Структура навчальної дисципліни «Банківські операції»

Опис навчальної дисципліни

Курс: підготовка бакалаврів	Напрям, спеціальність, освітньо-кваліфікаційний рівень	Характеристика навчальної дисципліни
Кількість кредитів, відповідних ЕСТS: Модулів: 2 Змістових модулів: чотири Загальна кількість годин: 108   Тижневих годин: 4	Шифр та назва напряму 0305 „Економіка і підприємництво”   Шифр та назва спеціальності 6.030508 „Фінанси і кредит” 6.030509 „Облік і аудит”     Освітньо-кваліфікаційний рівень: бакалавр	Вибіркова Рік підготовки: 3 Семестр: 6 Лекції (теоретична підготовка): 28 годин Семінари: 18 годин Практичні: 8 годин Самостійна робота: 11 год. - написання реферативних робіт; - науково – пошукова робота - доповідей, - статей, тез Вид контролю: ПМК

 

 

Пояснювальна записка

Основою сучасної економіки є банківська система. Міцні і фінансово стійкі банки означають стабільну економіку і, навпаки, банкрутство банків, неповернені кредити, неоплачені проценти - все це ослаблює банківську систему і говорить про кризу в економіці.

Організація фінансово-кредитного обслуговування підприємств, організацій і населення, функціонування кредитної системи відіграють виключно важливу роль в розвитку господарських структур. Від ефективності і безперебійності функціонування кредитно-фінансового механізму залежить не тільки сучасне одержання грошей окремими суб'єктами господарювання, але й темпи економічного розвитку держави в цілому.

Розвиток банківської системи, як головного вкладника фінансового сектора покликаний прискорити трансформацію суспільства загалом і розвиток бізнесу зокрема, оскільки значний вплив банків на українське середовище є очевидним.

Робоча програма навчальної дисципліни «Банківські операції» укладена відповідно до програми навчальної дисципліни «Банківські операції», затвердженої ректором Буковинської державної фінансової академії, передбачає розкриття організації діяльності, змісту і технології діяльності банківських установ: формування ресурсів, обслуговування грошового обігу, кредитування, здійснення операцій з цінними паперами, інвестування, надання нетрадиційних банківських послуг.

Метою дисципліни є формування та засвоєння системи знань у галузі організації і технології здійснення банками пасивних та активних операцій, надання банківських послуг.

Завдання дисципліни:

- розглянути нормативно-правові засади реєстрації комерційного банку в Україні;

- розкрити особливості організації діяльності комерційних банків в Україні;

- вивчити методи проведення банківських операцій та надання банківських послуг;

- розкрити відмінності між банківськими операціями та послугами, а також подати їх детальну характеристику.

- набути вмінь виконувати конкретні операції банківської діяльності;

- розкрити особливості формування ресурсної бази банківських

інститутів;

- вивчити механізм операцій банків з обслуговування безготівкового грошового обороту, з готівкою та платіжними картками.

- розкрити та засвоїти особливості організації кредитних операцій банків, а також операцій з надання і погашення окремих видів кредиту.

Вивчення дисципліни «Банківські операції» є необхідною умовою підготовки фахівців високої кваліфікації. Успішному вивченні даної дисципліни передує засвоєння навчального матеріалу з дисциплін «Гроші і кредит» та «Банківська справа».

Предметом дисципліни є діяльність комерційних банків, пов'язана зі здійсненням операцій та наданням послуг юридичним та фізичним особам. Формою підсумкового контролю з дисципліни є ПМК.

Студенти повинні знати:

- суть, значення, проблеми існуючої банківської системи;

- особливості здійснення активних та пасивних операцій комерційних банків України в умовах економічної стабільності чи нестабільності в державі;

- законодавчий, інструктивний та нормативний матеріал щодо методики обчислення кредитоспроможності позичальників та банківської діяльності в цілому.

Студенти повинні вміти:

- визначати суми до сплати по кредитах та депозитах;

- здійснювати обчислення показників кредитоспроможності: ліквідності, платоспроможності, рентабельності та показників ефективності використання основних і обігових коштів;

- робити грунтовні висновки за інвестиційними проектами та кредитними договорами, надавати пропозиції щодо вдосконалення проектів;

- робити пропозиції щодо виведення банківської системи з кризи та подальшого її розвитку.

При вивченні дисципліни необхідно використовувати сучасні методи навчання, заохочувати студентів до проведення активної самостійної, аналітичної, наукової роботи та досліджень. Студенти повинні бути зацікавленими у вивченні даної дисципліни через його актуальність і в майбутньому реалізувати набуті знання в практичній діяльності.

 

 

Затверджено на засіданні кафедри

грошового обігу і кредиту

Протокол №____від__________20__ р.

В.о. завідувача кафедри

____________к.е.н., доцент Островська Н.С.

 

Структура навчальної дисципліни «Банківські операції»

Для групи ОА-32

 

Укладачі: асистент Олексин А.Г., асистент Марич М.Г.,асистент Кучер Р.В.

Назва модуля, змістового модуля, тем та їх змісту	всього	Розподіл навчальної роботи	Оцінка видів навчальної діяльності за змістовими модулями(бали)	Підсумкова оцінка видів навчальнлї діяльності за модулями(бали)
лекційні заняття	семінарські заняття	Практичні заняття	Самостійна робота	Індивідуальна робота, ІНДЗ	Скорочення
МОДУЛЬ І. Поточний контроль
Змістовий модуль 1. Загальна характеристика організаційних особливостей діяльності комерційних банків України та формування їх капіталу
Тема 1. Види банків і порядок їх створення в Україні				-
Тема 2. Організація діяльності банку		-
Тема 3. Операції банків з формування власного капіталу			-
Тема 4. Операції банків із залучення коштів								6+6
Тема 5. Операції банків із запозичання коштів
Змістовий модуль 2. Розрахунково - касові операції комерційних банків
Тема 6. Операції банків з обслуговування платіжного обороту				-				-
Тема 7. Операції банків з готівкою		-
Тема 8. Операції банків з пластиковими картками
Змістовий модуль 3. Особливості здійснення комерційними банками основних активних операцій
Тема 9. Кредитні операції банків
Тема 10. Особливості операцій з надання і погашення окремих видів кредиту							6+6
Тема 11. Операції банків з векселями				-		-		6+6
Тема 12. Операції банків з цінними паперами
Змістовий модуль 4. Операції в іноземній валюті та операції із забезпечення фінансової стійкості комерційного банку
Тема 13. Економіко-правові та організаційні основи здійснення банками операцій в іноземній валюті				-
Тема 14. Торговельні операції банків в іноземній валюті			-
Тема 15. Неторговельні операції банків в іноземній валюті			-
Тема 16. Операції банків в іноземній валюті на міжбанківському ринку			-
Тема 17. Операції з надання банківських послуг				-				6+6
Тема 18. Операції із забезпечення фінансової стійкості банку
Модульна контрольна робота №1
Разом за модуль І
МОДУЛЬ ІІ
Індивідуальна та самостійна робота		-	-	-	-
Підсумковий контроль –ПМК
Загальна кількість годин, балів

 

Список рекомендованої літератури

Основна література

1. Цивільний кодекс України. — К.: Кондор, 2003. — 400 с

2. Господарський кодекс України. — К.: Кондор, 2003. — 208 с

3. Про зовнішньоекономічну діяльність:Закон України від 16.04.1991 р. № 959/ХІІ-ВР.

4. Про господарські товариства: Закон України від 19.09.1991 р. № 1576-ХІІ.

5. Про заставу: Закон України від 02.10.1992 р. № 2654-ХІІ.

6. Про систему валютного регулювання і валютного контролю: Декрет Кабінету Міністрів України від 19.02.1993 р. № 15-93.

7. Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті: Закон України від 23.09.1994 р. № 185/94-ВР.

8. Про податок на додану вартість: Закон України від 03.04.1997 р. № 168/97-ВР.

9. Про оподаткування прибутку підприємств: Закон України від 22.05.1997 р. №283/97-ВР.

10. Про фінансовий лізинг: Закон України від 16.12.1997 р. № 723/97-ВР.

11. Про Національний банк України: Закон України від 20.05.1999 р. № 679-XIV.

12. Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом: Закон України від 30.06.1999 p. № 784-XІV.

13. Про приєднання України до Женевської конвенції 1930 року, якою запроваджено Уніфікований закон про переказні векселі та прості векселі: Закон України від 06.07.1999 p. № 826-XIV.

14. Про державну таємницю: Закон України від 10.09.1999 р. № 079- XIV.

15. Про банки і банківську діяльність: Закон України від 7.12.2000 р. №2121-ІІІ.

16. Про інститути спільного інвестування (пайові та корпоративні інвестиційні фонди): Закон України від 15.03.2001 р. № 2299-Ш.

17. Про платіжні системи та переказ грошей в Україні: Закон України від 05.04.2001 р. № 2346/ІП.

18. Про обіг векселів в Україні: Закон України від 04.05.2001 р. № 2374-ІП.

19. Про оцінку майна, майнових прав та професійну оціночну діяльність в Україні: Закон України від 12.07. 2001 р. № 2658-ІІІ.

20.Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг: Закон України від 12.07.2001р. № 2664-Ш.

21.Про фонд гарантування вкладів фізичних осіб: Закон України від 20.09.2001 р. №2740-11.

22.Про внесення змін до Закону України «Про проведення експерименту в житловому будівництві на базі холдингової компанії "Київміськбуд"»: Закон України від 07.02.2002 р. № 3044-ІІІ.

23.Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень: Закон України від 18.11.2003 p. № 1255-IV.

24.Про іпотеку: Закон України від 05.06.2003 p. № 898-IV.

25.Про іпотечне кредитування, операції консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати: Закон України від 19.06.2003 р. № 979-IV.

26.Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю: Закон України від 19.06.2003 р. №978-IV.

27.Про цінні папери і фондовий ринок: Закон України від 23.02.2006 р. № 3480-1V.

28.Уніфіковані правила для інкасо (публікація МТП № 522, 1995 p.).

29. Уніфіковані правила та звичаї для документарних акредитивів (публікація МТП № 500, 1993 p.).

30.Правила випуску та обігу валютних деривативів: Затвержено постановою Правління НБУ від 07.07.1997 р. № 216.

31. Положення про відкриття та функціонування кореспондентських рахунків банків-резидентів і нерезидентів в іноземній валюті та кореспондентських рахунків банків-нерезидентів у гривнях: Затвержено постановою Правління НБУ від 26.03.1998 р. № 118.

32. Інструкція про порядок виконання контролю та отримання ліцензії по експортних, імпортних та лізингових операціях: Затвержено постановою Правління НБУ від 24.03.1999 р. № 136.

33. Положення про валютний контроль: Затвержено постановою Правління НБУ від 08.02.2000 р. № 49.

34. Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків: Затвержено постановою Правління НБУ від 06.07.2000 р. № 279.

35.Положення про порядок здійснення операцій з чеками в іноземній валюті на території України: Затвержено постановою Правління НБУ від 29.12.2000 р. №520.

36. Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій: Затвержено постановою Правління НБУ від 17.07.2001 р. № 275.

37.Положення про порядок формування та використання банками
резервного фонду: Затвержено постановою Правління НБУ від 08.08.2001 р. № 334.

38. Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття філій, представництв, відділень: Затвержено постановою Правління НБУ від 31. 08.2001 р. № 375.

39.Інструкція про порядок регулювання діяльності банків України: Затвержено постановою Правління НБУ від 28.08.2001 р. № 368.

40.Положення про порядок створення і державної реєстрації банківських об'єднань: Затвержено постановою Правління НБУ від 31. 08.2001 р. № 377.

41.Інструкція про порядок організації та здійснення валютно- обмінних операцій на території України: Затвержено постановою Правління НБУ від 12.12.2002 р. № 502.

42.Положення про порядок здійснення банками операцій з векселями в національній валюті на території України: Затвержено Постановою Правління НБУ від 16.12.2002 р. № 508.

43.Положення про оформлення та подання клієнтами платіжних доручень в іноземній валюті, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти до уповноважених банків і інших фінансових установ та порядок їх виконання: Затвержено постановою Правління НБУ від 05.03.2003 р. № 82.

44.Інструкція про касові операції в банках України: Затвержено постановою Правління НБУ від 14.08.2003 р. № 337.

45.Інструкція з бухгалтерського обліку операцій з цінними паперами в банках України: Затвержено постановою Правління НБУ від 03.10.2005 р.№ 358.

46.Інструкція про порядок відкриття, використання та закриття ра­хунків у національній та іноземній валюті: Затвержено постановою Правління НБУ від 12.11.2003 р. № 492.

47.Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами: Затвержено постановою Правління НБУ від 03.12.2003 р. № 516.

48.Інструкція з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів в установах банків України: Затвержено постановою Правління НБУ від 03.12.2003 р. № 520.

49.Положення про регулювання НБУ ліквідності банків шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій: Затвержено постановою Правління НБУ від 24.12.2003 р. № 584.

50. Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті: Затвержено постановою Правління НБУ від 21.01.2004 р. № 22.

51. Методичні вказівки з інспектування банків «Система оцінки ризиків»: Затвержено постановою. Правління НБУ від 15.03.2004 р. № 104.

52.Інструкція про міжбанківський переказ грошей в Україні в національній валюті: Затвержено постановою Правління НБУ від 16.08.2006 р. № 320.

53. Методичні рекомендації щодо організації та функціонування систем ризик-менеджменту в банках України: Затвержено постановою Правління НБУ від 02.08.2004 р. № 361.

54.Інструкція про порядок ведення касових операцій у національній валюті в Україні: Затвержено постановою Правління НБУ від 15.12.2004 р. № 637.

55.Положення про порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосуванням: Затвержено постановою Правління НБУ від 19.04.2005 р. № 137.

56.Правила торгівлі іноземною валютою: Затвержено постановою Правління НБУ від 10.08.2005 р. № 281.

57.Положення про порядок формування обов'язкових резервів: Затвержено постановою Правління НБУ від 16.03.2006 р. № 91.

58.Аналіз банківської діяльності / За ред. А. М. Герасимовича. —К.:КНЕУ, 2003. —599 с.

59.Алексеєнко М. Д. Капітал банку: питання теорії і практики: Монографія. — К.: КНЕУ, 2002. — 276 с

60.Банківський менеджмент: Навч. посібник / О. Кириченко, І. Гіленко, А. Ятченко та ін. — К.: Основи, 1999. — 671 с

61.Банківські операції: Підручник/ За ред. А. М. Мороза. — К.: КНЕУ, 2002. —476 с.

62.Банківські операції: Підручник/ За ред. А. М. Мороза. - К.: КНЕУ, 2008. – 608с.

63.Банківські операції: Навчальний посібник / В.І. Капран, М.С. Кривченко, О.К. Коваленко, С.І. Омельченко.– К.: Центр навчальної літератури, 2006. – 208с.

64.Банковское дело: Учебник. — 4-е изд., перераб. и доп. / Под ред.

B. И. Колесникова, Л. П. Кроливецкой. — М.: Финансы и статистика, 1998. —464 с.

63.Банковское дело: Учебник / Под ред. О. И. Лаврушина. — М.: Финансы и статистика, 1998. — 576 с.

64.Гроші та кредит: Підручник / За заг. ред. М. І. Савлука. — К.: КНЕУ, 2006. — 744 с.

65.Збірник виробничих ситуацій з навчальної дисципліни «Банківські операції» // Керівник авт. кол. А. М. Мороз. — К.: КНЕУ, 1998. — 380с.

66.Москвин В. А. Кредитование инвестиционных проектов: Рекомендации для предприятий и коммерческих банков. — М.: Финансы и статистика, 2001. — 240 с.

67.Центральний банк і грошово-кредитна політика: Підручник / За ред. А. М. Мороза, М. Ф. Пуховкіної. — К.: КНЕУ, 2002. — 566 с

68.Платіжні системи: Навч. посіб. / В. А. Ющенко, А. С. Савченко, C.Л. Цокол та ін. — К.: Либідь, 1998. — 416 с.

69.Полфреман Д., Форд Ф. Основы банковского дела. — М.: ИНФРА-М, 1996.— 624 с.

70.Усоскин В. М. Современный коммерческий банк: управление и операции. — М.: Все для вас, 1993. — 320 с.

71.Шевченко Р. І. Банківські операції: Навч.-метод, посіб. для самост. вивч. дисц. — К.: КНЕУ, 2003.

72.Ющенко В. А., Міщенко В. І. Управління валютними ризиками: Навч. посібник. — К.: Т-во «Знання», КОО, 1998. — 444 с.

 

Додаткова література

73.Васюренко О. В. Банківські операції. — К.: Знання, 2004. —435 с.

74.Головин Ю. В. Банки й банковские услуги в России: вопросы теории и практики. — М.: Финансы и статистика, 1999. — 416 с.

75.Дзюблюк О. В. Організація грошово-кредитних відносин суспільства в умовах ринкового реформування економіки. — К.: Поліграфкнига, 2000.— 512 с.

76.Евшух А. Т. Ипотека — механизм эффективного использования ресурсов. — Луцк: Волын. обл. Тип. 2001. — 316 с.

77.Енциклопедія банківської справи України / Редкол.: В. С Стельмах та ін. — К.: Молодь, Ін Юре, 2001. — 680 с.

78.Иванов В. В. Ипотечное кредитование. — М.: Маркетинг, 2001.— 273 с.

79.Ковальчук Т. Т., Коваль М. М. Ліквідність комерційних банків. —К.: Знання, 1996. —120 с.

80.Маршалл Д. Ф., Бансал В. К. Финансовая инженерия: Полное руководство по финансовым нововведенням: Пер. с англ. — М.: ИНФРА-М, 1998. —784 с.

81.Москвин В. А. Кредитование инвестиционных проектов: Рекомендации для предприятий и коммерческих банков. — М.: Финансы и статистика, 2001. — 240 с.

82.Міжнародні розрахунки та валютні операції / За заг. ред. М. I. Савлука. — К.: КНЕУ, 2002. — 392 с.

83.Розенберг Д. Словарь банковских терминов: Пер. с англ. — М. ИНФРА-М, 1997. — 360 с.

84.Роуз П. С. Банковский менеджмент: Пер. с англ. — М.: Дело Лтд,

1995. —768 с.

85.Журнал “Банківська справа”

86.Журнал “Бюлетень НБУ”

87.Журнал “Вісник Національного банку України”

88.Журнал “Галицькі контракти”

89.Журнал “Фінанси України”

 

Інтернет - ресурси

90. www.kmu.gov.ua – урядовий портал Кабінету Міністрів України.

91. www.bank.gov.ua – офіційний сайт Національного банку України.

92. www.me.gov.ua – офіційний сайт Міністерства економіки України.

93. www.minfin.gov.ua – офіційний сайт Міністерства фінансів України.

94. www.ukrstat.gov.ua – офіційний сайт Державного комітету статистики України.

95. www.budget.rada.gov.ua - офіційний сайт Верховної Ради України

96. www. bucoda.cv.ua - офіційний сайт Чернівецької області

97. www.iweir.org.ua – офіційний сайт Інституту світової економіки і міжнародних відносин.

98. www.lawukraine.com – офіційний сайт Бази українського законодавства в Інтернеті.

99. www.nbuv.gov.ua – офіційний сайт Національної бібліотеки України ім. В.І. Вернадського.

100. www.alpha.rada.kiev.ua – офіційний сайт Національної парламентської бібліотеки.

101. www.dev.lac.lviv.ua/lib - офіційний сайт Електронної бібліотеки Львівської комерційної академії.

102. www.lib-gw.univ.kiev.ua – офіційний сайт Наукової бібліотеки ім. Максимовича.

103. www.library.dongu.donetsk.ua – офіційний сайт Наукової бібліотеки Донецького університету.

104. www.libr.dp.ua – офіційний сайт Дніпропетровської обласна наукової бібліотеки.

105. www.lsl.lviv.ua – офіційний сайт Львівської електронної бібліотеки ім. В. Стефаника.

106. www.ognb.odessa.ua – офіційний сайт Одеської державної наукової бібліотеки ім. М. Горького.

107. www.lib.com.ua – офіційний сайт Електронної бібліотеки.

 

ТЕМАТИЧНИЙ ПЛАН ЛЕКЦІЙ

Для групи ОА-32 (ОЕФ)

(28 год.)

Лекція 1 (2 год.)

Мета заняття: формування у студентів сучасного економічного мислення щодо функціонування банків в економіці країни, їх видами, об'єднаннями та порядком реєстрації банків в Україні.

План

 

1. Роль банків в функціонуванні економіки держави.

2. Види банків та банківських об'єднання.

3. Порядок реєстрації банку в Україні.

4. Організаційна структура та управління банком.

5. Операції банків.

6.Ліцензування банківської діяльності.

Рекомендована література: 15, 34, 37, 39, 57, 61, 62, 63, 91, 98, 102

 

Лекція 2 (2 год.)

Мета заняття: розкрити суть, значення особливості формування власного капіталу та його структурних елементів для діяльності банківських установ.

План

1.Економічна сутність та види власного капіталу банку.

2.Статутний капітал банку та порядок його формування.

3.Резервний капітал, спеціальні фонди і резерви як компоненти власного капіталу банку.

4.Роль прибутку у формуванні власного капіталу.

Рекомендована література: 15, 34, 37, 39, 57, 61, 62, 63, 91, 98, 102

Лекція 3 (2 год.)

Мета заняття: розкрити суть депозитів та депозитних операцій банків, розглянути методику здійснення строкових вкладних операцій і вкладних операцій до запитання, механізм позичання коштів за допомогою емісії облігацій, ознайомитися з порядком отримання банками кредитів Національного банку України через механізм рефінансування.

План

1. Види депозитів та їх характеристика.

2. Суть та види банківських сертифікатів.

3.Критерії оптимальної депозитної політики.

4.Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.

Рекомендована література: 15, 26, 47, 61, 62, 63, 91, 98

Лекція 4 (2 год.)

Мета заняття: розкрити суть депозитів та депозитних операцій банків, розглянути методику здійснення строкових вкладних операцій і вкладних операцій до запитання, механізм позичання коштів за допомогою емісії облігацій, ознайомитися з порядком отримання банками кредитів Національного банку України через механізм рефінансування.

План

1. Міжбанківське кредитування.

2. Порядок проведення банками операцій на відкритому ринку.

3.Порядок рефінансування банків НБУ.

Рекомендована література: 5, 15, 26, 47, 61, 62, 63, 91, 103

Лекція 5 (2 год.)

Мета заняття: формування у студентів сучасного мислення щодо ролі банків у організації безготівкового обороту грошей, розглянути суть платіжних систем та платіжних інструментів, а також порядком ведення рахунків клієнтів.

 

План

 

1. Безготівковий оборот грошей та роль банків у його організації. Платіжні системи.

2. Ведення рахунків клієнтів.

3.Основи організації безготівкових міжгосподарських розрахунків. Характеристика окремих форм безготівкових розрахунків.

4. Загальні засади діяльності банків з касового обслуговування клієнтів.

5. Порядок приймання банками готівки.Порядок видачі банками готівки.

6. Здійснення касових операцій через банкомати.

Рекомендована література: 15, 44, 48, 54, 61, 62, 63, 73, 91, 101, 102

Лекція 6 (2 год.)

Мета заняття: формування у студентів сучасного економічного мислення щодо важливості операцій банків платіжними картками, розкрити поняття та основні види платіжних карток, а також розглянути особливості функціонування Національної системи масових електронних платежів.

План

1. Загальні основи операцій банків з платіжними картками.

2. Поняття та види платіжних карток.

3. Види операцій банків з платіжними картками та їх характеристика.

Рекомендована література: 15, 55, 61, 62, 63, 73, 86, 87, 91, 99, 100

Лекція 7 (2 год.)

Мета заняття: розглянути суть та види банківських кредитів, особливості процесу банківського кредитування в Україні, ознайомити студентів з методами мінімізації кредитних ризиків.

План

1. Класифікація банківських кредитів.

2. Принципи й умови кредитування.

3. Оцінка кредитоспроможності позичальника.

4. Кредитний ризик: визначення і мінімізація втрат.

5. Ціна банківського кредиту.

6. Процес банківського кредитування.

Рекомендована література: 12, 15, 23, 34, 51, 61, 62, 63, 86, 87, 91

Лекція 8 (2 год.)

Мета заняття: ознайомити студентів з особливостями споживчого та іпотечного кредитування в Україні, охарактеризувати факторингові, форфейтингові та лізингові операцій комерційних банків.

План

1. Споживчі та іпотечні кредити.

2. Факторинг та форфейтинг.

3. Лізингові операції.

4. Інвестування через кредитування.

 

Лекція 9 (2 год.)

Мета заняття: формування у студентів сучасного економічного мислення щодо сутності та видів векселів, особливостей операцій банків з векселями.

План

1. Вексель та вексельний обіг.

2. Операції банків у сфері вексельного обігу.

3. Урахування та переврахування векселів.

4. Кредити під заставу векселів.

5. Авалювання векселів, видача гарантій на забезпечення оплати векселів.

Рекомендована література: 13, 15, 18, 42, 61, 62, 63. 86, 87, 91

Лекція 10 (2 год.)

Мета заняття: розглянути особливості діяльності банків на фондовому ринку, порядок емісії цінних паперів, розкрити суть інвестиційних та заставних операцій банків із цінними паперами.

 

 

План

1. Загальна характеристика діяльності банків на фондовому ринку.

2. Емісія цінних паперів.

3. Інвестиційні операції банків із цінними паперами.

Рекомендована література: 15, 20, 27, 61, 62, 63, 73, 86, 87, 91

 

Тема 13. Економіко - правові та організаційні основи здійснення

Лекція 11 (2 год.)

Мета заняття: розкрити суть, види та особливості правового регулювання операцій банків в іноземній валюті, охарактеризувати способи і засоби здійснення міжбанківських операцій в іноземній валюті.

План

1. Поняття операцій банків в іноземній валюті.

2. Особливості правового регулювання операцій банків в іноземній валюті.

3. Класифікація операцій банків в іноземній валюті.

Рекомендована література: 6, 7, 15, 35, 41, 43, 56, 61, 62, 63, 73 86, 87, 91

 

Лекція 12 (2 год.)

Мета заняття: розкрити суть міжнародних банківських переказів, інкасо та документарного акредитиву, розглянути з особливостями контролю уповноважених банків за міжнародними розрахунковими операціями своїх клієнтів.

План

1. Міжнародний банківський переказ.

2. Міжнародне інкасо. Міжнародний документарний акредитив.

3.Операції з купівлі та продажу готівкової іноземної валюти.

4. Операції з купівлі та продажу дорожніх чеків.

5. Операції з конвертації готівкової іноземної валюти однієї іноземної держави на готівкову іноземну валюту іншої іноземної держави.

6.Операції з приймання на інкасо банкнот іноземних держав та іменних чеків.

Рекомендована література: 6, 7, 15, 35, 41, 43, 56, 61, 62, 63, 73, 86, 87, 91

 

Лекція 13 (2 год.)

Мета заняття: розглянути особливості процесу організації торгівлі іноземною валютою на міжбанківському ринку, права та обов'язки суб'єктів ринку.

План

1. Основи організації торгівлі іноземною валютою на міжбанківському ринку.

2. Права та обов'язки суб'єктів ринку.

3. Купівля, обмін іноземної валюти за торговельними операціями.

4. Купівля, обмін іноземної валюти за неторговельними операціями суб'єктів господарювання та за операціями фізичних осіб.

Рекомендована література: 6, 7, 15, 35, 41, 43, 56, 61, 62, 63, 73, 86, 87, 91

Лекція 14 (2 год.)

Мета заняття: формування у студентів сучасного економічного мислення щодо сутності та видів банківських послуг, особливостями здійснення гарантійних, посередницьких, консультаційних, інформаційних та довірчих послуг комерційними банками.

План

1. Загальна характеристика та види банківських послуг.

2. Гарантійні послуги банків. Посередницькі, консультаційні та інформаційні послуги.Довірчі послуги банків.

3. Сутність фінансової стійкості комерційного банку та способи її забезпечення.

4. Економічні нормативи регулювання діяльності банків.

5. Ліквідність та платоспроможність банку.Управління банківськими ризиками.

6.Формування резервів для покриття можливих втрат банку від активних операцій.Фінансові звіти банку та оцінка його діяльності.

Рекомендована література: 15, 39, 49, 61, 62, 63, 73, 86, 87, 91

ПЛАНИ СЕМІНАРСЬКИХ ЗАНЯТЬ

Для групи ОА-32 (ОЕФ)

(18 год.)

Семінарське заняття №1

(2 год.)

Мета заняття: формування у студентів сучасного економічного мислення щодо функціонування банків в економіці країни, їх видами, об'єднаннями та порядком реєстрації банків в Україні.

План

 

1. Роль банків в функціонуванні економіки держави. Види банків та банківських

об'єднання.Порядок реєстрації банку в Україні.

2. Організаційна структура та управління банком.

3. Операції банків.Ліцензування банківської діяльності.Економічна сутність та види власного капіталу банку.

4. Статутний капітал банку та порядок його формування.

5. Резервний капітал, спеціальні фонди і резерви як компоненти власного капіталу

банку.

6.Роль прибутку у формуванні власного капіталу.

Рекомендована література: 15, 34, 37, 39, 57, 61, 62, 63, 91, 98, 102

Семінарське заняття №2

(2 год.)

Мета заняття: розкрити суть депозитів та депозитних операцій банків, розглянути методику здійснення строкових вкладних операцій і вкладних операцій до запитання, механізм позичання коштів за допомогою емісії облігацій, ознайомитися з порядком отримання банками кредитів Національного банку України через механізм рефінансування.

План

1. Види депозитів та їх характеристика.

2. Суть та види банківських сертифікатів.Критерії оптимальної депозитної політики.

3.Фонд гарантування вкладів фізичних осіб. Міжбанківське кредитування.

4. Порядок проведення банками операцій на відкритому ринку.

5.Порядок рефінансування банків НБУ.

Рекомендована література: 5, 15, 26, 47, 61, 62, 63, 91, 103

Семінарське заняття №3

(2 год.)

Мета заняття: формування у студентів сучасного мислення щодо ролі банків у організації безготівкового обороту грошей, розглянути суть платіжних систем та платіжних інструментів, а також порядком ведення рахунків клієнтів.

 

План

 

1. Безготівковий оборот грошей та роль банків у його організації. Платіжні системи. Ведення рахунків клієнтів.

2.Основи організації безготівкових міжгосподарських розрахунків. Характеристика окремих форм безготівкових розрахунків.

3. Загальні засади діяльності банків з касового обслуговування клієнтів.

4. Порядок приймання банками готівки.Порядок видачі банками

готівки.Здійснення касових операцій через банкомати.

5. Загальні основи операцій банків з платіжними картками.

6. Поняття та види платіжних карток.Види операцій банків з платіжними

картками та їх характеристика.

Рекомендована література: 15, 55, 61, 62, 63, 73, 86, 87, 91, 99, 100

Семінарське заняття №4

(2 год.)

Мета заняття: розглянути суть та види банківських кредитів, особливості процесу банківського кредитування в Україні, ознайомити студентів з методами мінімізації кредитних ризиків.

План

1. Класифікація банківських кредитів.

2. Принципи й умови кредитування.

3. Оцінка кредитоспроможності позичальника.

4. Кредитний ризик: визначення і мінімізація втрат.

5. Ціна банківського кредиту.

6. Процес банківського кредитування.

Рекомендована література: 12, 15, 23, 34, 51, 61, 62, 63, 86, 87, 91

Семінарське заняття №5

(2 год.)

Мета заняття: ознайомити студентів з особливостями споживчого та іпотечного кредитування в Україні, охарактеризувати факторингові, форфейтингові та лізингові операцій комерційних банків.

План

1. Споживчі та іпотечні кредити.

2. Факторинг та форфейтинг.

3. Лізингові операції.

4. Інвестування через кредитування.

 

Семінарське заняття №6

(2 год.)

Мета заняття: формування у студентів сучасного економічного мислення щодо сутності та видів векселів, особливостей операцій банків з векселями.

План

1. Вексель та вексельний обіг.

2. Операції банків у сфері вексельного обігу.Урахування та переврахування

векселів.Кредити під заставу векселів.

3. Авалювання векселів, видача гарантій на забезпечення оплати

векселів.Загальна характеристика діяльності банків на фондовому ринку.

4. Емісія цінних паперів.Інвестиційні операції банків із цінними паперами.

Рекомендована література: 15, 20, 27, 61, 62, 63, 73, 86, 87, 91

 

Тема 13. Економіко - правові та організаційні основи здійснення

Семінарське заняття №7

(2 год.)

Мета заняття: розкрити суть, види та особливості правового регулювання операцій банків в іноземній валюті, охарактеризувати способи і засоби здійснення міжбанківських операцій в іноземній валюті.

План

1. Поняття операцій банків в іноземній валюті.

2. Особливості правового регулювання операцій банків в іноземній валюті.

3. Класифікація операцій банків в іноземній валюті.

4. Міжнародний банківський переказ.

5. Міжнародне інкасо. Міжнародний документарний акредитив.

 

Семінарське заняття №8

(2 год.)

Мета заняття: розкрити суть міжнародних банківських переказів, інкасо та документарного акредитиву, розглянути з особливостями контролю уповноважених банків за міжнародними розрахунковими операціями своїх клієнтів.

План

1.Операції з купівлі та продажу готівкової іноземної валюти. Операції з купівлі та продажу дорожніх чеків.

2. Операції з конвертації готівкової іноземної валюти однієї іноземної держави на готівкову іноземну валюту іншої іноземної держави.

3.Операції з приймання на інкасо банкнот іноземних держав та іменних чеків.Основи організації торгівлі іноземною валютою на міжбанківському ринку.

4. Права та обов'язки суб'єктів ринку.Купівля, обмін іноземної валюти за торговельними операціями.

5. Купівля, обмін іноземної валюти за неторговельними операціями суб'єктів господарювання та за операціями фізичних осіб.

Рекомендована література: 6, 7, 15, 35, 41, 43, 56, 61, 62, 63, 73, 86, 87, 91

Семінарське заняття №9

(2 год.)