І. Розподіл навчального часу за темами курсу

«БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ»

№ п\п	Назва теми	Кількість годин за спеціальностями
«Фінанси та кредит»	«Економіка підприємства» «Міжнародна економіка»,«Облік та аудит»,
Лекції	Практ. заняття	Лекції	Практ. заняття
1.	Банківська система України				-
2.	Функції та завдання Національного банку України		-
3.	Створення і організація діяльності комерційного банку
4.	Формування ресурсів комерційного банку
5.	Розрахунково-касові операції комерційного банку
6.	Кредитні операції банків
7.	Операції банків з векселями
8.	Операції банків із цінними паперами
9.	Банківські інвестиції
10.	Операції банків у іноземній валюті
11.	Нетрадиційні банківські операції та послуги
12.	Забезпечення фінансової стійкості банку

 

 

ІІ. МЕТОДИЧНІ вказівки ДО

Практичних (СЕМІНАРСЬКИХ) ЗАНЯТЬ

Тема 1,2. Банківська система України.Функції та завдання Національного банку України

Мета заняття: зрозуміти сутність банку та його роль в сучасній економіці, засвоїти функції та завдання банківської діяльності; усвідомити основні тенденції функціонування та розвитку банківських систем, познайомившись з функціями та операціями НБУ, засвоїти сутність грошово-кредитної політики, засоби та методи її здійснення.

 

Ключові терміни і поняття: кредитна система, банківська система,дворівнева банківська система, банк, небанківські фінансово-кредитні інститути, грошово-кредитна політика, облікова ставка, обов’язкові банківські резерви, рефінансування.

 

План практичного (семінарського) заняття

 

1. Основи організації та функції банківської системи.

2. Центральні банки, їх походження та призначення.

3. Національний банк України: структура і функції.

4. Механізм забезпечення стійкості банківської системи.

 

Питання для обговорення

1. Необхідність існування кредитної системи в сучасному світі.

2. Причини виникнення банків.

3. Принципи побудови банківської системи України.

4. Що спільного у функціях комерційних та центральних банків?

5. Яку роль відіграє центральний банк в економіці країни?

6. Особливості прояву функції НБУ в сучасних умовах.

7. Форми та методи нагляду НБУ за діяльністю комерційних банків.

8. Грошово-кредитна політика НБУ: її інструменти та основні етапи здійснення.

9. Сучасні процеси глобалізації та їх вплив на грошово-кредитну політику в Україні.

10. Спільні та відмінні риси в діяльності пара банківських установ та комерційних банків.

 

Тема 3. Створення й організація діяльності комерційного банку

 

Мета заняття: з’ясувати місце і роль комерційних банків у банківській системі; зрозуміти загальний механізм здійснення банківських операцій; засвоїти порядок створення та реєстрації комерційних банків; познайомитись із системою ліцензування банківських операцій.

Ключові терміни і поняття: к омерційний банк, банківська діяльність, державний реєстр банків, державна реєстрація банку, активні операції банків, пасивні операції банків, ліцензування банків.

 

План практичного (семінарського) заняття

1. Види й операції комерційних банків.

2. Порядок створення та реєстрації комерційних банків.

3. Ліцензування комерційних банків.

 

Питання для обговорення

1. Суспільна потреба в банківському продукті.

2. Сутність банку, як суб'єкта економіки.

3. Основи організації діяльності банку.

4. Види комерційних банків їх операції, порядок створення та організаційна структура.

5. Організація діяльності комерційного банку.

6. Економічні нормативи, що регулюють діяльність комерційних банків.

7. Ліквідність балансів комерційних банків і робота, що пов’язана з її підтримкою.

8. Доходи, видатки та прибуток банку і його використання.

9. Види ліцензій на здійснення банківських операцій.

10. Рада і правління банку, повноваження і відповідальність цих органів.

 

Ситуаційні завдання

Завдання 1. У НБУ подано пакет документів для реєстрації банку «Агро». Засновники банку внесли на тимчасовий рахунок грошові кошти в розмірі 10 млн. євро.

 

Потрібно пояснити:

1. Які документи потрібно подати до територіального управління НБУ для реєстрації?

2. Які дії НБУ при розгляді питання щодо реєстрації банку?

 

Завдання 2. На адресу територіального управління надійшов пакет документів щодо реєстрації НБУ акціонерного банку «Мрія». Як свідчать дані установчого договору, підписаного засновниками банку та засвідченого відбитком їх печатки, до складу засновників банку ввішли:

1.1. ВАТ «Нафтопереробний завод», що згодився на придбання акцій банку в сумі, еквівалентній 35 % статутного капіталу;

1.2. ВАТ «Рошен» - у сумі, еквівалентній 20 % статутного капіталу;

1.3. ЗАТ «Колос» - у сумі, еквівалентній 25 % статутного капіталу;

1.4. Кредитна спілка «Злагода», відповідно, 20 % статутного капіталу банку.

Кошти для формування статутного капіталу новостворюваного банку у розмірі, передбаченому чинним законодавством України та установчими документами банку, акумульовано засновниками банку на накопичувальному рахунку – у повному обсязі.

 

Потрібно пояснити:

Чи вправі територіальне управління НБУ підтримати відповідне клопотання засновників про державну реєстрацію банку?

 

Завдання 3. На адресу територіального управляння надійшов пакет документів щодо державної реєстрації НБУ місцевого кооперативного банку. Як свідчать дані установчого договору, кількість учасників місцевого кооперативного банку становить 55 осіб.

Поряд з цим, засновниками банку забезпечено (на момент реєстрації банку)сплату коштів на накопичувальному рахунку, відкритому в територіальному управлінні, у розмірі, еквівалентному 3 млн. євро.

 

Потрібно пояснити:

Чи вправі територіальне управління НБУ підтримати відповідне клопотання засновників про державну реєстрацію НБУ місцевого кооперативного банку?

 

Завдання 4. У територіальне управління НБУ надійшов повний пакет документів для реєстрації комерційного банку. Копії платіжних документів про сплату внесків у статутний фонд свідчать, що платежі здійснені в сумі 2 млн. євро.

 

Потрібно пояснити:

1. Яке рішення може бути прийнято управлінням НБУ.

2. У яких випадках НБУ може відмовити в державній реєстрації банку.

 

Завдання 5. У НБУ звернувся комерційний банк із клопотанням про видачу письмового дозволу на здійснення операцій з валютними цінностями. Підрозділ, що буде виконувати ці операції, буде створений відразу ж після одержання письмового дозволу.

 

Потрібно пояснити:

1. Чи буде виданий письмовий дозвіл комерційному банку.

2. Назвіть умови одержання письмового дозволу.

 

Завдання 6. У НБУ звернувся комерційний банк із клопотанням про видачу письмового дозволу на здійснення операцій з валютними цінностями в частині ведення кореспондентських рахунків банків (нерезидентів) у грошовій одиниці України. Рівень регулятивного капіталу банку становить 3 млн. євро. Всі необхідні документи для одержання дозволу надані.

 

Потрібно пояснити:

1. Яке рішення прийме управління НБУ щодо видачі дозволу.

2. При яких умовах може бути отриманий письмовий дозвіл.

 

Завдання 7. У НБУ звернувся комерційний банк із клопотанням про видачу письмового дозволу на здійснення операцій з банківськими металами на міжнародних ринках. Комерційний банк вже має письмовий дозвіл на здійснення операцій з валютними цінностями в частині здійснення інших операцій з валютними цінностями на міжнародних ринках.

Рівень регулятивного капіталу 10 млн. євро.

 

Потрібно пояснити:

1. Яке рішення прийме управління НБУ щодо видачі дозволу.

2. При яких умовах може бути отриманий письмовий дозвіл.