Тема 4 Инфляция и её российские особенности.

Основные вопросы темы

 

1.Понятие инфляции и причины её возникновения

2.Виды и показатели инфляции.

3.Последствия инфляции и антиинфляционная политика.

 

4.1 Понятие инфляции и причины её возникновения.

 

Термин «инфляция» (от латинского inflatio) буквально означает «вздутие». Впервые он стал употребляться в Америке во время Гражданской войны 1861-1865 гг. для обозначения процесса «разбухания» бумажно-денежного обращения

Под инфляцией обычно понимается всякое обесценение денежной единицы, т.е. систематический рост цен в экономике вне зависимости от причин, вызвавших этот процесс. От инфляции следует отличать сезонный рост цен и рост цен на товарных рынках, связанный с временным превышением спроса над предложением.

В сфере экономики инфляция проявляется как повышение уровня цен и падение покупательской способности денег. В сфере денежного обращения – это переполнение каналов денежного обращения обесценивающимися деньгами.

Инфляция не является порождением современности, она имела место в глубокой древности, но современная инфляция имеет свои особенности:

а) раньше инфляция носила локальный характер, а сейчас – повсеместный;

б) раньше она имела периодический характер, то сейчас – хронический.

Новым феноменом является стагфляция, т.е. обесценение бумажных денег на базе стагнации или падения производства.

Современная инфляция испытывает влияние многих факторов. Среди причин, вызывающих инфляцию. Выделяют две группы факторов – денежные и неденежные.

К неденежным факторам относятся

- монополизация экономики, что ведет к снижению ценовой конкуренции и следовательно – к росту цен;

- общее повышение цен на энергоресурсы, что дает толчок к росту цен на товары конечного потребления;

- опережение темпов роста оплаты труда над темпами роста производительности труда.

Эти факторы приводят к росту себестоимости товаров и услуг, а следовательно – к росту их цен. Такая инфляция называется инфляцией издержек.

К денежным факторам инфляции относятся:

- финансирование дефицита бюджета за счет денежной эмиссии;

- непроизводительный характер государственных расходов;

- чрезмерное кредитование экономики;

- приток иностранной валюты в страну.

Все эти факторы ведут к повышению общего спроса в экономике, вызванного дополнительным выпуском денег в обращение. Такая инфляция известна как инфляция спроса.

 

4.2. Виды и показатели инфляции.

 

Принято выделять три вида инфляции в зависимости от её темпов: ползучая, галопирующая и гиперинфляция.

При ползучей инфляции среднегодовое повышение цен не превышает 3-5% (некоторые авторы считают 5-10 %).Данная инфляция характерна для промышленно развитых стран. Она не сопровождается кризисными явлениями. Считается, что относительно невысокий темп инфляции может быть использован для стимулирования производства.

Галопирующая инфляция, в отличие от ползучей, становится трудно управляемой. Среднегодовые темпы прироста цен находятся в пределе от 10 до 50%, а иногда и выше. Такая инфляция преобладает в странах с развивающейся или переходной экономикой.

Наиболее опасной и разрушительной для экономики страны является гиперинфляция. Ежегодные темпы роста цен при гиперинфляции превышают 100% и могут выражаться четырёхзначными цифрами. Опасность гиперинфляции состоит в том, что она выходит из-под контроля и становится неуправляемой. Она свойственна странам в отдельные периоды структурных экономических преобразований, в годы войны, политических потрясений.

Наряду с названными видами инфляции выделяют импортируемую инфляцию, ожидаемую, открытую и подавленную инфляции. В основе импортируемой инфляции лежат внешнеэкономические факторы, такие как рост цен на импортируемые товары и обмен в банках иностранной валюты на национальную, что приводит к дополнительной эмиссии денежных знаков.

Ожидаемая инфляция вызывается политической и экономической нестабильностью и недоверием населения к государственной власти. В результате начинается массовая закупку товаров «впрок», что приводит к увеличению спроса на них и дисбалансу между товарной и денежной массой.

Открытая инфляция проявляется в условиях, когда цены формируются под влиянием рыночных факторов. Данная инфляция характеризуется постоянным повышением цен, при этом причины их роста могут быть различными.

Скрытая или подавленная инфляция характерна для стран, где используется политика фиксированных цен на основные товары и услуги. Она проявляется в дефиците товаров и снижении их качества.

Показателями, характеризующими уровень инфляции, являются индексы цен – относительные показатели, показывающие динамику цен. Имеется целый ряд индексов цен: индекс стоимости жизни, индекс розничных цен, индекс оптовых цен, индексы цен производителя, дефлятор ВНП.

Индекс стоимости жизни определяется как уровень розничных цен на те товары и услуги, которыми пользуются отдельные социальные группы населения. Как правило, индекс стоимости жизни определяется по трём группам населения: высшая средняя и низшая. В официальной российской статистике рассчитывается «стоимость набора из 19 основных продуктов питания», что в международной практике соответствует низшей социальной группе.

Индекс розничных цен рассчитывается по розничным ценам всех групп товаров. В официальной российской статистике он называется сводный индекс потребительских цен (ИПЦ), который учитывает стоимость 407 основных групп товаров и услуг. Это важнейший из всех индексов. Он определяется по формуле:

 

 

 

Где: P_I - цена, qi – количество продукта;

0 и 1 – базисный и текущий периоды.

 

Таким образом, темп инфляции с использованием индекса потребительских цен, а также других индексов, рассчитывают по следующей формуле:

 

Где Р – темп инфляции;

Qp – индекс потребительских цен прошедшего года;

Qc – индекс потребительских цен текущего года.

 

Все индексы цен экономически взаимосвязаны: изменение одного влечет за собой изменение другого. Увеличение индекса цен производителя через 2-3 месяца вызывает рост оптовых цен которые через 2-3 месяца приводят к росту розничных цен.

Дефлятор ВНП – группа индексов, которые характеризуют изменение рыночных цен на важнейшие компоненты конечной продукции и услуг. Он рассчитывается как средневзвешенная сумма индексов цен на государственные закупки товаров и услуг, потребительские товары и услуги, на капиталовложения и на чистый экспорт. Он определяется отношением объёма ВНП в фактических ценах к объёму того же ВНП выраженному в базовых ценах.

Косвенными показателями инфляции могут служить: рост номинальной ставки процента, прирост денежной массы в процентах.

 

4.3. Последствия инфляции и антиинфляционная политика.

 

Последствия инфляции проявляются во всех сферах экономики и носят негативный характер. Инфляция влияет на темпы и пропорции экономического роста, занятость, инвестиции, сферу денежного обращения и кредита, сферы финансов. Одним из неизбежных последствий инфляции является перераспределение доходов. Становится невыгодным предоставление кредитов, т.к. кредиторы несут потери, получая долги в обесценившихся деньгах. Вклады в банках граждан и хозяйствующих субъектов также обесцениваются, что приводит к оттоку денег из коммерческих банков, сокращается их ресурсная база. Подрываются стимулы к накоплению и, как следствие, снижение инвестиционной активности. Ухудшается положение получателей фиксированных доходов – врачей, учителей, военнослужащих, работников государственных учреждений. Происходит обесценение налоговых и иных поступлений в государственный бюджет, падает курс национальной валюты, что приводит к параллельному хождению иностранной валюты, имеет место бегство капитала за рубеж и развитие спекуляции.

В условиях инфляции усложняется управление экономикой. Инфляция тормозит решение задач, направленных на стабилизацию, подрывает авторитет органов государственного управления, снижает доверие к проводимым мероприятиям. Трудно предсказуемы негативные последствия инфляции во внешнеэкономической деятельности.

Важнейшими формами стабилизации денежного обращения являются антиинфляционная политика и денежные реформы.

Антиинфляционная политика – это комплекс мер, направленных на устранение причин и смягчение последствий инфляции.

Мероприятия по борьбе с инфляцией являются частью политики стабилизации, т.е. носят общеэкономический характер и направлены на ликвидацию причин инфляции, а также на смягчение последствий инфляции.

К мероприятиям, направленным на стабилизацию экономики относятся: стимулирование конкуренции, что приводит к снижению инфляции издержек; регулирование темпов роста заработной платы; контроль над ценами; воздействие на инфляционное ожидание; сокращение расходов государственного бюджета при одновременном повышении налоговых ставок и усилении роли косвенных налогов. Денежно-кредитная политика направлена на ограничение денежной массы и кредитной экспансии банков. Государство осуществляет контроль за кредитными ресурсами коммерческих банков, регулирует процентные ставки, изымает из обращения деньги путём размещения государственных займов.

Индексация и стабилизация курса национальной валюты – это меры, направленные на смягчение последствий инфляции.

Индексация ( частичная или полная) представляет компенсацию потерь в результате обесценения денег. Полная индексация предполагает индексацию заработной платы, пенсий пособий, вкладов в банках и других видов доходов государством. В настоящее время данная индексация нигде не применяется. При частичной индексации компенсируются потери в основном по заработной плате и пенсиям отдельным группам населения.

Стабилизация курса национальной валюты – это мера которая направлена не только на борьбу с инфляцией, но и на устранение причин, вызывающих её. Нормализация валютного курса приводит к прекращению утечки капитала из страны и преодолению инфляционных ожиданий.

Проведение антиинфляционной политики может привести к дефляции. Дефляция характеризуется общим снижением уровня цен и может привести к застою в экономике, перераспределению национального дохода, но уже в пользу кредитора, снижению стимулов экономического роста.

Особое место в антиинфляционных мероприятиях занимают денежные реформы.

Денежная реформа – это полное или частичное преобразование денежной системы, проводимое государством с целью стабилизации денежного обращения.

Денежные реформы бывают полные и частичные.

Полные денежные реформы направлены на создание новой денежной системы. Например переход от биметаллизма к монометаллизму. В нашей стране это реформа 1895 – 1897 гг.

Частичные денежные реформы используются при изменении одного из элементов денежной системы, например изменение порядка эмиссии денежных знаков, изменение масштаба цен (реформа в СССР 1961 г.) или наименование денежных единиц.

Денежные реформы проводятся при помощи следующих методов:

- нуллификация;

- деноминация;

- реставрация;

- “шоковая терапия”

Нуллификация – объявление государством обесценившихся денежных знаков недействительными. Примером может быть денежная реформа в 1924г. в Германии, когда были аннулированы старые рейхсмарки. Новые марки обменивались в соотношении 1 трлн. старых на одну новую.

Деноминация – укрупнение масштаба цен путем “зачеркивания нулей” на денежных знаках. В СССР деноминации проводились в 1922-1923гг., 1947г., 1961г. Последняя деноминация в нашей стране была проведена в 1998г.

Реставрация – это восстановление прежнего золотого содержания денежной единицы. В феврале 1924г. в СССР было восстановлено довоенное (1914г.) золотое содержание рубля. Это позволило восстановить доверие населения к советским деньгам.

Методы “шоковой терапии ” широко применялись в международной практике при переходе от государственной к рыночной экономике. При “шоковой терапии” применяются такие жесткие меры как замораживание заработной платы, сокращение производств, увеличение безработицы и др. Эффективность методов “шоковой терапии” зависит от того, насколько далека экономика той или иной страны от рыночных структур, особенно от система независимых производителей.

 

Вопросы и задания для самостоятельной работы.

 

1. Каковы основные виды и типы инфляции?
2. Что является основными причинами, вызывающими различные виды инфляции?
3. Каковы особенности инфляции в России?
4. Что относится к внешним и внутренним факторам развития инфляции?
5. В чём состоит суть фискальной инфляции как отражения фискальной политики государства?
6. Охарактеризуйте социально-экономические последствия инфляции.
7. Какие существуют методы борьбы с инфляцией?
8. Какое значение имеет индексация доходов в антиинфляционной политике?

9. Определите индекс цен на бензин, если средняя цена на бензин в 2004г. составляла 15 руб. за литр. А 2005г. 16 руб. за литр.

10. Определите на основе индексов потребительских цен темп инфляции, если индекс инфляции в прошедшем году 100. А в текущем 115.

 

 

ФИНАНСЫ