Профессиональная деятельность на финансовом рынке

 

На финансовом рынке осуществляются следующие виды деятельности, подлежащие лицензированию уполномоченной организацией:

1) Профессиональные виды деятельности:

¨ брокерско-дилерская;

¨ ведение системы реестров держателей ценных бумаг;

¨ управление инвестиционным портфелем;

¨ инвестиционное управление пенсионными активами;

¨ кастодиальная;

¨ трансфер-агентская;

¨ депозитарная;

¨ прочие виды профессиональной деятельности по определению уполномоченной организации (УО);

2) организация торговли с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами.

Организации, осуществляющие один и тот же вид или совмещающиеся между собой виды профессиональной деятельности на РЦБ, создают только одну саморегулируемую организацию (СРО).

Порядок осуществления деятельности на рынке ценных бумаг, подлежащей лицензированию, устанавливается законодательством РК, нормативно-правовыми актами уполномоченной организации, внутренними документами СРО и лицензиатов. Условия и порядок совмещения видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг устанавливаются актом уполномоченной организации.

Деньги и ценные бумаги клиентов учитываются лицензиатами отдельно от собственных активов и не включаются в ликвидационную массу при их банкротстве или добровольной ликвидации. Условия и порядок уплаты клиентом вознаграждения лицензиату за оказание услуг устанавливаются внутренними документами лицензиата и (или) договором, заключенным лицензиатом с его клиентом. Особенности проведения аудита и финансовой отчетности лицензиатов устанавливаются актом уполномоченной организации.

Формирование уставного капитала заявителя (лицензиата) осуществляется исключительно деньгами в национальной валюте РК. Его минимальный размер устанавливается актами уполномоченной организации. Юридическое лицо вправе оплачивать акции заявителя (лицензиата) в пределах собственного капитала за вычетом суммы активов, внесенной в качестве оплаты за акции, и (или) доли участия в уставном капитале других юридических лиц. Лицензиат вправе совершать сделки по выкупу своих акций у акционеров, которым принадлежат 10 и более (в народном АО – 5 и более) процентов акций, при условии, что в результате сделок не будут нарушены пруденциальные нормативы и иные показатели или критерии (нормативы) финансовой устойчивости, установленные уполномоченной организацией.

Учредителями и акционерами заявителя (лицензиата) могут быть физические и юридические лица – резиденты и нерезиденты РК, за исключением юридических лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, по перечню уполномоченной организации, и лиц, аффилиированных по отношению к этим юридическим лицам, и лицам являющимся их учредителями (участниками, акционерами). Юридическое лицо–нерезидент РК может приобретать акции заявителя (лицензиата), намеренного осуществлять (осуществляющего) деятельность по инвестиционному управлению пенсионными активами, при наличии у него минимально требуемого рейтинга одного из рейтинговых агентств в соответствии с актом уполномоченной организации.

Заявитель (лицензиат) должен соответствовать следующим квалификационным требованиям:

1) наличие работников с квалификационными свидетельствами согласно требованиям уполномоченной организации;

2) наличие программно-технических средств и иного оборудования, необходимых для осуществления деятельности на РЦБ, в соответствии с нормативно-правовыми актами уполномоченной организации;

3) внутренние документы заявителя, определяющие условия и порядок осуществления деятельности на РЦБ, должны соответствовать требованиям уполномоченной организации, устанавливающей порядок осуществления определенного вида деятельности на РЦБ, и внутренних документов соответствующей СРО;

4) соблюдение пруденциальных нормативов и иных показателей или критериев (нормативов) финансовой устойчивости, установленных для данного вида деятельности на РЦБ актами уполномоченной организации;

5) наличие структурных подразделений, соответствующих законодательству и нормативно-правовым актам уполномоченной организации;

6) заключение СРО о соответствии заявителя и его документов, представляемых для получения лицензии, требованиям законодательства и внутренним документам данной СРО.

Внутренние документы лицензиата подлежат согласованию с уполномоченной организацией.

Заявитель (лицензиат) обязан соблюдать пруденциальные нормативы, иные показатели и критерии (нормативы) финансовой устойчивости, установленные уполномоченной организацией,ипредставлять в уполномоченную организацию расчеты показателей, характеризующих соблюдение пруденциальных нормативов, иных показателей и критериев (нормативов) финансовой устойчивости, в порядке и сроки, которые установлены уполномоченной организацией.

Документы, представленные для получения лицензии, рассматриваются уполномоченной организацией и при соответствии заявителя и представленных им документов требованиям законодательства РК уполномоченная организация выдает лицензию не позднее месячного срока. Уполномоченная организация вправе отказать в выдаче лицензии по законным основаниям, а также приостановить срок рассмотрения документов, представленных для получения лицензии, если они содержат недостоверные сведения о заявителе, его учредителях или их деятельности. После устранения заявителем замечаний и представления документов срок их рассмотрения возобновляется. Последующее рассмотрение документов не должно превышать 30 календарных дней.

Уполномоченная организация вправе приостановить действие лицензии на срок до 6 месяцев в случаях:

1) выявления недостоверной информации, содержащейся в документах, представленных для получения лицензии или рассмотрения отчета о деятельности лицензиата;

2) непредставления информации об изменениях в документах, представленных для получения лицензии;

3) несоблюдения квалификационных требований;

4) выхода или исключения лицензиата из СРО;

5) нарушения законодательства РК о рынке ценных бумаг, а также внутренних документов СРО и лицензиата;

6) невыполнения предписания уполномоченной организации;

7) наличия письменного заявления о добровольном приостановлении действия лицензии;

8) если в результате приостановления действия или отзыва квалификационных свидетельств работников лицензиата его деятельность не будет соответствовать квалификационным требованиям;

9) неисполнения требований законодательства РК о представлении государственным органам сведений о деятельности на рынке ценных бумаг.

Осуществление лицензируемого вида деятельности на РЦБ после получения письменного уведомления уполномоченной организации о приостановлении действия лицензии является незаконным и влечет ответственность по законодательству РК. При устранении причин приостановления действия лицензии уполномоченная организация принимает решение о возобновлении её действия и письменно извещает об этом лицензиата.

Уполномоченная организация вправе отозвать лицензию в случае неустранения причин приостановления действия лицензии и по иным законным основаниям. Уполномоченная организация обязана отозвать лицензию при наличии решения суда, вступившего в законную силу, о запрещении лицензиату осуществлять деятельность на РЦБ.

Лицензиаты обязаны представлять в уполномоченную организацию отчеты о деятельности на РЦБ, периодичность которых, формы отчетов и порядок их представления устанавливаются актами уполномоченной организации.

Лицензиат не вправе осуществлять предпринимательскую деятельность, не относящуюся к деятельности на финансовом рынке, за исключением случаев, установленных законодательством.

Деятельность на РЦБбанков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, страховых (перестраховочных) организаций, осуществляется с учетом требований законодательных актов РК, регулирующих деятельность данных организаций.

Не вправе занимать должность руководящего работника лицо, которое:

1) не соответствует квалификационным требованиям к руководящему работнику;

2) имеет судимость, которая не погашена или не снята;

3) в течение года перед представлением документов на согласование кандидатуры на должность руководящего работника лицензиата привлекалось к административной ответственности за совершение правонарушения, связанного с деятельностью на финансовом рынке;

4) в прошлом являлось руководящим работником организации, признанной банкротом или подвергнутой консервации, санации или принудительной ликвидации во время его пребывания в должности руководящего работника данной организации. Это условие применяется к лицам, которые являлись руководящими работниками такой организации не более чем за один год до возникновения одного из указанных событий, и действует в течение 3 лет после его возникновения;

5) не прошло процедуру согласования в уполномоченной организации.

Квалификационные требования к руководящему работнику заявителя (лицензиата):

1) наличие высшего образования;

2) наличие квалификационного свидетельства соответствующей категории, выданного уполномоченной организацией кандидату на должность первого руководителя и (или) его заместителя и руководителя филиала (для организаций, не являющихся банком или организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций), и кандидату на должность руководящего работника, координирующего и (или) контролирующего деятельность структурных подразделений, которые осуществляют деятельность на РЦБ, и обладающего правом подписи документов, на основании которых совершаются сделки на РЦБ (для банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций);

3) кандидат на должность первого руководителя или главного бухгалтера должен иметь стаж работы не менее 3 лет, другие руководящие работники – не менее 2 лет в организации, основным видом деятельности которой является оказание финансовых услуг.

На должность руководящего работника заявителя (лицензиата) может быть избран (назначен) кандидат, прошедший согласование с уполномоченной организацией в установленном им порядке. Лицо, избранное (назначенное) на должность руководящего работника, в течение 2 месяцев с даты избрания (назначения) должно пройти согласование с уполномоченной организацией. В указанный срок квалификационная комиссия определяет соответствие кандидата указанным выше требованиям.

Уполномоченная организация вправе отозвать выданное согласие в случаях:

1) выявления в процессе деятельности лицензиата нарушений законодательства РК о РЦБ;

2) выявления недостоверных сведений, на основании которых было выдано такое согласие;

3) привлечения к административной ответственности за совершение правонарушения, связанного с деятельностью на РЦБ, привлечения к уголовной ответственности за совершение преступлений;

4) установления несоответствия требованиям, установленным к руководящему работнику.

Отзыв согласия уполномоченной организации на занятие руководящей должности лицензиата влечет за собой запрет данному лицу на занятие указанной должности руководящего работника.

Организационная структура лицензиата, обладающего двумя и более лицензиями на осуществление профессиональной деятельности на РЦБ, должна состоять из отдельных подразделений по каждому виду деятельности. Лицензиат не вправе возлагать на работников одного из подразделений исполнение функций и обязанностей работников другого подразделения.

Лицензиату запрещается:

1) оказывать влияние в любой форме на других лицензиатов и инвесторов в целях изменения их поведения на РЦБ;

2) распространять недостоверные сведения в целях оказания влияния на ситуацию, складывающуюся на РЦБ;

3) манипулировать ценами на РЦБ.

Сделками с ценными бумагами, заключаемыми в целях манипулирования их ценами, признаются:

1) мнимые или притворные;

2) совершаемые по предварительному сговору между двумя и более сторонами, имеющие встречную направленность, примерно с одинаковыми ценами и временем совершения, исполнение которых не приведет к изменению количества ценных бумаг и денег, находящихся у сторон таких сделок, по сравнению с их количеством до заключения таких сделок;

3) совершаемые по предварительно оговоренной между ее сторонами цене, существенно отличающейся от цен на данные ценные бумаги, которые сложились на РЦБ до заключения такой сделки;

4) иные, заключенные в целях манипулирования ценами.

Порядок признания сделок с ценными бумагами как заключенных с целью манипулирования ценами устанавливается актом уполномоченной организации и внутренними документами организатора торгов (если такая сделка была заключена в его торговой системе).

К юридическому лицу, претендующему на получение лицензии на профессиональную деятельность на РЦБ, предъявляются следующие требования.