Международные валютные отношения

Международные валютные отношения – общественные отношения, складывающиеся при функционировании валюты в мирохозяйственных связях и обслуживающие обмен результатами деятельности субъектов мирового хозяйства.

Национальные денежные единицы приравниваются друг к другу в определенных пропорциях. Соотношения между двумя валютами, своеобразная «цена» одной валюты, выраженная в денежных единицах другой страны, которое устанавливается в законодательном порядке или складывается на рынке под влияние спроса и предложения, называется валютным курсом.

Курс национальной валюты может выражаться в денежной единице другой страны, том или ином наборе валют (валютной корзине) или в международных счетных единицах.

Формирование валютного курса испытывает на себе воздействие многочисленных факторов. Общей его основой является покупательская способность валюты, в которой отражаются средние национальные уровни цен на товары услуги, инвестиции. Однако его конкретная величина зависит также от темпа инфляции, разницы в уровнях процентных ставок, состояния платежного баланса. Большое влияние на валютный курс оказывает деятельность валютных спекулянтов и валютные интервенции (вмешательство центрального банка в операции на валютном рынке). В отдельные моменты резко возрастает значение такого фактора, как степень доверия к национальной и иностранной валюте. Весьма сильно воздействие оказывают ожидания тех или иных изменений в экономической политике страны. В условиях переходной экономики России для формирования валютного курса имеет значение и неодинаковая вовлеченность различных сфер народного хозяйства в мирохозяйственные связи.

Различаются номинальный и реальный валютный курс. Номинальный курс – это определенная конкретная «цена» национальной валюты при обмене на иностранную, и наоборот. Публикуемые ежедневно в печати курсы валют являются, если они не оговорены особо, номинальными. Реальный валютный курс рассчитывается умножением номинального курса на соотношение уровней цен в двух странах, являющимися основными торговыми партнерами данного государства. В этом случае реальный курс будет в известной мере показателем конкурентоспособности национальных товаров по отношению к импортным.

Валютный курс оказывает большое воздействие на международные экономические отношения. Во-первых, он позволяет производителям данной страны сравнивать издержки производства товаров с ценами мирового рынка. Тем самым он является одним из ориентиров при осуществлении внешнеэкономических связей, позволяет прогнозировать финансовые результаты экономической деятельности. Во-вторых, уровень валютного курса непосредственно влияет на экономическое положение страны, что проявляется, в частности, в состоянии ее платежного баланса. В-третьих, валютный курс влияет на перераспределение мирового валютного продукта между странами.

Именно поэтому в этой сфере сталкиваются интересы различных государств и периодически возникают конфликты, что требует принятия соответствующих решений на государственном и межгосударственном уровне, направленных на сглаживание остроты противоречий и разногласий.

В неразвитой форме обмен одной национальной единицы на денежную единицу другой страны существовал несколько столетий в виде меняльного дела, однако, в развитой экономике обмен валют происходит на валютных рынках.

Формирование устойчивых валютных отношений по поводу купли-продажи валюты и их юридическое закрепление исторически привели к формированию сначала национальных, а затем и мировой валютной системы. Поэтому валютную систему можно рассматривать с двух сторон: во-первых, она является объективной реальностью, которая возникает с углублением экономических связей между странами; с другой стороны, эта объективная реальность осознает и закрепляется в правовых нормах, институтах международных соглашениях. Именно в этом смысле можно говорить о создании валютной системы как о целенаправленной деятельности. Таким образом, валютную систему можно определить как совокупность экономических отношений, связанных с функционированием валюты, и форм их организации.

Валютная система как национальная, так и мировая состоит из ряда взаимосвязанных элементов и взаимозависимостей. Основой ее является валюта: в национальной системе таковой служит национальная, в мировой - резервные валюты, выполняющие функции международного платежного и резервного средства, а также международные сетные валютные единицы. Весьма важная для характеристики системы степень конвертируемости валюты, то есть степень свободы ее обмена на иностранную. С этой точки зрения различаются свободно конвертируемые валюты, частично конвертируемые и неконвертируемые валюты. Степень конвертируемости определяется наличием или отсутствием валютных ограничений, которые выступают как экономические, правовые и организационные меры, регламентирующие операции с национальной и иностранными валютами. В настоящее время лишь валюты ведущих, промышленно развитых стран являются полностью конвертируемыми, в большинстве же стран существуют те или иные ограничения.

Международные расчеты

Национальная валюта обменивается на государственную, прежде всего для осуществления платежей за границу при возникновении обязательств перед иностранными юридическими лицами и частными лицами. С другой стороны, основным каналом поступления иностранной валюты в страну являются платежи из-за границы.

Денежные требования и обязательства в валюте возникают на основе экономических, политических культурных, научно-технических отношений между государствами, юридическими и физическими лицами, находящимися на территории разных стран. Международные расчеты представляют собой организацию и регулирование платежей по вышеуказанным требованиям и обязательствам.

Международные расчеты выступают как повседневная деятельность банков, производящих расчеты с заграницей на основе выработанных международным сообществом и принятых в большинстве стран мира условий, норм и порядка осуществления расчетов. Деятельность банков в сфере международных расчетов является объектом государственного регулирования.

В основном международные расчеты осуществляются безналичным путем через банки путем установления корреспондентских отношений между кредитными учреждениями разных стран. С этой целью банки заключают друг с другом корреспондентские соглашения об открытии счетов типа «ЛОРО» и «НОСТРО», в которых оговариваются порядок расчетов, величина комиссионного вознаграждения, а также методы пополнения корреспондентских счетов по мере расходования средств. В зависимости от условий внешнеторговых контрактов, степени конвертируемости и позиций национальной и иностранной валюты применяются различные формы международных расчетов.

Мировая практика выработала такие формы и методы как инкассо, аккредитив, банковский перевод, авансовые расчеты, расчет по открытому счету, а также расчеты в виде векселей, чеков и кредитных карточек.

К способам платежа относятся:

Þ Инкассо: банк по поручению своего клиента (экспортера или кредитора) получает платежи от импортера (плательщика) после отгрузки товаров и оказания услуг.

Þ Аккредитив: поручение банка произвести по просьбе клиента оплату документов в пользу третьего лица - экспортера (бенефициара), при условии выполнения им определенных условий.

Þ Авансовый платеж: эта форма применяется только тогда, когда импортер крайне заинтересован в получении товара, или когда экспортер оказывает на него сильное давление, которому в силу причин импортер не может противостоять.

Þ Расчеты по открытому счету: совершаются периодические платежи экспортеру послу получения товара.

Регламентация международных расчетов осуществляется в соответствии с мировой практикой правил и обычаев. Выбор формы расчетов определяется рядом факторов. Интересы импортеров и экспортеров товаров и услуг не совпадают: экспортер стремится получить платежи от импортера в кратчайший срок, в то же время последний стремится отсрочить платеж до момента окончательной реализации товара. Поскольку международные расчеты тесно связаны с кредитными отношениями, то наличие или отсутствие кредитных соглашений (как на государственном уровне, так и на уровне контрагентов) также оказывает влияние на выбор формы расчетов.