Сущность всемирного хозяйства.

Движение к рыночной экономике проявляется не только в развитии товарно-денежных отношений внутри страны, но и в возрастающем приобщении к мировой хозяйственной системе.

Давно закончилась эпоха натуральных хозяйств. Экономику стало трудно оградить границами страны, наоборот, границы становятся все более экономически прозрачными. Впрочем, изолировать себя практически редко пытается, во всяком случае, в экономическом смысле. Торговля между странами, экономическое сотрудничество, расширение мирохозяйственных связей, международное разделение труда дают ощутимые взаимные выгоды. В результате экономического взаимодействия и интеграции складывается мировая экономика. Неизбежно протекают процессы глобализации.

Чтобы вникнуть в суть экономических отношений между разными странами, необходимо заглянуть в историю их становления и развития, понять, как складывалась международная торговля, почему осуществляется вывоз капитала за рубеж, в чем выигрывают страны, строящие политику активных внешнеэкономических связей. Заметную роль в формировании мирового экономического сообщества, углублении взаимных контактов, ориентации экономики страны на внешний рынок играет применение новых форм экономического взаимодействия, выходящих далеко за пределы традиционных торговых связей, возникает всемирное торговое объединение.

Сегодня ни одна из стран не может эффективно продвигаться по пути экономического прогресса в стороне от мирохозяйственных процессов. Состояние национальной экономики все в большей степени определяется только внутренним потенциалом, но также масштабами и степенью участия в международном разделении труда, общемировым характером научно-технического и технологического прогресса, общим состоянием ресурсов пла­неты.

Мировое сообщество говорит на 2796 языках, в нем имеет хождение более 300 наименований национальных денег, но вместе с тем противоречивый и пестрый мир сегодня как никогда взаимосвязан и взаимозависим. Эти глобальная целостность и взаимозависимость основаны на необходимости общего использования ряда экономических ресурсов, на заинтересованности в решении глобальных проблем, на международных экономических взаимоотношениях. Именно мирохозяйственные связи являются основой растущей взаимозависимости стран.

До недавнего времени в отечественной традиции существовало разделение всех стран мира на три группы: социалистические, капиталистические, развивающиеся (страны третьего мира). Естественно, что подобный, во многом идеологизированный подход исчерпал себя. Более целесообразно классифицировать мировое сообщество по признаку специфики хозяйственных систем. С определенной степенью условности выделяют страны с развитой рыночной экономикой; страны с развивающейся рыночной экономикой (к ним относится и Россия); страны с нерыночной экономикой. По степени развитости рыночных механизмов говорят о низко-, средне- и высокоразви­тых странах.

Также в международной практике выделяют ведущие высокоразвитые страны(США, Германия, Япония),высокодоходные нефтеэкспортирующие страны (Саудовская Аравия, Кувейт), новые индустриальные страны (Юж­ная Корея, Мексика, Сингапур, Гонконг, Бразилия), наиболее бедные стра­ны мира (Чад, Бангладеш, Эфиопия), различные региональные союзы госу­дарств и интеграционные группировки (например, Европейский Союз или образовавшийся на развалинах СССР Союз Независимых Государств).

В дополнение к «водоразделу» государств по принципу «Запад—Восток» все чаще употребляется деление «Север—Юг», подразумевающее комплекс экономических и политических отношений между «индустриальным Севе­ром» (т.е. развитыми индустриальными странами) и «аграрным Югом» (раз­вивающимися странами).

Все разнообразные и самобытные национальные экономики стягивают­ся в единое пространство силовым полем взаимной экономической зависи­мости. Попытки развития в условиях автаркии, т.е. полной национальной или групповой самообеспеченности, предпринятые в тоталитарных странах (Куба, Албания, отчасти СССР), оказались бесперспективными и потерпе­ли провал.

В современных условиях экономика каждой страны поневоле попадает в возрастающую зависимость от внешнеэкономических отношений. Это про­является в многообразии связей, складывающихся между странами. Сейчас отдельное государство практически не может существовать обособленно от других стран, не вступая с ними в разнообразные взаимосвязи. Экономичес­кие отношения между странами уже не ограничиваются внешней торговлей, товарообменом. Они включают движение капитала между странами, валют­ные отношения, миграцию рабочей силы, научно-технический обмен.

Международные экономические отношения представляют собой обширный комплекс торговых, производственных, научно-технических, финансовых связей между государствами, приводящих к обмену экономическими ресур­сами, совместной экономической деятельности.

Существование суверенных государств обусловливает различие между национальными рынками отдельных стран и мировым рынком, которому присущ ряд особенностей. На мировой рынок значительное влияние оказы­вает внешнеэкономическая политика государств. В ней проявляются не толь­ко общие, но и самостоятельные национальные интересы. Существуют раз­личия в степени свободы перемещения товаров и факторов производства внутри страны и между странами. При ведении международной торговли используются разные валюты. Для мирового рынка характерно существова­ние особой системы цен — мировых цены на товары.

С углублением международного разделения труда, ростом интернациона­лизации хозяйственной жизни, усилением экономической зависимости го­сударств постепенно формируется мировое хозяйство.

Всемирное (мировое) хозяйство представляет собой совокупность нацио­нальных хозяйств вне зависимости от их уровня развития и социально-экономической принадлежности, связанных системой международных экономических отношений.

Экономические отношения между странами имеют древнее происхожде­ние. Еще в эпоху рабовладельческого строя Древний Египет, Греция, Рим торговали с другими странами.

В средние века торговлю вели Генуя, Венеция, Великий Новгород. Хотя объемы торговли были невелики, она играла определенную роль в хозяйственной жизни. Страны обменивались преимущественно ремесленными изделиями, драгоценными металлами, предметами роскоши, пряностями, продукцией сельского хозяйства. Тем не менее международным экономическим отношениям были свойственны небольшие масштабы и эпизодический характер. На международную торговлю этого времени накладывали заметный отпечаток такие внеэкономические факторы, как войны, грабежи, пиратство. Еще отсутствовали условия для нормальной крупномасштабной коммерческой деятельности, не было достаточных средств сообщения.

За исключением отдельных случаев, внешняя торговля имела ограниченное значение в хозяйстве. Каждая страна стремилась в первую очередь обеспечить себя собственными товарами, тогда как межгосударственная торговля охватывала незначительную часть продуктов производства. Развитие торговых отношений между странами сдерживалось также слабым участием денег в международных экономических отношениях. Основная часть внешней торговли имела форму прямого натурального товарообмена.

Возрастающее значение международных экономических отношений свя­зано с формированием и развитием промышленности, машинной индустрии послужившим толчком к росту международных хозяйственных связей. Появление новых отраслей и видов производства, увеличение производительности труда расширили возможность вывоза и продажи за рубеж значительной части производимой продукции. В то же время резко возросла потребность ряда стран в сырьевых ресурсах. А поскольку возможности добычи различных видов сырьевых ресурсов в отдельной стране чаще всего недостаточны ввиду отсутствия требуемых природных запасов, возросла необходимость приобретения сырья, топлива и материалов в других странах.

Одновременно с этим появление первых видов транспортных средств и магистралей открыло возможность перевозки товаров на значительные расстояния и в больших количествах. Все это вместе взятое способствовало интенсивному росту международной торговли, расширению экономических связей между странами.

 

2. Международная торговля.

Мирохозяйственные связи берут свое начало в международной торговле, исторически это первая форма международных экономических отношений. Она прошла путь от единичных внешнеторговых сделок до крупномасштабного торгово-экономического сотрудничества, когда поставки осуществляются международными корпорациями в рамках производственной кооперации.

Мировой рынок представляет собой совокупность национальных рынков взаимосвязанных и взаимодействующих друг с другом через различные формы экономических отношений. Мировой рынок на основе конкуренции между его участниками определяет, в конечном счете, структуру и объем про­изводства и экспорта, степень развития международного разделения труда.

Международное разделение труда — это сосредоточение производства оп­ределенных продуктов в экономике отдельных стран с целью последующей выгодной продажи на мировом рынке и удовлетворения тем самым потреб­ностей других стран, в которых существует спрос на этот продукт.

Предпосылки и условия международного разделения труда возникли бла­годаря промышленному прогрессу. Спрос на отдельные виды товаров в стра­нах, которые не могли добывать и производить их в достаточном количестве, стимулировал развитие внешней торговли этими товарами. Торговля и по­лучаемые от нее выгоды подталкивали страны к расширению производства таких товаров, в результате чего труд в этих странах сосредоточивался на производстве определенных видов экономического продукта.

В международном разделении труда и складывающейся на его базе спе­циализации очень много противоречивых моментов. Они начали интересо­вать экономистов достаточно давно и относятся к фундаментальным вопро­сам экономической теории. Поэтому дадим краткую характеристику клас­сических и современных концепций внешней торговли.

Впервые проблема эффективности международного разделения труда была выдвинута в XVIII в. А. Смитом в виде теории абсолютных преимуществ, согласно которой страна, обладающая большими запасами определенного вида сырья, имеющая возможность получать более дешевые материалы, должна специализироваться на их использовании. Основой данной теории послужил тот факт, что более трети мировой торговли того времени в сто­имостном выражении приходилось на торговлю колониальными товарами.

Первую законченную модель международного разделения труда — теорию сравнительных издержек — разработал Д. Рикардо. Гипотеза Смита в этой теории выступает лишь частным случаем, так как признается взаимовыгод­ность торговли и международной специализации и при отсутствии абсолют­ных преимуществ. В качестве основы международного обмена Рикардо рас­сматривал производство, и суть предложенной модели состояла в том, что страна должна производить и экспортировать те товары, которые обходятся ей относительно дешевле, и импортировать товары, которые дешевле про­изводить за границей, чем внутри страны.

Наличие особых условий, таких как выгодное географическое положение, наличие редких природных ресурсов, квалификация специалистов, высокий уровень технического оснащения хозяйства и производительности труда, дают стране определенные преимущества при производстве некоторых то­варов и услуг. Акцент в модели сделан на международную специализацию, позволяющую экономить трудовые затраты.

В современных условиях факты экономической действительности не укладываются в рамки теории сравнительных издержек Рикардо. Например, США экспортируют преимущественно современную сложную продукцию, тогда как в новейших передовых отраслях занята высококвалифицированная рабочая сила, чья стоимость и заработная плата высоки.

Позднее западные ученые в центр внимания ставили более рациональное использование имеющихся в каждой стране факторов производства, т.е. по­явились новые трактовки сравнительных преимуществ. В 30—60-е годы XX в. господствовала межотраслевая форма внешней торговли, в этот период была распространена модель, названная по имени шведских экономистов Э. Хекшера и Б. Олина моделью Хекшера—Олина. Суть подхода состоит в том, что страны экспортируют те товары, в производстве которых менее всего используется редкий (дефицитный) фактор. По данной модели товары обладают разной фактороемкостью: одни — более капиталоемкие (капиталоинтенсивные товары), другие — трудоемкие (трудоинтенсивные товары).

Несколько последних вариантов теории сравнительных издержек излагаются я в работах известного американского экономиста П. Самуэльсона. Им сформулирована теория выравнивания цен факторов, смысл которой заключается в том, что внешняя торговля имеет тенденцию выравнивать цены на факторы между странами и таким образом заменяет до некоторой степени перелив факторов из страны в страну.

Вместе с тем приблизительно с середины 1970-х годов представления о типах международной специализации снова значительно изменились. В экспортных товарах США, Германии, Японии и ряда других стран значительно возросли затраты на НИОКР, и в целом специализацией передовых развитых стран стала наукоемкая, высокотехнологичная продукция. Эти факторы обусловили становление неотехнологических моделей международного разделения труда и международной специализации. На первый план вышли новейшие научно-технические и технологические достижения. Преимущества страны или фирмы в этом подходе определяются не наделенностью факторами и не интенсивностью затрат факторов, а монопольным положением новатора в технике и технологии.

В современных условиях международное разделение труда перестраивается. Можно говорить, что стереотип международного разделения труда преобладанием предметной (потоварной) специализации, который реализовался главным образом через мировую коммерческую торговлю, сдает свои позиции. На смену ему приходит технологическое разделение труда, т.е. детальная и пооперационная специализация предприятий разных стран.

Современная международная торговля все в большей степени трансформируется в долгосрочные и устойчивые отношения между поставщика и потребителями. В основе этих отношений лежит развитие международных связей непосредственно по стадиям, этапам технологического процесса производства.

Организационной формой таких международных — региональных и глобальных — систем производственной специализации и кооперации выступают транснациональные корпорации (ТНК) ведущих отраслей промышленности. ТНК — это крупнейшая корпорация, штаб-квартира которой базируется, как правило, в странах Северной Америки, Европы, Японии или Австралии, а филиалы и дочерние компании — по всему миру. На сегодняшний день ТНК - многоотраслевые компании, беспрецедентные по масштабам экономической и интеллектуальной мощи.

На долю внутрифирменной торговли ТНК приходится 40% экспорта США, а, по некоторым оценкам, ввоз товаров с подконтрольных предприятий ТНК покрывает примерно половину американского импорта. Филиалы и дочерние компании ТНК в развитых и развивающихся странах являются производителями наукоемкой продукции, к примеру, в таких отраслях t электроника, авиационная техника, композиты и т.д.

Формируется непосредственно международное производство с соответ­ствующими системами «жизнеобеспечения», с интернациональным по сво­ему характеру продуктом, на который только условно можно ставить клей­мо «made in USA» или «made in Japan» (кстати, на некоторых потребитель­ских товарах сегодня можно увидеть маркировку «Сделано в Европе» или «Сделано в странах Европейского Союза»),

Показателен пример автомобилестроения, которое еще при Г. Форде было стопроцентно американским. Единственным произведенным за рубежом компонентом в модели «Т» была резина из Малайзии, и Форд предпринял героическую, но тщетную попытку выращивать в местных условиях каучу­ковые деревья. А когда к 1940 г. начали производство синтетической рези­ны, модель «Т» стала целиком американской. Сооруженный в 1919 г. авто­завод объединял под одной крышей собственное производство стального про­ката, стекла и еще 32 других отдельных производств. Новая политика была провозглашена Г. Фордом II в начале 60-х годов. Ее смысл сводился к тому, что, «если что-либо дешевле за границей, будем делать за границей». На се­годняшний день во всем мире автомобили производятся из частей и деталей, выпушенных в разных частях света, и собираются специально для условий конкретных рынков.

Отдельные звенья технологических цепочек создаются в некогда лишен­ных промышленности отсталых странах, что содействует их индустриализа­ции и социально-экономическому развитию. Как правило, ТНК размешают в развивающихся странах «низовые» звенья технологического процесса — добычу и первичную переработку сырья, отличающиеся высокой капита­лоемкостью и относительной дешевизной. При этом нередко именно туда переносятся производственные процессы, имеющие следствием крупномас­штабный экологический ущерб. Часто в этих странах размещаются «завер­шающие» сборочные производства, с высокой трудоемкостью производства продукции, но с низким содержанием квалифицированного, творческого труда, предприятия, занятые утилизацией вредных продуктов, отходов.

Не следует, безусловно, закрывать глаза на наличие такого международного разделения труда, при котором технологический разрыв между бывшими мет­рополиями и колониальной периферией сохраняется — хотя и на «новом», более высоком уровне. Зависимый характер индустриализации развивающихся стран не преодолен, как не изжиты и элементы их торгово-экономической эксплуатации. И все же первые страны, вырвавшиеся из тисков нищеты и называемые сегодня новыми индустриальными странами, совершили этот исторический переход именно благодаря технологической привязке к «ин­дустриальному Северу», либо по линии использования богатых природных ресурсов (Мексика, Бразилия), либо на основе массового применения тру­доемких технологий и простого (в основном женского) труда на конвейере (Южная Корея, Сингапур, Гонконг).

Таким образом, внутри мировой торговли сложился и быстро развивает­ся достаточно обширный сегмент, который образуют технологически обус­ловленные и четко организованные товарные потоки между звеньями ТНК. Мировые рынки становятся сферой внутриотраслевых и межотраслевых операций международных промышленных комплексов.

Тенденция к налаживанию в сфере международной торговли долгосроч­ных стабильных технологических связей с поставщиками — иностранными фирмами или собственными дочерними компаниями за границей обусловлена также и тем обстоятельством, что конкуренция на мировом рынке жёстче, чем на национальном, усиливается ее «технологическая» составляющая. Налицо девальвация тех или иных преимуществ, связанных с наличием природных ресурсов, дешевой рабочей силы, выгодным географическим положением. Резкое обострение международной конкуренции — следствие того факта, что главным орудием конкурентной борьбы на мировых рынках современных условиях становится технологическое развитие. На первый план выходят такие критерии международной специализации, как «технологичность», качество, разнообразие производимой продукции.

В последние десятилетия произошли существенные изменения в отраслевой и географической структуре экспорта. Они состоят в сокращении удельного веса сырьевых товаров и соответствующем росте готовых изделий (узлов, деталей) обрабатывающей промышленности, особенно высокотехнологичных товаров. Современные технологии и технические знания становятся особым товаром. Международная торговля влияет на производство и путем обмена разнообразными видами услуг: инжиниринг, аренда оборудования (лизинг), обмен базами данных, Интернет.

В географической структуре экспорта увеличивается доля взаимного экспорта продукции промышленно развитых стран при одновременном снижении доли развивающихся стран.

Основой цены товара на мировом рынке остается интернациональная стоимость. Мировые цены определяются, с одной стороны, условиями производства в тех странах, в которых изготавливается преобладающая масса поступающих на мировой рынок товаров, с другой стороны — спросом и предложением товаров на этом рынке.

Внешнеторговый обмен товарами — важнейшая составная часть международных экономических отношений. Внешнеторговый оборот характеризуют такие показатели, как отношение стоимости экспорта к стоимости валового внутреннего продукта, объем экспорта надушу населения. По ним можно судить о степени включенности страны в мирохозяйственные связи, о степени «открытости» ее экономики.

Исследования показали, что страны с закрытой экономикой развиваются существенно медленнее, чем страны с открытой экономикой. За 20 лет в странах, правительства которых проводили политику закрытости, зарегистрирован экономический рост, в среднем на 0,7% ВВП на душу населения ежегодно. В то же время в странах, правительства которых придерживались политики открытости, экономический рост достигал 3,2% ВВП на душу населения.

Во многих странах 20—30% производимой продукции идет на экспорт, в отдельных странах этот показатель значительно больше, например в Голландии, Бельгии экспортируется 60—70% продукции.

Страны, имеющие богатые ресурсы и емкие внутренние рынки, в несколько меньшей степени зависят от внешней торговли. Так, США экспортирует 10—11% продукции. СССР в конце 1980-х годов экспортировал всего 4% продукции, несмотря на то что на его долю приходилось 20% мирового производства. В начале 2000-х гг. сырьевой экспорт России превысил импорт готовой продукции на десятки миллиардов долларов в год.

В структуре российского экспорта в 2000-е годы преобладало минеральное сырье, природное топливо, менее '/10 приходилось на продукцию машиностро­ения. Такая ситуация, безусловно, ненормальна, однако проблематично рас­считывать на ее изменение в ближайшее десятилетие. Повторим, что место страны в мировом хозяйстве определяют новые факторы, выдвинутые на пер­вый план научно-техническим, технологическим прогрессом. Среди них — не масштабы внутреннего рынка, а его структура, организационные формы, че­ловеческие ресурсы, состыковка национального и мирового хозяйства.

Непрерывно возрастающее передвижение товаров, рабочей силы, капи­талов через национальные границы требует развития и совершенствования всемирной инфраструктуры. С дальнейшим развитием транспортной систе­мы (морского, речного, воздушного, железнодорожного транспорта) все большее значение приобретает создание и функционирование мировой сети информационных коммуникаций.

Для пояснения динамики развития и структуры мировой торговли при­ведем оценку ее среднегодовых показателей по состоянию на начало 2000-х годов. По данным Всемирной торговой организации (ВТО) объемы торгов­ли товарами возрастали с темпом 10% в год, преодолев в 2000 г. отметку в 5000 млрд долл. Для большей части групп товаров годовой рост составил 12— 15%, объемы экспорта офисного и телекоммуникационного оборудования выросли на 22% и обогнали по темпам роста все другие группы товаров, объе­мы торговли коммерческими услугами выросли на 8%. При этом развиваю­щиеся азиатские страны, включая Китай, увеличили торговлю услугами на 15%. Наиболее динамично шла торговля в Восточной Азии, Центральной и Восточной Европе. Доля 15 лидирующих в торговле стран — главных членов Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) и предста­вителей развивающихся азиатских экономик — в объемах торговли товара­ми и услугами составила 70%. Европейский союз стал крупнейшим в мире экспортером товаров и услуг.

 

3. Валютные отношения

Функционирование мирового хозяйства невозможно без налаженной си­стемы валютных, т.е. денежных, отношений между странами. Развитие меж­дународных валютных отношений обусловлено интернационализацией хозяйственных связей, формированием мировой системы хозяйства. Эконо­мические, хозяйственные отношения, обмен товарами поневоле приводят к денежным отношениям.

Международные валютные отношения — это экономические отношения, связанные с функционированием национальных валют на мировом рынке, денежным обслуживанием товарообмена и других хозяйственных связей между странами, использованием валюты как платежного средства и креди­та. Валютные отношения, так или иначе, сопровождают торговлю, вывоз ка­питала, научно-технический обмен, миграцию рабочей силы, туризм, куль­турные связи, предоставление экономической помощи, кредитование.

Субъектами валютных отношений выступают предприятия, компании банки и другие организации, а также юридические лица и отдельные государства, осуществляющие внешнеэкономическую деятельность. Валютные от­ношения можно характеризовать как денежную сторону внешнеэкономических связей. Функции валютных отношений выполняет валютная система — сово­купность валютно-денежных и кредитных организаций и связей, сложив­шихся между странами и закрепленных в международных договорных и го­сударственно-правовых нормах.

Первоначального 1930-х годов, основой формирования мировой валют­ной системы являлся золотой стандарт. Система основывалась на фиксированных валютных курсах и предполагала установление золотого содержания национальной денежной единицы, поддержание жесткого соотношения между запасами золота страны и внутренним предложением денег, свобод­ный экспорт и импорт золота.

Дальнейшее развитие валютной системы связано с дополнением золотова­лютного стандарта национальными валютами, а также международными pасчетными денежными единицами (такими как ЭКЮ (european currency unit) — европейская валютная единица, превращенная в ЕВРО, СДР (special drawing rights) — специальные права заимствования, особый тип международной ы люты, выпускаемый Международным валютным фондом и используемых для межправительственных расчетов). На Бреттон-Вудской конференц (1944) в США было достигнуто соглашение об установлении твердых ват к ~ ных курсов. Каждая страна выражала свою денежную единицу в долларах США. Эту систему, действовавшую до середины 1970-хгодов, называют дол­ларовым стандартом. Валюты могли обмениваться на доллар США, который, в свою очередь, обеспечивался определенным золотым содержанием. Соотношения курсов валют сохранялись неизменными, была предусмотрена возможность корректировки обменного курса в долгосрочном периоде. В то же время для межгосударственного регулирования валютных связей был создан Международный валютный фонд (МВФ) (см. также главу 12).

Однако Бреттон-Вудский валютный механизм показал, что в условиях постоянных динамичных сдвигов в структуре мировой экономики невозможно длительное сохранение валютных паритетов на неизменном уровне. Начиная с 1974 г. действовала система плавающих валютных курсов. При этой системе курсы обмена национальной валюты колеблются в зависимости от спроса и предложения на данную валюту. Переход к системе плавающих валютных курсов означал пересмотр статуса золота и усиление межгосударственного валютного регулирования.

На этом этапе развития валютная система окончательно утратила связь с золотом. Однако речь не идет о тотальном отвержении золота — как высоколиквидное средство оно по-прежнему сохраняет свою силу, недаром значительная доля его находится в золотовалютных запасах.

За время своего существования валютная система претерпела значительные изменения. Теперь она может воздействовать не только на международный товарообмен, но и на процесс международного воспроизводства, облегчая или ускоряя его.

Валютные рынки формируются как на основе финансовых ресурсов круп­ных транснациональных банков, имеющих разветвленную сеть филиалов, так и на основе избыточной ликвидности небольших банков. В последнее время в качестве активных источников пополнения валютных рынков выступают промышленные фирмы, а также реинвестируемые доходы от самих валют­ных операций. Территориально валютные рынки обычно привязаны к круп­ным банковским и валютно-биржевым центрам (Лондон, Париж, Франк- фурт-на-Майне, Нью-Йорк, Токио, Сингапур, Гонконг, Люксембург).

Валютные отношения реализуются через определенный механизм, уста­навливающий порядок выпуска и использования международных расчетов и платежей, правила установления обменных пропорций (курсов) валют.

Каждая национальная валюта имеет цену в денежных единицах другой страны. Это и есть валютный курс. Выступая инструментом стоимостных сопоставлений издержек производства в отдельной стране с мировым уров­нем, валютный курс показывает, какие товары выгоднее производить самим, какие экспортировать, какие выгоднее заменить импортными. Таким обра­зом, валютный курс оказывает определенное воздействие на формирование структуры общественного производства и потребления.

Любая национальная валюта «стоит» столько, сколько на нее можно ку­пить товаров и услуг. Поэтому в основе курса национальной денежной еди­ницы к иностранной лежит соотношение их покупательной способности. Однако под воздействием факторов как чисто экономического (состояние экономики, уровень процентных ставок, спрос на валюту), так и неэконо­мического (политическая нестабильность в стране, психологические моти­вы поведения участников валютных операций) характера валютные курсы мо­гут колебаться. Курс доллара в России, например, во многом определяется его использованием как средства сбережений.

Паритет покупательной способности — это фактическое соотношение меж­ду валютами сравниваемых стран, рассчитываемое как соотношение цен на аналогичные товары и услуги, произведенные в каждой из стран. Такое срав­нение валют по покупательной способности показывает, какое количество национальной валюты потребуется на оплату аналогичных расходов в каж­дой из стран. Определяющим фактором при учете паритета покупательной способности является стоимость продуктов питания, одежды, жилья и транс­портных услуг.

Любопытное решение проблемы международного сопоставления предложи­ли специалисты швейцарского банка «Юнион бэнк оф Свитцерлэнд». По их мнению, лучший способ проиллюстрировать покупательную способность — это сравнить заработную плату с ценами на отдельные продукты. В качестве международной меры оценки покупательной способности специалисты этого банка выбрали гамбургеры «Биг-мак» из «Макдональдса», которые совершен­но одинаковы во всех странах мира. «Дороже» всего «Биг-мак» оказался в столице Нигерии Лагосе, где требуется более 11 ч тяжелого труда, т.е. почти два полных рабочих дня, чтобы заработать на «Биг-мак». Тот же показатель для Чикаго составляет 14 мин.

Установление курсов иностранных валют (котировку валют) осуществля­ют государственные или крупные коммерческие банки. В России в 1992 г. была основана крупнейшая в стране Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ). ММВБ является негосударственной организацией. среди ее учредителей есть Центральный банк РФ, что позволяет ему проводить активную политику на валютном рынке, влиять на курс рубля. Час можно услышать в этом контексте о валютных интервенциях Центрального банка. Валютная интервенция — целевая операция по купле или продаже иностранной валюты для ограничения динамики курса национальной валюты. Например, Центральный банк имеет возможность, выставив на биржевые торги значительные объемы валюты, повысить тем самым ее предложение и повлиять на курс.

При понижении курса национальной валюты становится выгодным наращивать экспорт. Действительно, в такой ситуации при обмене вырученной продажи иностранной валюты можно приобрести большее количество национальной валюты, чем прежде. Кроме того, при росте экспорта возрастает спрос на валюту страны экспортера, необходимую для оплаты экспортируемых ею товаров в национальной валюте. Так что экспорт способствует росту и восстановлению курса валюты страны-экспортера. В случае снижения курса национальной валюты происходит удорожание импорта. Становится невыгодным вывоз прибылей, полученных иностранными инвесторами в национальной валюте.

В ситуации, когда происходит повышение курса национальной валюты, выгодно импортировать. При обмене национальной валюты на валюту страны, в которой закупается товар, можно приобрести большее количество этой валюты и закупить больше товара. Однако при росте импорта страна должна приобретать больше валюты для оплаты импорта, вследствие чего увеличивается необходимое для обмена количество национальной валюты, что вызывает рост денежной массы.

Характер валютных отношений в значительной степени зависит от конвертируемости валюты страны.

Конвертируемость или обратимость национальной денежной единицы - это возможность для участников внешнеэкономических сделок легально обменивать ее на иностранные валюты и обратно без прямого вмешательства государства в процесс обмена. Степень конвертируемости обратно пропорциональна объему и жесткости практикуемых в стране валютных ограничений.

Обратимость валюты не сводится к чисто технической возможности ее обмена. По сути, эта категория означает глубокое интегрирование национального хозяйства в мировое. Конвертируемость любой национальной денежной единицы обеспечивает стране долгосрочные выгоды от участия в многосторонней мировой системе торговли и расчетов, такие как:

• свободный выбор производителями и потребителями наиболее выгодных рынков сбыта и закупок внутри страны и за рубежом в каждый данный момент;

• расширение возможностей для привлечения иностранных инвестиций и осуществления инвестиций за рубежом;

• стимулирующее воздействие иностранной конкуренции на национальное хозяйство;

• подтягивание национального производства до международных стандартов по ценам, издержкам, качеству;

• возможность осуществления международных расчетов в национальных деньгах;

• возможность наиболее целесообразной специализации национального хозяйства с учетом относительных преимуществ (материальных, финансо­вых, трудовых).

В современном мире лишь ограниченное число стран и территорий име­ют полностью конвертируемые валюты. Полностью свободно конвертируе­мой валютой являются доллар США, евро, канадский доллар, японская иена, а также валюты Саудовской Аравии, Кувейта, ОАЭ, Гонконга, Бахрейна, Сингапура и некоторых других стран. Из этого перечня видно, что к ним относятся либо крупнейшие индустриальные страны, либо основные нефтеэкспортеры, либо страны с развитой и очень открытой экономикой.

Частично конвертируемой называют национальную валюту страны, к ко­торой применяются отдельные ограничения на некоторые виды валютных операций. Как правило, частично конвертируемая валюта обменивается толь­ко на отдельные иностранные валюты, но не на все.

Неконвертируемой (замкнутой) называют валюту, которая функциониру­ет только в пределах одной страны и не обменивается свободно и без огра­ничений на иностранные валюты.

Сама сущность категории конвертируемости позволяет очертить рамки этой проблемы для нашей страны. Для конвертируемости национальной валюты требуется, по определению, стабильная экономика рыночного типа, достаточно зрелая для противостояния иностранной конкуренции, полно­правного участия в международном разделении труда, признанная прогрес­сивной в мире.

В России постреформенного периода технический уровень производства, его качество и эффективность не соответствуют мировому уровню, т.е. в стра­не еще не созданы, не возникли общеэкономические условия, позволяющие обеспечить полную валютную обратимость. Конвертируемость рубля и эко­номическая реформа жестко взаимосвязаны. Поэтом<