Муравьёв Андрей Константинович

Семенов Игорь Николаевич

_____________________________________

(фамилия, инициалы авторов)

БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ

______________________________________

(наименование учебной дисциплины)

Учебно-методический комплекс для студентов специальности

080105«Финансы и кредит»

(код специальности) (наименование специальности)

 

Новосибирск 2010

РАЗДЕЛ 1. Методические рекомендации по изучению учебной дисциплины для студентов.

РАЗДЕЛ 1.1. Рекомендации по использованию материалов учебно-методического комплекса:

При изучении темы № 1 «Организационно-правовые формы кредитных организаций, структура органов управления» особое внимание следует обратить на основные положения Федерального закона РФ «Об акционерных обществах» и Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью», в которых подробно описаны системы корпоративного и оперативного управления акционерными обществами и обществами. А также на схемы корпоративного и оперативного управления, используемые в практике управления российскими и зарубежными коммерческими банками.

При изучении темы № 2 «Сущность, функции, объекты, субъекты в системе банковского менеджмента» особое внимание следует обратить на изучение основного содержания менеджмента как науки об управлении и практики управления коммерческим банком.

При изучении темы № 3 «Подготовка и принятие решений в системе стратегического менеджмента» важно понять, в чем состоит сущность управленческого решения и что понимается под видом и формой управленческих решений, какими органами управления принимаются управленческие решения и чем отличаются управленческие решения различных уровней управления.

При изучении темы № 4 «Управление персоналом в коммерческом банке» особое внимание следует обратить на специфические требования предъявляемые к отдельным категориям персонала коммерческого банка, к созданию достаточной мотивации персонала к высокоэффективному и качественному выполнению производственных обязанностей и постоянному повышению квалификации работников.

При изучении темы № 5 «Контроль и надзор в системе банковского менеджмента» особое внимание следует обратить на многообразие форм и методов контроля в системе менеджмента и на их соответствие характеру контролируемых объектов.

При изучении темы № 6 «Финансовый менеджмент в коммерческом банке» особое внимание следует обратить на систему показателей и методы оценки финансового положения коммерческого банка, а также на порядок и приемы регулирования этих показателей.

При изучении темы № 7 «Управление активами и пассивами коммерческого банка» особое внимание следует обратить на методы управления активами и пассивами и на методику их применения в практике коммерческих банков.

При изучении темы № 8 «Управление ликвидностью коммерческого банка» особое внимание следует обратить на осознание сущности понятия «ликвидности», на основные факторы, определяющие ликвидность коммерческих банков.

При изучении темы № 9 «Управление инвестиционной деятельностью коммерческого банка» особое внимание следует обратить на определение понятия «банковских инвестиций», на виды и способы инвестирования банковских ресурсов.

При изучении темы № 10 «Управление валютными операциями коммерческого банка» следует обратить внимание на особенности функционирования валютного подразделения коммерческого банка, на методы управления и регулирования валютными операциями и валютными позициями в коммерческом банке.

При изучении темы № 11 «Управление доходами и прибылью коммерческого банка» следует обратить внимание на особенности формирования доходов и прибыли коммерческих банков, а также на основные методы управления затратами и доходами банками. и на основные методы и способы снижения расходов и повышения доходов.[

 

Советы по подготовке к экзамену (зачету)

При подготовке к экзамену (зачету) особое внимание следует обратить на следующие моменты:

1. Уметь ответить на контрольные вопросы к экзамену (зачету), указанные в разделе «Рабочая программа»

2. Правильно ответить на тесты, подготовленные в учебно-методическом комплексе.

3. Научиться решать задачи и разбирать практические ситуации по каждой теме дисциплины «Банковский менеджмент» (раздел 5 учебно-методического комплекса).

Опыт приема экзамена (зачета) выявил, что наибольшие трудности при проведении экзамена (зачета) возникают по следующим разделам:

- основные финансовые показатели и их оценка;

- основные направления и методы инвестирования банковских ресурсов;

- оперативное управление коммерческими банками.

Для достижения более глубоких знаний по вышеназванным разделам, рекомендуем:

- изучить систему основных финансовых показателей деятельности коммерческих банков, их состав и структуру: доходы коммерческого банка, расходы коммерческого банка, порядок формирования прибыли.

- для более полного усвоения вопросов, связанных с банковскими инвестициями следует изучить Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» в части банковских операций и отчетность коммерческих банков, связанную с этими операциями.

- для лучшего усвоения вопросов, связанных с оперативным управлением, необходимо изучить соответствующие разделы федеральных законов: «Об акционерных обществах» и «Об обществах с ограниченной ответственностью».

 

РАЗДЕЛ 2. РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

ВЫПИСКА ИЗ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОГО СТАНДАРТА ПО УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЕ

Целью учебной дисциплины «Банковский менеджмент» является освоение основ и практических навыков эффективного управления основными процессами, сопровождающими банковскую деятельность.

Изучение дисциплины обеспечивает реализацию требований государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования в области банковского менеджмента по вопросам:

· понятия и основных направлений банковского менеджмента;

· организации управления коммерческим банком;

· управления персоналом коммерческого банка;

· формирования и управления собственным капиталом коммерческого банка;

· управления ликвидностью коммерческого банка;

· управления активными операциями;

· управления пассивными операциями;

· управления банковскими рисками;

· анализа финансового состояния, платежеспособности и ликвидности коммерческого банка.

 

 

ЦЕЛИ ИЗАДАЧИ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

Учебная дисциплина «Банковский менеджмент» предназначена для ознакомления студентов, обучающихся по специальности «Финансы и кредит» с основами теории и практикой управления коммерческим банком.

В соответствии с назначением учебной дисциплины, ее основными целями являются:

1. Овладение организационными и правовыми основами банковского управления в коммерческих банках.

2. Овладение методами управления и планирования различными сторонами деятельности в коммерческих банках.

3. Овладение основными приемами и методами анализа и контроля в коммерческом банке.

Исходя из названных целей, в процессе изучения дисциплины решаются следующие задачи:

- изучаются органы управления кредитной организации;

- рассматриваются сущность, функции, объекты и субъекты банковского менеджмента;

- изучается процесс подготовки, принятия и организации выполнения управленческих решений в коммерческом банке.

- рассматриваются особенности управления банковскими услугами и основными финансовыми показателями.

ТРЕБОВАНИЯ К УРОВНЮ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ

 

По окончании изучения учебной дисциплины студент должен получить основные представления, знания, умения и навыки, а именно:

 

По разделам тем	Представления	Знания	Умения	Навыки
Тема 1.Организационно-правовые формы кредитных организаций, структура органов управления	Иметь представления об организационно- правовых формах коммерческих банков, структуры органов управления	Знать законодательство, определяющее организационно-правовые формы коммерческих банков и особенности его регистрации	Свободно оперировать следующими понятиями: организационно-правовая форма коммерческого банка, органы общего и оперативного управления и структура оперативного управления	Грамотно пользоваться понятиями: акционерный банк, паевой банк, коллегиальное управление, унитарное управление, линейная структура, пирамидальная структура, дивизионная и матричная структура управления
Тема 2. Сущность, функции, объекты, субъекты в системе банковского менеджмента	Иметь представление о банковском менеджменте как о науке и практике управления, о методах управления	Знать специфику банка как объекта управления, виды управления, круг задач, решаемых в процессе управления. Знать функции, объекты и субъекты управления.	Уметь формулировать основные положения методологии и методики банковского менеджмента и его основные составные части.	Грамотно пользоваться принципами реализации банковского менеджмента, различать уровни менеджмента.
Тема 3. Подготовка и принятие решений в системе стратегического менеджмента	Иметь представление о системе и методах планирования в коммерческих банках, об источниках данных, используемых в процессе принятия управленческих решений	Знать, как осуществляется стратегическое, текущее и оперативное планирование, а также представлять взаимосвязь между ними.	Уметь формулировать основные цели и задачи планирования с учетом специфики банковского бизнеса.	Грамотно пользоваться основными приемами планирования и маркетинга для получения теоретических и практических данных.
Тема 4. Управление персоналом коммерческого банка	Иметь представление об управленческих решениях различного уровня и направленности, а также иметь представление о методах и приемах реализации управленческих решений и о контроле в ходе их выполнения.	Знать уровни управления в коммерческом банке, их компетенцию и участие в системе контроля	Свободно оперировать следующими понятиями: управленческое решение, методы стимулирования персонала, его подготовки и переподготовки	Грамотно использовать понятия: структура управления, методы управления, методы подбора и расстановки кадров
Тема 5. Контроль и надзор в системе банковского менеджмента	Иметь представление о сущности контроля, его видах, принципах и методах.	Знать содержание внешнего и внутреннего контроля и меры ответственности работников различных уровней управления в его процессе.	Уметь формулировать цели и задачи различного вида контроля в различных его формах.	Грамотно использовать понятия: объекты и субъекты контроля и соответственно знать информационные источники, используемые в его процессе.
Тема 6. Финансовый менеджмент в коммерческом банке	Иметь представление о системе финансовых показателей, характеризующих деятельность коммерческого банка.	Знать показатели финансовой отчетности и основы финансового планирования.	Уметь свободно оперировать основными показателями финансовой отчетности: доходы, расходы, прибыль.	Грамотно использовать показатели финансовой отчетности для общей оценки деятельности коммерческих банков.
Тема 7. Управление активами и пассивами коммерческого банка	Иметь представление о пассивах и активах коммерческих банков и о методах управления ими.	Знать структуру активов и пассивов и их основные характеристики и риски, с ними связанные.	Уметь свободно оперировать понятиями: платежеспособность, собственный и заемный капитал. Уметь оценивать основные банковские риски.	Правильно применять основные понятия, связанные с управлением активами и пассивами, а также методы управления ими.
Тема 8. Управление ликвидностью коммерческого банка	Иметь представление о ликвидности и ее сущности и видах, а также методах управления ею.	Знать факторы, определяющие ликвидность коммерческого банка и основные причины ее нарушения, а также последствия таких нарушений.	Свободно оперировать понятием «ликвидность», уметь рассчитывать основные нормативы ликвидности.	Грамотно использовать методы управления ликвидностью в коммерческом банке.
Тема 9. Управление инвестиционной деятельностью коммерческого банка	Иметь представление об инвестициях и о роли банков в инвестиционных процессах в экономике.	Знать возможные направления инвестирования банковских ресурсов, стратегии инвестирования и показатели эффективности.	Свободно оперировать понятиями: «стратегические и портфельные инвестиции», уметь применять различные виды инвестиционных стратегий.	Правильно применять понятие: «консервативная стратегия инвестирования», «умеренная и агрессивная»
Тема 10. Управление валютными операциями коммерческого банка	Иметь представление о валютном рынке и банковских операций на нем, о законодательстве РФ по вопросам валютного регулирования.	Знать цели и задачи, которые должен преследовать банк при проведении валютных операций и нормативные требования к порядку их проведения.	Уметь рассчитывать курсы валют, цены форвардных и фьючерсных контрактов.	Грамотно использовать принципы проведения валютных операций, а также внешние и внутренние нормативы, на основе которых осуществляется управление валютными операциями.
Тема 11. Управление доходами и прибылью коммерческого банка	Иметь представление о составе доходов и расходов коммерческого банка, о процессах их формирования и учета.	Знать принципы регулирования доходов и расходов и методы их оптимизации.	Уметь анализировать доходы и расходы в коммерческом банке.	Грамотно использовать отчетные данные банка для анализа доходов и расходов.