Тема 5. Рынки факторов производства

 

Рынок труда

Рынок капитала

Рынок земли

 

Рынок труда

Особое место среди факторных рынков занимает рынок труда.

Условиями существования рынка вообще и в том числе рынка труда являются:

1. Независимость экономических субъектов.

2. Правомочность в заключении сделок.

Однако рынок труда является весьма специфическим. Специфика рынка заключается в том, что продается не готовый товар, а способность к труду, которая неотделима от человека. Рынок труда является не только структурным звеном рыночной экономики, но и основополагающим рынком в рыночной экономике, так как какое бы место не занимали средства производства, человек занимает первостепенное значение.

На рынке труда сталкиваются два собственника: собственник средств производства и собственник рабочей силы. В связи со спецификой товара «рабочая сила» сделка между продавцом и покупателем имеет протяженность во времени, следовательно, осуществляется на основе юридического права. Столкновение права продавца и права покупателя, та или иная форма реализации этих прав приводит к тем или иным экономическим отношениям.

Какова роль рынка в системе оплаты труда?

Рынок труда стремится к такой равновесной системе отличий в заработной плате, при которой совокупный спрос на каждую категорию труда будет в точности равен предложению данной категории труда. Только в этом случае устанавливается общее равновесие, которое не будет порождать тенденций к увеличению или уменьшению различий в размерах заработной платы..

Возвращаясь к вопросу о заработной плате, необходимо обратить внимание на такие категории, как номинальная и реальная заработная плата.

Номинальная заработная плата представляет собой количество наличных денег, данных в качестве компенсаций за труд. Реальная заработная плата характеризуется тем количеством товаров и услуг, которые можно приобрести на полученные наличные деньги. Величина заработной платы зависит от спроса и предложения рабочей силы. Спрос на труд зависит от спроса на квалифицированный и неквалифицированный труд. Даже при одинаковых ресурсных возможностях реальная заработная плата выше там, где более совершенны в техническом отношении методы производства, выше производительность труда, совершеннее технология.

Важной характеристикой рынка труда является предложение труда, оно определяется:

· общей численностью населения;

· долей трудоспособных в общей численности;

· средним числом часов, отработанных рабочим за год;

· количеством и качеством труда, квалификацией рабочих. Заработная плата, ее величина может быть различной и зависит:

· от уровня богатства общества;

· от территориальных различий;

· от климатических условий;

· от религиозных и этнических условий.

Также различия в заработной плате могут быть связаны с существованием неконкурирующих групп. В настоящее время в связи с усложнением процесса труда приобретение той или иной профессии требует длительной подготовки, в результате чего переход из одной трудящейся группы в другую затруднен. Складывается ситуация на рынке, когда заработная плата тех или иных групп определяется с учетом числа людей, занятых данной профессией.

Рынок капитала

Следующим факторным рынком является рынок капитала. Особенности рынка капитала:

Появление рынка капитала связано с ростовщичеством. Ростовщики занимались обменом денег, а также выдавали деньги в кредит под залог.

Особенностью рынка капитала является то, что процесс купли-продажи капитала растянут во времени. Если бы сделка совершалась как с обычным товаром, то она утратила бы смысл: никто не стал бы покупать деньги, чтобы заплатить при этом за них большие деньги.

В условиях недостатка собственного капитала предприниматели обращаются на рынок денег.

На рынке капитала субъекты на первом этапе сделки совершают формальный обмен. Один из субъектов получает деньги, другой - долговое обязательство (расписку) по цене не эквивалентное переданному капиталу. Деньги при этом передаются на время и должны вернуться к собственнику с приростом. Причиной возврата денег к собственнику является юридическое право собственности на капитал.

Предприниматель, беря деньги в заем, расходует их на приобретение факторов производства: средств производства, предметов производства и рабочей силы. Поэтому весь заемный капитал в процессе производства расходуется, но в процессе производства создается новый продукт, с помощью которого предприниматель получает доход. Доход предпринимателя состоит из денег, включающих по величине затраченный капитал и прибыль. По прошествии времени завершение сделки осуществляется возвратом не первоначально авансированного капитала, а вновь созданного капитала, соответствующего по величине первоначально авансированному, и надбавки к нему в виде процента. Рынок капитала, представляющий собой составную часть рынка факторов производства. Капитал – экономический ресурс, определяемый как сумма материальных, денежных и интеллектуальных средств, используемых для предпринимательской деятельности. По экономическому определению, капитал разделяется на реальный, т.е. в форме средств производства, и денежный, т.е. в финансовой форме.

Реальный капитал делится на основной (здания, сооружения, машины, станки, инструменты и т.д.) и оборотный (сырье, топливо, энергия, материалы и полуфабрикаты и т.д.)

Рынок факторов производства, специфика действующих здесь законов спроса и предложения устанавливают цену любой разновидности капитальных активов. Их ценой выступает тот доход, который они способны принести в результате использования производственного применения.

Обобщающим выражением дохода на капитал, капитальные активы выступает годовая процентная ставка, т.е. такая величина дохода, которая исчисляется за определенный период времени в процентном отношении к величине применяемого капитала. Процент как доход на капитальные активы будет тем выше, чем выше производительность реальных экономических благ, представленных капитальными активами как факторами производства.

Для сложных производственных процессов в текущий момент или для осуществления их в будущем требуется накопление денежных средств, которые по мере превращения их в реальный капитал будут высокопроизводительными, а, следовательно, принесут более высокий доход в будущем. Именно с этой целью осуществляется накопление капитала и его инвестирование. Оценка прибыльности осуществляется на основе чистой производительности капитала, исчисляемой, во-первых, после всех платежей от прибыли, и, во-вторых, в сопоставлении с осуществленными затратами

Исчисление дохода, определение расчетной величины чистой производительности капитала называется дисконтированием. Банковская процентная ставка играет в этих расчетах определяющую роль. На ее основе осуществляется расчет дохода в форме процентов, которые могут быть получены от будущих инвестиционных проектов. Дисконтирование осуществляется по формуле:

D = Dt / (1+r)

где D – текущая дисконтированная стоимость актива; Dt – ежегодный будущий доход от актива, инвестированного на период t лет; r – норма банковского процента.

Процент является доходом на авансированный капитал, его формирование зависит от нескольких факторов.

Прежде всего процент представляется платой за риск. Неэквивалентный обмен и протяженность сделки во времени представляют собой риск утраты капитала. Вид бизнеса, в который вкладывается капитал, может быть достаточно рискованным, что может сказаться на трудностях возврата заемного капитала. Кроме того, инфляция может поглотить значительную часть авансированного капитала.

В современных условиях основными субъектами рынка капитала являются банки, поэтому, чтобы не допустить утраты денежных средств, они назначают такой банковский процент, который окупает и инфляцию, и приносит доход банкам.

Сама выдача кредита сопряжена с определенными затратами на организацию кредита. Банк при первичной выдаче кредита должен назначить экспертизу для оценки перспективности работы предприятия и возможностях возврата кредита. Затраты на проводимые мероприятия входят в процент, назначаемый за кредит. Как правило, для упорядочения этой деятельности банки специализируются по выполняемым ими функциям: связь-банк, Стройбанк, ипотечный банк и т. п.

Кредитование предприятий, принадлежащих к той или иной отрасли экономики, кредитуется соответствующим банком.

Кредиты, выдаваемые постоянным клиентам банка, как правило, выдаются под более низкие проценты. Более низкая плата за кредит связана с сокращением затрат на организацию кредита. Кроме того, плата за кредит зависит от срока кредита, а также от суммы кредита.

Плата за кредит может быть также рассмотрена как предпочтение субъектов, приобретающих наличные деньги, получать благо в настоящем, а не в будущем. Кредит позволяет пользоваться благами сейчас, а не только в будущем, но за предпочтение наличных денег надо платить. Таким образом, наличные деньги, оказываются дороже безналичных денег.

При достаточно крупном размере капитала собственник этого капитала может его использовать как источник постоянного дохода, получая денежную ренту в виде процента. При этом он может не знать, в какой сфере занят его капитал, главное, чтобы он оставался источником дохода.

Рынок земли

Третьим факторным рынком является рынок земли. Так как количество пригодной для сельскохозяйственного производства земли ограниченное количество, то вся земля, выступающая в качестве средства производства, приносит доход в виде ренты. В сельском хозяйстве, где экономический и естественный процессы воспроизводства переплетаются, земля является главным средством производства. Она, во-первых, служит всеобщим предметом труда, когда подвергается обработке; во-вторых, выступает в качестве активного средства труда, обладая плодородием и являясь той сферой, где развиваются растения.

Земельная рента - доход, полученный ее собственником от сдачи в аренду. Цена земли, как и других факторов производства, зависит от спроса и предложения на рынке их соотношения.

Предложение земли фиксировано и ограничено размерами плодородных земель и, следовательно, не может быть быстро увеличено в зависимости от повышения ее ренты и цены. Эластичность предложения пригодных к использованию земель в зависимости от цены (ренты) является нулевой. В течение же длительного времени эластичность предложения земли в зависимости от цены (ренты) может быть увеличена за счет инвестирования средств в разного рода мелиорацию (орошение, осушение и др.).

Различают три вида земельной ренты.

Ввиду ограниченности земли для сельскохозяйственного производства используются и наиболее плодородные, и наименее плодородные участки земли. Все эти участки приносят доход.

Доход, получаемый с помощью наименее плодородных участков, называется абсолютной рентой.

Участки земли могут отличаться по местоположению: вблизи или вдали от транспортных путей, от рынков сбыта, что также влияет на их доходность.

Удобные транспортные пути или близость рынков сбыта, а также качество земли сказываются на получении дополнительного дохода. Дополнительный доход с земли сверх абсолютной ренты, не связанный с деятельностью предпринимателя по улучшению плодородия, называется дифференциальной рентой I.

Дифференциальную ренту I приносят наиболее плодородные участки. Так как получение этой ренты не является заслугой производителя, а естественным плодородием почвы, то она изымается государством с помощью налога. С это целью создаются специальные оценочные справочники земли, описывающие ее плодородие по всем регионам страны - земельные кадастры. С их помощью и происходит назначение земельного налога.

Кроме естественного плодородия земли, возможно искусственное повышение ее плодородия с помощью ирригации и мелиорации, а также с помощью использования органических минеральных удобрений. Как правило, искусственное повышение плодородия осуществляется арендаторами земли в первые годы аренды с целью получения дохода в виде дифференциальной ренты II.

Дифференциальная рента II - это доход, получаемый арендаторами или собственниками за счет искусственного повышения плодородия земли.

По окончании срока аренды участок с улучшенным плодородием земли возвращается собственнику. Следующий арендный договор заключается с учетом возросшего плодородия, таким образом, дифференциальная рента II в новых условиях будет присваиваться собственником земли.

Цена земли - капитализированная земельная рента, которая, будучи превращена в капитал, приносит доход в виде процента.

Цена земли определяется величиной земельной ренты и уровнем ссудного процента.

Цена земли =

где R – земельная рента; r – ставка ссудного процента.

Таким образом, цена земли, при прочих равных условиях, прямо пропорциональна приносимой ею ренте и обратно пропорциональна норме ссудного процента.

Рассмотрев факторные рынки, мы видим, что основными источниками являются труд, земля и капитал, а основными факторными доходами являются заработная плата, рента и процент.

 

Решение типовых задач:

Задача 1

Функция спроса и предложения на рынке труда имеют следующий вид:

Правительство установило минимальную заработную плату (w) на уровне 40 ден.ед. Определить влияние этой меры на рынок труда.

Решение:

На рынке труда имеет место безработица.

Задача 2

Производственные затраты имеют вид:

Фирма продает продукт на конкурентном рынке по цене P=15 ден.ед. Ставка заработной платы равна 900 ден.ед. Сколько работников наймет фирма:

- в исходной ситуации;

- при заработной плате 1200 ден.ед?

Решение:

При совершенной конкуренции

Задача 3

Определите величину амортизационных отчислений произведенных за 4 года путем ускоренной амортизации, если известно, что первоначальная стоимость оборудования равнялась 50 тыс.долларов. Срок службы оборудования – 10 лет, а нормы амортизации установлены следующие:

На 1 год – 45%; на 2 год – 35%; на 3 год -10%; на 4 год -5%.

Решение:

1 год: амортизационные отчисления рассчитываются относительно первоначальной стоимости оборудования 50х0,45=22,5 тыс. долларов

2 год и последующие годы амортизационные отчисления рассчитываются относительно остаточной стоимости оборудовании:

50-22,5=27,5 тыс. долларов

27,5х0,35=9,625 тыс. долларов

3 год:

27,5-9,625=17,875 тыс. долларов

17,875х0,1=1,788 тыс. долларов

4 год:

17,875-1,788=16,087 тыс. долларов

16,087х0,05=0б8 тыс. долларов

Итого: 22,5+9,625+1,788+0,8=34,713 тыс. долларов.

Задача 4

Инвестиционный проект характеризуется следующими данными:

В начале действия проекта осуществлено его инвестирование в размере 27 млрд.долларов. В течение 3-х лет (в конце года) выручка поступает одинаковыми суммами в размере 20 млрд.долларов.

В ближайшие три года реальная ставка процента r =60%. Выгоден ли данный проект?

 

Решение:

 

Проект не выгоден.

Задача 5

Рассчитать цену земли, если рента с земельного участка в 10 га со- ставила 100 тыс. руб. в год, а ставка банковского процента равна 20 %. Решение. Для расчета цены земли используем формулу Р = (R/r,) × 100 %, где Р – цена земли, R – земельная рента, r – ставка процента. Таким образом, величина ренты составит: (100000/20) ×100 = 500 руб.

Тесты:

1. Если номинальная процентная ставка составляет 10%, а темп инфляции определен в 4% в год, то реальная процентная ставка составит:
а) 4%
б) 6%
в) 14%
г) 6%
д) 2,5%

2. Земельная рента будет расти при прочих равных условиях, если:
а) сокращается спрос на землю
б) снижается цена земли
в) ни при одном из этих условий
г) предложение земли растет
д) растет спрос на землю

3. Рост процентной ставки приведет к:
а) росту спроса на заемные средства
б) сокращению предложения заемных средств
в) стабилизации заемных средств
г) росту объема спроса на заемные средства
д) росту объема предложения заемных средств

4. Предложение земли:
а) эластично
б) абсолютно неэластично
в) неэластично
г) абсолютно эластично
д) характеризуется единичной эластичностью

5. Равновесная процентная ставка выравнивает:
а) объем спроса и предложения заемных средств
б) номинальную и реальную процентные ставки
в) потребление и сбережение
г) ни одна из ситуаций не имеет места
д) все указанные величины.

6. Доход, получаемый собственником любого участка земли называется:

а) горной рентой;

б) монопольной рентой;

в) абсолютной земельной рентой;

г) рентой редкости.

7. К характеристикам дифференциальной ренты II не относят:

а) присвоение ее арендатором;

б) ее образование не только в сельском хозяйстве;

в) ее образование только на лучших землях;

г) образование ее и на худших землях.

8. Доля экономически активного населения зависит от:

а) доли населения в трудоспособном возрасте;

б) от степени занятости отдельных возрастных групп;

в) доли населения в не трудоспособном возрасте;

г) правильно аи б;

д) правильно все.

г) неофициальный рынок труда.

9.К занятым относятся:

а) наемные работники;

б) работающие на индивидуальной основе;

в) работодатели;

г) неоплачиваемые работники семейных предприятий;

д) лица, не поддающиеся классификации по статусу занятости;

е) правильно а, б, в;

ж) все ответы верны.

10. Ставка процента выросла с 8 до 10%. Держатель бессрочной ценной бумаги, которая приносила ему годовой доход в 1 000 дол., постоянно будет иметь:
а) потери капитала в 250 дол.
б) потери капитала в 40 дол.
в) потери капитала в 50 дол.
г) доход от прироста капитала в 50 дол.
д) доход от прироста капитала в 250 дол.

Ответы на тесты:

1. г). 2. д). 3. д). 4. б). 5. а). 6. в). 7. в). 8. г). 9. ж). 10. а).

Список рекомендованной литературы:

1. Елисеев, А.С. Экономика: учеб. для бакалавров / А.С. Елисеев. – М.: Дашков и К°, 2014. – С. 261-284.

2. Экономическая теория: учеб. пособие / под ред. В.М. Соколинского. – 6-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2013. – 464 с. – [С. 206-216].

3. Экономическая теория: учеб. для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям / под ред. И.П. Николаевой. – 5-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ - ДАНА, 2013. – [С. 199-215].

Контрольные тесты и вопросы