Транснациональные банки на мировом рынке ссудных капиталов

 

На рынке ссудных капиталов господствующие позиции занимают транснациональные банки, которые представляют собой новый тип международного банка: они являются главными центрами и посредниками в международной миграции капитала.

Транснациональные банки (ТНБ) - это крупные банки, достигшие такого уровня международной концентрации и централизации капитала, который благодаря сращиванию с промышленным капиталом предполагает их реальное участие в экономическом разделе мирового рынка ссудных капиталов и кредитно-финансовых услуг.

Международные монополии в банковском деле возникли в конце XIX - начале XX в. в виде банковских картелей и синдикатов монополистов, которые осуществляли международную деятельность на рынках ссудных капиталов своих стран. Слияние, сращивание и взаимопроникновение промышленного и банковского капиталов и стали основой создания финансового капитала.

В 70-80-е годы произошла трансформация монополистических, банков в транснациональные. Современные международные банки отличаются главным образом тем, что их внешняя деятельность стала важной чертой процесса интернационализации хозяйственной жизни. Так, внешние активы банков США составляют 430 млрд долл., Японии - 101 млрд. Германии - 62 млрд долл.

Таким образом, движение монополистического ссудного капитала органически вплетено в интернационализацию всех других форм капитала. J

Отличие ТНБ от национального крупного банка заключается прежде всего в наличии у него зарубежной институциональной сети. Кроме того, в отличие от национального банка, деятельно участвующего в международных операциях, ТНБ переносит за границу не только активные операции, но и часть собственного капитала и формирование депозитной базы, в связи с чем его зарубежная сеть используется для получения банковской прибыли.

Транснациональные банки, которые сформировались на базе крупнейших коммерческих банков промышленно развитых стран, господствуют на национальных и международных рынках ссудных капиталов. К середине 1992 г. 20 крупнейших банков промышленно развитых стран характеризовались следующим образом:

Таблица 9.1.

 

Крупнейшие банки мира, млрд. долл.

№ Банк Страна Активы Капитал

1. Дайити канге бэнк Япония 460, 9 15, б

2. Сумитомо бэнк «428, 2 17,2

3. Сакура бэнк, «421, 4 13, 4

4. Фудзи бэнк «420, 0 14, б

5. Санва бэнк «412, 8 14,5

б. Мицубиси бэнк «410, 3 13,2

7. Норинкухин бэнк «307, 3 13,2

8. Креди Агриколь Франция 307,2 15, 0

9. Креди Лионнэ «306, 3 9, 6

10. Индастрил бэнк оф Джапан Япония 303,2 10, 4

11. Дойче банк ФРГ 288,9 11,5

12. Банк насьональ де Пари Франция 275, 4 9,4

13. Токай бэнк Япония 252, 8 8,2

14. Барктейз бэнк Великобритания 245,5 11,5

15. АБН Амро-Ходдинг Нидерланды 242,7 9,3

16. Лонг Терм кредит бэнк оф Джалан Япония 240,0 8,2

17. Сосьете Женераль Франция 234,7 6,4

18. Нэшнл Вестминистер бэнк Великобритания 222, 3 6,3

19. Ситикорп США 216, 9 9,5

20. Бэнк оф Токио Япония 164, 2 7,7

 

Данные таблицы показывают, что из 20 крупнейших банков мира II приходится на Японию, 4 - на Францию, 2 - на Великобританию, 1 - на США, 1 - на Германию, 1 - на Нидерланды. ТНБ США, которые длительное время лидировали на рынке ссудных капиталов, оказались оттесненными японскими банками, и лишь один из них - Ситикорп -вошел в число 20 крупнейших банков мира, хотя в 197 7 г. занимал второе место. Все это свидетельствует об острой конкурентной борьбе на мировом рынке ссудных капиталов между банками.

Однако, несмотря на острейшую конкуренцию между ТНБ, для них характерны тесная взаимозависимость, переплетение капиталов. Весьма типичной становится тенденция к усилению картелизации международной банковской деятельности, к фактическому разделу мирового рынка ссудных капиталов между десятками крупнейших транснациональных банков.

Таким образом, ТНБ стали важным элементом сравнительно новою феномена - международного финансового капитала, выполняя в то же время функции регулирования в сфере международных экономических отношений.

Современный рынок ссудных капиталов, следовательно, охватывает как национальные рынки, так и операции еврорынка. В целом структура мирового рынка ссудных капиталов может быть представлена следующим образом (Мировой рынок ссудных капиталов: Учебное пособие/Под ред.д.э.н.проф.ЖуковаЕ.Ф.-М.:Экономическое образование, 1992 - С. 30.):

 

Мировой рынок ссудных капиталов

 

 

Региональные рын-

ки ссудных капи-

талов

 

Внутренние операции

Евровалютные

операции

 

 

Эта схема свидетельствует о том, что мировой рынок ссудных капиталов состоит из нескольких элементов, тесно взаимосвязанных и дополняющих друг друга. В целом он представляет собой сложный механизм миграции капитала, включая как денежный, так и фиктивный капитал.

Следовательно, мировой рынок ссудного капитала является важным звеном мирового хозяйства, обеспечивая его необходимыми денежно-кредитными ресурсами.