Вимоги щодо розміру регулятивного капіталу для відкриття філії. Інші Вимоги для відкриття філій та відділень банку. Особливості реєстрації представництв іноземних банків.

Станом на 1 січня 2010 р. в Україні здійснював діяльність 51 банк з іноземним капіталом, у тому числі 18 банків зі 100-відсотко-вим іноземним капіталом. При цьому слід зазначити, що частка іноземного капіталу в статутному капіталі банків становила 35,8 % (табл. 2.3).

Входження іноземних фінансових груп до банківського сектору України відбувалося двома основними шляхами:

— відкриття нових банків (а в перспективі і дочірніх філій), тобто початок діяльності практично з нуля;

— купівля і розвиток наявних місцевих банків, при цьому допускаються два варіанти: 1) купується банк як "оболонка", що дає змогу іноземному банку уникати процедури реєстрації, яка необхідна при використанні інших стратегій входження; 2) відбувається поглинання власного дочірнього банку, що вже здійснює діяльність в Україні

Для створення відокремлених структурних підрозділів (філій, представництв) банк зобов'язаний розробити внутрішньобанківську систему реєстраційної кодифікації цих підрозділів та надати кожній філії, представництву внутрішньобанківські реєстраційні коди.

Банк для отримання згоди на відкриття філії подає територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку такі документи:

— клопотання банку про надання згоди на відкриття філії із зазначенням її місцезнаходження;

— рішення компетентного органу банку про відкриття філії;

— затверджене компетентним органом та підписане головою правління (ради директорів) положення про філію в чотирьох примірниках;

— відомості про кандидатів на посади керівника та головного бухгалтера філії.

Одночасно з пакетом документів для перевірки відповідності приміщення та обладнання філії вимогам Національного банку банк зобов'язаний подати до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням філії нотаріально засвідчену копію договору оренди приміщення (або користування приміщенням), у якому розташовуватиметься філія, на строк не менше ніж п'ять років або документальне підтвердження права власності банку на це приміщення.

Рис. 2.6. Схема реєстрації Національним банком України філій банків (якщо філія знаходиться за межами області місцезнаходження банку)

Територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням філії перевіряє на місці: відповідність технічного стану приміщень філії і організації їх охорони вимогам законодавчих актів України і нормативно-правових актів Національного банку; наявність у філії технічних та інших належних умов, потрібних для забезпечення функціонування філії, проведення нею відповідних операцій і забезпечення їх обліку.

Комісія Національного банку при територіальному управлінні за місцезнаходженням філії приймає рішення щодо професійної придатності та ділової репутації кандидатів на посади керівника та головного бухгалтера філії з урахуванням загальної оцінки всіх поданих документів, результатів їх діяльності в інших установах банків та ділової репутації рекомендованих кандидатів, а також щодо відповідності приміщення і обладнання філії вимогам Національного банку.

Реєстрація представництв банків здійснюється за рішенням територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку (рис. 2.7).

Для внесення до Державного реєстру банків інформації про відкриття представництва банк подає до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку такі документи:

— клопотання банку про реєстрацію представництва;

— копію протоколу компетентного органу банку про відкриття представництва;

— положення про представництво, затверджене компетентним органом банку та підписане головою правління (ради директорів) у чотирьох примірниках;

— копію довіреності керівнику представництва на здійснення представницьких функцій від імені банку.

Рис. 2.7. Схема реєстрації Національним банком України представництв банків (якщо представництво знаходиться за межами області місцезнаходження банку)

Реєстрація представництва здійснюється протягом десяти робочих днів із дня отримання територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням банку всіх потрібних документів. Повідомлення про реєстрацію представництва надсилається територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням банку Департаменту реєстрації та ліцензування банків разом із положенням про представництво в чотирьох примірниках.

Представництво вважається зареєстрованим після внесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Про здійснення запису щодо реєстрації представництва Департамент реєстрації та ліцензування банків повідомляє листом територіальне управління