Механизмы обеспечения имущественной ответственности членов саморегулируемых организаций

Закон о несостоятельности устанавливает следующие требования к членам СРО арбитражных управляющих: страхование ответственности (на 3 млн. рублей в год независимо от исполнения обязанностей и дополнительная страховка в зависимости от размера активов должника), взносы в компенсационный фонд (не менее 50 тыс. рублей на одного члена СРО).

Имущественная ответственность саморегулируемой организации арбитражных управляющих в случаях причинения ущерба участвующим в деле о банкротстве лицам или иным лицам в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением возложенных на арбитражного управляющего обязанностей носит субсидиарный характер, в том числе, с возможностью предъявления страховщиком регрессного требования к арбитражному управляющему в отдельных случаях, и возможностью возмещения убытков посредством выплаты из компенсационного саморегулируемой организации арбитражных управляющих, которая возникает у лица после осуществления страховой выплаты страховщиком или получения отказа арбитражного управляющего от удовлетворения требования.

Объектами страхования ответственности арбитражного управляющего по договору обязательного страхования являются имущественные интересы управляющего, связанные с его обязанностью возместить убытки лицам, участвующим в деле, или иным лицам в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением управляющим возложенных на него обязанностей.

Требования к обеспечению ответственности существенным образом скорректированы поправками, внесенными в Закон о несостоятельности 30 декабря
2008 г., в том числе, установлены требования к договору страхования, перечень страховых случаев, основания и порядок выплат из компенсационного фонда.

Члены саморегулируемых организаций вправе заключать договоры обязательного страхования ответственности арбитражного управляющего лишь со страховыми организациями, аккредитованными саморегулируемыми организациями арбитражных управляющих. В указанных целях саморегулируемыми организациями утверждаются внутренние документы, устанавливающие порядок аккредитации организаций и индивидуальных предпринимателей, привлекаемых арбитражными управляющими для обеспечения исполнения возложенных на них обязанностей в деле о банкротстве. Аккредитация при саморегулируемых организациях является срочной, и в большинстве случаев период действия аккредитации составляет один год.

Анализ статистики, описывающей развитие механизмов страхования ответственности арбитражных управляющих, указывает на положительную динамику как общего количества заключенных договоров, так и количества заявленных страховых случаев, и случаев, по которым произведены выплаты.

Рисунок 3. Динамика общего числа заключенных договоров страхования ответственности арбитражных и управляющих и общей суммы страховых выплат.

Так, в период с начала действия Федерального закона
«О несостоятельности (банкротстве) – за 2003 год было заключено 128 договоров страхования. К 2009 г. указанная цифра увеличилась более чем в 10 раз и составила 1955 договоров. Общее количество заключенных в период 2002-2010 гг. договоров страхования ответственности арбитражного управляющего на сегодняшний день составляет 8340 договоров[12].

В среднем величина страховых взносов обязательного страхования ответственности арбитражных управляющих колеблется от 3-х до 15-ти тыс. рублей, а размер страховых выплат по договору страхования ответственности арбитражного управляющего составляет 3 млн. рублей.

Рисунок 4. Динамика числа страховых случаев и осуществленных по ним выплат.

Если в 2003 г. отмечен лишь один страховой случай (произведена выплата в сумме 9 тыс. рублей), в 2005-м г. таких страховых случаев было 2 (по обоим произведены выплаты на общую сумму 8,7 тыс. рублей), в 2007-м г. – 15 страховых случаев (по 12 из них производились страховые выплаты на общую сумму 339,3 тыс. рублей), в 2008-м г. заявлено 9 страховых случаев, по 2 из них произведены выплаты на общую сумму 1023,107 тыс. рублей. Всего за период с 2002 по 2010 гг. заявлено 44 страховых случая, по 17 страховым случаям произведены выплаты на общую сумму 1380,107 тыс. рублей.

Страхование ответственности и формирование компенсационного фонда саморегулируемых организаций арбитражных управляющих являются двумя взаимодополняющими элементами механизма обеспечения имущественной ответственности и возмещения убытков лицам, участвующим в деле о банкротстве, и иным лицам вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения арбитражным управляющим возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве. Следует отметить, что с учетом наметившейся тенденции увеличения количества дел о банкротстве[13], а также количества заявленных страховых случаев и сумм произведенных страховых выплат, наличие такого способа обеспечения имущественной ответственности членов саморегулируемых организаций как компенсационный фонд является необходимым механизмом покрытия причиненных убытков, дополняющим систему страхования ответственности членов саморегулируемой организации.

Формирование компенсационного фонда в соответствии с пунктом 2 статьи 21 Закона о несостоятельности является обязательным требованием к саморегулируемой организации арбитражных управляющих. Действующей редакцией Закона о банкротстве не предусмотрено требований к размеру компенсационного фонда саморегулируемых организаций арбитражных управляющих. Однако исходя из минимального взноса в компенсационный фонд и минимального количества членов саморегулируемой организации арбитражных управляющих, размер компенсационного фонда на сегодняшний день не может составлять менее 5 млн. рублей. При этом зачастую стоимость активов должников, в отношении которых применяется процедура в деле о банкротстве, и требований кредиторов исчисляется десятками миллионов рублей.

Поправками 2008 г. введена обязанность саморегулируемых организаций осуществлять размещение средств компенсационных фондов в целях их сохранения и прироста. Размещение средств компенсационных фондов и их инвестирование осуществляются управляющими компаниями, а контроль за размещением средств осуществляется специализированными депозитариями, отобранными на конкурсной основе.

К настоящему времени саморегулируемыми организациями арбитражных управляющих приняты внутренние нормативные документы, устанавливающие правила проведения конкурса по отбору управляющей компании (а также специализированного депозитария) для заключения с ней договора доверительного управления средствами компенсационного фонда саморегулируемой организации арбитражных управляющих. Вместе с тем, у некоторых саморегулируемых организаций арбитражных управляющих конкурсные мероприятия по отбору управляющих компаний для заключения с ней договора доверительного управления средствами компенсационного фонда еще не завершены[14].

Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» предусмотрены ограничения по распоряжению средствами компенсационных фондов. Расходование средств компенсационных фондов не допускается, за исключением случаев осуществления выплат в связи с взысканием убытков. При этом для осуществления компенсационных выплат законом устанавливаются ряд требований и условий. Кроме того, законом предусмотрено, что по одному случаю причинения убытков не может быть осуществлена компенсационная выплата, размер которой превышает 25% размера компенсационного фонда.

В качестве примера решений о выплате из компенсационного фонда саморегулируемых организаций арбитражных управляющих можно привести Решение Арбитражного суда Хабаровского края по делу № А73-1979\2009 от 20 мая 2009 г., в соответствии с которым из компенсационного фонда некоммерческого партнерства «Дальневосточная межрегиональная саморегулируемая организация профессиональных арбитражных управляющих» взысканы убытки в размере 457633,4 руб., причиненные арбитражным управляющим - членом данной саморегулируемой организации при исполнении им обязанностей в деле о банкротстве. С членов некоммерческого партнерства «Кузбасская саморегулируемая организация арбитражных управляющих» также взысканы убытки в размере 437 884 руб. и 2 500 000 руб., которые возмещены из средств компенсационного фонда саморегулируемой организации[15]. С некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация арбитражных управляющих «Северная столица» взыскано 5 815 486 руб. в счет возмещения вреда, причиненного арбитражным управляющим в деле о банкротстве[16].

Данные факты свидетельствуют о начале формирования положительной практики в части обращения взыскания на средства компенсационного фонда саморегулируемых организаций, что подтверждает развитие механизмов имущественной ответственности членов саморегулируемых организаций.

Статистические данные последних лет показывают в подавляющем большинстве случаев рост размера компенсационных фондов саморегулируемых организаций арбитражных управляющих. Так, в 2002 г. суммарный размер компенсационных фондов всех саморегулируемых организаций составлял 48,1 млн. рублей, уже в 2003 аналогичный показатель составил около 160 млн. рублей, в 2004-м – 317,7 млн. рублей. Показывая постоянно растущую динамику, в 2010 г. размер всех компенсационных фондов саморегулируемых организаций арбитражных управляющих составил (по данным на август 2010 г.) свыше 429 млн. рублей.

В то же время следует отметить, что максимально возможный размер выплат из средств компенсационных фондов саморегулируемых организаций арбитражных управляющих прямо пропорционально зависит от размера компенсационного фонда с учетом максимального размера выплаты, установленной законодательством.

В этой связи представителями профессионального сообщества арбитражных управляющих обоснованно предлагается повысить уровень ответственности арбитражных управляющих и обеспечить действенный механизм возмещения убытков, причиненных лицам, участвующим в деле о банкротстве, и иным лицам, вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения арбитражным управляющим возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве посредством увеличения минимального размера компенсационного фонда.

В частности, некоторыми участниками рынка предлагается установить минимальный размер компенсационного фонда, равный двадцати миллионам рублей.

Увеличение размера компенсационных фондов саморегулируемых организаций арбитражных управляющих позволит увеличить максимальный размер компенсационной выплаты применительно к одному случаю причинения убытков не менее чем до пяти миллионов рублей, что позволит приблизить степень ответственности арбитражных управляющих за неисполнение или ненадлежащее исполнение арбитражным управляющим возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве к реальной ситуации.

Контроль (надзор)

В соответствии с действующим законодательством постоянный контроль за соблюдением арбитражными управляющими требований как федеральных стандартов, так и стандартов и правил СРО осуществляется саморегулируемой организацией. Среди возможных мер дисциплинарной ответственности за нарушение действующих требований – предупреждение, штраф, исключение из членов СРО, что влечет отстранение от всех дел о банкротстве.

Для осуществления контроля за деятельностью арбитражных управляющих саморегулируемые организации создают соответствующие специализированные органы:

– орган, осуществляющий контроль за соблюдением членами саморегулируемой организации требований федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, федеральных стандартов, стандартов и правил профессиональной деятельности;

– орган по рассмотрению дел о применении в отношении членов саморегулируемой организации мер дисциплинарного воздействия.

В соответствии с установленными требованиями саморегулируемыми организациями арбитражных управляющих проводятся плановые и внеплановые проверки деятельности своих членов, применяются меры дисциплинарного воздействия.

Например, по состоянию на конец сентября 2010 г., некоммерческим партнерством «Саморегулируемая организация независимых арбитражных управляющих «Дело» проведено порядка 50 плановых проверок деятельности членов, в которых выявлены нарушения требований действующего законодательства, а также проведено около 90 внеплановых проверок. Число плановых проверок деятельности членов у некоммерческого партнерства «Уральская саморегулируемая организация арбитражных управляющих» составляет в 2008-м г. – 30 проверок и 7 выявленных нарушений, в 2009-м г. – 40 проверок и 10 выявленных нарушений, в 2010 г. (по состоянию на конец сентября) – 34 проверки и 4 выявленных нарушения. Некоммерческим партнерством «Национальная гильдия арбитражных управляющих» в 28 случаях привлечения к дисциплинарной ответственности вынесены предупреждения, в 30 случаях – штрафы в размере от 5 до 100 тыс. рублей, в 62 случаях применены иные меры ответственности.

Кроме того, проверку деятельности управляющего может осуществлять Росреестр в рамках полномочий, предоставленных Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП). В случае установления оснований для привлечения управляющего к ответственности к нему может быть применено наказание в виде штрафа или дисквалификации (лишение права заниматься профессиональной деятельностью на срок до 3 лет). В частности, КоАП установлена ответственность за неисполнение управляющим обязанностей, установленных законодательством о несостоятельности.

В свою очередь, специализированный контроль за саморегулируемыми организациями арбитражных управляющих осуществляется Росреестром путем плановых проверок (один раз в 2 года), внеплановых проверок (по жалобам или по итогам проверки документов), проведение мероприятий в рамках полномочий составления протоколов об административных правонарушениях.

Так, в 2009-м г. проведено 13 плановых проверок деятельности саморегулируемых организаций арбитражных управляющих, за первое полугодие
2010 г. – 3 проверки. Внеплановые проверки саморегулируемых организаций
в 2009-10 гг. не проводились. По результатам проведенных в 2010-м г. (по состоянию на август 2010 г.) проверок руководству саморегулируемых организаций вынесены 2 предписания об устранении выявленных нарушений законодательства.

Среди основных выявленных нарушений законодательства в 2009-м г. и в первой половине 2010 г. следует отметить следующие:

– отсутствие контроля СРО за соответствием своих членов требованиям статьи 20 Закона о несостоятельности (страхование ответственности арбитражных управляющих и предоставление сведений об отсутствии судимости и административного наказания в виде дисквалификации);

– нарушение порядка проведения стажировки физических лиц в качестве помощников арбитражного управляющего;

– нарушение срока представления информации в арбитражный суд о соответствии кандидатуры арбитражного управляющего требованиям, предусмотренным Законом о несостоятельности в порядке, установленном статьей 45 Закона о несостоятельности;

– несоблюдение требований по раскрытию информации о деятельности саморегулируемой организации и ее членов на официальных сайтах в сети Интернет;

– нарушение порядка расходования средств компенсационного фонда,
в 2010-м г. – несоблюдение требования по порядку размещения средств компенсационного фонда;

– нарушение порядка осуществления контроля за профессиональной деятельностью арбитражных управляющих, в том числе порядка рассмотрения жалоб на действия (бездействие) арбитражных управляющих.

Количество поступивших в Росреестр обращений в отношении действий (бездействия) арбитражных управляющих с 2005 г. возросло в 23,7 раз (2005 г. – 425 обращений, 2006 г. – 6285, 2007 г. – 9243, 2008 г. – 10158, 2009 г. – 10103, I кв. 2010 – 2544). Соответственно возросло и количество судебных актов о привлечении арбитражных управляющих к административной ответственности (2005 г. – 4 акта, 2006 г. – 1092, 2007 г. – 1938, 2008 г. –2436, 2009 – 2300, 1 кв. 2010 – 435).

При этом только в 2009 г. вынесено 2262 судебных решения о наложении на арбитражных управляющих административных штрафов (1 кв. 2010 – 429), 38 судебных решений о дисквалификации арбитражных управляющих (I кв. 2010 – 6).

В 2009 г. в 607 случаях судом признано несоблюдение арбитражными управляющими требований Закона о несостоятельности, но арбитражные управляющие были освобождены от административной ответственности ввиду малозначительности совершенного правонарушения (в 559 случаях) либо в связи с истечением срока давности (в 48 случаях). За 1 квартал 2010 г. судом признано несоблюдение арбитражными управляющими требований Закона о несостоятельности в 154 случаях.

Приведенные статистические данные свидетельствуют о достаточно эффективном сочетании двух уровней системы контроля (надзора) в системе саморегулирования профессиональной деятельности арбитражных управляющих, которые являются взаимодополняющими.

Вместе с тем следует отметить тенденцию увеличения количества жалоб на действия арбитражных управляющих, поступающих в Росреестр, саморегулируемые организации арбитражных управляющих и иные организации и органы власти, что можно характеризовать как закономерный процесс, являющийся следствием:

– постоянного роста количества процедур, применяемых в деле о банкротстве и введенных арбитражным судом;

– роста числа арбитражных управляющих, формирующих профессиональное сообщество;

– более активного использования механизмов обжалования действий арбитражных управляющих вследствие повышения уровня правовой грамотности лиц, участвующих в деле о банкротстве.