Тема №22. Деньги и их функции. Инфляция.

 

Вопросы:

1. Развитие товарообменных отношений в обществе и возникновение денег. Функции денег.

2. Денежная система. Современные формы денег.

3. Инфляция и её соционально-экономические последствия.

 

Деньги – это товар особого рода, потому что на деньги возложена роль всеобщего эквивалента ценности (стоимости) в товарообменных операциях.

Деньги непременный атрибут эпохи товарного производства. Товарное производство – цель его не собственное потребление, а производство товаров специально для продажи, обмена. Развитие товарообмена шло постепенно, в результате эволюционного развития его появились деньги.

Этапы товарообмена:

1. Когда самые разные продукты труда обмениваются непосредственно друг на друга (товар обменивается на товар). Т – Т

2. Выделение особых товаров (товаров-посредников). Т – Т_поср – Т. У разных народов в разные времена выполняли самые ходовые местные товары (например, в России – мех был когда-то). Первый и второй этапы называются бартером.

3. Т – Д – Т. Роль всеобщего эквивалента ценности, стоимости переходит к деньгам. Деньги выглядели как благородные металлы (золото и серебро).

Развитие денег дальше убыстряется. В свою очередь на этом третьем этапе товарно-денежного обмена развивалось тоже несколько этапов.

1) Полноценные деньги – это деньги, имеющие собственную стоимость; собственная стоимость денег – это затраты на их производство; у полноценных денег есть еще номинальная стоимость – стоимость, которая указывается на деньгах, обозначается на них, присваивается им. Главной чертой полноценных денег – примерное равенство собственной стоимости и номинальной стоимости. Почему именно драгоценные металлы взяли на себя роль полноценной стоимости денег? 1 – их большая редкость распространения в природе; 2 – химические и физические свойства (не ржавеют); 3 – хорошая делимость, хорошо штампуются, цвет приятный; 4 – хорошая портативность – малый удельный вес. В итоге – благородные металлы – самый лучший эквивалент стоимости. Использовали их в виде монометаллизма (золото главное), затем биметаллизма (серебро и золото). Однако эти металлы очень податливы (износ высокий). Стали добавлять примеси, так появились пробы металлов. Порча монет – заменяли благородный металл сплавом, похожим на золото или серебро (надувательство).

2) Этап появления неполноценных денег – заменители (заместители) полноценных денег. Главная особенность – собственная стоимость этих денег гораздо ниже номинальной. Более того, номинальная стоимость стала иметь принудительный характер. 1 – бумажные деньги: впервые появились в Китае в 13 веке, в России – только во второй половины 18 века в 1769 году (ассигнации). 2 – белонная монета: низкокачественное, низкосортное серебро (металлические денежные знаки в виде монет из недрагоценных металлов). 3 – кредитные деньги.

Функции денег:

1. Мера стоимости – деньги служат измерителям ценности, стоимости благ, услуг. Ключевая категория цены – денежного выражения стоимости товара.

2. Деньги – средство обращения. Деньги выступают в роли посредника в товарообмене.

3. Деньги – средство накопления богатства.

4. Деньги – средство платежа (эта функция выполняется при продаже товара в кредит, в рассрочку, при выполнении различного рода обязательств).

5. Мировые деньги – деньги выполняют роль эквивалента при обеспечении взаимоотношений экономических между различными странами.

Денежная система страны – исторически сложившаяся и законодательно закрепленная форма организация денежного обращения в стране.

Денежное обращение осуществляется в строгом соответствии с регламентами, которые устанавливают Государства.

Денежное обращение – движение денег во времени и пространстве при выполнении ими своих функций (смотри выше).

Структура денежной системы:

1. Национальная денежная единица (мера денег, принятая за единицу). Курс этой денежной единицы устанавливает центральный или национальный банк.

2. Формы денег, имеющих законную платежную силу.

3. Масштаб цен.

4. Порядок эмиссии и обращения денег, в том числе выпуск, изъятие, уничтожение и так далее. Эмиссия – выпуск денег в обращение.

5. Государственные учреждения, осуществляющие регулирование денежного обращения (национальный или центральный банк).

В зависимости от вида обращающихся денег выделяют 2 типа денежных систем:

1) Система обращения металлических денег. Для нее характерно: а) обращение полноценных золотых или серебряных; б) свободный обмен кредитных денег на металлические, уже существовали как полноценные, так и неполноценные деньги, но государство, чтобы доверяли денежным деньгам говорило: давайте уберем золото в сейфы и заменим их бумажками, а если надоест бумажка – приходи в банк за металлическими деньгами; биметаллизм – золото и серебро, существовал в Западной Европе в период с 16 по 19 век. Затем наступает эпоха монометаллизма – в качестве денежного металла используется только золото. Монометаллизм существовал с начала 19 столетия до начала I мировой войны. Известно 3 разновидности монометаллизма: 1) золотомонетный стандарт; 2) золотослитковый стандарт; 3) золотодевизный стандарт. Конец эпохи монометаллизма положил кризис 1929-33 годов. Формируется новый облик системы – система обращения кредитных и бумажных денег, которые не обмениваются на золото и серебро.

2) Система обращения кредитных и бумажных денег. Черты: демонетизация золота (уход его из обращения), потерял значение такой элемент денежной системы, который раньше был неотъемлемым элементом этой системы как масштаб цен. Масштаб цен – явление, когда все цены товаров выражаются в определенном количестве весовых единиц золота, эта весовая единица золота устанавливались государством в качестве денежной единицы. Демонетизацию золота завершил доллар (США). 2 черта этой системы – господствующее положение кредитных денег. Кредитные деньги – это знаки стоимости, возникшие на основе замещения имущественных обязательств частных лиц и государства. Виды кредитных денег: 1) вексель – долговое обязательство заемщика кредитору уплатить долг в определенный срок; 2) банкноты – банковский билет (выпускал крупный банк); 3) депозиты – система специальных счетов и расчетов через эти счета; 4) чек; 5) электронные деньги. 3 черта – усиление эмиссии денег в целях кредитования частного предпринимательства и государства. В современных условиях выпуск эмиссии денег монополизирован государством. А центральный банк – собственность государства.

 

Денежная масса – наличных и безналичных покупательных и платежных средств, обеспечивающих обращение товаров и услуг, которыми располагают частные лица, предприятия (фирмы) и государства.

Признаки денежной массы:

а ) по физической форме: наличные деньги; безналичные деньги – банковские вклады до востребования; «квазиденьги»: срочные и сберегательные вклады, сертификаты и др. ЦБ; «квази» - как будто, почти.

б) по ликвидности (свойство денежной массы): денежный агрегат (предназначение – характеризовать денежную массу с точки зрения ликвидности) – структурный элемент денежной массы М_о; денежный агрегат М1; денежный агрегат М2.

Каждый товар может в принципе брать на себя роль денег – рыночные активы. Есть масса товаров и услуг и есть деньги как особый товар. Под ликвидностью понимается способность любого реального рыночного актива выступать в роли платежа или в роли денег. Ликвидность характеризует: 1) реальную возможность использования данного актива в качестве средства платежа; 2) скорость превращения актива в средство оплаты; 3) способность актива сохранять во времени и пространстве свою первоначальную номинальную стоимость. Степень ликвидность означает – сравнительную величину затрат обмена данных активов на реальные деньги. 100% ликвидностью обладают деньги. Все остальные активы находятся ниже.

Вывод: если у экономического агента, субъекта реальные активы имеют более высокую ликвидность, то и степень свободы принятия решений выше.

Ликвидность актива? - Доходность актива?

У наличных денег нулевая доходность. По мере уменьшения ликвидности увеличивается доходность.

Самое главное в денежной политике – контроль над денежной массой.

Сколько надо иметь денежных знаков, чтобы осуществлять нормальное денежное обращение? На этот вопрос отвечает закон денежного обращения, который исходит из необходимости соблюдения примерного равенства между товарной и денежной массой.

Он гласит: количество денег в обращении должно соответствовать сумме цен товаров. Это требование математически отражается уравнением обмена, которое часто называют уравнением Фишера. Смотри тетрадь!

 

Инфляция – от лат инфляцио, что означает вздутие – термин стал употребляться в Северной Америке в период гражданской войны, там отметили этим термином процесс разбухания системы денежного обращения.

Определение инфляции – переполнение сферы обращения денежными знаками сверх действительных или реальных потребностей экономики, что приводит к обесцениванию бумажных денег. Обесцениваются к золоту, товарам, услугам и к иностранным валютам. Повышается рыночная цена золота, товаров, услуг, падает курс национальной валюты. И отсюда – рост общего уровня цен на товары, услуги и факторы производства.

2 способа измерения инфляции:

1. Сравнительный анализ индекса цен разных лет. Латинское слово индекс означает указатель, список. В статистике индексом называют относительный показатель, который используется для измерения динамики экономических процессов по сравнению с уровнем, принятым за базисный. Индексы цен – показатели, выражающие относительное изменение среднего уровня цен за определенный период. По-другому – соотношение между совокупной ценой определенного набора товаров и услуг (так называемой рыночной корзины) для данного временного периода и совокупной ценой сходной группой товаров и услуг в базисном периоде (базисном году). Наиболее известен индекс потребительских цен – это относительный статистический показатель, измеряющий отношение цены (стоимости) фиксированного набора основных потребительских товаров и услуг в текущем периоде к его стоимости в базисном периоде. Далее смотри тетрадь!!! Исследовал этот индекс Ласпейрас, поэтому этот индекс называет индексом Ласпейраса, а также индекс называют «индекс стоимости жизни».

2. Исчисление темпов роста инфляции (уровень инфляции). Смотри тетрадь.

Классификация инфляции:

1) по характеру развития – скрытая, открытая;

2) в зависимости от места распространения – локальная, региональная, мировая;

3) в зависимости от темпов роста цен – ползучая инфляция, голлапирующая, гиперинфляция;

4) в зависимости от происхождения – инфляция спроса и инфляция предложения.

 

Почитать социально-экономические последствия инфляции. Причины инфляции. Какие меры государство вырабатывает в рамках антиинфляционной политики.