Экономико-аналитические революции хх века: кейнсианство и современный монетаризм.

 

Что такое революция: политическая, экономическая, духовная и др.? Это радикальное изменение существующего устройства мира, господствующих в обществе порядков, основных принципов деятельности и взаимодействия людей. Когда на смену монархии приходит республика – это политическая революция. Когда первобытное равенство сменяется рабством или феодальное хозяйство становится рыночным – это экономическая революция. Когда языческие народы принимают монотеизм – это духовная революция. Революции происходят тогда, когда существующие правила, по мнению абсолютного большинства людей, не в состоянии решить стоящие перед обществом проблемы. Действующий порядок становится невыносимым для большинства граждан. В результате – революция.

ЭКОНОМИКО-АНАЛИТИЧЕСКАЯ РЕВОЛЮЦИЯ – это радикальное изменение представлений о важнейших принципах функционирования экономики.

Экономико-аналитическая революция - это радикальное изменение представлений о важнейших принципах функционирования экономики.

Такие революции происходят, когда господствующие в данный момент принципы хозяйствования не в состоянии решать встающие перед обществом экономические проблемы. А практическая реализация этих принципов, очевидно, не обеспечивает стабильное экономическое, социальное и политическое развитие общества.

В ХХ веке было две таких революции: кейнсианская (30-40-е годы) и монетаристская (70-80-е годы).

Предпосылки первой революции вытекают из ведущего в первой трети ХХ века направления функционального подхода – неоклассического. Неоклассики основное внимание сосредотачивали на состоянии рынков отдельных товаров, поведении потребителя и фирмы, описании конкретных отраслей. Иначе говоря, анализ, в основном, охватывал проблемы, относимые сегодня к «микроэкономике». Влиянию на экономическое развитие общенациональных экономических параметров (то есть «макроэкономике»)[34] уделялось незначительное внимание.

Игнорирование макроэкономических проблем неизбежно вытекает из следования неоклассиками теории экономического либерализма. Дело в том, что саморегулирующаяся экономика без всякого общенационального согласования обеспечивает лучшее и полное использование ресурсов. Пусть нуждаемость людей в сапогах уменьшается, а в ботинках, наоборот, растет. Тогда спрос и цены на сапоги снизятся, доходы сапожника сократятся, производство сапог сократится, пропорционально сократится и расход ресурсов на их производство. Одновременно спрос и цены на ботинки вырастут, сапожник переключит свои трудовые усилия и материальные ресурсы с выпуска сапог на выпуск ботинок. Таким образом, индивидуальные решения полностью соответствуют общественным интересам.

Более того, так как в условиях разделения труда имеет смысл производить лишь те блага, которые хотят и могут приобрести другие члены общества (покупатели), саморегулирование, в принципе, исключает перепроизводство товаров или экономические кризисы. Однако, начиная с 1825 года, такие кризисы происходят в странах рыночной экономики с удручающей периодичностью: раз в 8-12 лет. Схематично развертывание кризиса можно представить так: покупатели сокращают объемы покупок, магазины не могут продать прежние объемы товаров и сокращают заказы фирмам-производителям, фирмы вынужденно сокращают объемы выпуска продукции и увольняют часть работников, доходы уволенных сокращаются, следовательно, объемы продаж магазинов еще раз сокращается, и магазины снова сокращают заказы фирмам. Возникает кумулятивный эффект. Сокращение производства, уменьшает выручку и прибыль фирм. Фирмы не могут расплатиться по взятым кредитам. В конечном итоге, большее число фирм становятся банкротами, закрывают свои предприятия. Безработица становится массовой, материальные ресурсы не используются, объемы товаров и услуг, производимых национальной экономикой, сокращаются. Это – экономический кризис.

Конечно, неоклассики видят эти кризисы, но объясняют их внешними по отношению к саморегулирующейся рыночной экономике причинами. Например, «детскими болезнями» роста рыночной экономики. То есть, по этой версии, кризисы происходят из-за недостаточной зрелости рыночной экономики. По мере ее развития кризисы прекратятся, саморегулирование обеспечит непрерывный экономический рост. Вера в саморегулирование господствует среди экономистов стран с рыночной экономикой до конца 20-х годов XX века.

Конец этому господству кладет «великая депрессия» 1929-1933 годов, самый глубокий и продолжительный экономический кризис в истории рыночной экономики. Кризис поразил все развитые страны и продолжался более трех лет. Масштабы национальных экономик резко уменьшились. Так, промышленность США была отброшена на 50 лет назад к уровню 1879 года, разорилось более 100 тысяч фирм и 10 тысяч банков, каждый четвертый остался без работы. В Германии безработным стал каждый третий. Рыночная экономика и демократия оказались на грани краха. Обезумев от «великой депрессии» германский народ демократическим путем избрал своим лидером Гитлера, проложив путь к ужасам Второй Мировой войны. Воспользовавшись ослаблением развитых стран, Сталин в том же 1929 году приступает к реализации своего обещание «послать НЭП к черту», устанавливая в СССР тоталитарный режим.

Досаморегулировались!!! Получается, что свободная экономика, организованная на теории экономического либерализма, не саморегулируется, а самоликвидируется, оставляя право выбора между двумя ужасами: либо национальный социализм (нацизм), либо классовый социализм (большевизм). Есть ли третий путь, позволяющий сохранить свободную рыночную экономику и, одновременно, избежать повторения кризисов, подобных «великой депрессии»?

В 30-е годы ХХ века идеи такого пути формулировало немало экономистов. Но создателем наиболее комплексной и последовательной теории такой экономики стал английский экономист, профессор Кембриджского Университета Джон Мейнард Кейнс (1883-1946).[35] Поэтому созданная им и его многочисленными последователями экономическая теория получила название кейнсианство.

В общем виде логику кейнсианства можно представить следующими рассуждениями. У рыночной экономики две главные проблемы: периодические экономические кризисы и безработица, особенно болезненная, опять-таки, в периоды кризисов. Кризисы происходят потому, что покупатели не покупают потребительские товары и услуги (еду, одежду, обувь, путевки и т.д.), а предприниматели - инвестиционные товары (машины, станки, здания и т.д.). Спрос снижается не потому, что снизились потребности, а потому, что у людей нет денег для покупок. Если бы деньги были, товары были бы проданы, и кризис не наступил. Однако в демократическом обществе заставлять частных лиц (покупателей и предпринимателей) покупать товары недопустимо. В таких условиях единственным источником платежеспособного спроса, преодолевающего возможный кризис, может стать только государство. Отсюда главный вывод: без прямого вмешательства государства в экономику кризисы неизбежны, а рыночная экономика нежизнеспособна.[36]

Дальнейшие рассуждения кейнсианства можно представить схематично:

1. Резкое увеличение налогов. Для преодоления кризиса государству нужны деньги. Но само государство почти ничего не производит, деньги оно берет из государственного бюджета, практически единственным источником доходов которого являются налоги. Следовательно, налоги следует резко увеличить. Если ранее налоговые платежи граждан традиционно сводилось к десятине, то есть передаче власти десятой части доходов, то теперь под воздействием кейнсианских идей налоговое бремя может превышать половину всех доходов национальной экономики. ХХ век – это век высоких налогов. При проявлении кризисных явлений государство «вбрасывает» эти деньги в экономику, увеличивая платежеспособный спрос.

2. Основное налоговое бремя несут фирмы. При общем росте налогов, они особенно быстро растут на производство, а не на потребление. Дело в том, что, взимая основные налоги с производства государство «убивает двух зайцев». Оно не только получает деньги в бюджет, которые будет расходовать с приближением симптомов кризиса, но и сдерживает деловую активность, снижает темпы экономического роста. Это значит, что если кризис и наступит, он не будет таким глубоким и разрушительным, как при высоких темпах роста. («Чем выше взлетаешь, тем больнее падать»). Этой же цели служит прогрессивный характер налогообложения, когда налоговые ставки растут с ростом дохода. Так как в фазе подъема доходы больше, прогрессивный налог позволяет государству лучше подготовиться к будущему кризису, аккумулировав больше денег, и, одновременно, снизить темпы роста фирм, изымая непропорционально большую часть растущих прибылей.

3. Дефицитное финансирование. Но что делать, если деньги, накопленные в бюджете для преодоления кризиса, израсходованы полностью, а товарные запасы фирм продолжают расти? Тогда, говорит Кейнс, государство может просто «напечатать деньги» и направить их в экономику. В этом случае расходы государства окажутся больше его доходов, образуется бюджетный дефицит. Неоклассики выступили категорически против дефицитного финансирования, утверждая, что «жить надо по средствам» недопуская при этом инфляции. Отстаивая свою правоту, Кейнс утверждает, что дефицитное финансирование, стимулируя преодоление кризиса, рост производства и занятости, оправдывает неизбежную при этом инфляцию, правда, если она не превысит 7 процентов в год. Пусть государство выпустит в обращение ничем не обеспеченные бумажные деньги на сумму 1 млн. рублей и даст их в кредит какому-либо предпринимателю А. На эти деньги он купит станки у другого предпринимателя Б, наймет работников и выплатит им зарплату. Работники произведут продукцию, которой без напечатанных государством «пустых бумажек» не было бы вообще. Получается, что «из ничего» возникло «что-то», то есть выпущенная продукция. Кроме того, теперь предприниматель Б и работники предпринимателя А смогут купить товары у других продавцов, те - у третьих и т.д. В результате товаров будет продано на сумму большую, чем напечатанный государством миллион. Кейнс назвал это эффектом мультипликатора.

4. Прямое осуществление государством производственных функций. Государство становится хозяйствующим субъектом, приватизируя частные предприятия[37] или строя их за свой счет. По мнению кейнсианцев, государственное хозяйствование обусловлено: неэффективностью частного бизнеса в некоторых особо значимых отраслях (энергетика), нежеланием реализовывать те или важные для общества проекты в силу их низкой прибыльности (образование), дороговизной проекта и длительностью его реализации (строительство железных или автомобильных дорог). Важным является также большая восприимчивость государственных предприятий к мерам антикризисного регулирования. Государственное производство – не новость. Но ранее сфера производственных интересов государства ограничивалась, в основном, военной продукцией и потребностями самой власти, а объемы такого производства были невелики. Распространение кейнсианских идей привело к тому, что в некоторых странах доля государства в производстве продукции национальной экономики достигла трети.

5. Система социальной защиты населения. Кейнсианство предполагает создание государством развитой системы социальной защиты населения. Ранее в большинстве стран пенсионное обеспечение распространялось только на государственных служащих. Теперь пенсионное обеспечение становится всеобщим. Независимо от формы собственности все работодатели и работники перечисляют средства в пенсионные фонды. Любой работник по достижении определенного возраста получает гарантированную пенсию. Такие же радикальные изменения вносит кейнсианство в обеспечение безработных, которые до этого могли рассчитывать только на пособие по бедности. Размеры этого пособия не были связаны с зарплатой и позволяли поддерживать потребление на минимальном уровне. Теперь вводятся пособия по безработице, размер которых связан с ранее получаемой зарплатой и может достигать 80 процентов от нее. Помимо гуманистического заряда, всеобщее социальное обеспечение имеет чисто экономический смысл. Во-первых, как правило, пенсионеры и безработные, быстро потратят полученные деньги на продукцию национальной экономики, максимально стимулируя экономический рост.[38] Во-вторых, пособия по безработице позволяют поддерживать рабочую силу в нормальном состоянии до момента, когда снова появится спрос на данного работника.

В отличие от неоклассиков, Кейнс основное внимание сосредоточил не на анализе отдельных рынков, а на выявлении законов развития национальной экономики в целом. Достигнутые на этом пути выдающиеся результаты позволяют образно назвать Дж. М. Кейнса «отцом» макроэкономики.

КЕЙНСИАНСТВО – это школа экономической мысли, обосновывающая необходимость усиления роли государства в экономике для сохранения ее рыночных основ.

На протяжении 30-х – 50-х годов ХХ века все развитые страны переходят к экономической политике, в основе которой лежат кейнсианские идеи. И практически везде эта политика показала высокую эффективность. Поскольку кейнсианская экономическая модель предполагает резкое возрастание роли государства, постольку построенный в результате ее реализации тип рыночной экономики получил название «смешанная экономика». Экономический рост стал более стабильным и продолжительным; кризисы, наоборот, или не проявлялись вовсе, или стали локальными, менее глубокими и длительными; высокий уровень занятости сопровождался умеренной инфляцией. И длится это благоденствие не год и не два, а почти полвека! Практика подтвердила верность кейнсианской теории.[39]

Кейнс становится самым знаменитым экономистом ХХ века, его называют «кембриджский учитель».

Кейнс, безусловно, выдающаяся, разносторонне развитая личность с разнообразными интересами. За свою жизнь ему довелось быть преподавателем экономики, председателем крупной страховой компании, советником министерства финансов, владельцем еженедельника «Нэйшн», редактором самого влиятельного среди английских экономистов журнала «Экономик джорнэл», одним из директоров Английского банка. Кейнсу принадлежит значительная роль в создании таких организаций как Международный валютный фонд (МВФ) и Всемирный банк. За свои заслуги Кейнса британская королева удостоила его титулом лорда.

Кейнс увлекался живописью и покровительствовал ей, а после женитьбы на известной русской балерине Лопуховой оказывал материальную поддержку балету. Он также занимался спекуляциями на финансовых рынках. Все это позволило ему составить значительное личное богатство. Есть выражение: «В деньгах понимают двое: миллионер, у которого их много, и экономист, который их не имеет». Кейнс был и экономист, и миллионер.

Развитие идей Кейнса порождает легион последователей и интерпретаторов, появляются неокейнсианство и посткейнсианство. Победа и господство кейнсианства кажутся незыблемыми.

Однако в середине 60-х годов прозвучал первый «звоночек»: сначала в Италии, а затем в Великобритании темпы экономического роста снизились почти до нуля, при этом одновременно росли инфляция и безработица, достигнув двухзначных величин. А ведь Кейнс обещал, что умеренная инфляция это достаточная плата за высокие темпы роста и низкую безработицу. Дальше – больше. В 1973-1975, а затем в 1980-1982 годах происходит два мировых экономических кризиса. Становится ясно, что и кейнсианство не панацея от всех экономических бед. В этих условиях одни экономисты и политики стремятся найти ответы на возникающие вопросы в границах развития кейнсианства, другие же начинают искать принципиально новые модели экономического развития.

Наибольшую теоретическую известность и практическое значение среди таких моделей получил современный монетаризм.

Безусловный лидер современного монетаризма профессор Чикагского университета Милтон Фридмен (1912 - 2006), начиная с 50-х годов, подвергает кейнсианство самой жесткой критике. Суть ее в том, что государственное вмешательство в экономику дает лишь краткосрочный положительный результат. В долгосрочном периоде кейнсианские рецепты сделают экономику неэффективной. Увеличивая налоги, государство изымает ресурсы у частных предпринимателей и передает их в руки государственной бюрократии. Но даже самый хороший чиновник, благополучие которого зависит от вышестоящего начальства, не будет использовать ресурсы так эффективно, как предприниматель, действующий в условиях рыночной конкуренции, судьба которого зависит от покупателя его товаров. Дефицитное финансирование, сначала стимулируя экономику, в дальнейшем порождает только инфляцию, крайне отрицательно влияющую на экономический рост и структуру народного хозяйства. Чрезмерная социальная защита снижает экономическую активность рабочей силы.

Взамен кейнсианской модели современный монетаризм предлагает:

1. Резкое сокращение налогов. Государство оставляет ресурсы тем, кто их создал, и кому они принадлежат: потребителям и производителям. Предполагается, что частные лица лучше государства распорядятся этими ресурсами.

2. Перенос налогового бремени с фирм на граждан (с производства на потребление). При общем снижении налогов они особенно быстро снижаются на производство. Основным источником налоговых поступлений становятся расходы на потребление. В результате стимулируется вложение средств в производство, а не потребление. Объясним это. Пусть предприниматель получил 100 тыс. рублей прибыли. Если он потратит их на приобретение потребительских благ (скажем, отдых в Турции), то заплатит большой налог. Можно сказать, что путевка дорогая, потому что значительная часть ее цены - это налоги. Если же эти деньги будут направлены на развитие производства (скажем, покупку станка), налоги будут сравнительно низкими. Такая налоговая политика стимулирует развитие производства, создание новых рабочих мест, повышает темпов экономического роста и международную конкурентоспособность национальной экономики.

3. Прекращения государственного хозяйствования, приватизация большинства предприятий государства. Государственное предпринимательство в принципе неэффективно, абсолютное большинство государственных предприятий следует передать в частную собственность, то есть приватизировать. При условии развитой конкуренции на рынках производимых этими предприятиями товаров, частный бизнес обеспечит рост эффективности производства.

4. Сокращение социальных обязательств и расходов государства. Важнейшим стимулом к деятельности для большинства граждан является угроза материального неблагополучия. Масштабные программы социального обеспечения ослабляют этот стимул. Зачем работать, если, например, бессрочное пособие по безработице позволяет вести вполне безбедное существование? Зачем работать, если уровень жизни безработного сопоставим с уровнем жизни работающего? Кроме того, огромные социальные расходы означают и огромные налоги, ложащиеся бременем именно на работающую часть населения, уменьшающие ее доходы. Монетаристы предлагают сократить социальные обязательства государства, ужесточив требования к участникам социальных программ. Такая политика будет способствовать формированию у граждан чувства ответственности за собственное экономическое благополучие, повышать эффективность экономики. В рыночной экономике человек должен понимать, что материальное благополучие – это, прежде всего, результат его индивидуальных усилий.

5. Государство вмешивается в экономику только косвенно через денежную и денежно-кредитную политику. Основным способом воздействия государства на экономику должно стать регулирование количества денег в обращении. Рыночная экономика – это денежная экономика. Деньги – это необходимое условие нормального функционирования рыночной экономики и главный измеритель ее результатов. Образно выражаясь, деньги – это кровь рыночной экономики, их избыток, как и нехватка, делают экономику вялой, неэффективной. Но так как в современной экономике только государство эмитирует (выпускает) деньги, то влиять на экономику оно должно, в основном, именно денежными инструментами.[40]

Согласно монетаристской теории количество денег в обращении должно изменяться пропорционально изменению масштабов экономики за достаточно длительный период времени. Условно говоря, если средние темпы экономического роста за последние 10 лет равнялись 4% в год, то денежная масса должна в текущем году вырасти также на 4%. Типичное для кейнсианства дефицитное финансирование за счет увеличения денежной массы монетаризм полностью исключает.[41] При такой политике достигается наиболее полное соответствие товарной и денежной массами, не может быть ни сколь-либо значительной инфляции, ни нехватки денег для реализации произведенной продукции.

СОВРЕМЕННЫЙ МОНЕТАРИЗМ – это школа экономической мысли, обосновывающая преимущественно денежные и денежно-кредитные способы воздействия государства на рыночную экономику.

Монетаристские идей стали основой экономической политики проводимой в 70-е годы Великобритании (премьер-министром Маргарет Тетчер), а в 80-е – США (президент Рональд Рейган).[42] В обоих случаях результаты были положительными: заметно увеличились темпы роста, модернизировалась структура экономики, повысились ее эффективность и конкурентоспособность, безработица снизилась, инфляция не превышала 3% в год.

Означает ли это победу монетаризма над кейнсианством? Очевидно, нет.

Во-первых, не существует вечных универсальных теорий успешного экономического развития. Меняется экономика, а значит, старые рецепты приходят в негодность. Вероятно, в 30-е годы США помогла кейнсианская модель, но в 80-е – монетаристская. Во-вторых, поскольку разные страны имеют разные экономики, постольку эффективность одинаковых рецептов будет различна. Так, если бы в России периода начала рыночных реформ была применена монетаристская политика, В-третьих, растет объем нашей информированности и уровень знаний об экономике, совершенствуются методы анализа. Это значит, что неизбежно появятся более совершенные экономические модели, чем существующие сегодня. Как скоро появятся такие модели, в огромной степени зависит от тех, кто читает такие книги как эта. И, быть может, следующая господствующая экономическая доктрина будет названа твоим именем, читатель! Надеюсь, вы не против открыть миру истину, получить всемирную известность и Нобелевскую премию по экономике?[43] Удачи!

Новые понятия

ЭКОНОМИЧЕСКАЯ МЫСЛЬ