Банковское право; правовое регулирование рынка ценных бумаг; правовые основы инвестиционной деятельности

Учебно-практическое пособие

 

Белгород 2006 г.

ББК 67.622.2 я 73

Т 86

 

Печатается по решению редакционно-издательского совета

Белгородского государственного университета

 

Автор-составитель: доцент кафедры трудового и предпринимательского права БелГУ, кандидат юридических наук Туранин Владислав Юрьевич

Рецензенты:

- кандидат юридических наук, доцент, заведующий кафедрой трудового и предпринимательского права БелГУ И.А.Грабовский;

- кандидат юридических наук, доцент кафедры гражданско-правовых дисциплин Белгородского юридического института МВД России Н.Н.Надежин.

 

 

Банковское право; Правовое регулирование рынка ценных бумаг; Правовые основы инвестиционной деятельности: Учебно-практическое пособие / В.Ю.Туранин. – Белгород: Изд-во БелГУ, 2006.

 

Учебно-практическое пособие по курсу «Банковское право; Правовое регулирование рынка ценных бумаг; Правовые основы инвестиционной деятельности» для студентов заочной формы обучения представляют собой теоретический материал и практикум по тому же курсу. Учебно-практическое пособие составлено в соответствии с требованиями по обязательному минимуму содержания и уровню подготовки специалиста с высшим образованием Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования по специальности «Юриспруденция», а также в соответствии с учебной программой.

 

Белгородский государственный университет, 2006

Содержание:

 

Вступительное слово автора. 7

УЧЕБНО-ПРАКТИЧЕСКОЕ ПОСОБИЕ. ТЕОРЕТИЧЕСКИЙ МАТЕРИАЛ.. 9

Раздел I. Банковское право России. 9

Глава 1. Понятие и сущность банковского права России. 9

1.1. Понятие банковского права. Банковская право как комплексная отрасль права 9

1.2. Предмет банковского права. Банковские правоотношения. 11

1.3.Принципы банковского права. 13

1.4. Методы банковского права. 20

Вопросы для контроля: 23

Резюме по теме: 23

Глава 2. Источники банковского права России. 23

2.1. Понятие источника банковского права. 24

2.2. Федеральное банковское законодательство. 24

2.3. Подзаконные акты, содержащие нормы банковского права. 25

2.4. Локальные акты кредитных организаций, а такие внутренние акты Банка России (корпоративные акты) 27

2.5. Акты союзов и ассоциаций кредитных организаций. 27

2.6. Обычаи делового оборота, применяемые в банковской практике. 28

2.7. Нормы международного права и международные договоры Российской Федерации 29

Вопросы для контроля: 30

Резюме по теме: 30

Глава 3. Нормы банковского права России. 31

3.1. Понятие банковско-правовой нормы.. 31

3.2. Структура банковско-правовой нормы.. 33

3.3. Виды банковско-правовых норм. 34

Вопросы для контроля: 36

Резюме по теме: 36

Глава 4. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России) 37

4.1. Особенности функционирования и компетенция Центрального банка Российской Федерации (ЦБ РФ) 37

4.2. Структура ЦБ РФ и функции его органов управления. 48

4.3.Банковский надзор в деятельности ЦБ РФ.. 54

4.4. Взаимодействие ЦБ РФ с другими субъектами банковского права. 56

4.5. Особенности финансовой отчетности ЦБ РФ.. 58

Вопросы для контроля: 59

Резюме по теме: 59

Глава 5. Правовой статус кредитных организаций в России. 60

5.1. Понятие и виды кредитных организаций. 60

5.2.Процедура создания кредитной организации. 64

5.3. Основные банковские операции и органы управления коммерческого банка 68

5.4. Правовые основы открытия и закрытия подразделений российской кредитной организации на территории Российской Федерации. 74

5.5. Банкротство и ликвидация кредитной организации. 78

Вопросы для контроля: 82

Резюме по теме: 82

Глава 6. Правовое регулирование отношений между кредитными организациями и их клиентами. 82

6.1. Понятие и особенности договора банковского счета. Виды банковских счетов 83

6.2. Приостановление операций по банковским счетам налогоплательщиков, ответственность за нарушения договора банковского счета и порядок его расторжения 85

6.3. Договор банковского вклада: общая характеристика. 86

6.3.1. Понятие договора банковского вклада и виды вкладов 86

6.3.2. Правовые основы страхования банковских вкладов. 89

Вопросы для контроля: 90

Резюме по теме: 90

Глава 7. Правовые основы банковских расчетов. 91

7.1.Понятие расчетов и особенности расчетных правоотношений. 91

7.2. Формы безналичных расчетов в банковской деятельности. 95

Вопросы для контроля: 101

Резюме по теме: 101

Раздел II. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ. 102

Глава 8. Сущность ценных бумаг. 102

8.1. Понятие ценных бумаг. 102

8.2. Признаки ценных бумаг. 102

Вопросы для контроля: 110

Резюме по теме: 110

Глава 9. Классификация ценных бумаг. 110

Вопросы для контроля: 114

Резюме по теме: 115

Глава 10. Виды профессиональной деятельности и операций на рынке ценных бумаг 115

10.1. Брокерская и дилерская деятельность. 115

10.2. Деятельность по управлению ценными бумагами. 122

10.3. Депозитарно-клиринговая деятельность в торговле ценными бумагами 123

10.4. Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг и по организации торговли на рынке ценных бумаг. 129

10.5. Фондовая биржа как организатор торговли на рынке ценных бумаг.............................................................................................................. 132

Вопросы для контроля: 135

Резюме по теме: 135

Глава 11. Выпуск и порядок обращения ценных бумаг на территории РФ.. 136

11.1. Эмиссионные ценные бумаги, их правовая регламентация. 136

11.2. Процедура эмиссии ценных бумаг. 137

11.3. Обращение эмиссионных ценных бумаг. 145

11.4. Размещение и обращение ценных бумаг российских эмитентов за пределами РФ 146

Вопросы для контроля: 148

Резюме по теме: 149

Глава 12. Информационное обеспечение рынка ценных бумаг. 149

12.1. Понятие раскрытия информации о ценных бумагах. Обязанности эмитента по раскрытию информации. 149

12.2. Обязанности владельца эмиссионных ценных бумаг и профессионального участника рынка ценных бумаг по раскрытию информации. 153

12.3. Служебная информация. 157

12.4. Реклама на рынке ценных бумаг. 158

Вопросы для контроля: 161

Резюме по теме: 161

Глава 13. Саморегулируемые организации профессиональных участников рынка ценных бумаг. 162

13.1. Общие положения о саморегулируемой организации на рынке ценных бумаг 162

13.2. Органы управления саморегулируемой организации. 168

13.3. Права и обязанности членов саморегулируемых организаций. 170

Вопросы для контроля: 172

Резюме по теме: 172

Раздел III. ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ................................................................................................173

Глава 14. Понятие и правовое регулирование инвестиций и инвестиционной деятельности в России. 173

14.1. Понятие инвестиций и инвестиционной деятельности. 173

14.2. Субъекты инвестиций. 175

14.3. Объекты инвестиций и инвестиционная сфера. 176

14.4. Классификация форм и видов инвестиций. 177

14.4.1. Реальные и финансовые инвестиции. 177

14.4.2. Прямые и портфельные инвестиции. 178

14.4.3. Классификация инвестиций по срокам, формам собственности на инвестиционные ресурсы, регионам, отраслям, рискам и сфере вложения........................................................................................................179

14.4.4. Классификация инвестиций, осуществляемых в форме капитальных вложений 180

Вопросы для контроля: 181

Резюме по теме: 181

Глава 15. Инвестиционный климат в Российской Федерации. 182

15.1. Состояние инвестиционного климата России. 182

15.2. Совершенствование инвестиционного климата. 183

15.3. Инвестиционный климат на региональном уровне. 185

Вопросы для контроля: 188

Резюме по теме: 188

Глава 16. Понятие и сущность иностранных инвестиций. 189

16.1. Понятие иностранного инвестора. 189

16.2. Особенности правового регулирования иностранных инвестиций. 192

16.3. Государственные гарантии прав иностранных инвесторов. 195

Вопросы для контроля: 197

Резюме по теме: 197

Глава 17. Правовое регулирование инвестиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных вложений. 197

17.1. Общие положения об инвестиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных вложений. 197

17.2. Государственное регулирование деятельности по инвестированию.. 199

17.3. Гарантии и защита инвестиций. 200

Вопросы для контроля: 201

Резюме по теме: 201

Глава 18. Лизинг как форма инвестиций в Российской Федерации. 201

18.1.Понятие лизинга в инвестиционной сфере. 202

18.2. Основные элементы лизинговых операций. 203

18.3. Виды лизинговой деятельности. 206

Вопросы для контроля: 207

Резюме по теме: 208

Глава 19. Особенности государственной инвестиционной политики России...................................................................................................................208

19.1. Проблемы бюджетного финансирования инвестиций. 209

19.2. Механизм отбора инвестиционных проектов на конкурсной основе. 211

19.3. Управление государственной собственностью как фактор роста эффективности инвестиций в государственном секторе экономики. 213

Вопросы для контроля: 216

Резюме по теме: 216

ПРАКТИЧЕСКИЙ МАТЕРИАЛ.. 217

Задачник. 217

Введение. 217

Задачи для самостоятельного решения. 217

Практикум (семинарский) 230

Семинар № 1. «Источники банковского права России». 230

Практическое задание. 232

Вопросы для обсуждения на форуме: 232

Семинар № 2. «Инвестиционный климат в Российской Федерации». 233

Практическое задание. 234

Вопросы для обсуждения на форуме: 234

ГЛОССАРИЙ.. 235

 

Вступительное слово автора

 

Актуальность дисциплины заключается в том, что в современной России происходит становление рыночных отношений, возрастает роль имущественного оборота, приводится в порядок правовая база, регулирующая различные общественные отношения. В последние три года в российской экономической сфере наблюдается достаточно высокий темп роста и активизации банковских правоотношений, отношений, связанных с ценными бумагами, инвестиционного процесса. Правовая основа макроэкономической политики, в том числе банковской и инвестиционной, заложена в законах и других нормативных актах. Поэтому, качественное правовое урегулирование банковских отношений, отношений, связанных с ценными бумагами, инвестиционной деятельности является важнейшей предпосылкой перспективного развития экономики России. В связи с этим не вызывает сомнений потребность студентов в изучении дисциплины «Банковское право; Правовое регулирование рынка ценных бумаг; Правовое основы инвестиционной деятельности».

Состав учебно-методического комплекса:

1. Презентация дисциплины дает краткую характеристику учебного материала и отображает основные положения тем.

2. Рабочая программа является нормативным документом, на основе которого строится учебный процесс по дисциплине.

3. Учебно-практическое пособие предназначено для изложения структурированного учебного материала по дисциплине.

4. Тестовые задания доступны только в электронном виде и содержат материалы для самоконтроля и итогового контроля.

Полная версия УМК представлена в электронном виде на CD-ROM и в сетевой программной оболочке «Пегас» по адресу http://pegas.bsu.edu.ru. Печатная версия включает в себя учебно-практическое пособие и глоссарий.

Данный курс сориентирован как на самостоятельную познавательную деятельность слушателей, так и на их умение работать с законодательным текстом, что предполагает умение пользоваться справочно-правовыми системами «Гарант» и «Консультант-плюс». Обратите внимание, что большая часть практических (семинарских) заданий предусматривает знание законодательного материала и судебной практики. При изучении данного курса вам предстоит столкнуться со следующими видами работ:

решение задач;

работа с тестами;

ответы на вопросы для самоконтроля;

ответы на вопросы в форуме.

Почти все лекции дисциплины завершаются выполнением практических заданий и тестированием. Большая часть заданий выполняется с привлечением нормативного материала. Обратите внимание на то, что отчеты по практическим работам составляются в письменной форме.

Курс разработан кандидатом юридических наук, доцентом кафедры трудового и предпринимательского права Тураниным Владиславом Юрьевичем. С автором курса можно связаться по электронной почте: [e-mail] либо по адресу: 308015, г. Белгород, ул. Победы, 85 кафедра трудового и предпринимательского права (каб. 4-12).

УЧЕБНО-ПРАКТИЧЕСКОЕ ПОСОБИЕ

ТЕОРЕТИЧЕСКИЙ МАТЕРИАЛ