Лекция № 14. Обязательства: понятие, исполнение обязательств и ответственность за их нарушение. Способы обеспечения исполнения обязательств.

Предметом гражданского законодательства являются имущественные и связанные с ними личные неимущественные отношения, основанные на равенстве, автономии воли и имущественной самостоятельности их участников. Это в полной мере относится и к гражданско-правовым обязательствам.

Основными функциями обязательственного права являются: организация хозяйственных связей между субъектами рыночных отношений, закрепление и охрана отношений экономического оборота. С появлением и развитием товарного оборота возрастает роль обязательственного права.

Все многообразие отношений, возникающих в гражданском обороте, определяется одним термином - «обязательственные правоотношения», которые при всем их внешнем различии обладают некой юридической общностью, позволяющей систематизировать эти отношения, выявляя их характерные признаки.

Обязательственные правоотношения в гражданском праве принято именовать обязательствами. Однако действующий ГК РФ не проводит четкое отличие обязательства от обязанности контрагента (должника). Например, ст. 328 ГК говорит о встречном исполнении «обязательств», вместо - «обязанностей»: «Встречным признается исполнение обязательства одной из сторон, которое в соответствие с договором обусловлено исполнением своих обязательств другой стороной». Поэтому при чтении ГК нужно помнить о несоответствии доктринального толкования обязательства легальному[7].

Обязательства представляют собой относительные правоотношения. Они характеризуются конкретным субъектным составом, полной определенностью участников. Их предмет обычно составляют реальные действия (по передаче имущества, купле-продаже, поставке и др.), либо воздержание от вполне конкретных действий. Предметом обязательства могут быть только правомерные действия.

В отличие от правоотношения собственности, которое является абсолютным, независящим от действий других лиц (они обязаны лишь воздерживаться от нарушений права собственности), обязательство – относительное правоотношение, реализация которого зависит от одного или нескольких конкретных субъектов.

Субъектами обязательства являются кредитор и должник, однако схема «кредитор-должник» формальная, а не фактическая: «Если каждая из сторон по договору несет обязанность в пользу другой стороны, она считается должником другой стороны в том, что обязана сделать в ее пользу, и одновременно ее кредитором в том, что имеет право от нее требовать» п. 2 ст. 308 ГК.

Суть обязательственного права хорошо понимается, если его рассматривать в контексте с вещным правом. Однако нужно помнить, что обе эти подотрасли гражданского права регулируют отношения, лежащие в разных плоскостях, несмотря на то, что очень часто эти отношения возникают из одного и того же основания. Приведем следующий пример.

Правомочия владения и пользования арендованным имуществом составляют юридическое содержание вещно-правового отношения, основанием возникновения которого явился договор аренды. Так вот, право арендодателя требовать, например, по истечении установленного срока вернуть арендованное имущество (право кредитора) и обязанность арендатора удовлетворить это требование (обязанность должника) составляют юридическое содержание обязательственного отношения (обязательства), возникшего на основании того же договора аренды.

В обязательствах, которые закрепляют отчуждение некоторых правомочий собственника, фактический собственник находится в относительном (обязательственном) отношении с формальным собственником и прибегает, прежде всего, для защиты своего положения квази-собственника к использованию как вещно-правовых средств защиты, так и обязательственных.

Таким образом, обязательство представляет собой относи­тельное имущественное правоотношение, в котором должник обязан совершить в пользу кредитора определенное действие (передать имущество, произвести работу и т. д.) или воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязан­ностей.

Под обязанностью воздерживаться от действия понимается, например, обязанность сотрудника фирмы воздержаться от разглашения коммерческой тайны.

Здесь надо отметить, что речь идет о правовых, а не о фактических отношениях. Между участниками обязательств возни­кают права и обязанности, исполнение которых обеспечивается неотвратимостью (страхом) имущественной ответственности и мерами принудительного порядка.

Следовательно, сущность данных правоотношений состоит в понуждении конкретных лиц к определенному поведению, преследу­ющему имущественную цель.

Под исполнением обязательства понимается совершение или воздержание от действий, составляющих предмет обязательства.

Ст. 309 ГК, устанавливает, что «обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных нормативно-правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями». Надлежащее исполнение означает, что обязательство должно быть исполнено надлежащим субъектом, в надлежащем месте, в надлежащее время, надлежащим предметом и надлежащим образом.

Ст. 396 предусматривает, что предмет обязательства не может быть заменен денежным эквивалентом в виде возмещения убытков и уплаты неустойки. Однако ст. 396 данный принцип распространяет лишь на ненадлежащее исполнение обязательства: «Уплата неустойки и возмещение убытков в случае ненадлежащего исполнения обязательства не освобождает должника от исполнения обязательства в натуре, если иное не предусмотрено законом или договором». При неисполнении обязательства возмещение убытков и уплата неустойки освобождают должника от исполнения обязательства в натуре, если иное не предусмотрено законом или договором.

В то же время неисполнение обязанности передать индивидуально-определенную вещь предоставляет кредитору право требовать отобрания этой вещи и передачи ее кредитору на предусмотренных обязательством условиях (ст. 398 ГК). Однако неис­полнение обязанности выполнить определенную работу предполагает уже не требование об однозначном исполнении данной обязанности в натуре, а возможность кредитора «…в разумный срок поручить выполнение обязательства третьим лицам за разумную цену либо выполнить его своими силами, если иное не вытекает из закона, иных правовых актов, договора или существа обязательства, и потребовать от должника возмещения понесенных необходимых расходов и других убытков» (ст. 397 ГК).

Ст. 310 не допускает односторонний отказ от исполнения должником своих обязанностей по обязательству, за исключением случаев, предусмотренных законом, а для предпринимателей - так же и за исключением случаев, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Под ответственностью в обязательственных (товарно-денежных) отношениях необходимо понимать меры государственного или общественного принуждения, носящие имущественный компенсационный характер и являющиеся мерами наказания. Такого рода ответственность именуют гражданско-правовой. Моральная ответственность здесь не применима.

Глава 25 ГК предусматривает меры ответственности за нарушения обязательств. Однако в эту главу включена одна из мер защиты гражданских прав – принудительная мера к исполнению обязательства в натуре. Меры защиты гражданских прав (признание права; признание оспоримой сделки недействительной; присуждение к исполнению обязательства в натуре; восстановление положения, существовавшего до нарушения права, и пресечение действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения; и т. п.) отличаются от мер ответственности тем, что они направлены на предупреждение или пресечение правонарушения, а также – на восстановление положения, существовавшего до правонарушения и в отличие от мер ответственности не преследуют цели наказания, т.е. не связаны с дополнительными обременениями для правонарушителя. Такие обременения могут выражаться в виде возложения на правонарушителя дополнительной гражданско-правовой обязанности или лишения принадлежащего ему права. Последнее может произойти, например, в соответствии со ст. 179 ГК, когда по иску потерпевшей стороны при сделке, совершенной под влиянием обмана, сторона, прибегнувшая к обману лишается права на переданное ею по сделке имущество, которое обращается в доход государства, а также обязуется возвратить все полученное ею по сделке потерпевшей стороне и возместить ей причиненный реальный ущерб. В приведенном примере в статье 179 ГК предусмотрены в сочетании, как мера защиты потерпевшей стороны – признание оспоримой сделки недействительной, так и мера гражданско-правовой ответственности – конфискация имущества правонарушителя. Отличить меры защиты от мер ответственности помогает и тот факт, что применение мер гражданско-правовой ответственности допускается, по общему правилу, при наличии вины правонарушителя, а меры защиты не зависимо от этого[8].

Основания ответственности.

Под основанием гражданско-правовой ответственности понимается совокупность условий необходимых для ее наступления. Такими условиями являются: противоправное поведение, наличие вреда, причинно-следственная связь между ними, а также вина.

Противоправным признается поведение лица – участника гражданско-правовых отношений, чье поведение противоречит требованиям законодательства или обязательства.

Причинно-следственная связь в гражданском правонарушении – это объективная прямая связь между противоправным поведением и последствием такого поведения.Так, например, при транспортировке продовольствия по договору перевозки груза поломалось транспортное средство, вследствие вынужденного простоя транспорта продовольственный груз испортился и тем самым их собственнику – грузоотправителю был нанесен материальный ущерб. Поломка транспорта произошла по вине транспортной организации, своевременно не устранившей неполадки в двигателе. В данном случае налицо прямая объективная связь между своевременно не устраненными неполадками и последующим простоем поломавшегося транспорта, а также порчей груза.

Вина является субъективным фактором любой, в том числе и гражданско-правовой ответственности. Она представляет собой психическое отношение лица к своему противоправному поведению. В зависимости от осознаваемого или неосознаваемого отношения лица к своему противоправному поведению различают вину в форме умысла и неосторожности. В свою очередь неосторожность может быть простой или грубой. Формы вины в некоторых случаях, прямо предусмотренных законом или договором, могут повлиять на размер гражданско-правовой ответственности. По общему же правилу при наличии вины независимо от ее форм правонарушитель обязан возместить причиненные им убытки в полном объеме (п. 1 ст. 15 ГК). Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившем обязательство (п. 2 ст. 401 ГК). Это говорит о присутствии в гражданском законодательстве презумпции виновности правонарушителя.

Следует, однако, иметь в виду, что правило о вине как условии ответственности является диспозитивным. Законом или договором может быть предусмотрено, что ответственность лица, нарушившего обязательство, наступает независимо от его вины. Та же статья (п. 3 ст. 401) говорит, что лицо, нарушившее обязательство при осуществлении предпринимательской деятельности, отвечает перед потерпевшими лицами независимо от своей вины.

Обязательства, возникающие из договоров и других оснований, как правило, исполняются добровольно, надлежащим образом и в установленные сроки. В случае же неисполнения, ненадлежащего исполнения или иных нарушений принципов исполнения обязательств к виновной стороне применяются меры принудительного воздействия - меры гражданско-правовой ответственности. О них мы уже говорили. В обязательствах кредитор во избежание потери имущества часто, подстраховываясь, пользуется специальными мерами защитного характера, именуемыми способами обеспечения исполнения обязательства. Они являются мерами имущественного воздействия на должника, как и меры гражданско-правовой ответственности, но в отличие от последних оформляются в виде дополнительного обязательства, которое побуждает должника к исполнению основного обязательства и гарантирует удовлетворение интересов кредитора в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения основного обязательства. Глава 23 ГК РФ посвящена вопросу обеспечения исполнения обязательств.

Таким образом, способом обеспечения исполнения обязательства называется предусмотренная законом или соглашением сторон мера имущественного воздействия на должника, оформленная в виде дополнительного обязательства, стимулирующего его к исполнению основного обязательства и удовлетворяющая интересы кредитора в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения основного обязательства.

Данные способы носят обязательственно-правовой характер, т. е. сами являются обязательствами, которые обеспечивают другие обязательства (за исключением неустойки, которая является мерой имущественной ответственности). Такого рода дополнительные обязательства не могут применяться самостоятельно без основного обязательства, они полностью зависят от него, появляются и прекращаются вместе с ним.

Все способы обеспечения обязательств, прямо или косвенно создают дополнительные обременения для должника. Избранный сторонами способ обеспечения исполнения обязательств должен быть письменно зафиксирован либо в самом обязательстве, либо в дополнительном соглашении. Некоторые способы исполнения требуют и нотариальной формы их совершения и даже специальной регистрации (банковская гарантия).

Признаки способов обеспечения исполнения обязательств:

- имущественный характер;

- обеспечивают интерес кредитора и направлены на исполнение обязательства;

- устанавливаются либо на основании закона, либо по соглашению сторон;

- дополнительныйхарактер, то есть они сами, будучи обязательствами, обеспечивают ис­полнение основного обязательства, по­этому прекращение или недейст­вительность основного обязательства влечет прекращение или недейст­витель­ность обеспечивающего обязательства (за исключением банковской гарантии);

- они применяются вне зависимости от того, причинены ли неисполне­нием или ненадлежащим исполнением обязательства убытки кредитору или нет;

- возможность их применения обычно не зависит от наличия у должника имущества, на которое может быть обращено взыскание.

Установленные законом или соглашением сторон дополнительные меры имущественного воздействия на неисправного должника, наряду с основными, служат средством стимулирования надлежащего исполнения обязательства. Способы обеспечения исполнения закрепляются в ГК РФ ст.329, к которым относятся: неустойка, залог, поручительство, задаток, удержание имущества должника и банковская гарантия. Данный перечень не является исчерпывающим, т.к. не исключает других способов обеспечения, предусмотренных законом или договором.

Способы обеспечения исполнения обязательств

 

Неустойка (штраф, пеня) освобождает кредитора от необходимости доказывать размер подлежащих возмещению убытков.

Залог(кредитор имеет возможность получить компенсацию из заложенного имущества.

Поручительство и Банковская гарантия – третье лицо обязывается перед кредитором отвечать за долги должника.

 

Задаток – денежная сумма выдаваемая одной из сторон другой стороне в счет причитающихся платежей. Виновный в нарушении обязательства лишается задатка.

Удержание - кредитор удерживает оказавшуюся у него вещь до погашения долга под угрозой превратить эту вещь в предмет залога.

 

 

Схема 4.1.

Неустойка - один из наиболее распространенных способов обеспечения обязательств. Основное ее назначение состоит в освобождении кредитора от необходимости доказывать размер подлежащих возмещению убытков. Тем самым, помимо прочего, открывается возможность компенсировать нарушенный неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства интерес кредитора в случаях, когда денежная оценка такого интереса невозможна, или, по крайней мере, затруднительна. Это связано с тем, что смысл неустойки состоит в установлении определенной суммы денег, которая подлежит выплате независимо от размера причиненных убытков и даже их наличия, при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства, в том числе в случаях просрочки исполнения.

Неустойка - единственный способ обеспечения обязательств, представляющий собой форму имущественной ответственности за их нарушение. В этом своем качестве неустойка выступает и как один из способов защиты прав.

Таким образом, неустойкой признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения.

Выделяют следующие разновидности неустойки, подлежащие применению сторонами - штраф и пеня.

Штраф - представляет собой однократно взыскиваемую неустойку, которая выражается в твердой денежной сумме или в процентах пропорционально заранее определенной величине.

Пеня представляет собой неустойку, исчисляемую непрерывно, нарастающим итогом. Отмеченное обстоятельство предполагает вполне определенный круг случаев, при которых используется пеня, - главным образом, при просрочке исполнения обязательства, прежде всего при несвоевременном платеже.

В зависимости от возможности сочетания неустойки с возмещением убытков закон различает четыре вида неустойки: зачетную, штрафную, исключительную, альтернативную. Зачетная неустойка позволяет кредитору помимо неустойки требовать возмещения убытков в части, не покрытой неустойкой, т.е. с зачетом неустойки. Неустойка считается зачетной во всех случаях, если законом или договором не предусмотрено иное, и является наиболее часто употребляемым видом неустойки. При штрафной неустойке кредитор вправе требовать возмещения в полном объеме причиненных убытков и, сверх того - уплаты неустойки. Это наиболее строгий вид неустойки, используемый за наиболее грубые и значительные нарушения обязательств. Исключительная неустойка, в отличие от штрафной, устраняет право на взыскание убытков. Альтернативная неустойка предусматривает право потерпевшей стороны взыскать либо неустойку, либо убытки.

В зависимости от оснований установления различают законную и договорную неустойку. Договорную неустойку устанавливают сами стороны. К законной неустойке относится неустойка, установленная законом.

 

Залог является одним из самых предпочтительных способов обеспечения обязательств. Его преимущество по сравнению с другими способами обеспечения обязательств состоит в том, что залогодержатель приобретает не дополнительное к основному обязательственное право, как это имеет место в остальных (кроме удержания) способах обеспечения обязательств, а право, близкое к вещному, которое он может осуществить, не прибегая к содействию обязанного лица.

Удовлетворение требований кредитора, обеспеченных залогом, не зависит от финансового положения должника, с которым связана его возможность выплатить неустойку.

Сущность обеспечительного действия залога состоит в том, что при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства должником кредитор вправе в первоочередном порядке, преимущественно перед другими кредиторами должника, удовлетворить свое требование за счет заложенного должником имущества. Как правило, залоговые отношения вытекают из договора, а также залог может быть предусмотрен законом.

Существуют два вида залога: залог с передачей имущества залогодержателю, и залог с оставлением имущества у залогодателя, это позволяет залогодателю сохранить все полномочия собственника. Например, заложив землю, дом, автомобиль, должник продолжает ими пользоваться.

Удержание - единственный способ обеспечения исполнения обязательств, возникающий непосредственно из закона. Смысл данного способа обеспечения обязательств состоит в праве кредитора удерживать оказавшуюся у него вещь до погашения долга под угрозой превратить эту вещь в предмет залога.

Удержание может быть использовано при одновременном наличии трех условий:

во-первых, его предметом служит принадлежащая должнику вещь, которую кредитор должен передать ему или указанному им лицу;

во-вторых, им обеспечивается обязательство, по которому должник обязан оплатить стоимость самой вещи, или возместить связанные с нею издержки и другие убытки;

в-третьих, обеспечиваемое удержанием обязательство не было исполнено должником в срок..

Лежащее на вещи обременение в виде удержания сохраняет свою силу также в случаях, когда удерживаемая кредитором вещь приобретается третьим лицом. ГК РФ не содержит каких-либо ограничений по предмету удержания. Это означает возможность удержания любой, не изъятой из оборота вещи, включая деньги.

Поручительство является распространенным способом обеспечения исполнения обязательств, под которым понимается обязательство третьего лица перед кредитором должника нести ответственность за должника в случае неисполнения последним его обязательства.

Содержанием данного обязательства является обязанность поручителя при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником основного обязательства нести ответственность перед кредитором наряду с должником. Размер денежного обязательства поручителя перед кредитором определяется, соответственно, объемом ответственности должника перед кредитором. Стороны вправе по договору поручительства предусмотреть иной порядок и размер ответственности.

Задатком признается денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон в счет причитающихся с нее по договору платежей другой стороне, в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения. Задаток отличается от других способов обеспечения дополнительными функциями:

- удостоверяющей, поскольку служит доказательством заключения договора;

- платежной, т.к. сумма задатка может приближаться к стоимости товара, приобретаемого по соглашению, обеспеченному задатком.

Соглашение о задатке должно быть заключено в письменной форме. Нарушение этого правила не влечет его недействительность в отличие от нарушения формы соглашения о неустойке, залоге или поручительстве.

Устное соглашение о задатке влечет последствия, предусмотренные ст.162 ГК, т.е. стороны лишаются права в подтверждение заключения сделки ссылаться на свидетельские показания, но могут приводить письменные доказательства. Расписка в получении задатка свидетельствует о заключении договора. В случае сомнения в назначении сумм, выплаченных по договору, и при нарушении формы соглашения о задатке, пока не доказано иное, выплаченные суммы следует рассматривать в качестве аванса. Основное отличие задатка от аванса состоит в том, что сторона, взявшая задаток, при не исполнении ею обязательства возвращает его в двойном размере, а при неисполнении обязательства стороной, давшей задаток, теряет его, т. е. задаток остается противоположной стороне. Аванс же таких последствий не имеет. Он возвращается в любом случае стороне в полном объеме.

Еще одним способом обеспечения исполнения обязательства является банковская гарантия. В силу банковской гарантии банк или иное кредитное учреждение (гарант), дает по просьбе другого лица (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по представлении бенефициаром письменного требования о ее уплате. Гарант производит платеж по простому требованию бенефициара без предъявления последним каких-либо доказательств неисполнения или ненадлежащего исполнения основного обязательства принципалом, то есть кредитору (бенефициару) не обязательно предъявлять гаранту судебные решения либо иные факты, свидетельствующие о нарушении основного обязательства принципалом. Банковская гарантия регулируется §6 гл.23 ГК РФ.

Гарант вправе отказать в удовлетворении требований бенефициара, о чем гарант должен немедленно сообщить ему, если они не соответствуют условиям гарантии или пропущен срок гарантии. Условиями гарантии являются: срок, на который она выдается; необходимые документы, которые должен предоставить бенефициар; ограничительная сумма, на которую выдана гарантия. Дополнительно в гарантию могут быть включены и иные условия.

За выдачу банковской гарантии принципал уплачивает гаранту вознаграждение.

Обязательство гаранта перед бенефициаром по гарантии прекращается:

уплатой бенефициару суммы, на которую выдана гарантия; окончанием срока гарантии; вследствие письменного отказа бенефициара от своих прав по гарантии, либо возвращения ее гаранту. О прекращении гарантии гарант обязан без промедления уведомить об этом принципала.

После прекращения гарантии вследствие уплаты бенефициару обеспечительной суммы, гарант может приобрести право регрессного (обратного) требования к принципалу. Возможность такого требования и его объем определяются соответствующим соглашением между гарантом и принципалом. Обязательственные отношения по своей природе не могут быть бессрочными. В их существовании наступает такой момент, когда они прекращают действие. Под прекращением обязательства пони­мается прекращение существования составляющих его содержание прав и обязанностей участников. Такой результат наступает в силу действия право-прекращающих юридических фактов, которые и составляют основания прек­ращения обязательств.