Международные валютно-кредитные и финансовые организации и их роль в мировой экономике в кризисных условиях

Международные валютно-финансовые и кредитные органи­зации играют все более заметную роль в мировой экономике. Во-первых, их деятельность позволяет внести необходимое регу­лирующее начало и определенную стабильность в функциониро­вание валютно-расчетных отношений, они разрабатывают принципы функционирования мировой валютной системы. Во-вторых, эти организации призва­ны служить форумом для налаживания валютно-расчетных отно­шений между странами; они предоставляют кредиты странам. В-третьих, возрастает значение международных валютно-финансовых и кредитных организаций в сфере изучения, ана­лиза и обобщения информации о тенденциях развития и вы­работки рекомендаций по важнейшим проблемам мирового хо­зяйства.

Возникновение международных финансовых институтов обусловлено следующими причинами:

1) Усиление глобализации хозяйственной жизни, образование ТНК и ТНБ

2) Развитие межгосударственного регулирования мирохозяйственных связей

3) Необходимость совместного решения проблем нестабильности мировой экономики.

Также существуют и специфические причины создания региональных банков развития развивающихся стран. К ним относят: завоевание политическое независимости этими странами, повышение их роли в мировом развитии, а также тенденции к региональному сотрудничеству и экономической интеграции в целях решения проблем национальной экономики.

Международные валютно-кредитные и финансовые организации делятся на глобальные и региональные. К глобальным организациям в первую очередь относятся:

1) Международный валютный фонд (МВФ) - специализированное учреждениее ООН, создан в 1944 г. на Бреттон-Вудсской международной валютно-финансовой конференции. Членами МВФ являются 188 стран. Членство страны в МВФ является предпосылкой для ее вступления во Всемирный банк. Россия стала членом МВФ в 1992 г. Основные функции: содействие международному сотрудничеству в денежной политике, расширение мировой торговли, кредитование государств при дефиците их платежных балансов, стабилизация денежных обменных курсов, консультирование стран-дебиторов (должников), разработка стандартов международной финансовой статистики, сбор и публикация статистики.

2) Всемирный банк (ВБ) - специализированное учреждение ООН, состоящее из пяти тесно связанных между собой организаций, общей целью которых является повышение уровня жизни в развивающихся странах за счет финансовой и технической помощи промышленно развитых стран. ВБ был создан по итогам Бреттон-Вудской конференции в 1944 г. ВБ - крупнейший в мире инвестиционный институт, на его долю приходится около половины финансовых средств, направляемых всеми межгосударственными организациями в развивающиеся страны. В Группу ВБ входят:

2.1. Международный банк реконструкции и развития (МБРР) - основное кредитное учреждение ВБ, создан в 1944 г. на Бреттон-Вудсской конференции. Цели МБРР - оказание помощи в реконструкции и развитии экономики стран-членов; содействие частным иностранным инвестициям; содействие сбалансированному росту международной торговли и поддержание равновесия платёжных балансов; сбор и публикация статистической информации. Первоначально МБРР был призван с помощью аккумулированных бюджетных средств капиталистических государств и привлекаемых капиталов инвесторов стимулировать частные инвестиции в странах Западной Европы, экономика которых значительно пострадала во время Второй мировой войны. С середины 50-х гг., когда хозяйство стран Западной Европы стабилизировалось, деятельность МБРР во все большей степени стала ориентироваться на страны Азии, Африки и Латинской Америки.

2.2. Международная ассоциация развития (МАР) - создана в 1960 г. Формально МАР считается независимой от МБРР, имеет самостоятельный Устав и финансовую базу. Цели деятельности: поощрение экономического развития, повышение производительности труда, повышение уровня жизни в государствах-членах, оказание помощи самым бедным странам за счет добровольных пожертвований стран-членов. Право на получение займов из МАР имеют страны с ВВП на душу населения не более $1165. Также МАР предоставляет помощь странам, которые не обладают кредитоспособностью для получения кредитов от МБРР. На данный момент критериям для получения займов от МАР соответствуют 80 стран, 39 из которых находятся в Африке.

2.3. Международная финансовая корпорация (МФК) - создана в 1956 г. с целью обеспечить устойчивый приток частных инвестиций в развивающиеся страны. В юридическом и финансовом отношениях является независимой организацией. Цели деятельности: содействие экономическому росту развивающихся стран путем поощрения предприятий в производственном секторе. Финансирование: взносы членов в УК, кредиты МБРР, отчисления от прибылей, средства от возвращения кредитов. В отличие от МБРР МФК не требует государственных гарантий по предоставляемым средствам.

2.4. Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ) создано в 1988 г. Целью МАИГ является содействие направлению прямых иностранных инвестиций в развивающиеся страны, страхование от политических рисков и предоставление гарантий частным инвесторам, а также оказание консультационных и информационных услуг. Гарантии МАИГ защищают инвесторов от рисков ограничения перемещения средств, конфискации, военных и гражданских волнений, нарушения условий контракта.

2.5. Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС) – создан в 1966 г. Целью МЦУИС является обеспечение правовых возможностей для примирения сторон и для арбитражных процедур в международных инвестиционных спорах. Центр стремится устранить внеэкономические препятствия на пути частных инвестиций и рассматривается как авторитетное международное арбитражное учреждение при урегулировании споров между государствами и частными инвесторами.

3) Банк международных расчетов (БМР) - международная финансовая организация, в функции которой входит содействие сотрудничеству между центральными банками и облегчение международных финансовых расчётов; центр экономических и денежно-кредитных исследований. БМР был создан в 1930 г. на основе Гаагского соглашения центральных банков 5 государств (Бельгии, Великобритании, Германии, Италии, Франции) и конвенции этих стран со Швейцарией, где расположен банк международных расчетов (Базель), в связи с планом Юнга о репарациях, выплачиваемых Германией странам-победителям в Первой мировой войне. Центральные банки являются основателями и клиентами БМР. Членами БМР являются 59 стран (59 центральных банков стран плюс ЦБ ЕС). Россия вступила в БМР в 1996 г. Цель: содействие межгосударственному регулированию валютно-кредитных отношений. Финансирование: бюджеты центральных банков.

К региональным организациям относятся региональные банки развития:

1) Межамериканский банк развития (МаБР) (создан в 1959 г., 48 членов) - займы правительствам стран-членов банка, инвестиции в энергетику, с/х, рыболовство. Денежные фонды, используемые для предоставления займов, увеличиваются за счёт привлечения средств, полученных от продажи облигаций институциональным инвесторам. В отличие от других международных финансовых институтов, таких как Всемирный банк, страны-заёмщики являются ведущими акционерами МаБР.

2) Азиатский банк развития (АзБР) (создан в 1966 г, 67 членов). Стимулирует рост экономики в Азии и на Дальнем Востоке, направляя в эти регионы прямые займы и оказывая техническое содействие, предоставляет около 1/3 кредитов на льготных условиях (приоритетные – отрасли инфраструктуры).

3) Африканский банк развития (АфБР) (основан в 1964 г., 78 членов) – создан для того, чтобы способствовать экономическому развитию на всём Африканском континенте, предоставляя для этого финансовые ресурсы; выделяет ресурсы на цели развития африканским странам, оказывает им содействие в виде экспертных услуг.

4) Исламский банк развития (ИБР) (основан в 1973 г., 56 членов). Функция в участии путём финансирования проектов экономического и социального развития в странах-членах. Банк осуществляет свою деятельность, основываясь на законах и принципах шариата.

Кредитно-финансовые институты ЕС:

1. Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) - инвестиционный механизм, созданный в 1991 г. для поддержки рыночной экономики и демократии. ЕБРР является международной финансовой организацией с высоким кредитным рейтингом. Такой статус открывает ему широкий доступ на международные рынки капиталов, дает большие возможности для заимствования там средств на льготных условиях. В настоящее время членами ЕБРР являются 64 страны, ЕС и Европейский инвестиционный банк. Цели ЕБРР: осуществление операций в странах ЦВЕ, поддержание перехода этих стран к рыночной экономике; содействие развитию предпринимательства; сочетание функций коммерческого банка и банка развития.

2. Европейский инвестиционный банк (ЕИБ) (учрежден в 1958 г.) – создан для финансирования развития отсталых европейских регионов в форме долгосрочных кредитов, используя свои собственные средства.

3. Европейский инвестиционный фонд (1994) – финансовая поддержка малого и среднего бизнеса, но не напрямую, а через коммерческие банки.

4. Европейский фонд регионального развития (1975) – осуществляет финансовую поддержку региональной политики с целью снижения диспропорций в развитии отдельных неблагополучных (периферийных и депрессивных) регионов стран ЕС.