Автоматизация банковской деятельности на основе технологии Workflow.

Под информационной банковской технологией понимается процесс преобразования банковской информации на основе методов сбора, регистрации, передачи, хранения и обработки данных с использованием программно-аппаратных средств.

Существует три вида информационных банковских технологий: операционная, документарная и объектная.

В АБС ранних разработок базовым элементом бала проводка, т.е. любая банковская операция рассматривалась как набор проводок, которые операционист производил практически вручную, заполняя экранные формы. Т.е. операционные технологии построены в виде цепочки операций (технологических операций для каждого отдела банка) состыковать которые достаточно сложно. (Например, кредитный отдел выполняет операции по договорам, но проводки в баланс делают сотрудники бухгалтерии, из-за чего происходят постоянные задержки и возможна потеря информации).

В современных АБС используется документарная технология, где система работает не с проводками, а с документами. Проводки по счетам и полный бухгалтерский учет выполняется автоматически, по настроенным схемам документооборота. (Такая система позволяет перевести значительную часть бумажного документооборота банка в электронную форму; пользователи системы могут обращаться к информации из различных подразделений банка; руководство банка в любой момент может определить: у кого и в какой стадии обработки находится документ, кто и когда ввел его в систему, либо перевел его в другое состояние).

В АБС 4-го поколения частично начинает использоваться объектная банковская технология, где базовым элементом является сделка – совокупность документов. Пример объектной технологии – оформление депозитного договора в АБС: операционист вносит в компьютер информацию о заключенном депозитном договоре путем заполнения карточки сделки, в которой указываются все основные реквизиты договора (срок, процентная ставка, сумма и т.д.). АБС автоматически генерирует кассовый документ для внесения наличных средств. После приема наличных денег кассир, который видит документ на экране своего рабочего места, помечает документ как исполненный и система автоматически формирует проводку для отражения данной операции в бухгалтерском учете. Таким образом депозитный договор отражается в АБС с помощью одной сделки и нескольких документов и проводок, т.е. с помощью объектов трех типов.

В настоящее время документарная технология (или технология Workflow –документооборот) является наиболее удачной для автоматизации банковского дела.

 

Основные понятия электронного документооборота:

Документ - слабоструктурированная совокупность блоков или объектов информации. (Каждый тип документа имеет свой набор данных и требует различной дальнейшей обработки).

Технологическая операция - установленная последовательность выполнения отдельных действий по осуществлению банковской операции. (Чтобы попасть из одного состояния в другое, документ должен последовательно пройти все промежуточные состояния, описанные в сценарии обработки данного типа документа).

Технологический процесс (бизнес-процесс) – совокупность технологических операций.

(т.е. - технология взаимодействия людей, служб и подразделений внутри и вне организации).

Итак, документ перемещается от одного исполнителя к другому, обрабатывается, автоматически формируются проводки и производятся учетные операции. В состоянии идеально отлаженной работы банка любой бизнес-процесс может быть выделен, структурирован и выполняться по четко сформулированным правилам. В такой ситуации все бизнес-процессы могут быть описаны с помощью различных инструментальных средств (языков программирования), а их управление автоматизировано.

Итак, под технологией Workflow (определение Workflow Management Coalition) понимают автоматизацию бизнес-процесса целиком или какой-либо его части, в результате которой документы, информация или задачи проходят от одного участника к другому в соответствии с набором процедурных правил. Или: - это программно-аппаратный комплекс, поддерживающий многостадийную обработку документов по схеме: ввод, проверка, исполнение, формирование отчета.

 

Объектные технологии основаны на том, что одни документы в процессе деятельности банка могут порождать другие, а обработка одних может приводить к изменению других. Если выполняется какая-либо сделка, т.е. любая банковская операция привлечения или размещения средств, то все документы и проводки по этой сделке выполняются автоматически по цепочке.

В будущем базовым элементом технологии будет клиент, т.е. совокупность связанных с ним сделок.