Тема 2. Організація і порядок здійснення касових операцій у банках

Інструктаж за змістом занять, організація робочого місця, охорона праці.

Вправи

Порядок здійснення операцій з приходними касами. Оформлення прибуткових документів.

Здійснення операцій у вечірніх касах (післяопераційних):

- приймання грошей готівкою;

- приймання інкасаторських сумок.

Організація і порядок роботи каси перерахування. Оформлення документів про приймання інкасаторських сумок касою перерахування від працівників вечірньої каси; перерахування готівки і цінностей у інкасаторських сумках та оформлення документів.

Порядок виконання операцій прибутковими касами і оформлення видаткових документів. Складання звітних довідок за день.

Порядок видачі монет в обмін на грошові банкноти. Оформлення документів для видачі грошових чекових книжок юридичним особам.

Підкріплення оборотних операційних кас установ банків готівкою. Завершення операцій оборотної (операційної) каси банку за день і оформлення документів. Обробка, формування, пакування грошових банкнот, монет і валютних цінностей. Формування повних та неповних корінців.

Пакування грошей у пачки. Пакування банкнот і монет для зберігання та передачі територіальному управлінню Національного банку. Вилучення зношених банкнот і монет, формування їх та упаковка. Перевірка платіжності банкнот і монет візуально та за допомогою технічних засобів.

Оформлення документів і порядок підготовки інкасаторських сумок з готівкою та цінностями. Порядок приймання доставлених інкасаторами сумок з готівкою та цінностями.

Тема 3. Операції за вкладами

Інструктаж за змістом занять, організація робочого місця, охорона праці.

Вправи

Оформлення операцій за вкладами за поточними рахунками і вкладними депозитними рахунками фізичних осіб. Відкриття поточних і вкладних депозитних рахунків.

Складання документів при прийомі початкових та додаткових внесків. Нарахування відсотків за вкладами та їх видача.

Нарахування відсотків до залишків вкладів у кінці року в картках особових рахунків та запис сум в ощадних книжках вкладників; складання виписок, залишків вкладів за станом на 1 січня. Видача частини та всього вкладу.

Оформлення доручень. Видача вкладів за дорученням та після смерті вкладника. Видача нерухомих вкладів. Заміна списаних ощадних книжок, складання додаткових карток особових рахунків.

Заповнення та реєстрація операцій за вкладами у операційному щоденнику. Оформлення операцій при втраті ощадних книжок.

 

Тема 4. Безготівкові розрахунки

Інструктаж за змістом занять, організація робочого місця, охорона праці.

Вправи

Перерахування частини прибутків працюючих у вклади. Оформлення платіжного доручення та перерахування доходів фізичних осіб на рахунки за вкладами юридичних осіб. Перевірка наданих документів установами банків.

Складання та оформлення меморіальних ордерів на зарахування сум на рахунки за вкладами. Відображення сум у картках особових рахунків.

Списання сум із рахунків вкладників за їх дорученнями, терміни списання сум.

Складання меморіальних ордерів та відображення операцій в операційних щоденниках.

 

Тема 5. Перекази вкладів

Інструктаж за змістом занять, організація робочого місця, охорона праці.

Вправи

Оформлення переказу вкладу при зверненні вкладника в установу банку, в яку переводиться вклад. Оформлення переказу при зверненні вкладника у банк, в якому відкритий рахунок за вкладами. Складання заяв та касових документів при переказі вкладу.

Складання касових документів при переказі коштів готівкою.

Запис переказів у Книгу реєстрації.

Зарахування переказів на рахунки вкладників.

Заповнення документів при оформленні переказів за міжнародними платіжними системами.

Нарахування плати за переказ.

 

Тема 6. Випуск банківських пластикових карток та їх обслуговування

Інструктаж за змістом занять, організація робочого місця, охорона праці.

Вправи

Платіжні системи та класифікація платіжних карток. Відкриття карткових рахунків фізичним особам. Складання договорів, оформлення документів на відкриття карткового рахунку.

Відкриття і оформлення карткових рахунків на виплату зарплати та інших доходів фізичних осіб. Зарахування доходів на карткові рахунки.

Порядок виготовлення пластикових карток та передача їх банку-емітенту. Видача карток клієнтам і фізичним особам. Оформлення переробки і заміни втрачених карток. Видача готівкових коштів по БПК через банкомати. Загрузка банкоматів готівкою.

Видача готівки через POS - термінали з використанням БПК.

 

Тема 7. Розрахункові чеки банків

Інструктаж за змістом занять, організація робочого місця, охорона праці.

Вправи

Оформлення розрахункового чеку. Плата за розрахунковий чек.

Правила оформлення дорожніх чеків. Оплата дорожнього чека готівкою. Порядок продажу дорожніх чеків. Операції з комерційними чеками.

Тема 8. Операції з цінними паперами

Інструктаж за змістом занять, організація робочого місця, охорона праці

Вправи

Оформлення операцій з акціями. Операції з ощадними сертифікатами. Операції з векселями.

 

Тема 9. Операції з лотереями

Інструктаж за змістом занять, організація робочого місця, охорона праці

Вправи

Загальні положення, правила проведення розиграшів. Продаж лотерейних білетів. Виплата виграшів. Облік лотерейних білетів. Складання денної звітності.

 

Тема 10. Кредитування населення

Інструктаж за змістом занять, організація робочого місця, охорона праці

Вправи.

Оформлення кредитного договору. Порядок складання документів для одержання позик.

Відкриття рахунків на одержання кредитів. Ведення рахунків з погашення кредиту і відсотків за кредит.

Нарахування відсотків за кредит і їх погашення. Реєстрація операцій з видачі та погашення кредитів.

 

Тема 11. Приймання установами банку платежів готівкою від фізичних осіб

Інструктаж за змістом занять, організація робочого місця, охорона праці.

Вправи

Оформлення операцій з прийому платежів від населення та інші послуги. Порядок укладання договорів між банком і юридичними особами, на користь яких приймаються платежі. Здійснення операцій з приймання платежів від населення.

Оформлення розрахункових документів. Технологія приймання платежів. Групування і формування платіжних документів.

Складання довідок за прийнятими платежами. Підрахунок грошей готівкою прийнятих за день і перевірка відповідності залишку з сумою згідно з довідкою. Складання касиром щоденної звітності.

Тема 12. Обслуговування установами банків юридичних осіб

Інструктаж за змістом занять, організація робочого місця, охорона праці.

Вправи

Оформлення документів при відкритті поточного рахунку. Ведення поточних рахунків підприємств та організацій.

Операції з грошовими чеками. Оформлення операцій з платіжними дорученнями підприємств та організацій.

Оформлення операцій із закриттям поточних рахунків. Відображення операцій у поточних рахунках юридичних осіб.

 

Тема 13. Валютні операції

Інструктаж за змістом занять, організація робочого місця, охорона праці.

Вправи

Складання заяв і договорів на відкриття рахунку в іноземній валюті фізичним особам. Заповнення картки особового рахунку.

Оформлення видачі довідок на вивезення валюти через митний кордон. Присвоєння номера валютного рахунку при роботі на комп’ютері. Заповнення і оформлення касових документів на прийняття валюти на поточні рахунки і видачу валюти з поточних рахунків.

Оформлення квитанцій та довідок про здійснення валютно-обмінних операцій. Визначення ознак платоспроможності іноземних банкнот. Установлення курсу, крос-курсу гривні до іноземної валюти.

Здійснення операцій з купівлі і продажу готівкової іноземної валюти. Оформлення операцій і складання реєстрів купленої та проданої іноземної валюти. Зворотний обмін валюти.

Оформлення довідок на вивезення валюти, сертифікатів на зворотний обмін. Здійснення операцій з конвертації іноземної готівкової валюти.

Здійснення операцій з приймання на інкасо банкнот іноземних держав. Складання заяв про приймання до сплати на інкасо грошових білетів у іноземній валюті. Складання операційного щоденника і звітності.