Раздел ПМ 2 «осуществление межбанковских расчётов через расчётную сеть Банка России»

В РКЦ по месту нахождения головных офисов кредитных организаций открывает только один корреспондентский счет кредитной организации. Филиалам могут быть быть открыты субкорреспондентские счета. Одновременно с открытием счета заклюбчается договор банковского счета. Через корреспондентский счет осуществляется весь спектр банковских услуг. (Приложение 28)

Право заключать договор по кор сч. КО по субкор счет филиала КО предоставлено руководителю ТУБР. Руководитель ТУБР может выдать доверенность на имя начальника ГРКЦ, РКЦ в соответствии с которой им предоставлено право заключать договоры по кор/сч (суб/сч) с КО (филиалами) в договоре по кор/сч должно быть указано какие документы представляет КО для открытия кор/сч:

Ø заявление на открытие кор/сч

Ø копии лицензий на осуществление банковских операций

Ø копии учредительных документов: устав КО, свидетельство о государственной регистрации

Ø письмо ТУБР с подтверждением согласования кандидатур руководителя и гл. бухгалтера КО

Ø свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

Ø карточка с образцами подписей и оттиска печатей.

Филиалы КО для открытия суб/кор счетов представляют следующие документы.

Ø те же что и КО и дополнительно:

Ø копия сообщения БР о внесении филиала в книгу государственной регистрации КО

Ø копия положения о филиале

Ø оригинал доверенности выданной КО на имя руководителя филиала дающая право подписывать договоры и распоряжаться денежными средствами.

Представленные документы проверяются должностным лицом УБР и оформляется договор по кор/сч КО или субкор/сч филиала КО.

В договоре обходимо предусмотреть следующие условия:

Ø порядок предоставления клиенту доступа к услугам по переводу денежных средств

Ø порядок приема к исполнению распоряжений клиента о переводе денежных средств

Ø порядок исполнения распоряжений клиентов по списанию денежных средств в том числе при недостаточности денежных средств на счете клиента

В договоре по корреспондентскому счету должно быть указано что при технических сбоях КО могут представлять распоряжение на перевод денежных средств на бумажных носителях в соответствии с графиком обслуживания клиентов, а так же в договоре должны быть прописаны особенности представления распоряжений на перевод денежных средств на бумажных носителях вне графика обслуживания клиента и по окончанию операционного дня.

В договоре по кор/сч указывается является ли КО, филиал пользователями системы ВЭР и МЭР так же в договоре указывается является ли КО участником системы БЭСП. КО филиалы могут быть прямыми участниками расчетов УР системы БЭСП и ассоциированными участниками расчетов АУР.

В зависимости от участия в система БЭСП в договоре по кор/сч прописываются права и обязанности Ур или АУР,, а так же права и обязанности ТУ БР через которое УР и АУР осуществляют расчеты по системе БЭСП.

Так же в договоре по кор/сч необходимо указать порядок уплаты КО филиалом платы за услуги предоставляемы через платежную систему БР, порядок рассмотрения спорных ситуаций, разногласий по перечислению платы и порядок взыскания платы, если КО филиал во время не перечисляет плату за расчетные услуги БР.

После того как договор по кор/сч КО был заключен, КО присваивается номер кор/сч

30101810К0000К00000000ХХХ

ХХХ- последние 3 знака бика

0000 после Ключа это номер структурного подразделения

После открытия кор/сч в БР должностное лицо УБР направляет электронное сообщение в налоговые органы об открытии счета или филиалу 5 дней или в тот же день.

 

Практический материал

Приложение 28

Договор № 112 об установлении субкорреспондентских отношений (Договор корреспондентского субсчета)

г. Орел «12» января 2014 г.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России), далее именуемый «Банк», в лице начальника Головного расчетно-кассового центре г. Орел Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Орловской области Жукова Ивана Федоровича действующей на основании Доверенности руководителя ТУ Банка России по Орловской области №11, с одной стороны и Орловский филиал Открытого акционерного общества «Сити-Банк», в дальнейшем именуемый «Корреспондент», в лице Управляющего филиалом Соколова Александра Геннадьевича, действующего на основании Положения, с другой стороны (при совместном упоминании в тексте именуются - Стороны), заключили настоящее дополнительное соглашение о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Предметом настоящего договора является:

1.1.1. Открытие и обслуживание корреспондентского субсчета (в дальнейшем - «субсчета») Орловского филиала ОАО «Сити-Банк» (Корреспондент) в Головном расчетно-кассовом центре г. Орел Главногоуправления Центрального банка Российской Федерации по Орловской области (Банк) в валюте Российской Федерации, включающее в себя прием и зачисление поступающих на субсчет денежных средств, выполнение распоряжений Корреспондента о перечислении и выдаче соответствующих сумм с субсчета и проведение по нему других операций.

Открытие корреспондентского субсчета свидетельствует об установлении между сторонами субкорреспондентских отношений.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1. Корреспондент обязуется:

2.1.1. Представить документы необходимые для открытия субсчета:

1) заявление на открытие корреспондентского субсчета, подписанное лицом, подписавшим договор;

2) копию лицензии на осуществление банковских операций, заверенную в установленном порядке;

3) копии учредительных документов, заверенные в установленном порядке:

■ устава кредитной организации;

■ свидетельства о государственной регистрации кредитной организации;

4) письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера кредитной организации;

5) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

6) заверенную в установленном порядке карточку с образцами подписей руководителя, главного бухгалтера и уполномоченных должностных лиц кредитной организации и оттиском печати кредитной организации;

7) копию сообщения Банка России о внесении филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера, заверенную в установленном порядке;

8) копию Положения о филиале, заверенную в установленном порядке;

9) оригинал доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала на открытие корреспондентского субсчета и ведение операций по этому счету, или заверенную в установленном порядке копию доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала, удостоверяющей полномочия руководителя филиала на открытие счета и ведение операций по нему и право подписания договоров (в случае, если договор и заявление на открытие счета подписываются руководителем филиала).

2.1.2. Правильно оформлять и своевременно представлять платежные поручения, платежные требования, инкассовые поручения (сводные платежные поручения) на списание с субсчета и перечисление соответствующих денежных средств на другие счета, принадлежащие Корреспонденту или третьим лицам.

Не позднее утра следующего (после оплаты расчетных и кассовых документов со счетов клиентов) дня представлять их вместе со сводным платежным поручением в Банк для оплаты с корреспондентского субсчета.

2.1.3. Осуществлять кассовые операции в Банке в соответствии с Положением Центрального банка Российской Федерации № 318-П от 24.04.2008 года «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации».

2.1.4. Выписка из корреспондентского субсчета выдается Корреспонденту ежедневно в электронном виде, в соответствии с Договором об обмене электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России.

При невозможности Корреспондентом осуществлять обмен электронными документами, при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России, выписка из корреспондентского субсчета на бумажном носителе и прилагаемые к ней документы за предыдущий день, приложения к выписке на бумажных носителях за текущий день и иные документы забирать на основании соответствующей доверенности на получение выписок из корреспондентского субсчета при предъявлении документа, удостоверяющего личность согласно графику обслуживания с 09:30 до 10:00.

2.1.5. Незамедлительно сообщать Банку в письменной форме обо всех случаях ошибочного зачисления средств на субсчет и осуществлять в тот же день возврат ошибочно зачисленных на субсчет средств.

2.1.6. Оформлять расчетные документы в соответствии с Положением Банка России от 19 июня 2012г. №383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» и другими нормативными актами Банка России.

Использовать при осуществлении безналичных расчетов следующие расчетные документы: платежные поручения, платежные требования, инкассовые поручения, платежные ордера.

2.1.7. Представлять в Банк расчетные документы на бумажных носителях, оформленные в соответствии с требованиями действующего законодательства и нормативных актов Банка России, через лицо, наделенное правом подписи расчетных документов в соответствии с карточкой с образцами подписей и оттиска печати, или лицом, наделенным полномочиями по представлению расчетных документов на бумажных носителях на основании представленной заранее при сопроводительном письме Корреспондента доверенности, подписанной руководителем Корреспондента (лицом, его замещающим) при предъявлении документа, удостоверяющего личность для идентификации представителя, в установленное графиком время обслуживания с 09:30 до 10:00, ответственному исполнителю, ведущему Счет Корреспондента и имеющему карточку с образцами подписей и оттиска печати Корреспондента, только в служебной зоне операционного зала через специальное окно.

Расчетные документы на бумажных носителях представлять при сопроводительном письме Корреспондента, составленном в нужном количестве экземплярах в установленной форме и подписанном руководителем Корреспондента (лицом, его замещающим).

Получать экземпляр сводного платежного поручения, а также второй экземпляр сопроводительного письма в тот же день с отметкой (дата, подпись работника ГРКЦ) ответственного исполнителя о приеме расчетных документов.

Представлять в банк для оплаты расчетные и кассовые документы в пределах средств, имеющихся на момент оплаты, с учетом средств, поступающих в течение операционного дня и кредитов Банка России, установленных нормативными актами Банка России и заключенным межау Банком и Корреспондентом договором.

2.2. Банк обязуется:

2.2.1. Вести субсчет Корреспондента и предоставлять ему комплекс услуг по расчетному и кассовому обслуживанию, необходимый для осуществления последним банковских операций и обслуживания своей хозяйственной деятельности, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными указаниями Центрального банка Российской Федерации.

Принимать расчетные документы на бумажных носителях, оформленные в соответствии с требованиями действующего законодательства, нормативных актов Банка России и настоящим Договором от лиц, наделенных правом подписи расчетных документов согласно карточки с образцами подписей и оттиска печати или от лиц, наделенных полномочиями по представлению расчетных документов на бумажных носителях на основании представленной заранее при сопроводительном письме Корреспондента доверенности, подписанной руководителем Корреспондента (лицом, его заметающим), с проставлением оттиска печати Корреспондента в соответствии с заявленными образцами, с указанием фамилии, имени и отчества уполномоченного лица, данных документа, удостоверяющего личность, состава полномочий с указанием места их выполнения, срока действия доверенности, даты ее совершения, при предъявлении документа, удостоверяющего личность в соответствии с доверенностью, для идентификации представителя, только в служебной зоне операционного зала через специальное окно.

Последний экземпляр сводного платежного поручения, реестра переданных на инкассо расчетных документов, а также второй экземпляр сопроводительного письма в тот же день возвращать представителю Корреспондента с отметкой (дата, подпись работника ГРКЦ) о приеме расчетных документов.

Не принимать расчетные документы, не включенные в сопроводительное письмо, а также имеющие реквизиты, не соответствующие сведениям, указанным в сопроводительном письме, о чем делать соответствующую отметку на сопроводительном письме и оборотной стороне первого экземпляра не принятого расчетного документа за подписью ответственного исполнителя.

2.2.2. Списывать с корреспондентского субсчета соответствующие денежные средства и перечислять их на другие субсчета, принадлежащие Корреспонденту или третьим лицам открытых для проведения расчетных операций, при соблюдении Корреспондентом следующих условий:

1) правильного указания реквизитов плательщика, получателя денежных средств, обязательных для осуществления операций по перечислению;

2) наличия на его счете денежных средств в сумме достаточной для исполнения принятого платежного документа.

2.2.3. Списывать денежные средства с субсчета Корреспондента в день принятия его платежного поручения и перечислять их на указанные в нем счета не позднее следующего дня.

Расчетные документы на бумажном носителе, поступившие в Банк в операционное время до 13 часов по местному времени, исполняются в тот же день, поступившие во внеоперационное время после 14 часов по местному времени - на следующий рабочий день.

Расчетные документы после операционного времени принимать только с письменного разрешения руководителя Банка в рабочие дни с 14:00 до 15:00 в следующем порядке:

- лицо, наделенное правом подписи согласно карточки с образцами подписей и оттиска печати, или уполномоченный представитель Корреспондента, на которого заранее была представлена доверенность, имеющий разовый пропуск установленного образца на вход в здание Банка, подготовленный на основании письменного обращения Корреспондента, заверенного печатью, доставляет в служебную зону операционного зала ответственному исполнителю, ведущему счет Корреспондента и имеющему карточку с образцами подписей и оттиска печати Корреспондента, расчетные документы на бумажных носителях при сопроводительном письме Корреспондента, составленном в двух экземплярах в установленной форме и подписанном руководителем Корреспондента (лицом, его замещающим), содержащем перечень реквизитов сводного платежного поручения;

- ответственный исполнитель Банка, за которым закреплено ведение счета Корреспондента, принимает документы только в служебной зоне операционного зала через специальное окно, делает отметку о приеме и возвращает уполномоченному представителю Корреспондента экземпляр расчетного документа и второй экземпляр сопроводительного письма с отметкой о приеме расчетных документов

Расчетные документы на машинных носителях принимаются в соответствии с условиями Договора об обмене электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России.

2.2.4. Выполнять иные операции, предусмотренные действующим законодательством.

2.2.5. Осуществлять облуживание Корреспондента в определенное графиком обслуживания время с 09:30 до 10:30 в операционном зале, через специальное окно- ответственным исполнителем.

2.2.6. Документы на бумажных носителях являющимися приложениями к выписке из корреспондентского субсчета подготавливаются к выдаче Банком не позднее 09:00 часов по местному времени рабочего дня, следующего за днем проведения операций по корреспондентскому субсчету, и выдаются представителю Корреспондента на основании соответствующей доверенности на получение выписок из корреспондентского субсчета, при предъявлении им документа, удостоверяющего личность, ежедневно в операционном зале, через специальное окно - ответственным исполнителем.

2.2.7. Принимать от Корреспондента - участника электронного обмена электронные сообщения, снабженные кодом аутентификации, в штатном режиме функционирования только по каналам связи с использованием средств телекоммуникаций. При невозможности использования каналов связи - путем приема электронных сообщений на машинных носителях. Прием документов на бумажных носителях от Корреспондента - участника электронного обмена в адрес получателей, находящихся на обслуживании в кредитной организации, учреждении Банка России, являющихся участниками электронных расчетов осуществляется только в случаях предусмотренных договором об обмене электронными сообщениями.

2.2.8. При возникновении нештатных ситуаций в автоматизированной системе Корреспондента (в том числе при исправных каналах связи и средствах телекоммуникаций) до ввода реквизитов документа на бумажном носителе в автоматизированную систему осуществить дополнительную проверку (подтверждение Корреспондента) возможности исполнения предъявленного расчетного документа (телефонным звонком главному бухгалтеру или работнику, уполномоченному распоряжаться денежными средствами, находящимися на Корреспондентском субсчете). Аналогичная проверка проводится при поступлении электронных сообщений на машинных носителях.

2.2.9. Отношения сторон по предоставлению Корреспонденту Справочника БИК РФ регулируются Положением Банка России от 06.05.2003г. № 225-П «О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» (, и настоящим Договором.

Справочник БИК и его актуальная версия предоставляются Корреспонденту электронным способом не позднее следующего рабочего дня после их получения из Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».

3. ПОРЯДОК СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ

3.1. Порядок совершения операций по корреспондентскому субсчету определяется действующим законодательством Российской Федерации, Положением Центрального банка Российской Федерации «О платежной системе Банка России», «Правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» и другими нормативными документами Банка России.

Операции по корреспондентскому субсчету осуществляются в пределах средств, имеющихся на момент оплаты, с учетом средств, поступающих в течение операционного дня, и кредитов Банка России, в случаях установленных нормативными актами Банка России и заключенным между Банком и Корреспондентом договором.

3.2.Стороны взаимно обмениваются информацией и документацией, необходимой для осуществления учета операций по корреспондентскому субсчету.

3.3.Каждая из сторон настоящего договора самостоятельно осуществляет учет операций, производимых по корреспондентскому субсчету, на основании имеющихся у нее данных.

Не позднее 5 числа каждого месяца Корреспондент осуществляет выверку корреспондентского субсчета за истекший месяц и составляет «Ведомость проверки состояния расчетов по корреспондентскому субсчету».

3.4.Платежи по корреспондентскому субсчету осуществляются путем представления расчетных документов в Банк как на бумажных носителях, так и в электронном виде (электронная копия документов).

Доставка документов в Банк на бумажных и магнитных носителях осуществляется представителем Корреспондента, документов в электронном виде - средствами телекоммуникаций.

3.5. Передача Корреспондентом расчетных документов на бумажных носителях в Банк производится независимо от остатка средств на корреспондентском субсчете на момент их принятия.

Первый экземпляр расчетного документа Корреспондента, оформленный в установленном порядке, при любом способе передачи информации остается в Банке и помещается в документы дня в качестве основания списания средств с субсчета Корреспондента.

3.6. Банк не начисляет и не уплачивает проценты за пользование средствами по остаткам денежных средств, находящихся на субсчете Корреспондента.

3.7. В процессе ведения корреспондентского субсчета и совершения операций по нему Банк обязан:

3.7.1. Своевременно и правильно производить операции по поручению Корреспондента в строгом соответствии с действующим законодательством.

Списание денежных средств с корреспондентского субсчета Корреспондента производится только по его поручению или с его согласия.

При этом способами удостоверяющими право распоряжения денежными средствами являются: наличие на расчетном документе, изготовленном на бумажном носителе физической подписи лиц (лица), имеющего (имеющих) право распоряжения счетом и четкого оттиска печати, соответствующих заявленным в образцам в карточке с образцами подписей и оттиском печати, либо наличие на расчетном документе, изготовленным электронным способом аналога собственноручной подписи (электронно-цифровой подписи) Корреспондента.

Списание средств на основании инкассовых поручений с корреспондентского субсчета осуществляется Банком без распоряжения Корреспондента только в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим договором.

3.7.2. Обеспечивать сохранность вверенных ему денежных средств. При наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операций.

3.7.3. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Банком через предприятия и организации связи, по вине Банка, третьего лица осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Корреспондента и его клиентуры.

3.7.4. Хранить в тайне сведения об операциях, производимых по корреспондентскому субсчету (банковская тайна), иную конфиденциальную информацию, полученную Банком в процессе ведения субсчета Корреспондента.

Без согласия Корреспондента сведения, на которые в соответствии с действующим законодательством распространяется правовой режим банковской тайны, могут быть предоставлены определенным должностным лицам и органам только в случаях и порядке, предусмотренных законодательством.

3.7.5. Производить исправление ошибочных записей по субсчету в соответствии с Правилами ведении бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России) от 01.01.2006 г. № 66.

3.7.6. Возвратить в день поступления расчетные документы, представленные Корреспондентом для осуществления платежей посредством почтового или телеграфного авизования, и не прошедшие контроль на: своевременность представления расчетных документов (в течение 10 календарных дней, не считая дня выписки); соответствие их установленным форматам, правильность и полноту их заполнения; соответствие подписей должностных лиц, имеющих право распоряжения счетом, и оттиска печати заявленным образцам в карточке с образцами подписей и оттиска печати; идентичность всех экземпляров расчетных документов и отсутствие исправлений в них; соответствие наименования банка- плательщика (получателя), его местонахождения, БИК, номера корреспондентского счета в расчетном документе «Справочнику БИК РФ», соответствие итоговой суммы описи расчетных документов сумме сводного платежного поручения; соответствие реквизитов платежных документов реквизитам, указанным в описи; включение в каждое сводное платежное поручение расчетных документов только одной группы очередности и одного вида направления платежа.

По платежам от Корреспондента, у которого отозвана лицензия на осуществление банковских операций, а также по платежам, направляемым в адрес Корреспондента с отозванной лицензией в период до организации ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) дополнительно проверяется соответствие назначение платежа перечню операций, разрешенных Банком России.

3.8. В процессе ведения корреспондентского субсчета и совершения операций по нему Банк имеет право:

3.8.1. Отказать Корреспонденту в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении им действующего законодательства, в том числе банковских правил, техники оформления расчетных и кассовых операций, отсутствии денежных средств на корреспондентском субсчете.

3.8.2. Списывать с корреспондентского субсчета Корреспондента денежные средства без распоряжения Корреспондента на основании инкассового поручения, выставленного учреждением Банка России в объеме:

- суммы недовзноса в обязательные резервы, выявленного по результатам регулирования размера обязательных резервов либо в результате проведенной проверки правильности составленного расчета регулирования обязательных резервов.

3.8.3. Банк имеет право списывать с корреспондентского субсчета Корреспондента денежные средства без распоряжения Корреспондента - владельца корреспондентского субсчета на основании инкассового поручения, выписываемого Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Орловской области в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России:

суммы средств по неисполненным Корреспондентом денежным обязательствам, вытекающим из условий заключенных Банком с Корреспондентом кредитных договоров и/или договоров поручительств, а также иных договоров и соглашений;

- размере денежных обязательств по штрафам за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Корреспондентом обязательств по совершенным депозитным операциям (заключенным депозитным сделкам);

- денежных средств в сумме неисполненных Корреспондентом обязательств, определяемой в соответствии с условиями, заключенных Банком России с Корреспондентом соглашений (договоров) о совершении сделок прямого РЕПО.

3.8.4. Отказать Корреспонденту в приеме и исполнении расчетных документов на бумажных носителях, оформленных с нарушением банковских правил, не включенных в сопроводительное письмо Корреспондента или имеющих реквизиты, не соответствующие сведениям, указанным в сопроводительном письме, если доверенность на уполномоченное лицо Корреспондента отсутствует и/или оформлена неправильно, признана сомнительной, а также в случае не предъявления лицом, наделенным правом подписи, или уполномоченным лицом документа, удостоверяющего личность, с соответствующей отметкой на оборотной стороне первого экземпляра расчетного документа».

3.9. В процессе совершения операций по корреспондентскому субсчету Корреспондент обязуется:

3.9.1. Выполнять требования действующего законодательства и нормативных актов Банка России по вопросам совершения расчетных операций.

3.9.2. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетному обслуживанию.

3.9.3. Организовать перевозку необходимой документации, принимая на себя соответствующие затраты.

3.10. В процессе осуществления операций по корреспондентскому субсчету Корреспондент имеет право:

3.9.4. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском субсчете, в пределах кредитового остатка, в порядке, установленном законодательством.

3.9.5. Давать Банку поручения, касающиеся расчетного обслуживания Корреспондента и его клиентуры, требовать отчета о выполнении поручения.

3.9.6. Кредитная организация- прямой участник расчетов в праве устанавливать приоритет проведения платежей с отметкой экстренный,общий лимит с целью резервирования ликвидности расчетов в системе БЭСП для осуществления перевода денежных средств с приоритетом «экстренный» и ограничения использования имеющейся ликвидности для расчетов в системе БЭСП для осуществления перевода на общих основаниях, право устанавливать двухсторонний. При проведении срочных платежей через систему банковских электронных срочных платежей кредитная организация может осуществлять переводы денежных средств по платежным поручениям, инкассовым поручениям, платежным требованиям с заранее данным акцептом. Кредитная организация в праве отзывать распоряжения на перевод денежных средств из внутридневной очереди документов.

4. КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ КОРРЕСПОНДЕНТА

4.1. Головной расчетно-кассовый центр г. Орел Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Орловской области (далее - ГРКЦ) совершает кассовые операции приему (выдачи) валюты Российской Федерации в виде банкнот и монеты Банка России (далее - денежная наличность) от Корреспондента с зачислением, перечислением сумм принятой денежной наличности на банковские счета (списании сумм выданной денежной наличности с банковских счетов) Корреспондента (далее- кассовое обслуживание).

4.1.1. Порядок совершения операций по счету определяется действующим законодательством, в т.ч, Указанием Центрального банка Российской Федерации (Банка России) от 27 августа 2008 года № 2060-У «О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц», Положением Банка России от 24 апреля 2008 года № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правила хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации».

4.1.2. Кассовое обслуживание Корреспондента осуществляется в ГРКЦ в течение операционного дня в соответствии с графиком обслуживания. Сдача, получение денежной наличности в ГРКЦ осуществляется уполномоченным представителем Корреспондента.

4.1.3. Корреспондент для осуществления его кассового обслуживания представляют в ГРКЦ заверенные руководителем и главным бухгалтером (их заместителями) Корреспондента реквизиты, проставляемые в соответствии с Положением № 318-П, на верхних накладках пачек банкнот, бандеролях корешков, ярлыках к мешкам с монетой, кассетам с пачками банкнот, пломбах и сварочных швах.

4.1.4. В объявлениях на взнос наличными 0402001, денежных чеках, оформленных Корреспондентом на сдачу, получение денежной наличности в ГРКЦ, указываются источники поступлений, направления выдач денежной наличности в соответствии с номенклатурой символов отчетности о наличном денежном обороте, предусмотренной нормативными актами Банка России.

4.1.5. Денежная наличность принимается, выдается из касс ГРКЦ таким образом, чтобы представитель Корреспондента имел возможность визуального наблюдения за действиями кассового работника ГРКЦ

4.2. Порядок сдачи денежной наличности в ГРКЦ:

4.2.1. Сдача представителем Корреспондента денежной наличности в кассу ГРКЦ осуществляется по объявлению на взнос наличными 0402001.

Заполненное объявление на взнос наличными 0402001 представитель Корреспондента передает бухгалтерскому работнику ГРКЦ для проверки на соответствие установленной форме бланка, заполнения всех предусмотренных бланком реквизитов, правильности указания банковских реквизитов, оформления и передачи кассовому работнику.

4.2.2. Представитель Корреспондента сдает в кассу ГРКЦ денежную наличность, сформированную и упакованную в соответствии с требованиями Положения № 318-П в полные и неполные пачки банкнот, полные и неполные кассеты с пачками банкнот, полные и неполные мешки с монетой. Пачки банкнот, мешки с монетой, кассеты с пачками банкнот, имеющие несоответствие указанных реквизитов, а также кассеты с нарушенной упаковкой ГРКЦ не принимаются.

4.2.3. При соответствии фактической суммы денежной наличности, сдаваемой представителем Корреспондента, и суммы, указанной в объявлении на взнос наличными 0402001, представитель Корреспондента получает от кассового работника ГРКЦ квитанцию к объявлению на взнос наличными 0402001, подписанную бухгалтерским и кассовым работниками, с проставленным оттиском печати, содержащим наименования Главного управления Банка России по Х области и ГРКЦ, наименование и (или) номер кассы ГРКЦ, принявшего денежную наличность.

4.2.4. Зачисление, перечисление суммы денежной наличности, сданной Корреспондентом осуществляется в тот же рабочий день до полистного, поштучного пересчета принятой денежной наличности.

4.2.5. В случае выявления при приеме денежной наличности несоответствия фактической суммы, сдаваемой представителем Корреспондентом, сумме, указанной в объявлении на взнос наличными 0402001, кассовый работник ГРКЦ предлагает представителю Корреспондента заново заполнить объявление на взнос наличными 0402001 на фактически вносимую сумму. Денежная наличность возвращается представителю Корреспондента или по просьбе представителя Корреспондента находится на столе кассового работника до получения заново оформленного объявления на взнос наличными 0402001.

Первоначально оформленное объявление на взнос наличными 0402001 кассовый работник перечеркивает, на обороте квитанции к объявлению на взнос наличными 0402001 указывает фактически принимаемую сумму денежной наличности и расписывается, после чего возвращает первоначально оформленное объявление на взнос наличными 0402001 бухгалтерскому работнику. Объявление и ордер к объявлению на взнос наличными 0402001 уничтожаются любым способом, исключающим возможность восстановления их первоначального вида. Квитанция к объявлению на взнос наличными 0402001 направляется в кассовые документы ГРКЦ.

4.2.6. В случае выявления в пачках банкнот, кассетах с пачками банкнот, мешках с монетой, сформированных и упакованных кассовыми работниками Корреспондента при их полистном, поштучном пересчете в ГРКЦ излишка, недостачи, сомнительных денежных знаков, в учреждении Банка России в тот же день составляется акт об излишках, недостачах/сомнительных банкнот(ах) в пачках/монет(ах) в мешках 0402145 (далее - акт 0402145) в двух экземплярах. Один экземпляр акта 0402145 с приложенными верхней и нижней накладками от пачки банкнот, бандеролями от всех корешков пачки банкнот, полиэтиленовой упаковкой с оттиском (оттисками) клише, ярлыком от мешка с монетой, обвязкой с пломбой кассовыми работниками которых сформирована и упакована денежная наличность направляется почтовой связью Корреспонденту, либо передается представителю Корреспондента.

Экземпляр акта 0402145, составленного на сомнительные денежные знаки, направляется Корреспонденту вместе с экземпляром акта экспертизы денежных знаков 0402156 (далее - акт 0402156), в котором сомнительные денежные знаки признаются неплатежеспособными или требующими дополнительных исследований, подписанным кассовым работником ГРКЦ, проводившим экспертизу, и заверенным оттиском печати, содержащим наименования Главного управления Банка России по Х области и ГРКЦ, номер печати и (или) наименование должности кассового работника. Акт 0402156 оформляется на каждый сомнительный денежный знак, признанный неплатежеспособным, в отдельности.

Экземпляры акта 0402145, акта (актов) 0402156 направляются Корреспонденту не позднее рабочего дня, следующего за днем их составления.

4.2.7. Порядок урегулирования претензий по излишкам, недостачам, неплатежеспособным денежным знакам, выявленным в пачках банкнот, кассетах с пачками банкнот, мешках с монетой, сформированных и упакованных кассовыми работниками Корреспондента определяется настоящим Договором.

За повторный пересчет в ГРКЦ сформированных и упакованных кассовыми работниками Корреспондента пачек банкнот, мешков с монетой, в которых выявлены излишек, недостача с Корреспондента взимается плата в размере 0,1 процента от суммы фактически вложенных банкнот в пачку, монеты в мешок.