Тема 1. Види банків і порядок їх створення в Україні

Лекція – 2 год.

1. Історія розвитку банківської справи (СРС).

2. Становлення та розвиток банківської системи України.

3. Система цілей та задач банківської діяльності (СРС).

4. Види банків, їх функції та основні принципи діяльності.

5. Види банківських об`єднань (СРС).

6. Засновники банків, вимоги щодо їх статутного капіталу (СРС),

7. Національний банк України – утворення та основи функціонування.

8. Порядок створення банківської установи. Механізм реєстрації банку.

 

Література:

1. Банківські операції: Підручник. - 2-ге вид., випр. і доп. / А. М. Мороз, М. І. Савлук, М. Ф. Пуховкіна та ін.; За ред. д-ра екон. наук, проф.
А. М. Мороза. – К.: КНЕУ, 2002. – 476 с.

2. Банківські операції: Підручник / За ред. В.І. Міщенка, Н.Г. Слав`янської. – К.: Знання, 2006. – 727 с.

3. Банківські операції: Навч. посібник / В.І. Капран, М.С. Кривченко, О.К. Коваленко, С.І. Омельченко. – К.: ЦУЛ, 2006. – 208 с.

4. Васюренко О. В. Банківські операції: Навч. посіб. - 5-те вид., перероб. і доп. – К.: «Знання», 2006. - 311 с.

5. Господарський кодекс України. - К.: Парламентське вид-во, 2004. -
192 с.

6. Гроші та кредит: Підручник / М. І. Савлук, А. М. Мороз, М. Ф. Пухов-кіна та ін.; За заг. ред. М. І. Савлука. – К.: КНЕУ, 2001. - 602 с.

7. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 р.

8. Закон України «Про господарські товариства» від 19.09.91 р.

9. Інструкція про порядок регулювання діяльності банків в Україні: Затверджено постановою № 368 Правління НБУ від 28.08.2001 р., зі змінами і доповненнями.

10. Коцовська Р.Р., Павлишин О.П., Хміль Л.М. Банківські операції: Навч. посібник. – К.: УБС НБУ, 2007. – 390 с.

11. Положення про порядок видачі банкам окремих банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій: Затверджено постановою № 275 Правління НБУ від 17.07.2001 р. (зі змінами і доповненнями).

12. Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень: Затверджено постановою № 375 Правління НБУ від 31.08.2001 р., зі змінами, затвердженими постановою № 10 Правління НБУ від 09.01.2002 р.

13. Положення про порядок створення і державної реєстрації банківських об’єднань: Затверджено постановою № 377 Правління НБУ від 31.08.2001 р.

14. Прокопенко І. Ф., Ганін В. І., Соляр В. В., Маслов С. І. Основи банківської справи: Навч. посібник. – К.: Центр навчальної літератури, 2005. – 410 с.

15. Словник банківських термінів. Банківська справа: термінологічний словник / А. Загородній, О. Сліпушко, Г. Вознюк, Т. Смовженко. – К.: Вид-во «Аконіт», 2000. - 596 с.

Тема 2. Організація діяльності банку

Лекція – 2 год.

1. Організаційна структура банку різних форм власності та механізм управління ним.

2. Реорганізація структури банку шляхом злиття, приєднанная, поділу, виділення, перетворення (СРС).

3. Сутність поняття “банківська операція”. Класифікація операцій та послуг банку (СРС).

4. Характеристика і класифікація банківських операцій, виходячи із їх функціонального призначення.

5. Основна характеристика пасивних операцій банків, відображення їх у балансі.

6. Зміст активних банківських операцій, їх відображення в балансі.

7. Комерційна основа банківських операцій (СРС).

8. Ліцензування банківської діяльності.

9. Види ліцензійних вимог до банку, надання додаткових дозволів для окремих банківських операцій (СРС).

 

Література

1. Банківські операції: Підручник. - 2-ге вид., випр. і доп. / А. М. Мороз, М. І. Савлук, М. Ф. Пуховкіна та ін.; За ред. д-ра екон. наук, проф.
А. М. Мороза. – К.: КНЕУ, 2002. – 476 с.

2. Банківські операції: Підручник / За ред. В.І. Міщенка, Н.Г. Слав`янської. – К.: Знання, 2006. – 727 с.

3. Банківські операції: Навч. посібник / В.І. Капран, М.С. Кривченко, О.К. Коваленко, С.І. Омельченко. – К.: ЦУЛ, 2006. – 208 с.

4. Васюренко О. В. Банківські операції: Навч. посібник. – 5-те вид., перероб. і доп. – К.: Знання, 2006. – 311 с.

5. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 р.

6. Закон України «Про господарські товариства» від 19.09.1991 р.

7. Закон України «Про цінні папери та фондовий ринок» від 23.02.2006 р.

8. Інструкція про порядок регулювання діяльності банків в Україні: Затверджено постановою № 368 Правління НБУ від 28.08.2001 р., зі змінами і доповненнями.

9. Коцовська Р.Р., Павлишин О.П., Хміль Л.М. Банківські операції: Навч. посібник. – К.: УБС НБУ, 2007. – 390 с.

10. Методика розрахунку економічних нормативів регулювання діяльності банків в Україні: Затверджено постановою № 489 Правління НБУ від 28.11.2001 р.

11. Операції комерційних банків: Навч. посібник / Р. Коцовська,
В. Ричаківська, Г. Табачук, Я. Грудзевич, М. Вознюк. – 3-тє вид. – К.: Алерта; Львів: ЛБІ НБУ, 2003. – 500 с.

12. Положення про порядок формування та використання банками резервного фонду: Затверджено постановою № 334 Правління НБУ від 08.08.2001 р.

 

 

Тема 3. Операції банків з формування власного капіталу

Лекції – 4 год.

Лекція 3.1. – 2 год

1. Склад і структура ресурсів Національного банку України.

2. Склад і структура ресурсів інших банківських установ.

3. Регулятивний капітал банку: його структура та функції.

4. Основний та додатковий капітал банку як складові регулятивного капіталу.

 

Література

1. Банківські операції: Підручник. - 2-ге вид., випр. і доп. / А. М. Мороз, М. І. Савлук, М. Ф. Пуховкіна та ін.; За ред. д-ра екон. наук, проф.
А. М. Мороза. – К.: КНЕУ, 2002. – 476 с.

2. Банківські операції: Підручник / За ред. В.І. Міщенка, Н.Г. Слав`янської. – К.: Знання, 2006. – 727 с.

3. Банківські операції: Навч. посібник / В.І. Капран, М.С. Кривченко, О.К. Коваленко, С.І. Омельченко. – К.: ЦУЛ, 2006. – 208 с.

4. Васюренко О. В. Банківські операції: Навч. посібник. – 5-те вид., перероб. і доп. – К.: Знання, 2006. – 311 с.

5. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 р.

6. Закон України «Про господарські товариства» від 19.09.1991 р.

7. Закон України «Про цінні папери та фондовий ринок» від 23.02.2006 р.

8. Інструкція про порядок регулювання діяльності банків в Україні: Затверджено постановою № 368 Правління НБУ від 28.08.2001 р., зі змінами і доповненнями.

9. Коцовська Р.Р., Павлишин О.П., Хміль Л.М. Банківські операції: Навч. посібник. – К.: УБС НБУ, 2007. – 390 с.

10. Методика розрахунку економічних нормативів регулювання діяльності банків в Україні: Затверджено постановою № 489 Правління НБУ від 28.11.2001 р.

11. Операції комерційних банків: Навч. посібник / Р. Коцовська,
В. Ричаківська, Г. Табачук, Я. Грудзевич, М. Вознюк. – 3-тє вид. – К.: Алерта; Львів: ЛБІ НБУ, 2003. – 500 с.

12. Положення про порядок формування та використання банками резервного фонду: Затверджено постановою № 334 Правління НБУ від 08.08.2001 р.

13. Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник / За ред. А.М. Мороза, М.Ф. Пуховкіної. – К.: КНЕУ, 2005. – 556 с.

14. Дребот Н.П., Бречко Т.М., Сарахман О.М. Операції Національного банку України та їх облік: Навч. посібник. _ К.: УБС НБУ, 2007. – 391 с.

 

 

Лекція 3.2. – 2 год.

1.Статутний капітал банку різних форм власності: джерела формування та способи поповнення.

2. Нормативні вимоги до розміру регулятивного капіталу.

3. Формування резервного та інших фондів банку і їх призначення.

4. Нормативи адекватності капіталу банку.

 

Література

1. Банківські операції: Підручник. - 2-ге вид., випр. і доп. / А. М. Мороз, М. І. Савлук, М. Ф. Пуховкіна та ін.; За ред. д-ра екон. наук, проф.
А. М. Мороза. – К.: КНЕУ, 2002. – 476 с.

2. Банківські операції: Підручник / За ред. В.І. Міщенка, Н.Г. Слав`янської. – К.: Знання, 2006. – 727 с.

3. Банківські операції: Навч. посібник / В.І. Капран, М.С. Кривченко, О.К. Коваленко, С.І. Омельченко. – К.: ЦУЛ, 2006. – 208 с.

4. Васюренко О. В. Банківські операції: Навч. посібник. – 5-те вид., перероб. і доп. – К.: Знання, 2006. – 311 с.

5. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 р.

6. Закон України «Про господарські товариства» від 19.09.1991 р.

7. Закон України «Про цінні папери та фондовий ринок» від 23.02.2006 р.

8. Інструкція про порядок регулювання діяльності банків в Україні: Затверджено постановою № 368 Правління НБУ від 28.08.2001 р., зі змінами і доповненнями.

9. Коцовська Р.Р., Павлишин О.П., Хміль Л.М. Банківські операції: Навч. посібник. – К.: УБС НБУ, 2007. – 390 с.

10. Методика розрахунку економічних нормативів регулювання діяльності банків в Україні: Затверджено постановою № 489 Правління НБУ від 28.11.2001 р.

11. Операції комерційних банків: Навч. посібник / Р. Коцовська,
В. Ричаківська, Г. Табачук, Я. Грудзевич, М. Вознюк. – 3-тє вид. – К.: Алерта; Львів: ЛБІ НБУ, 2003. – 500 с.

12. Положення про порядок формування та використання банками резервного фонду: Затверджено постановою № 334 Правління НБУ від 08.08.2001 р.

13. Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник / За ред. А.М. Мороза, М.Ф. Пуховкіної. – К.: КНЕУ, 2005. – 556 с.

14. Дребот Н.П., Бречко Т.М., Сарахман О.М. Операції Національного банку України та їх облік: Навч. посібник. _ К.: УБС НБУ, 2007. – 391 с.

 

Тема 4. Операції банків із залучення коштів

Лекції - 6 год.

Лекція 4.1. – 2 год.

1.Депозит як економічна категорія (СРС).

2. Види депозитів та їх характеристика.

3. Депозитні операції банків і принципи їх організації

4. Депозитна політика банків.

5. Порядок відкриття, використання та закриття поточних рахунків суб’єктів господарювання.

6.Порядок відкриття, використання депозитних рахунків суб`єктів господарювання.

 

Література

1. Банківські операції: Підручник. - 2-ге вид., випр. і доп. / А. М. Мороз, М. І. Савлук, М. Ф. Пуховкіна та ін.; За ред. д-ра екон. наук, проф.
А. М. Мороза. – К.: КНЕУ, 2002. – 476 с.

2. Банківські операції: Підручник / За ред. В.І. Міщенка, Н.Г. Слав`янської. – К.: Знання, 2006. – 727 с.

3. Банківські операції: Навч. посібник / В.І. Капран, М.С. Кривченко, О.К. Коваленко, С.І. Омельченко. – К.: ЦУЛ, 2006. – 208 с.

4. Васюренко О. В. Банківські операції: Навч. посібник. – 5-те вид., перероб. і доп. – К.: Знання, 2006. – 311 с.

5. Дребот Н.П., Бречко Т.М., Сарахман О.М. Операції Національного банку України та їх облік: Навч. посібник. _ К.: УБС НБУ, 2007. – 391 с.

5. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 р.

6. Інструкція про порядок відкриття та використання рахунків у національній та іноземній валюті: Затверджено постановою № 492 Правління НБУ від 12.11.2003 р. (зі змінами і доповненнями).

7. Коцовська Р.Р., Павлишин О.П., Хміль Л.М. Банківські операції: Навч. посібник. – К.: УБС НБУ, 2007. – 390 с.

8. Операції комерційних банків: Навч. посібник / Р. Коцовська,
В. Ричаківська, Г. Табачук, Я. Грудзевич, М. Вознюк. – 3-тє вид. – К.: Алерта; Львів: ЛБІ НБУ, 2003. – 500 с.

9. Положення про відкриття та функціонування в уповноважених банках України рахунків банків-кореспондентів в іноземній валюті та в гривнях: Затверджено постановою № 118 Правління НБУ від 26.03.1998 р. (із змінами і доповненнями).

10. Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами: Затверджено постановою № 516 Правління НБУ від 03.12.2003 р.

11. Положення про організацію операційної діяльності в банках України: Затверджено постановою № 254 Правління НБУ від 18.06.2003 р.

12. Ринок фінансових послуг: Теорія і практика: Навч. посібник. – К.: ЦУЛ, 2002. – 616 с.

13. Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник / За ред. А.М. Мороза, М.Ф. Пуховкіної. – К.: КНЕУ, 2005. – 556 с.

14. 14.Цивільний Кодекс України від 16.01.2003 р. // www.liga.kiev.ua.

 

 

Лекція 4.2. – 2 год.

1. Розрахунок сум процентів, що виплачуються за депозитами.

2. Рахунки типу “Н” та “П” у національній валюті та режим їх ведення (СРС).

3. Депозити фізичних осіб: поточні та строкові рахунки, їх значення та місце в структурі залучених коштів банку.

4. Відносини банків з клієнтами: права вкладників банків, порядок розпорядження вкладними рахунками громадян.

5. Система гарантування вкладів населення в Україні.

 

Література

1. Банківські операції: Підручник. - 2-ге вид., випр. і доп. / А. М. Мороз, М. І. Савлук, М. Ф. Пуховкіна та ін.; За ред. д-ра екон. наук, проф.
А. М. Мороза. – К.: КНЕУ, 2002. – 476 с.

2. Банківські операції: Підручник / За ред. В.І. Міщенка, Н.Г. Слав`янської. – К.: Знання, 2006. – 727 с.

3. Банківські операції: Навч. посібник / В.І. Капран, М.С. Кривченко, О.К. Коваленко, С.І. Омельченко. – К.: ЦУЛ, 2006. – 208 с.

4. Васюренко О. В. Банківські операції: Навч. посібник. – 5-те вид., перероб. і доп. – К.: Знання, 2006. – 311 с.

5. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 р.

6. Інструкція про порядок відкриття та використання рахунків у національній та іноземній валюті: Затверджено постановою № 492 Правління НБУ від 12.11.2003 р. (зі змінами і доповненнями).

7. Коцовська Р.Р., Павлишин О.П., Хміль Л.М. Банківські операції: Навч. посібник. – К.: УБС НБУ, 2007. – 390 с.

8. Операції комерційних банків: Навч. посібник / Р. Коцовська,
В. Ричаківська, Г. Табачук, Я. Грудзевич, М. Вознюк. – 3-тє вид. – К.: Алерта; Львів: ЛБІ НБУ, 2003. – 500 с.

9. Положення про відкриття та функціонування в уповноважених банках України рахунків банків-кореспондентів в іноземній валюті та в гривнях: Затверджено постановою № 118 Правління НБУ від 26.03.1998 р. (із змінами і доповненнями).

10. Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами: Затверджено постановою № 516 Правління НБУ від 03.12.2003 р.

11. Положення про організацію операційної діяльності в банках України: Затверджено постановою № 254 Правління НБУ від 18.06.2003 р.

12. Ринок фінансових послуг: Теорія і практика: Навч. посібник. – К.: ЦУЛ, 2002. – 616 с.

13. Цивільний Кодекс України від 16.01.2003 р. // www.liga.kiev.ua.

 

Лекція 4.3. – 2 год.

1.Залучення коштів Національним банком України. Кореспондентські відносини між банками та НБУ.

2. Рахунки “Лоро” та “Ностро”, що відкриваються на підставі прямих кореспондентських відносин між банками (СРС).

3. Операції Національного банку з депозитними (ощадними) сертифікатами.

4. Політика обов’язкових резервних вимог Національного банку України до портфеля залучених коштів банку.

 

Література

1. Банківські операції: Підручник. - 2-ге вид., випр. і доп. / А. М. Мороз, М. І. Савлук, М. Ф. Пуховкіна та ін.; За ред. д-ра екон. наук, проф.
А. М. Мороза. – К.: КНЕУ, 2002. – 476 с.

2. Банківські операції: Підручник / За ред. В.І. Міщенка, Н.Г. Слав`янської. – К.: Знання, 2006. – 727 с.

3. Банківські операції: Навч. посібник / В.І. Капран, М.С. Кривченко, О.К. Коваленко, С.І. Омельченко. – К.: ЦУЛ, 2006. – 208 с.

4. Васюренко О. В. Банківські операції: Навч. посібник. – 5-те вид., перероб. і доп. – К.: Знання, 2006. – 311 с.

5. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 р.

6. Інструкція про порядок відкриття та використання рахунків у національній та іноземній валюті: Затверджено постановою № 492 Правління НБУ від 12.11.2003 р. (зі змінами і доповненнями).

7. Коцовська Р.Р., Павлишин О.П., Хміль Л.М. Банківські операції: Навч. посібник. – К.: УБС НБУ, 2007. – 390 с.

8. Операції комерційних банків: Навч. посібник / Р. Коцовська,
В. Ричаківська, Г. Табачук, Я. Грудзевич, М. Вознюк. – 3-тє вид. – К.: Алерта; Львів: ЛБІ НБУ, 2003. – 500 с.

9. Положення про відкриття та функціонування в уповноважених банках України рахунків банків-кореспондентів в іноземній валюті та в гривнях: Затверджено постановою № 118 Правління НБУ від 26.03.1998 р. (із змінами і доповненнями).

10. Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами: Затверджено постановою № 516 Правління НБУ від 03.12.2003 р.

11. Положення про організацію операційної діяльності в банках України: Затверджено постановою № 254 Правління НБУ від 18.06.2003 р.

12. Ринок фінансових послуг: Теорія і практика: Навч. посібник. – К.: ЦУЛ, 2002. – 616 с.

13. Цивільний Кодекс України від 16.01.2003 р. // www.liga.kiev.ua.