Основные методы регулирования денежного оборота.

Процентные ставки по операциям банка России – минимальная ставка, по которой осуществляет банк России с коммерческими банками.

ставка рефинансирования (учётная), ставки по депозитным операциям, ломбардные ставки и т.д.

2. Нормативы обязательных резервов – беспроцентные обязательные вклады (Н ) кредитных организаций в банке России.

3. Операции на открытом рынке.

- купля-продажа Банком России государственных ценных бумаг, облигаций;

- краткосрочные операции с этими ценными бумагами.

4. Рефинансирование банков означает кредитование банком России коммерческих банков, в том числе включает учёт и переучёт векселей.

Банк России коммерческим банкам выдаёт 3 вида кредитов:

- ломбардные выдаются под залог ценных бумаг госуд., включённым в ломбардный список банка России;

- внутридневные предоставляются в течение операционного дня при наличии неисполненных платёжных поручений;

- кредиты овернайд – однодневные расчётные кредиты. Они предоставляются для завершения расчётов в конце операционного дня путём зачисления кредита на корреспондентский счёт банка в расчётном подразделении Банка России.

5. Депозитные операции – это операции по привлечению в депозиты средств банка.

6. Валютные операции – это купля-продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и суммарный спрос и предложение валюты.

7. Установление ориентиров роста денежной массы. Банк России устанавливает максимальные и минимальные границы прироста денежной массы на контрольный срок (таргентирование).

8. Прямые количественные ограничения – это установление лимитов на рефинансирование банков и проведение кредитными организациями отдельных банковских операций.

Лицензии Банка России:

- генеральные – дают право проводить валютные операции на внутреннем и мировом рынках и открывать корреспондентские счета в иностранных банках без ограничения в их количествах;

- расширенные дают право иметь корреспондентские отношения с 6-ю иностранными банками и с бывшими заграничными банками СССР;

- внутренние дают право работать на внутреннем валютном рынке и выходить на внешний рынок при условии открытия корреспондентских счетов в любом другом банке, имеющем генеральную лицензию.

9. Эмиссия облигаций – это право осуществления от своего имени эмиссии облигаций, которые размещаются среди кредитных организаций.

1а. Предписываемая законом маржа – установление минимального процента первоначального взноса за ценные бумаги за счёт собственных средств инвесторов. (Инструкция №63 от 6.06.1992г.)

2а. Потребительский кредит

Чем выше процент по кредиту, тем ниже денежная масса.

3а. Увещевание – это рекомендации банка России юридическим, физическим лицам и банкам.

Политика дешёвых денег – банк России хочет увеличить денежную массу в обращении.

Политика дорогих денег – наоборот.