Грошовий обіг і грошові потоки

 

 

Питання для обговорення:

 

1. Сутність та економічні основи грошового обороту й грошового обігу.

2. Модель сукупного грошового обороту. Грошові потоки та механізм їх балансування.

3. Характеристика і структура грошового обороту за економічним змістом та формою платіжних засобів.

4. Маса грошей в обороті. Базові гроші та грошові агрегати.

5. Поняття “швидкість обігу грошей” та показники її вимірювання.

6. Закони грошового обігу. Сталість грошей та механізм її забезпечення.

7. Етапи зміни маси грошей в обігу. Грошово-кредитний мультиплікатор.

 

Питання для самостійного опрацювання та самоперевірки:

 

1. Визначте сутність та основні риси грошового обороту.

2. Які учасники економічних відносин належать до суб’єктів грошового обороту?

3. У чому полягає відмінність між грошовим оборотом і грошовим обігом?

4. Які ознаки грошового обороту на мікро і макроекономічному рівнях?

5. Розкрийте основні принципи організації готівкового та безготівкового грошових оборотів.

6. Що таке безготівковий грошовий оборот? У чому полягають переваги безготівкового грошового обороту порівняно з готівковим?

7. Охарактеризуйте основні види грошових потоків та їх взаємозв’язок.

8. Якими основними потоками рухаються гроші в процесі обороту?

9. Що таке потоки втрат і потоки ін’єкцій? Чи збігаються обсяги цих двох груп потоків?

10. Які потоки в грошовому обороті рівноцінні та повинні балансуватись?

11. Які вхідні та вихідні потоки у групи суб’єктів “сімейні господарства”? Як вони балансуються?

12. Які основні переваги та недоліки безготівкової форми розрахунків: акредитиви, векселі, чеки?

13. Назвіть сучасні засоби платежу, які обслуговують грошовий оборот.

14. У чому полягає сутність електронних грошей?

15. Чому існує два підходи до вимірювання маси грошей – через грошову базу та грошові агрегати?

16. Чому в різних країнах застосовується свій набір грошових агрегатів і наповнення кожного з них?

17. Чи можна вважати нормальними співвідношення грошових агрегатів М0 і М3 в Україні?

18. Який з грошових агрегатів грошової маси в Україні виражає:

- запас найліквідніших грошей;

- запас грошей з фактичною ліквідністю;

- найвужчі гроші та найширші гроші?

19. Чи входить до агрегату М0 запас готівки в касах комерційних банків?

20. Чи входить до агрегату М3 запас грошей, який зберігають комерційні банки на своїх коррахунках у центральному банку?

21. Назвіть який грошовий агрегат найкраще відображає функцію грошей як засобу обігу.

22. Як визначає грошові агрегати банківська статистика України?

23. Пояснити вплив грошово-кредитної політики на грошову масу.

24. Які фактори впливають на швидкість обігу грошей та товарної маси?

25. Як швидкість обігу грошей впливає на стабільність грошової маси?

26. В яких випадках зростання швидкості грошей можна розцінювати як позитивне і негативне явище?

27. Які наслідки порушення закону грошового обігу?

28. Назвіть фінансові, кредитні та валютні фактори забезпечення сталості грошей.

29. Які додаткові заходи необхідні для підтримки сталості гривні?

30. Які Ви знаєте шляхи поповнення маси грошей в обігу?

31. Яка різниця між первинною емісією центрального банку і вторинною емісією депозитних грошей комерційних банків?

32. Чому внаслідок надання банками позики виникає грошово-кредитна мультиплікація?

 

Завдання для індивідуальної роботи:

 

Реферат на тему:

 

1. Грошовий оборот і грошові потоки в Україні на сучасному етапі.

2. Основні ринки, що пов’язані з грошовим обігом.

3. Сучасні форми та методи регулювання грошового обороту в Україні.

4. Проблеми та перспективи оздоровлення грошового обігу в Україні.

5. Організація та форми безготівкових розрахунків.

6. Грошова маса як ключовий індикатор грошового обороту.

7. Особливості побудови показників грошової маси в Україні.

8. Закон кількості грошей необхідної для обігу та дотримання його вимог в Україні.

9. Стійкість грошей та методи її досягнення.

10. Ефект грошового мультиплікатора.

 

Довідковий матеріал:

 

де B – грошова база (гроші підвищеної ефективності);

R_d – сума обов’язкових резервів по вкладах до вимоги;

R_t – сума обов’язкових резервів по строкових вкладах;

R_c – наднормативні резерви;

CY – готівка в обігу поза банківською системою.

 

де m – мультиплікатор збільшуючого ефекту при зміні розміру обов’язкових банківських резервів;

R – норма обов’язкових резервів.

 

де M – максимальна кількість грошей, яка може бути утворена банківською системою;

E – сума наднормативних резервів.

 

де M – маса грошей.

 

де M – грошова маса;

V – швидкість обігу;

P – ціна товару;

Q – кількість товару.

 

де ВНП – валовий національний продукт;

ЗГ – середній залишок грошей в обігу.

 

Закон грошового обігу:

де Кн – кількість необхідних грошей в обігу;

ЦТ – сума цін товарів, що реалізуються за певний період часу;

О – середня кількість оборотів грошової одиниці за цей же період.

 

де К – продаж товарів і послуг у кредит;

П – загальна сума платежів, строк оплати яких наступив;

ВП – сума платежів, які погашаються шляхом взаємного зарахування боргів.

 

Практичні завдання:

 

Задача 1.

Розрахуйте величину агрегатів грошової маси, якщо:

- готівка поза банками – 145 млрд. грн.;

- готівка в касах юридичних осіб – 46 млрд. грн.;

- депозити до запитання – 89 млрд. грн.;

- строкові вклади – 149 млрд. грн.;

- валютні заощадження – 107 млрд. грн.;

- кошти за трастовими операціями – 10 млрд. грн.;

- вартість облігацій державного займу – 5,3 млрд. грн.

 

Задача 2.

Розрахуйте величину грошового агрегату М₂ за такими даними:

- готівка на руках у населення – 134,43 млрд. грн.;

- готівка в касах юридичних осіб – 39,43 млрд. грн.;

- строкові депозити – 302,11 млрд. грн.;

- кошти на спеціальних карткових рахунках – 5,3 млрд. грн.;

- готівка в оборотних касах банків – 23 млрд. грн.;

- депозити до запитання – 114 млрд. грн.

 

Задача 3.

Пасив балансу комерційного банку містить такі статті (млн. грн.):

Показники	Значення
Власний капітал
Отримані кредити від інших банків
Внески до запитання
Строкові внески

Норматив обов’язкового резервування по внескам до запитання становить 6%, а по строковим внескам – 8%.

Визначити на яку суму зміниться обсяг наданих кредитів, якщо 30% внесків до запитання буде переоформлено на строкові.

 

Задача 4.

Розрахуйте швидкість обігу грошей, якщо номінальний обсяг виробництва дорівнює 3750 тис. грн., а грошова маса 549 тис. грн.

 

Задача 5.

Порівняйте фактичну швидкість обігу грошей в наявному грошовому обігу з ідеальним значенням, якщо середня грошова маса за звітний період, розрахована за агрегатом М₁, становить 110 млрд. грн. (М₀), сума поточних рахунків у комерцій-них банках – 10% від М₀, депозити до запитання – 70 млрд. грн., середній розмір грошових надходжень у каси банків – 3,8 млрд. грн., сума видатків – 65% розміру надходжень. Ідеальне значення швидкості обігу грошей – 1.

 

Задача 6.

Кількість проданих товарів протягом року становить 180 тис. шт., ціна одиниці товару – 5 грн. Визначте середню оборотність грошової одиниці та розмір грошової маси, якщо відомо, що в разі підвищення оборотності грошової одиниці на 2 оберти необхідність у грошовій масі, що обслуговує грошовий обіг, скоротилася на 40%, а при підвищенні оборотності грошової одиниці на 3 оберти – 50%.

 

Задача 7.

Визначіть як зміниться номінальний обсяг ВВП, якщо швидкість обігу грошей становить 1,84 оборотів і залишається незмінною, а грошова пропозиція зросте зі 300 до 431 млрд. грн.

 

Задача 8.

Визначити кількість необхідних грошей в обігу, якщо національний обсяг виробництва, що належить реалізації, дорівнює 4846 тис. грн., а швидкість грошей в обігу 6.

 

Задача 9.

Визначити кількість грошей, необхідних для безінфляційного обігу, якщо:

- сума цін реалізованих товарів, робіт, послуг (ВВП) – 890 млрд. грн.;

- загальна сума цін товарів, робіт, послуг, що реалізовані з відстроченням платежу – 23% обсягу реалізації товарів, робіт і послуг;

- загальна сума платежів за зобов’язаннями, термін оплати яких настав – 134 млрд. грн.;

- сума платежів, які взаємно погашаються – 19% обсягу реалізації товарів, робіт і послуг;

- середня кількість оборотів грошової маси (М₂) за рік – 6.

Як зміниться обсяг грошової маси, якщо її оборотність зросте на 3 оберти?

Як саме зміниться обсяг грошової маси, якщо не буде проводитися взаємне зарахування боргів?

 

Задача 10.

Швидкість обігу грошей 4 рази на рік, середній ціновий індекс складає 35%, вироблений продукт дорівнює 380 тис. грн. Визначити необхідну кількість грошей для розміщення виробленого продукту.

 

Задача 11.

У комерційного банку є депозит розміром 680 тис. грн. Норма обов’язкового резерву встановлена на рівні 7%. Визначити на скільки цей депозит збільшить суму наданих позичок і на яку суму банк зможе виробити нових грошей.

 

Задача 12.

Визначити показник грошової бази та її частку в загальному обсязі грошової маси за такими даними про становище грошового ринку в Україні:

- готівкові гроші – 7700 млрд. грн.;

- обов’язкові резерви комерційних банків у НБУ – 1700 млрд. грн.;

- кошти комерційних банків на коррахунках у НБУ – 4600 млрд. грн.;

- кошти на поточних рахунках, внески до запитання – 11100 млрд. грн.;

- депозитні сертифікати – 20 млрд. грн.

 

Задача 13.

В період спаду центральний банк надає грошово-кредитній системі додаткових резервів на 150 тис. грн. шляхом випуску державних облігацій. Це призводить до зниження процентної ставки з 27% до 23% та збільшення грошової пропозиції. Визначити на яку суму необхідно викупити облігацій у комерційних банків, якщо грошовий мультиплікатор дорівнює 3.

 

Задача 14.

Заповнити розрахункові документи: платіжне доручення, платіжну вимогу-доручення, розрахунковий чек, простий та переказний вексель, заяву на відкриття акредитива.

Оформити картку зі зразками підписів і заяву на відкриття рахунка.

Заповнити факторинговий договір.

 

Тестові завдання:

 

1. Яке з тверджень характеризує грошовий оборот?

а) система здійснення і регулювання платежів із грошовими вимогами та зобов’язаннями, які виникають між банками в процесі їх діяльності;

б) рух грошових коштів без використання сум за рахунками в банках чи зарахування заліку взаємних вимог;

в) рух грошей в готівковій та безготівковій формі, що обслуговує кругообіг товарів і послуг в процесі розширеного відтворення.

 

2. Грошовий оборот складається із секторів:

а) грошового обігу та фінансів;

б) грошового обігу, фінансового та кредитного секторів;

в) грошового обігу та кредитного сектору.

 

3. Дайте визначення грошового обігу:

а) переміщення грошей від одного суб’єкта ринку до іншого та віддалення грошей від першого пункту входження їх в грошовий оборот;

б) сукупність платежів готівковими грошима за певний проміжок часу;

в) сфера готівкового та безготівкового обігу.

 

4. Суб’єктами грошового обігу виступають:

а) фінансові посередники;

б) фірми;

в) сімейні господарства;

г) ринок продуктів;

д) уряд;

е) ринок ресурсів.

 

5. Грошовим обігом взаємопов’язуються такі ринки:

а) продуктів;

б) міжбанківський;

в) інвестиційний;

г) ресурсів;

д) фінансовий;

е) світовий;

є) кредитний.

 

6. До потоків “втрат” належать такі грошові потоки:

а) оплата імпорту;

б) заощадження;

в) податки;

г) правильні відповіді а) і в).

 

7. До потоків “ін’єкцій” належать такі грошові потоки:

а) оплата експорту;

б) державні позики;

в) інвестиції;

г) державні закупівлі.

 

8. Вхідні грошові потоки сектора “сімейних господарстві”:

а) заощадження;

б) податки;

в) доходи.

 

9. Вхідні грошові потоки сектора “фірм”:

а) податки;

б) інвестиції;

в) виручка від реалізації;

г) позики;

д) кредити.

 

10. Вхідні потоки сектора “держава”:

а) позики;

б) трансфертні платежі;

в) податки;

г) заробітна плата;

д) заощадження.

 

11. Як можна описати готівковий оборот?

а) економічні відносини між фізичними і юридичними особами;

б) сукупність платежів готівковими грошима;

в) розрахунки шляхом заліку взаємних вимог.

 

12. В якому випадку ми маємо справу з емісією готівкових грошей?

а) один із векселів, який куплений НБУ, викуповується трасатом;

б) НБУ купує казначейські зобов’язання в держави за готівкові кошти;

в) службовець знімає зі свого рахунку в банку заробітну плату готівкою;

г) надруковані банкноти надходять з друкарень до НБУ.

 

13. Безготівкові гроші – це:

а) заборгованість банку;

б) зобов’язання банку;

в) заборгованість щодо банку;

г) зобов’язання щодо банку.

 

14. Які засоби платежу нині обслуговують грошовий оборот в Україні?

а) банкноти;

б) акредитиви;

в) розмінні монети;

г) депозитні гроші;

д) казначейські білети.

 

15. Кому належить право випуску готівки в обіг і вилучення її з обігу?

а) Міністерству фінансів;

б) НБУ;

в) уряду;

г) комерційним банкам.

 

16. На чому базується вартість повноцінних грошей?

а) на вартості матеріалу, з якого вони виготовлені;

б) на вартості тієї кількості товарів і послуг, які можна придбати в середньому за грошову одиницю;

в) вірної відповіді немає.

 

17. Ознаками білонної монети є:

а) її номінальна вартість більша вартості металу, з якого вона карбується;

б) її номінальна вартість менша вартості металу, з якого вона карбується;

в) карбується з дорогоцінного металу;

г) карбується не з дорогоцінного металу.

 

18. Ознаками векселя є:

а) чітко встановлена форма;

б) абстрактність;

в) подвійне забезпечення (золотом і сріблом);

г) конкретність строку платежу.

 

19. Що таке простий вексель?

а) боргове зобов’язання банку;

б) боргове зобов’язання покупця;

в) боргове зобов’язання постачальника.

 

20. Підберіть до кожного терміну із лівої колонки відповідні складові з правої:

1. Аваль 2. Алонж 3. Акцепт 4. Індосамент 5. Дисконт

а) передатний напис на цінних паперах, який підтверджує перехід права до іншої особи; б) згода на оплату або гарантування оплати платіжних документів; в) додатковий аркуш паперу, на якому здійснюється передатні написи, якщо на зворотному боці векселя вони не вміщуються; г) купівля банками векселів до закінчення їхнього строку; д) вексельне доручення.

 

21. Платіжне доручення виписує постачальник продукції:

а) так;

б) ні.

 

22. Чек виписує покупець продукції:

а) так;

б) ні.

 

23. Вимогу-доручення виписує постачальник продукції:

а) так;

б) ні.

 

24. Акредитив відкриває покупець продукції:

а) так;

б) ні.

 

25. Підберіть до кожного терміну із лівої колонки вірні відповіді з правої:

1. Тратта 2. Трасант 3. Трасат 4. Ремітент

а) переказний вексель; б) простий вексель; в) платник; г) отримувач коштів по векселю; д) векселедавець; е) особа, яка здійснює індосамент.

 

26. Грошова маса – сукупність купівельних, платіжних і нагромаджених засобів, що обслуговують економічні зв’язки й належать громадянам, господарським суб’єктам і державі:

а) так;

б) ні.

 

27. Рівень монетизації економіки визначається:

а) як співвідношення грошової маси до валового внутрішнього продукту;

б) як співвідношення валового внутрішнього продукту до грошової маси;

в) як співвідношення грошової маси до валового національного продукту.

 

28. З названих процесів мають причинно-наслідкові зв’язки такі:

а) зростання державних видатків і обсягу грошової маси;

б) скорочення прибуткового податку й обсягу грошової маси;

в) зростання трансфертних платежів і скорочення обсягу грошової маси;

г) зростання податків на корпорації і обсягу грошової маси.

 

29. Банківська система створює гроші, видаючи кредити, а грошова маса:

а) збільшується на величину, меншу від загальної суми депозитів;

б) збільшується на величину, що дорівнює загальній сумі депозитів;

в) збільшується на величину, більшу від загальної суми депозитів;

г) не змінюється.

 

30. Загальна маса грошей збільшується кожного разу, коли комерційні банки:

а) збільшують свої вклади в центральному банку;

б) збільшують обсяги позичок, наданих населенню;

в) збільшують свої зобов’язання за вкладами населення.

 

31. Який з названих запасів грошей найповніше характеризує обсяг маси грошей в обороті?

а) готівка, що перебуває поза банками;

б) готівка, емітована центральним банком;

в) гроші, що перебувають на поточних рахунках у банках;

г) гроші, що перебувають у розпорядженні суб’єктів грошового обороту.

 

32. Здатність комерційних банків збільшувати пропозицію грошей залежить від ставки банківського відсотка:

а) так;

б) ні;

в) ці процеси не пов’язані між собою.

 

33. Грошова база – це:

а) гроші, які беруть участь у кредитному обороті та грошовому обігу й впливають на розмір грошової маси;

б) гроші, які не беруть участі у кредитному обороті та грошовому обігу, але створюють базу їх розміщення;

в) специфічний показник грошової маси, що характеризує певний набір її елементів.

 

34. До складу грошової бази відносять:

а) обов’язкові банківські резерви;

б) готівка в касах підприємств;

в) депозити в центральному банку;

г) готівкові гроші, що перебувають на рахунках у населення;

д) готівка в касах комерційних банків.

 

35. Норма обов’язкового резервування для банків уводиться з метою:

а) обмеження грошової маси в обороті;

б) підвищення ліквідності банків;

в) посилення фінансової стійкості банків;

г) підвищення конкурентоспроможності банків.

 

36. Зміна норми банківських резервів найбільше впливає на:

а) споживчі видатки;

б) інвестиції;

в) обсяг експорту;

г) державні видатки.

 

37. Грошові агрегати – види грошей та грошових коштів, які відрізняються один від одного ступенем ліквідності:

а) так;

б) ні.

 

38. Агрегат М₀ містить:

а) депозити в іноземній валюті;

б) строкові вклади в національній валюті;

в) гроші поза банками;

г) депозити до запитання.

 

39. Агрегат М₁ охоплює:

а) металеві й паперові готівкові гроші та чекові вклади;

б) металеві й паперові готівкові гроші та строкові вклади;

в) металеві й паперові готівкові гроші та всі банківські депозити;

г) всі гроші та “майже гроші”.

 

40. Грошовий агрегат М₁ визначається за формулою:

а) М₀ + поточні рахунки;

б) М₂ – строкові депозити;

в) М₀ + строкові депозити;

г) немає правильної відповіді.

 

41. Якщо готівка на руках у населення становить 1000 тис. грн., строкові депозити – 2000 тис. грн., безготівковий обіг – 3000 тис. грн., готівковий обіг – 4000 тис. грн., кошти за трастовими операціями банків – 5000 тис. грн., то М₂ становить:

а) 10000 тис. грн.;

б) 15000 тис. грн.;

в) 5000 тис. грн.

 

42. Строкові вклади входять до складу грошових агрегатів:

а) М₀;

б) М₁;

в) М₂;

г) не входять до складу грошових агрегатів взагалі.

 

43. Який з наведених виразів не може бути помилковим?

а) М₂ = М₃ + М₁;

б) М₂ < М₁;

в) М₀ > M₁ + М₂;

г) M₃ > M₂.

 

44. Яке з наведених тверджень неправильне?

а) середня ліквідність М₃ менша за М₂;

б) у складі М₂ є елементи М₃;

в) середня ліквідність М₂ менша, ніж М₁.

 

45. Якщо трансакційні гроші (гроші для угод) здійснюють у середньому п’ять обертів за рік, то кількість грошей, необхідних для обслуговування обміну:

а) у 5 разів більша номінального ВНП;

б) становить 20% номінального ВНП;

в) дорівнює відношенню: 5 / ВНП_ном.;

г) неможливо визначити.

 

46. Якщо фактична маса грошей в обігу (К_ф) перевищує необхідну для обігу (К_н), то матимуть місце такі явища:

а) нестача купівельної спроможності;

б) грошовий попит відповідає товарній пропозиції;

в) надлишок купівельної спроможності.

 

47. Рівняння обміну вказує відповідність кількості грошей в обігу їх реальній потребі:

а) так;

б) ні.

 

48. Грошовий мультиплікатор – це:

а) коефіцієнт, який відображає, на скільки одиниць збільшується грошова маса за зміни грошової бази на одиницю;

б) коефіцієнт, який відображає, на скільки одиниць змінюється грошова маса внаслідок зміни політики Національного банку України в системі норм обов’язкового резервування;

в) коефіцієнт, який показує, на скільки одиниць змінюється ВВП за зміни державного бюджету на одиницю.

 

49. Норма обов’язкових резервів 11%, тоді депозитний мультиплікатор:

а) 5;

б) 9,09;

в) 9.

 

50. Якщо треба збільшити масу грошей в обігу, то норму обов’язкових резервів потрібно:

а) підвищити;

б) знизити;

в) залишити незмінною, але підвищити облікову ставку.

 

51. Залучені ресурси комерційного банку 1000 тис. грн., норма обов’язкового резерву – 15%. Якими будуть у цьому разі кредитні ресурси банку?

а) 1000 тис. грн.;

б) 850 тис. грн.;

в) 150 тис. грн.

 

52. Максимально можливе збільшення суми безстрокових внесків дорівнює:

а) надлишковим резервам, поділеним на суму грошового мультиплікатора;

б) різниці між активами та зобов’язаннями плюс власний капітал;

в) різниці між фактичними резервами та надлишковими резервами;

г) надлишковим резервам, помноженим на грошовий мультиплікатор.

 

Основні терміни і поняття: аваль; акредитив; акцепт; алонж; банкнота; бенефіціар; вексель; готівковий та безготівковий грошовий обіг; грошові потоки; грошова маса; грошовий оборот і грошовий обіг; грошові агрегати; грошова база; грошово-кредитний мультиплікатор; дисконт; індосамент векселя; інкасування та доміциляція векселів; квазі гроші; кліринг; платіжна вимога; платіжна вимога-доручення; платіжне доручення; повноцінні та неповноцінні гроші; покритий та непокритий акредитив; простий та переказний вексель; ремітент; сталість грошей; трасант; трасат; тратта; чек; чекодавець; чекодержатель; швидкість обігу грошей.

 

Література: [21-25, 28, 29, 32, 33, 35-45, 48, 50, 51, 54-56, 62, 68, 71, 74, 93, 118].

 

Тема 3

Грошовий ринок

 

 

Питання для обговорення:

 

1. Економічна сутність та особливості функціонування грошового ринку.

2. Структура і характеристика складових частин грошового ринку.

3. Попит на гроші та його чинники.

4. Механізм формування пропозиції грошей.

5. Рівновага на грошовому ринку та норма процента.

6. Заощадження та інвестиції в механізмі грошового ринку.

 

Питання для самостійного опрацювання та самоперевірки:

 

1. Що таке грошовий ринок? Чому його називають умовним ринком?

2. Чим відрізняються операції купівлі-продажу на грошовому і товарному ринках?

3. Що є інструментом купівлі-продажу на грошовому і товарному ринках? Які види інструментів використовуються на грошовому ринку?

4. Що таке боргові та неборгові інструменти грошового ринку?

5. Чим ціна на грошовому ринку відрізняється від ціни на товарному?

6. Що є спільного між грошовим і товарним ринками?

7. Хто є суб’єктами грошового ринку? Між ким забезпечують зв’язки на грошовому ринку фінансові посередники?

8. Назвіть основні групи фінансових посередників.

9. Які характерні риси потоків грошей у секторі прямого фінансування грошового ринку?

10. Якими є характерні риси потоків грошей у секторі опосередкованого фінансування?

11. Чи можуть банки працювати в секторі прямого фінансування грошового ринку?

12. Чим відрізняється грошовий ринок від ринку грошей, а ринок грошей від ринку капіталів?

13. Що таке попит на гроші? Це явище залишку чи потоку і чому? Чим відрізняється попит на гроші від попиту на товари?

14. Чим відрізняється попит на гроші від попиту на доходи?

15. Чи обов’язково збільшувати доходи, щоб задовольнити новий попит на гроші?

16. Що таке альтернативні грошам дохідні активи?

17. Що таке альтернативна вартість зберігання грошей? Від чого вона
залежить? Яка її роль у формуванні попиту на гроші?

18. Як пов’язаний попит на гроші зі швидкістю обігу грошей?

19. На які цілі економічні суб’єкти накопичують запас грошей? Які три мотиви накопичення грошей визнаються в економічній літературі?

20. Чим відрізняються погляди Дж. Кейнса і М. Фрідмена щодо мотивів накопичення грошей?

21. Як залежить попит на гроші від середнього рівня цін та фізичного
обсягу валового продукту й норми процента?

22. Які чинники впливають на попит на гроші, крім трьох традиційних?

23. Накресліть графік кривої попиту на гроші в системі координат та її зміщення при збільшенні обсягу номінального валового продукту.

24. Назвіть основні особливості формування попиту на гроші в Україні в сучасний період.

25. У чому полягає сутність пропозиції грошей? Чому пропозиція грошей вважається екзогенним явищем?

26. Як впливає грошова емісія банків на пропозицію грошей?

27. Які чинники змінюють рівень грошово-кредитного мультиплікатора як фактора впливу на пропозицію грошей?

28. Як чином впливає процес тінізації економіки на пропозицію грошей? Поясніть механізм цього впливу.

29. Накресліть графік кривої пропозиції грошей за умови, що центральний банк має намір зафіксувати масу грошей в обороті.

30. Накресліть графічну модель ринку грошей і поясніть механізм впливу на точку рівноваги зміни в пропозиції грошей.

 

Завдання для індивідуальної роботи:

 

Реферат на тему:

 

1. Роль грошового ринку в розвитку економіки України.

2. Роль міжбанківського ринку в забезпеченні ефективного функціонування грошового ринку.

3. Теоретичні моделі попиту на гроші.

4. Державне регулювання грошового ринку в Україні.

5. Кейнсіанська модель макроекономічної рівноваги.

6. Заощадження та інвестиції, їх роль у збалансуванні грошового ринку.

7. Пропозиція грошей у відкритій економіці.

8. Роль банківської системи у формуванні пропозиції грошей.

 

Довідковий матеріал:

 

або:

 

де: m – грошовий мультиплікатор;

Мо – обсяг готівки;

D – обсяг депозитів;

R – банківський резерв;

Кg – коефіцієнт депонування;

Кр – коефіцієнт резервування.

 

Практичні завдання:

 

Задача 1.

Розмір обов’язкових резервів дорівнює 0,25. Обсяг депозитів в 2 рази більше обсягу готівки. Розрахуйте грошовий мультиплікатор з урахуванням готівки.

 

Задача 2.

Чому дорівнює загальний приріст грошової маси, якщо обов’язковий розмір банківського резервування – 10%, первісне збільшення депозитів – 200000 грн.

 

Задача 3.

Обов’язкова резервна норма дорівнює 15%. Як зміниться пропозиція грошей, якщо банківська система надасть позику в розмірі 3000000 грн.

 

Задача 4.

Пропозиція грошей в країні становить 100 млн. грн. Номінальний валовий національний продукт 500 млн. грн. Як зміниться швидкість обігу грошей, якщо грошова пропозиція збільшиться у 2 рази.

 

Задача 5.

Обсяг грошової маси 150 тис. грн., коефіцієнт готівки 0,8, обсяг банківських резервів 40 тис. грн. Визначте розмір грошового мультиплікатора.

 

Задача 6.

Коефіцієнт депонування дорівнює 0,7. Норма резервування 20%. Визначте в скільки разів грошова маса перевищує грошову базу.

 

Задача 7.

Визначте в скільки разів грошова маса перевищує грошову базу, якщо норма обов’язкового резервування складає 25%.

 

Задача 8.

Пропозиція грошей в країні становить 400 млн. грн. Номінальний валовий національний продукт 900 млн. грн. Розрахуйте, як зміниться швидкість обігу грошей, якщо грошова пропозиція збільшиться у 1,5 разів.

 

Задача 9.

Обсяг готівки складає 280 тис. грн., коефіцієнт готівки 0,75, обсяг банківських резервів становить 80000 грн. Визначте розмір грошового мультиплікатора.

 

Задача 10.

Визначте частку в процентах кількості грошей, необхідних для обслуговування ВВП, якщо гроші для угод здійснюють у середньому 8 обертів на рік.

 

Задача 11.

Норма обов’язкового резервування складає 0,3. Сума обов’язкових резервів 0,6 млрд. гр. од. Готівка становить 0,2 млрд. гр. од. У скільки разів може бути
збільшена пропозиція грошей?

 

Задача 12.

Швидкість обертання грошей в економіці складає 5, реальний дохід дорівнює 160 млрд. гр. од., рівень цін становить 1,1. Обчисліть величину трансакційного попиту на гроші.

 

Задача 13.

Швидкість обертання грошей в економіці становить 6, реальний дохід дорівнює 200 млрд. гр. од., рівень цін становить 1,25. Розрахуйте кембріджський коефіцієнт.

 

Задача 14.

Визначити показник грошової бази та її частку в загальному обсязі грошової маси за такими даними про становище грошового ринку в країні:

- готівкові гроші – 7700 млрд. грн.;

- обов’язкові резерви комерційних банків у центральному банку – 1700 млрд. грн.;

- кошти комерційних банків на кореспондентських рахунках у центральному банку – 4600 млрд. грн.;

- кошти на поточних рахунках, внески до запитання – 11100 млрд. грн.;

- депозитні сертифікати – 20 млрд. грн.

 

Задача 15.

Знайдіть значення грошового мультиплікатора (m), якщо співвідношення готівки в обігу і депозитів (25 млн. грн.), залучених банківською системою, можна визначити як 2:3, частка строкових депозитів у загальній масі залучених коштів становить 30%, інші кошти – 2 млн. грн., а величина наднормових резервів комерційних банків – 3 млн. грн. Норма обов’язкового резервування визначена центральним банком у розмірі 25%.

 

Задача 16.

Надлишкові резерви банку становлять 150000 грн. Новий перспективний клієнт цього банку отримує позику в максимально можливому розмірі. Перша
половина цієї позики надається у формі відкриття поточного рахунка, а друга – готівкою. Норма резервування становить 40%. Яким буде максимально можливе збільшення пропозиції грошей за грошовим мультиплікатором?

 

Задача 17.

Трансакційний попит на гроші становить 400 млн. грн.

а) заповніть таблицю:

Ставка відсотка	Обсяг попиту на гроші з боку активів, (млн. грн.)	Сукупний попит на гроші

 

б) пропозиція грошей становить 510 млн. грн. Визначте рівноважну ставку відсотка;

в) визначте величину рівноважної ставки відсотка, якщо пропозиція грошей зросла до 530 млн. грн., скоротилася до 450 млн. грн.

Величина R (обов’язкова резервна норма) дорівнює 0,25. Обсяг депозитів у два рази більший від обсягу готівки.

Підрахуйте грошовий мультиплікатор з урахуванням готівки.

 

Тестові завдання:

 

1. Ринок, на якому здійснюються купівля та продаж грошей як специфічного
товару, формується попит, пропозиція та ціна на цей товар – це:

а) фондовий ринок;

б) грошовий ринок;

в) валютний ринок.

 

2. Чим відрізняється ринок грошей від ринку капіталу?

а) на ринку грошей здійснюються короткострокові кредитні операції, а на ринку капіталу – середньо- і довгострокові;

б) на ринку капіталу здійснюються короткострокові кредитні операції, тоді як на ринку грошей – середньо- і довгострокові;

в) ринок грошей складається з ринку цінних паперів, середньо- та довгострокових займів, а ринок капіталу – облікового, валютного і міжбанківського ринків.

 

3. На ринку грошей виконуються операції:

а) короткострокові;

б) середньострокові;

в) довгострокові.

 

4. В операціях на грошовому ринку з продажу грошей беруть участь:

а) фірми;

б) сімейні господарства;

в) кредитні установи;

г) структури державного управління.

 

5. В операціях на грошовому ринку з купівлі грошей беруть участь такі суб’єкти:

а) фірми та сімейні господарства;

б) тільки фірми;

в) фірми, сімейні господарства та структури державного управління;

г) структури державного управління.

 

6. У посередницьких операціях на грошовому ринку беруть участь:

а) банки та кредитні товариства;

б) інвестиційні та страхові компанії;

в) фінансові компанії;

г) пенсійні фонди;

д) усі зазначені.

 

7. Ціною грошей на грошовому ринку виступає:

а) відсоток;

б) купівельна спроможність.

 

8. За видами інструментів, що застосовуються для переміщення грошей від продавців до покупців у грошовому ринку виділяють такі сегменти:

а) ринок позичкових зобов’язань, ринок цінних паперів, валютний ринок;

б) фондовий ринок, ринок банківських кредитів, ринок послуг небанківських фінансово-кредитних установ;

в) ринок грошей, ринок капіталів.

 

9. За інституційними ознаками грошових потоків виділяють такі сектори грошового ринку:

а) ринок позичкових зобов’язань, ринок цінних паперів, валютний ринок;

б) фондовий ринок, ринок банківських кредитів, ринок послуг небанківських фінансово-кредитних установ;

в) ринок грошей, ринок капіталів.