Особенности деятельности Банка России

В настоящее время деятельность центрального банка в России определяется специальным Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке

392 Раздел III. БАНКИ

 

Институт профессиональных инноваций, Волгоград №11236503

России)».­ До этого действовал Закон РФ от 02.12.1990 № 394-1 «О банках и банковской деятельности» с рядом изменений, внесенных в течение 11 лет после его принятия. Наиболее важные поправки были сделаны в 1995 г.

 

Принятие Закона о банках и банковской деятельности сыграло известную роль в начале периода реформирования в России. С тех пор накоплен определенный опыт работы Банка России (как позитивный, так и негативный). В намерения авторов нового Закона входило: сделать деятельность главного банка страны более прозрачной и подконтроль-ной государственным органам, направить усилия по денежно-кредит-ному регулированию на решение проблем развития отечественной экономики.

 

В пункте 2 ст. 75 Конституции РФ указана лишь основная функ-ция Банка России — защита и обеспечение устойчивости рубля. И это не случайно. В такой огромной стране, как Россия, длительная устой-чивость рубля (как экономической категории) немыслима без прочной экономики с хорошо организованной денежно-кредитной системой.

В обязанности Банка России по законодательству входит необ-ходимость обеспечения устойчивости рубля за счет:

„ „ взаимодействия с Правительством РФ при разработке и про-

 

ведении единой государственной денежно-кредитной политики; „ „ монополии на эмиссию наличных денег и организацию их

 

обращения; „ „ выполнения роли кредитора последней инстанции для кре-

 

дитных коммерческих банков и организации системы их рефинанси-рования;

„ „ установления правил осуществления расчетов в стране; „ „ установления правил проведения банковских операций, бух-

 

галтерского учета и отчетности для банковской системы; „ „ обслуживания счетов бюджетов всех уровней бюджетной си-

 

стемы Российской Федерации; „ „ осуществления эффективного управления золотовалютными

 

резервами; „ „ проведения государственной регистрации кредитных орга-

 

низаций, выдачи, приостановления и отзыва лицензии кредитных организаций;

„ „ осуществления надзора за деятельностью кредитных органи-заций и банковских групп;

 

„ „ регистрации эмиссии ценных бумаг кредитных организаций; „ „ осуществления самостоятельно или по поручению Правитель-ства РФ всех видов банковских операций и иных сделок, необходимых

 

для выполнения функций Банка России;

Глава 16. Центральные банки

 

Институт профессиональных инноваций, Волгоград №11236503

„ „ организации и осуществления валютного регулирования и ва-лютного контроля;

 

„ „ определения порядка осуществления расчетов с международ-ными организациями, иностранными государствами, а также юридиче-скими и физическими лицами;

 

„ „ установления правил бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

 

„ „ установления и публикации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю;

 

„ „ участия в разработке прогноза и организации составления платежного баланса Российской Федерации;

 

„ „ установления порядка и условий осуществления валютными биржами их операций, выдачи, приостановки и отзыва разрешений на организацию купли-продажи иностранной валюты;

 

„ „ проведения анализа и прогнозирования состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-­финансовых и ценовых отношений; публикации соответствующих материалов и статистических данных;

 

„ „ осуществления иных функций в соответствии с федеральными законами.

 

Возложенные на него полномочия Банк России осуществляет не-зависимо от других федеральных органов власти. Детальный перечень обязанностей Банка России не противоречит международной практике работы центральных банков. Как и центральные банки других стран, Банк России прежде всего осуществляет эмиссию банкнот, банковский надзор и денежно-кредитное регулирование экономики.

 

Выполнение Банком России его основных функций предполагает необходимость контроля и надзора за деятельностью кредитных органи-заций. Банк России сочетает проведение денежно-кредитной политики с надзором за работой кредитных организаций, являясь практически единственным надзорным органом в стране.

 

Передача надзорных функций от Банка России другим органам власти не противоречит мировой практике. По мере развития отече-ственных финансовых рынков она может быть в известной мере осу-ществлена и в нашей стране.

 

Еще одной особенностью деятельности Банка России явля-ется превалирование в денежно-кредитном регулировании таких инструментов,­как агрегат денежной массы М2 и валютных интервен-ций при недостаточно активном использовании процентной политики.

 

Система рефинансирования Банком России кредитных организа-ций имеет свою специфику. В мировой практике широко распространено

394 Раздел III. БАНКИ

 

Институт профессиональных инноваций, Волгоград №11236503

рефинансирование в форме учета (покупки) векселей у коммерческих банков. Процесс рефинансирования коммерческих банков в России был запущен в 1992 г. (табл. 16.2). В тот период векселя еще не играли заметной роли и Банк России начал выдавать кредиты на рыночных условиях уполномоченным коммерческим банкам на основании реше-ний Правительственной комиссии по вопросам финансовой и денежно-кредитной политики.

 

Таблица 16.2