Тема №7. Международные расчеты.

Вопросы:

1. Организация международных расчетов.

2. Валюта и ее виды.

3. Валютный курс и котировка.

4. Валютно-финансовые условия внешнеторговых контрактов.

5. Формы МН расчетов.

6. МН валютно-кредитные и финансовые институты.

 

Организация международных расчетов.

МН расчеты представляют собой систему организации и регулирования платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающим на основе осуществления ВЭД между государствами, организациями и гражданами, находящимися на территории разных стран. Подавляющее большинство МН расчетов происходит в порядке безналичных расчетов.

Субъектами МН расчетов являются экспортеры, импортеры и банки, а также государство со своей валютной политикой. Валютной политикой государства называется совокупность государственных мероприятий в сфере валютных, расчетных и кредитных отношений. Задачами ВЭП являются:

Ø Мобилизация, распределение и использование валютных ресурсов (для государственных нужд).

Ø Обеспечение бесперебойности МН расчетов.

Ø Сбалансированность платежного баланса, который характеризует состояние ВЭД страны за определенный период, то есть показывает соотношение платежей за границу и поступление платежей из-за границы. Если баланс пассивен, то это свидетельствует о слабости положения страны в мировом хозяйстве.

Государство как правило накладывает определенные ограничения на ввоз-вывоз, перевоз и пересылку иностранной валюты из-за границы и за границу. Эти меры называются валютными ограничениями.

Правовой основой валютных отношений являются договоры, платежные соглашения и МН конвенции, а также торговые и кредитные документы и нормы внутреннего национального законодательства. Валютные ограничения, как правило, различны для 2 групп участников ВЭД: резиденты и нерезиденты. Все валютные отношения в РФ определяются законом «О валютном регулировании и валютном контроле» от 9.10.92, с последующими изменениями и дополнениями. В соответствии с этим законом дается определение резидентов и нерезидентов.

№	Субъекты	Резиденты	Нерезиденты
	Физические лица	Постоянное местожительства в РФ, в том числе временно проживающие за границей.	Постоянное местожительства за границей, том числе временно проживающие в РФ.
	Юридические лица	Созданные по законодательству РФ и расположенные в РФ.	Созданные по иностранному законодательству и расположенные за границей.
	Филиалы и представительства	Находящиеся за пределами РФ представительства резидентов	Находящиеся в РФ филиалы нерезидентов
	Дипломаты	Представительства РФ за границей	Представительства иностранных государств в РФ

Валюта и ее виды.

Валюта – денежная единица страны (рубль, фунт, доллар и т. д.). под конвертируемой национальной валютой понимается ее способность свободно обмениваться на иностранные валюты по складывающимся на валютном рынке валютным курсам и по всем видам операций.

В основу классификации валют положен признак обратимости валюты. Различают внутреннюю и внешнюю обратимость. Внешняя – обратимость валюты для нерезидентов, то есть возможность свободного перевода и конверсии средств в данной валюте на счета иностранцев. Внутренняя обратимость – возможность для резидентов осуществлять платежи за границу и покупку иностранной валюты без каких-либо ограничений.

Виды валют.

 

Замкнутыми (неокнвертируемыми) являются валюты стран, где действуют валютные ограничения как для резидентов, так и нерезидентов. Частично обратимые – сняты ограничения для нерезидентов. Полные и СКВ – это сочетание внутренней внешней обратимости. Требует введения и поддержания во внутренней экономике условий идентичных условиям на мировом рынке, сопоставимости и пропорций внутренних цен и издержек производства с уровнями цен и издержками производства мирового рынка. Экономика страны должна в поной мере участвовать в интернациональной стоимости, то есть должна быть экономикой открытого типа.

К СКВ относятся валюты всех развитых стран, а также стран-членов МВФ, однако из 170 членов МВФ большинство государств официально поддерживают частичную обратимость своих валют. Некоторые СКВ наиболее широко испоьзуются в МН расчетах и в качестве средства создания валютных резервов. Эти валюты называются резервными или ключевыми. Эти валюты образуют валютную корзину. В нее входят: американский доллар, дойчмарка, фунт стерлингов, французский франк, японская йена, в соотношениях соответсвующих их удельному весу во внешних расчетах стран на определенный период.

Евровалюта – иностранная валюта, в которой осуществляются операции за пределами сраны эмитента данной валюты. СДР – специальное право заимствования – это эмитируемые МВФ международные резервные и платежные средства. Они предназначены для регулирования сальдо платежных балансов, поплнение официальных резервов стран и расчетов стран-участниц с МВФ. Выпуск СДР осуществляется в виде записи на счетах МВФ. ЭКЮ – это европейская валютная единица, используемая в рамках ЕС, эмитируется в виде записи на счетах в Европейском фонде валютного сотрудничества и обеспечивается на 50% золотом и на 50% валютами стран ЕС.

Пример расчета крса СДР к доллару США.

Состав валютной корзины.	Валютные компоненты	Валютный курс за 1$	Эквивалент 1$
1$	0,572	1,0	57,2
1 DM	0,453	1,7	0,27
1 франк	0,8	5,8	0,14
1 фунт	0,08	0,62	0,13
1 йена	31,8		0,27
Итого	1 ед. СДР	-	1,38

Клиринг – это платежное соглашение, предполагающее централизованный зачет денежных средств, требований и обязательств, возникающих между странами по различного рода экономическим, культурным или иным отношениям. На взаимооткрытых счетах учитываются все платежи и поступления каждой из стран. Валютой клиринга является либо валюта одной из стран, либо валюта третьей страны (наиболее устойчивая).

Валютный курс и котировка.

Валютный курс – соотношения между денежными единицами разных стран, пропорция обмена одной валюты на другую. Установление курса валют банками называется котировкой. В России валютный курс устанавливает ММВБ. В мировой практике в основе определения валютных курсов лежит метод ППС (паритет покупательной силы), при котором покупательная сила валюты измеряется количеством обмениваемых на нее материальных ценностей или благ. Установлена потребительская корзина. Изменение ППС отражают сдвиги национальной экономики, а с другой стороны различия в темпах инфляции.