Міжнародні кредитно-розрахункові та валютні операції

Тестові завдання

1. Валюта платежу - це валюта, в якій:

а) визначається ціна зовнішньоекономічного контракту;

б) оплачуються зобов'язання імпортера за зовнішньоекономічним контрактом;

в) здійснюється котирування цін на товарному ринку.

 

2. Крос-курс - це:

а) співвідношення між двома валютами, яке визначено через їх курс до третьої
валюти;

б) різниця між курсами продавця та покупця;

в) курс, згідно з яким банк продає валюту.

 

3. Короткотерміновий кредит, який надається за кореспондентським рахунком банку-нерезиденту, називається:

а) спред;

б) овердрафт:

в) форфейтинг.

 

4. *Які докумеїгги надає у банк фірма з метою купівлі іноземної валюти для міжнародних розрахунків:

а) заяву;

б) копію статуту;

в) копію довідки про внесення фірми у ЄДРПОУ;

г) копію вантажної митпої декларації (акту приймання робіт, послуг);

д) копію зовнішньоекономічного договору;

є) довідку про реєстрацію фірми у Державній податковій інспекції;

ж) копію свідоцтва про реєстрацію в органах державної влади;

з) довідку про реєстрацію в органах Пенсійного фонду;

і) довідку Державної податкової інспекції з інформацією про валютний рахунок:

к) документи, що передбачені формою розрахунків (акредитив, інкасо, вексель).

 

5. Пряме котирування валюти - це:

а) вартість одиниці іноземної валюти, що виражається у певній кількості
національній валюті;

б) вартість одиниці національної валюти, що виражається у певній кількості іноземної валюти;

в) курс, згідно з яким банк купує і продає валюту.

 

6. Різниця між курсами продавця та покупця - це:

а) курс спот;

б) крос-курс;

в) спред.

 

7.* Якщо два банки встановили кореспондентські відносини типу "В", вони:
а) укладають кореспондентську угоду;

б) обмінюються домовленостями про агентські послуги;

н) відкривають рахунки ЛОРО і НОСТРО;

г) не відкривають рахунки ЛОРО і НОСТРО.

 

 

8. Різниця залишків коштів в іноземних валютах, які утворюють кількісно незбіжні
зобов'язання (пасиви) і вимоги (активи) для учасників валютного ринку - це:

а) валютна позиція;

б) відкрита валютна позиція;

в) коротка відкрита валютна позиція;

г) довга валютна позиція.

 

9. *Для відкриття валютного рахунку фірма надає у банк документи:

а) заяву;

б) копію статуту;

в) копію довідки про внесення фірми у ЄДРПОУ:

г) копію вантажної митної декларації (акту приймання робіт, послуг);
д) копію зовнішньоекономічного договору;

є) довідку про реєстрацію фірми у Державній податковій інспекції;

ж) копію свідоцтва про реєстрацію в органах державної влади;

з ) довідку про реєстрацію в органах Пенсійного фонду;

і) довідку Державної податкової інспекції з інформацією про валютний рахунок;

к) документи, що передбачені для розрахунків (акредитив, інкасо, вексель);

л) картка з відбитком печатки та зразками підписів посадових осіб.

 

10.*Перевищення вимог (активів) в іноземній валюті над зобов'язаннями (пасивами) - це:

а) довга валютна позиція;

б) відкрита валютна позиція;

в) коротка валютна позиція.

 

11. Валютні цінності - це:

а) валюта України;

б) цінні папери, виражені у валюті України;

в) іноземна валюта;

г) платіжні документи, виражені в монетарних металах;

д) цінні папери, виражені в іноземній валюті;

е) всі відповіді вірні.

 

12. Валютні операції - це:

а) операції ввезення на територію України і пересилання за кордон валютних
цінностей;

б) використання валютних цінностей у міжнародного обігу як засобу платежу;

в) операції з переходом права власності на валютні цінності, за винятком операцій, що здійснюються між резидентами у валюті України;

г) всі відповіді вірні.

13. Базою валюта з низькою процентною ставкою за визначений період часу
котирується на умовах форвард до іншої валюти з високою процентною ставкою:

а) за курсом спот;

б) з премією до курсу спот;

в) з дисконтом до курсу спот.

 

14. Купівля-продаж валюти на умовах її поставки банками-контрагентами не пізніше
ніж на другий банківський день від дня укладання угоди за курсом, що зафіксований на момент її укладання - це:

а) угоди типу своп;

б) депозитні угоди;

в) угоди з негайною поставкою:

г) строкові угоди.

 

15. *Які з зазначених видів угод є угодами з негайною поставкою валюти:

а) ф'ючерс;

б) тод;

в) том;

г) опціон;

д) спот;

є) форвард.

 

16. Тримісячний депозитний контракт з датою укладання 29 січня має дату закінчення
(повернення коштів):

а) 28 квітня;

б) 29 квітня;

в) 30 квітня;

г) 1 травня;

д) 2 травня;

е) 3 травня.

 

17. Непряме котирування валюти - це:

а) вартість одиниці іноземної валюти, що виражається у певній кількості національній
валюті;

б) вартість одиниці національної валюти, що виражається у певній кількості іноземної валюти;

в) крос-курс, згідно з яким банк купує і продає валюту.

 

18 До операцій по залученню та розміщенню валютних коштів належать:

а) операції з цінними паперами;

б) кредитні операції;

в) депозитні операції;

г) конверсійні операції;

д) неторгові операції;

є) міжнародні розрахунки.

 

19. Чи вірне твердження: "Акції, виражені в іноземній валюті, - це валютні цінності"?

а) так

б) ні

 

20. Акредитив зі спеціальною умовою, яка дозволяє торговельному посереднику
передати своє право на отримання коштів з акредитива клієнту - постачальнику - це:

а) резервний акредитив;

б) транеферабельний акредитив;

в) акредитив з "червоним застереженням";

г) акредитив з розстрочкою платежу.

 

 

21. Опціонний курс-це:

а) ціна страйк;

б) ціна опціонної угоди;

в) середня банківська процентна ставка;

г) валютний курс спот.

 

22. Тримісячний форвардний контракт з датою укладання 5 серпня необхідно виконати:

а) 5 листопада;

б) 5 жовтня;

в) 1 листопада.

г) 7 листопада.

23. Конверсійні операції-це:

а) операції залучення та розміщення вільних кредитних ресурсів;

б) операції купівлі-продажу валюти однієї країни за валюту іншої країни за
погодженим курсом на певну дату;

в) розрахункові операції за зовнішньоекономічними контрактами суб'єктів ЗЕД.

 

24. Базова валюта з високою процентною ставкою за визначений період часу котирується на умовах форвард до іншої валюти з низькою процентною ставкою:

а) за курсом спот;

б) з премією до курсу спот;

в) з дисконтом до курсу спот.

 

25. Конверсійні угоди з поставкою обумовленої суми іноземної валюти у визначений угодою строк у майбутньому за курсом, зафіксованим на момент її укладення - це:

а) угоди з негайною поставкою;

б) строкові угоди;

в) угоди типу своп;

г) депозитні угоди.

 

26. Які з зазначених видів угод є строковими угодами на поставку валюти:

а) тод;

б) ф'ючерс:

в) том;

г) опціон;

д) спот;

е) форвард.

 

27. Курс CHF/CAD 1,0845/50 і маркет-тейкер запитує: "І BUY CHF/CAD 3,5". Визначте, що зробив маркет-мейкер:

а) купив 3,5 млн. CAD проти CHF за курсом 1,0845;

б) продав 3.5 мли. CHF проти CAP за курсом 1.0850:

в) купив 3,5 млн. CHF проти CAD за курсом 1,0845;

г) продав 3,5 млн. CHF проти CAD за курсом 1,0845;

д) купив 3,5 млн. CHF проти CAD за курсом 1,0850;

е) продав 3,5 млн. CAD проти CHF за курсом 1,0845.

 

 

28. Курс GBP/AUD 2,4720/28 і маркет-тейкер запитує: "І SELL.5 GBP/AUD ".
Визначте, що зробив маркет-тейкер:

а) продав 5 млн. GBP проти AUD за курсом 2,4720;

б) продав 5 млн. AUD проти GBP за курсом 2,4728;

в) продав 0,5 млн. GBP проти AUD за курсом 2,4720;

г) продав 0,5 млн. GBP проти AUD за курсом 2,4728;

д) продав 0.5 мли. AUD проти GBP за курсом 2.4728;

е) продав 0,5 млн. AUD проти GBP за курсом 2,4720.

 

29. Тижневий депозитний контракт, укладений у п'ятницю 22 жовтня, має дату
закінчення (повернення коштів):

а) 29 жовтня;

б) 30 жовтня;

в) 31 жовтня;

г) 1 листопада:

д) 2 листопада.

 

30. *Основні учасники ф 'ючерсних ринків - це:

а) клієнт;

б) уповноважена особа;

в) біржа:

г) розрахункова фірма;

д) банк;

е) клірингова палата.

 

31.'Визначте функції розрахункової палати:

а) організовує діяльність пункту обміну валюти;

б) реєструє всі угоди;

в) проводить розрахунки:

г) надає приміщення для проведення торгів.

 

32. Торгівля спредами - це:

а) сума, яка вноситься для підтримання відкритої позиції по ринку;

б) різниця між курсами валют на день відкриття та закриття позиції;

в) внесок клієнта для забезпечення контракту;

г) отримання прибутку за рахунок зміни різниці цін між різними угодами.

 

33. Ціна, за якою можна купити чи продати об'єкт опціонної угоди - це:

а) опціонний курс;

б) премія;

в) ціна страйк;

г) ціна опціонної угоди.

 

34. Внутрішня вартість опціона - це:

а) ціна опціона;

б) нижня межа премії опціона;

в) дохід від реалізації опціона;

г) різниця між поточним та опціонним курсами.

 

35. Спеціальний напис на лицьовому боці переказного векселя - це:
а) аваль;

б ) банківський акцепт: в) фірмова гарантія.

36. Назвіть різновид довгострокового кредиту, що надається у майновій формі і
погашення якого здійснюється в розстрочку:

а) лізинг;

б) факторинг,
в) форфейтинг.

 

37. Кредитування експортера шляхом придбання векселів або інших боргових вимог
називають:

а) лізинг;

б) факторинг;

в) форфейтинг.

 

38. Придбання банком у клієнта права на стягнення боргів без права зворотної вимоги, до клієнта називають:

а) лізинг;

б) факторинг:

в) форфейтинг.

 

39. Відсутність можливості задовольнити вимоги кредитора у встановлені терміни - це:

а) ризик неплатоспроможності;

б) кредитний ризик;

в) системний ризик;

г) операційний ризик.

 

40. Операція банку з виконання доручення клієнта по переведенню грошей в інший (закордонний) банк для виконання його грошових зобов'язань - це:

а) банківський переказ;

б) поштовий переказ;

в) погашення заборгованості за розрахунками;

г) сплата коштів за вимогами.

 

41.* Назвіть осіб, що беруть участь у розрахунках з використанням тратта:

а) ремітент;

б) трасант;

в) бенефіціар;

г) трасат;

д) одержувач грошей.

 

42. Чи вірне твердження: «При розрахунках простим векселем векселедавець і платник - це різні особи»?

а) так;

б) ні;

в) не завжди.

 

43 Проведення розрахунків тільки за фінансовими документами - це:

а) чисте інкасо;

б) документарне інкасо;

в) попередня оплата;

г) вексельна форма розрахунку;

д) акредитив;

е) просте інкасо.

 

44. Найскладніша та найдорожча форма міжнародного розрахунку - це:

а) документарний акредитив;

б) документарне інкасо;

в) банківський переказ;

г) вексель;

д) чек.

 

45.*Фінансові документи - це:

а) чек;

б) вексель;

в) рахунки-фактури;

г) страхові документи;

д) коносамент.

 

46. Суб'єкт, який випускає в обіг гроші, цінні папери, документи - це:

а) емітент;

б) ремітент;

в) трасант;

г)трасат.

 

 

47. Вид акредитива, відповідно до якого бронюються кошти в повній сумі на окремому рахунку:

а) револьверний;

б) відзивний;

в)непокритий;
г)покритий;
д) страховий.

 

48. Взаємний залік зустрічних зобов'язань банків за результатами конверсійних
операцій за кожною валютою, на кожну дату валютування - це:

а) валютний кліринг;

б) неттінг;

в) конвенція.

 

49. Грошове зобов'язання банка сплатити бенефіціару визначену суму коштів при своєчасному наданні ним (бенефіціаром) документів - це:

а) чек;

б) документарний акредитив;

в) чисте інкасо;

г) документарне інкасо.

 

50. Акредитив зі спеціальною умовою, яка дозволяє авізуючому банку кредитувати
бенефіціара до подання ним визначених акредитивом документів - це:

а) резервний акредитив;

б) трансфера бельний акредитив;

в) акредитив з "червовим застереженням";

г) акредитив з розстрочкою платежу.

 

51. Визначити крос-курс OBP/EUR, якщо курс спот EUR/USD = 1,2860 та GBP/USD
=1,8125:

а) 1.4094;

б) 0,7095;

в) 2,3309.

 

52. Визначити крос-курс CHF /RUR, якщо курс спот USD/CHF= 1,2565 та USD/RUR =

28,735:

а) 36,106;

б) 22.869;

в) 0,0437.

 

53. Визначити крос-курс GBP/SEK, якщо курс спот GBP/USD = 1,7442 та USD/SEK =

7,4834:

а) 9,5871;

б) 4,2904;

в) 13.053.