Национальная денежная система

С точки зрения классической экономической теории деньги – это особый товар, например, золото. У него нет национальности, нет отклонений цены от стоимости. Это соответствует микроэкономической абстракции, в соответствии с которой предельная норма замещения денег всегда равна единице. Как цена любого товара, цена золота может быть выражена в условных единицах – рублях, долларах, евро, и в их номинальном значении – в виде денежных знаков. Национальная валюта (денежные знаки) имеют разную ценность в разных руках, в разной местности и в разное время. Она подвергается обесценению, или инфляции.

Различная стоимость денег во времени обусловлена ролью государства. Взаимоотношения между государством и другими экономическими субъектами не основаны на эквивалентном обмене. Деньги, которые сегодня собираются государством в виде налогов, пошлин и сборов, прямой эмиссии денежных знаков, и деньги, которые завтра будут израсходованы на налогоплательщика, различаются в своей ценности.

Сегодняшние деньги дороже завтрашних. Поэтому мы готовы отказаться от использования денег для потребления или производительного накопления только в том случае, если нам будет уплачена их цена в виде ссудного процента. Поскольку денежные знаки подкреплены силой государства (или других общественных институтов), они становятся кредитными деньгами, т.е. могут за определенную цену передаваться из рук в руки без опосредующего обмена товарными ценностями. Кредитные деньги обращаются на рынке заемных средств, тогда как товарные деньги обращаются между субъектами товарного рынка (домохозяйствами и фирмами). Самостоятельное движение денежных средств по сравнению с движением реальных благ придает им новую характеристику – финансовых, или денежных активов.

Появление финансов может происходить задолго до возникновения национального государства в связи с выполнением деньгами функции заемных платежных средств, или кредитной функции. Но эта функция требует институционального, правового обеспечения. Поэтому хотя с точки зрения финансового права проводится различение государственных и частных финансов^[5], те и другие являются продуктом национальных институтов управления экономикой, системообразующим элементом которой выступают национальные денежные средства, или финансы [6].

Выразим вышесказанное сначала в виде структурно-логической схемы (1–2), а затем в виде кругооборота товаров, услуг и денежных средств в экономике (рис. 1–1).

 

Рынок факторов производства	Домохозяйства (потребление благ)	Рынок товаров и услуг	Фирмы (производство благ)
	Простой денежный кругооборот
Деньги как средство платежа	Деньги как средство сбережения ценности	Деньги как средство обращения	Деньги как мера стоимости
Национальные денежные средства (национальный денежный кругооборот)
Государственные финансы	Налоги, сборы, эмиссия денег	Государственные расходы	Бюджетно-налоговая политика
	Рынок заемных средств (частные финансы)
Кредитные деньги	Ссудный процент	Инвестиции	Кредитно-денежная политика

Стр.-лог. схема 1–2. Системные характеристики национального денежного обращения

 

 

Рис. 1–1. Национальный экономический кругооборот.

Нетрудно видеть, что на рис. 1–1. появился дополнительный, в сравнении с простой моделью экономического кругооборота, финансовый рынок (рынки), или рынок заемных средств (денег и ценных бумаг). Логично было бы добавить еще один – валютный рынок, и еще одну функцию денег – мировые деньги. Однако на начальном этапе анализа мы ограничиваемся рассмотрением закрытой экономики, т.е. абстрагируемся от внешнеэкономических связей.

При анализе вышеприведенной структурно-логической схемы (с.-л. 1-2.) и рис. 1-1. следует вспомнить курс микроэкономики, где рассматривается простая модель экономического кругооборота и дается характеристика трех, в некоторых учебниках четырех или даже пяти функций денег. Предметом нашего анализа являются новые, относящиеся к национальной денежной системе, характеристики экономического кругооборота, включая его структурные элементы и взаимосвязи: государство как субъект бюджетно-налоговой и кредитно-денежной политики, финансовые рынки и др.

Макроэкономические модели

На предыдущих рисунках и в приведенных выше структурно-логических схемах, наряду с макроэкономическими показателями, появились модели.

Модель – абстрактная теоретическая конструкция, логическая структура которой определяется свойствами объекта, и целью исследования. Основой любой модели является структура научного знания об объекте. В нашем случае это структура национальной экономической системы. Модели могут быть выражены вербально, а также в виде функций, графиков, схем и таблиц. Они позволяют понять взаимозависимости между макроэкономическими величинами, причинно-следственные связи между экономическими явлениями.

Модели, отражающие родовые характеристики агрегированных величин, называют дефиниционными. Они могут выражать действие эндогенных и экзогенных факторов. Технологические модели выражают действие производственных факторов. Поведенческие модели выражают сложившиеся в обществе предпочтения. К числу поведенческихмоделей относится функция потребления, которая отражает воздействие на экономику предельной склонности индивида к потреблению. Модели, показывающие влияние макроэкономических институтов, называют институциональными (стр.- лог. схема 1–3).

 

Дефиниционные модели (валовой внутренний продукт, совокупный спрос и совокупное предложение и другие вербальные модели)

Технологические модели выражают зависимость между использованием факторов производства и результатом (модель экономического роста и др.)

Институциональные модели отражают действие институтов (бюджетно-налоговая и кредитно-денежная политика)

Поведенческие модели выражают сложившиеся в обществе предпочтения (функция потребления, гипотеза рациональных ожиданий и др.)

 

Стр.- лог. схема 1–3. Классификация макроэкономических моделей.

В макроэкономических моделях прямо или косвенно присутствуют институциональные характеристики. Это связано с тем, что движение денег (финансовых активов) может не совпадать с движением материально-вещественных потоков. Необходимы рычаги воздействия на финансовые рынки (кредитно-денежная политика), которые бы позволили в масштабах национальной экономики установить общее равновесие, т.е. равновесие совокупного спроса и совокупного предложения как в материально-вещественном, так и в стоимостном (товарно-денежном) выражении. Таким же образом действует бюджетно-налоговая политика государства, помогающая установить равновесие совокупного спроса и совокупного предложения при изменяющихся доходах населения.

Модель позволяет показать, как изменение экзогенных факторов (внешний импульс) влияет на изменение эндогенных величин. В разных моделях одна и та же величина может быть и экзогенной, и эндогенной. Исключение составляют экзогенные переменные государственных политики и управления (государственные закупки товаров и услуг, налоговые ставки, учетная ставка процента и др.). Кроме переменных, модели включают в себя параметры и константы. К ним относятся все поведенческие коэффициенты, такие как предельная склонность к потреблению, а также показатели эластичности (чувствительности), такие как степень мобильности капитала.

Потоки и запасы

Макроэкономические переменные могут быть рассмотрены в статике и динамике. Статическое отображение действительности предполагает изучение запасов, динамическое - потоков. Запас – это количество данного блага на определенный момент времени, например, капитал, накопленный в экономике к началу года. Поток – расходование или возрастание запасов в течение определенного периода, например, инвестиции в основной капитал в течение года. Равновесие возникает, если запасы ресурсов обеспечивают такие потоки благ, которые, в свою очередь, позволяют и дальше обеспечивать те же запасы ресурсов. Динамическое равновесие предполагает постоянное приведение в соответствие материально-вещественных потоков и запасов с их стоимостным выражением.