Международные финансовые организации: цели, источники финансирования и направлениядеятельности

 

 

 

В особую группу международных экономических организаций можно выделить международные финансовые организации:

· Международный валютный фонд (МВФ);

· Группа Всемирного банка;

· Банк международных расчетов;

· Европейский банк реконструкции и развития;

· Исламский банк развития;

· Европейский инвестиционный банк;

· Азиатский банк развития;

· Африканский банк развития;

· Арабский валютный фонд;

· Исламский банк развития;

· Межамериканский банк развития;

· Черноморский банк торговли и развития;

· Евразийский банк развития;

· Базельский комитет по банковскому надзору;

· другие международные финансовые организации.

Международная финансовая организация - организация, создаваемаяна основе межгосударственных (международных) соглашений в сфере международных финансов. Участниками соглашений могут выступать государства и негосударственные институты.

Цели и задачи создания международных финансовых организаций

Идея создания межгосударственных организаций, регулирующих основные формы международных экономических отношений, возникла под влиянием мирового экономического кризиса в 1929-1933 гг. Международные финансовые организации создаются путем объединения финансовых ресурсов странами-участниками для решения определенных задач в области развития мировой экономики и международных экономических отношений.

Целями международной финансовой организации могут быть развитие сотрудничества, обеспечение целостности, стабилизация сложных ситуаций, сглаживание противоречий всемирного хозяйства.

Поле деятельности международных валютных и кредитно-финансовых организаций в области экономики: операции на мировом валютном и фондовом рынке с целью регулирования мировой экономики, поддержания и стимулирования международной торговли;инвестиционная деятельность (кредитование в области международных и внутренних национальных проектов);кредитование государственных проектов;финансирование программ международной помощи;финансирование научных исследований;благотворительная деятельность;

Примеры международных финансовых организаций:

1. Международный банк реконструкции и развития - основная организация, входящая в Группу Всемирного банка;

2. Международный валютный фонд;

3. Международная финансовая корпорация - член группы Всемирного банка;

4. Международная ассоциация развития (МАР)- член группы Всемирного банка;

5. Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ) -член группы Всемирного банка;

6. Банк международных расчётов,Международный банк экономического сотрудничества,Европейский банк реконструкции и развития,Европейский инвестиционный банк,Азиатский банк развития,Африканский банк развития,Арабский валютный фонд,Исламский банк развития,Межамериканский банк,Черноморский банк торговли и развития,Евразийский банк развитияБазельский комитет по банковскому надзору и другие организации.

Группа Всемирного Банка

Всемирный банк (ВБ) - это многостороннее кредитное учреждение, состоящее из шести тесно связанных между собой организаций, входящих в систему Организации объединенных Наций, общей целью которых является оказание финансовой помощи развивающимся странам за счет развитых стран.

В группу ВБ входят:

1. Международный банк реконструкции и развития - МБРР.

2. Международная ассоциация развития - MAP.

3. Международная финансовая корпорация - МФК.

4. Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям - МАИГ.

5. Международный центр по урегулированию инвестиционных споров - МЦУИС.

Такая межгосударственная инвестиционная группа превратилась в крупнейший в мире инвестиционный институт. На долю группы ВБ приходится не менее половины общего годового объема средств, выделяемых всеми межгосударственными организациями развивающимся странам. Всемирный банк призван способствовать интеграции экономики всех стран-членов с основными центрами мировой системы хозяйства.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР)

МБРР был создан в 1945 году после того, как 28 стран подписали «Статус соглашения о Международном банке реконструкции и развития», который был разработан на конференции ООН по валютно-финансовым вопросам, состоявшейся в 1944 году в США.МБРР как специализированное учреждение ООН входит в систему Объединенных Наций.Членство открыто только для членов МВФ.

Цели:

· содействие реконструкции и развитию территорий государств-членов путем поощрения капиталовложений для производственных целей;

· поощрение частных иностранных капиталовложений и предоставление финансовых средств на цели производства;

· стимулирование долгосрочного сбалансированного роста и содействие поддержанию равновесия платежных балансов путем поощрения международных инвестиций для развития производственных ресурсов государств - членов Банка.

Источники финансирования

МБРР финансирует свои кредитные операции главным образом из капитала, вносимого его членами, заемных средств с финансовых рынков, а также за счет платежей в погашение ранее предоставленных займов.

Направления деятельности

В 1995 г. МБРР сформулировал четыре основных направления своей работы:

1. Стремление к заключению нового соглашения с целью привлечения достаточных ресурсов для удовлетворения потребностей развивающихся стран.

2. Единый подход к политике развития Банка для продолжения этой политики в неизменном виде.

3. Укрепление и расширение круга партнеров Всемирного банка как на глобальном, так и локальном уровне.

4. Совершенствование функционирования банка.

Региональные миссии Банка функционируют в Африке, Азии, Европе и Латинской Америке.

Международная ассоциация развития (MAP)

MAPсоздана в 1960 г. как филиал МБРР. В качестве специализированного учреждения она принадлежит к системе Объединенных Наций.В отличие от МБРР, MAPпредоставляет развивающимся странам беспроцентные кредиты.Членство открыто для всех стран - членов МБРР.

Цели:

· содействие экономическому развитию;

· повышение производительности труда;

· повышение уровня жизни в развивающихся странах (членах MAP).

Источники финансирования

Основная часть ресурсов MAPпоступает из трех источников:

1. Переводы из прибыли МБРР;

2. Капитал, подписчиками которого являются государства-члены;

3. Взносы более богатых ленов MAP, включая ряд стран со средним уровнем доходов.

Направления деятельности

Кредиты MAPпредназначаются для беднейших и наименее кредитоспособных стран и выделяются с учетом размеров территориистраны, годового дохода на душу населения и степени эффективности экономической политики.

Международная финансовая корпорация (МФК)

МФК создана в качестве филиала МБРР в 1956 г., является самостоятельным юридическим лицом и финансовой организацией, входящей в Группу ВБ и принадлежащей к системе Объединенных Наций в качестве специализированного учреждения.Членство открыто для государств - членов МБРР.

Цель: содействие экономическому росту стран-членов путем поощрения предпринимательства в производственной сфере, дополняя таки образом деятельность МБРР.

Источники финансирования

Ресурсы МФК состоят в основном из взносов государств-членов, кредитов МБР, процентов с предоставленных займов, финансовых сборов, дивидендов и участия в прибылях, доходов от продажи акций, платы за услуги, депозитов и операций с ценными бумагами, а также из средств, извлеченных на международных рынках капитала.

Направления деятельности

Три принципа определяют региональные и отраслевые задачи МФК:

1) принцип катализатора: привлечение к участию в проекте частных инвесторов;

2) принцип рентабельности для обоснования сотрудничества с частным сектором;

3) принцип участия МФК как меры, дополняющей естественный рыночный процесс.

МФК содействует развитию частного сектора путем:

· финансирования;

· мобилизации ресурсов;

· управления рисками;

· технической помощи и консультирования;

· разработки стратегии сотрудничества с МБРР по вопросам оценки частного сектора.

Региональные представительства Корпорации функционируют в Африке, Азии, Европе и в Латинской Америке.

Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ)

МАИГ создано в 1988 г. как филиал Всемирного Банка, но в финансовом отношении оно является независимым. Как специализированно учреждение Агентство входит в систему ООН.Членство открыто для всех членов МБРР и для Швейцарии.

Цель: Поощрение инвестиций на производственные цели в государствах- членах путем:

· предоставления гарантий, включая совместное перестрахование от некоммерческих рисков в форме размещения капитала в одних странах- членах, который привлекается в других странах-членах;

· осуществления надлежащих вспомогательных мероприятий для содействия потоку инвестиций в развивающиеся страны и между ними.

Источники финансирования

Важнейшим источником финансирования является основной капитал. Конвенция МАИГ предусматривает, что промышленно развитые страны должны вносить 10% своей доли в конвертируемой валюте. Еще 10% каждая страна вносит в форме не обращающихся на открытом рынке беспроцентныхдолговых обязательств. До 25% взносов развивающихся стран может вносится в их собственной валюте.

Направления деятельности

· Увеличение возможностей других страховщиков путем совместного страхования или перестрахования.

· Страхование инвестиций в странах, не подлежащих такому страхованию другими страховщиками в силу политики последних.

· Обслуживание инвесторов, не имеющих доступа к другим официально признанным страховщикам.

Банк международных расчетов - БМР

БМР создан в 1930 г. согласно Конвенции о Банке международных расчетов, так называемом Гаагском соглашении. Он является старейшей международной организацией в области международного валютного сотрудничества.

Цели:

· содействие сотрудничеству между центральными банками;

· обеспечение дополнительных благоприятных условий для международных финансовых операций;

· оказание содействия сторонам в качестве доверенного лица или международных финансовых соглашений.

Источники финансирования

Ресурсы Банка состоят в основном из добровольных взносов государств-членов, доходов, получаемых за счет инвестиций и займов, а также из средств, получаемых странами - членами ОПЕК по двусторонним и многосторонним каналам.

Направления деятельности

1. проведение различных операций по поручениям центральных банков - акционеров (последние выступают по отношению к банку как клиенты, как владельцы и как руководители);

2. в соответствии с Уставом БМР имеет право совершать следующие операции:

· покупать, продавать, обменивать и хранить золото, как за собственный счет, так и за счет центральных банков, и получать ссуды от них;

· учитывать, переучитывать центральным банкам, покупать и продавать векселя и другие первоклассные краткосрочные обязательства;

· продавать и покупать иностранную валюту и ценные бумаги (за исключением акций) как за собственный счет, так и за счет центральных банков;

· принимать от центральных банков средства на текущие счета и во вклады;

· осуществлять краткосрочное финансирование центральных банков;

3. согласно Уставу, банку запрещается: выпускать банкноты с оплатой по предъявлению; акцептовать переводные векселя; предоставлять ссуды правительствам (за исключением покупки государственных облигаций); приобретать контроль над каким-либо предприятием; владеть недвижимостью, попадающей к Банку в результате погашения обязательств перед ним в течение более продолжительного срока, чем требуется для выгодной реализации этой недвижимости;

4. использование технического аппарата и опыта Банка для различных международных финансовых соглашений; осуществление функции агента и доверенного лица при реализации международных кредитных соглашении; для системы клиринга и расчетов; в связи с реструктуризацией внешнего долга Бразилии; выполнение операций, связанных с функционированиемЕвропейской валютной системы (ЕВС); осуществление финансовых операций, связанных с кредитами и займами ЕС;

5. контроль за банковской деятельностью;

6. оказание технической помощи центральным банкам Восточной Европы, республикам бывшего Советского Союза и некоторым азиатским странам с переходной экономикой; профессиональная подготовка, предлагаемая Совместным венским институтом;

7. осуществление экономического и валютного сотрудничества в Европе;

8. выполнение роли центра экономических исследований в целях содействия лучшему пониманию вопросов функционирования международных финансовых регионов и согласованию валютной политики государств путем сбора и публикации сведений о положении в международном банковском деле, системе управления в центральных банках; составление информационной базы данных.

Исламский банк развития (ИБР)

Создан в 1974 г. в результате ратификации Соглашения об учреждении ИБР после подписания Декларации о намерениях 23 странами - членами Организации Исламская Конференция в Джидде в 1973г. Его члены - 47 государств.

Цель: содействие экономическому и социальному развитию стран-членов и мусульманских общин в соответствии с принципами шариата.

Источники Финансирования: финансовые ресурсы Банка состоят из уставного капитала и дополнительных финансовых средств.

Направления деятельности:

· финансирование (в форме предоставления займов и кредитов) производственных предприятий и проектов;

· предоставление займов для финансирования проектов инфраструктурыдороги, связь, школы;

· инвестирование средств в акционерный капитал промышленных и сельскохозяйственных предприятий и проектов;

· финансирование проектов, обеспечивающих быструю отдачу путем долевого участия в прибылях, лизинга, продаж в рассрочку;

· финансирование импорта путем предоставления краткосрочных кредитов импортеру и посредничества Банка с предоставлением отсрочки платежа импортеру;

· финансирование технической помощи, предоставляемой странам- членам по подготовке технико-экономического обоснования проектов; оказанию консультационных услуг и проведению научно-исследовательских работ; обучению персонала. Программа технического сотрудничества, осуществляемая Банком, направлена на повышение технического потенциала стран-членов путем стимулирования сотрудничества, обмена опытом, знаниями и технологией;

· управление специальными фондами, создаваемыми для конкретных целей, включая Фонд помощи мусульманским общинам в немусульманских странах, созданный в целях улучшения их социально-экономического положения;

· сотрудничество с рядом арабских национальных и региональных финансовых институтов развития и Фондом международного развития ОПЕК; поддержание связей с многосторонними финансовыми институтами и международными региональными организациями.

Банк разработал системы кратко- и среднесрочного финансирования импорта для проектов развития в странах-членах, а также системы долгосрочного финансирования в целях содействия развития их экспорта. В 1980 г. Банк ввел новую систему –инвестиционно-депозитный план, согласно которому Банк принимает краткосрочные депозиты как от организаций, так и от индивидуальных вкладчиков, которые используются для финансирования импорта.

Банк имеет специальный счет помощи, предназначенный для финансирования профессионального обучения и проводимых исследований в целях оказания помощи странам-членам в переориентации их экономики, финансовой и банковской системы. Банк оказывает финансовое содействие Исламскому научно-исследовательскому и учебному институту в проведении исследований, способствующих развитию экономики и банковского дела в странах-членах, а также в подготовке кадров.