Тема 9. Маркетингова стратегія кредитної установи

Формулювання довгострокової (стратегічної) мети(цілі) в кредитній установі та визначення шляхів її досягнення. Прогнозування банківського та кредитного ринку. Припущення кредитної установи щодо зміни у майбутньому ринкової ситуації. Оцінка щодо готовності споживачів придбати (користуватися) послуги саме цього банку, а не його конкурентів. Формування попиту на банківські послуги, а також передбачення зміни кон’юнктури ринку на ці послуги. Інструмен­ти банківського прогнозування: математичні методи (простий аналіз тренду, як тривалої, довгочасної тенденції зміни економічних показників у прогнозуванні; статистичний аналіз, метод стан­дартного розподілу ймовірностей та ін.); побудова сценарію зміни кон’юнктури банківського ринку на основі відбору прогнозів та експертних оцінок. Побудова двомірних матриць формулювання стратегії комерційного банку:

Тема 10 Організація та контроль маркетингу в кредитній установі

Організаційні аспекти маркетингу кредитної установи. Організаційна структури кредитної установи за бюрократичним принципом. Адаптивна струк­тура кредитної установи. Структури за ступенем централізації. Роль маркетин­гу у відділенні банку або філії кредитної установи. Принципи побудови маркетингових служб кредитної установи. Функціональна структура маркетингу в кредитній установі. Продуктова структура маркетингу в кредитній установі. Регіональна структура маркетингу в кредитній установі. Реорганізація маркетингових структур в кредитній установі

Предмет контролю маркетингу в кредитній установі. Контроль за здійсненням планів. Контроль за рентабельністю. Контроль за бюджетом маркетингу в кредитній установі. Моніторинг бюджету маркетингу в кредитній установі. Ревізія маркетингу та її значення для в кредитної установи. Маркетинг-аудит в кредитній установі. Ефективність маркетингової діяльності в кредитній установі та її вимірювання. Проблеми організації контролю за маркетингом у мережі великого банку.

 

 

ПЛАНИ ЛЕКЦІЙ.

Тема 1. Маркетинг та його специфіка в кредитних установах (4 години)

1. Перехід до ринкової економіки та необхідність вивчення маркетингу в кредитних установах.

2. Курс «Маркетинг в кредитних установах» у циклі бакалаврських наук, його завдання у підготовці фахівців для банківської та кредитної системи.

3. Банківські послуги та послуги кредитних установ та зумовлені ними особливості маркетингу в кредитних установах.

4. Інструменти маркетингу в кредитних установах. Середовище маркетингу в кредитних установах.

5. Необхідність застосування маркетингу банками України та небанківськими кредитними установами.

6. Еволюція банківського маркетингу.

7. Перспективи застосування маркетингу в кредитних установах України.

 

Тема 2. Маркетингові дослідження та прогнозування в кредитній установі (4 години)

1. Наукові дослідження та їх структура.

2. Принципи та підходи до проведення маркетингових досліджень в кредитній установі. Класифікація маркетингових досліджень.

3. Система маркетингової інформацій в кредитній установі та її використання для маркетингових досліджень. Системи CRM у кредитній установі.

4. Методи та процедури маркетингових досліджень. Основні етапи маркетингових досліджень.

5. Якісний аналіз даних.

6. Кількісний аналіз даних.

7. Статистичний аналіз у маркетингових дослідженнях в кредитній установі.

8. Маркетингове прогнозування у кредитній установі: технології та процедури.

Тема 3. Конкурентне середовище кредитної установи (4 години)

1. Конкуренція на кредитному ринку та її види.

2. Аналіз ринкового середовища та визначення конкурентної позиці кредитної установи.

3. Аналіз конкурентоспроможності кредитної установи, її конкурентних переваг. Прямі та непрямі конкуренти кредитної установи та їх виявлення.

4. Банки та їх специфіка на ринку кредитних установ.

5. Кредитні спілки та їх специфіка на ринку кредитних установ.

6. Ломбарди та їх специфіка на ринку кредитних установ.

7. Конкуренти банку серед небанківських установ та їх особливості.

8. Використання стратегічної матриці General Electric для визначення конкурентної стратегії кредитної установи.

9. SWOT-аналіз конкурентної позиції кредитної установи.

Тема 4. Ринок кредитної установи, його сегментація, дослідження та аналіз (4 години)

1. Поняття ринку кредитної установи та його сфер.

2. Сегментація ринку кредитних установ та її ознаки залежно від юридичного статусу клієнтури, економічного положення клієнтів тощо.

3. Досвід європейської банківської практики по сегментації ринку.

4. Дослідження ринку кредитної установи.

5. Ринкова політика кредитної установи. Шляхи досягнення конкурентних переваг кредитною установою.

6. Нагляд кредитної установи за ринком.

7. Стратегічний аналіз становища кредитної установи на ринку.

Тема 5. Продуктова політика кредитної установи (4 години)

1. Послуга, продукт та операцій – співвідношення понять у маркетингу кредитної установи.

2. Планування послуг та продуктів кредитної установи як по асортименту, так і по обсягу.

3. Життєвий цикл продуктів кредитної установи та його стадії.

4. Асортимент пропонованих кредитною установою послуг та його зміни. Поточний асортимент та політика асортиментної гнучкості. Способи її реалізації.

5. Обсягова політика кредитної установи, її мета.

6. Пакетування продуктів кредитної установи.

Тема 6. Ціноутворення на продукти кредитної установи (4 години)

1. Цінова політика та цінова стратегія кредитної установи.

2. Інструменти цінової політики кредитної установи.

3. Послідовність визначення ціни на продукт кредитної установи.

4. Особливості ціноутворення на банківські продукти.

5. Оцінка попиту в процесі визначення ціни на продукти кредитної установи.

6. Проблема визначення розміру витрат на окремі банківські продукти.

7. Затвердження та перегляд цін

8. Цінова дискримінація.

9. Моніторинг цін на продукти кредитної установи: зміст та значення.

Тема 7. Організація збуту продуктів кредитної установи (4 години)

1. Основи організації збуту в кредитних установах. Канали продажу (збуту), канали зв’язку та їх трансформація.

2. Формування мережі кредитної установи, розвиненість (густота) мережі.

3. Особливості організації збуту в банках. Збутові канали банківських послуг.

4. Віддалене обслуговування клієнтів кредитної установи (Телемаркетинг, GSM-banking, Internet-banking).

5. Часові параметри продаж продуктів кредитної установи як спосіб отримання конкурентних переваг.

6. Характеристика процесу прийняття рішення про розміщення точок збуту.

7. Зона дії (впливу) кредитної установи. Цінність зони дії кредитної установи та її визначення.

8. Тенденції розвитку стратегій розподілу.

Тема 8. Маркетингові комунікації кредитної установи (4 години)

1. Поняття маркетингової комунікаційної політики кредитної установи та її інструменти.

2. Особистий продаж послуг кредитної установи і використання індивідуальних каналів спілкування (комунікацій) з клієнтом.

3. Реклама послуг кредитної установи як головний засіб наявних комунікацій.

4. Законодавство України про рекламу в кредитній установі.

5. Поняття стимулювання збуту продуктів та послуг кредитної установи та фор­ми цього стимулювання.

6. Планування комунікаційних звернень та їх інструментів.

7. Паблік рілейшенз кредитної установи та його види. Кризові комунікації. Комунікації із ЗМІ.

8. Інформаційні комунікації кредитної установи

 

Тема 9. Маркетингова стратегія кредитної установи (4 години)

1. Поняття маркетингових стратегій кредитної установи та їх класифікація.

2. Формулювання довгострокової (стратегічної) мети(цілі) в кредитній установі та визначення шляхів її досягнення.

3. Прогнозування банківського та кредитного ринку.

4. Побудова сценарію зміни кон’юнктури банківського ринку на основі відбору прогнозів та експертних оцінок.

5. Побудова двомірних матриць формулювання стратегії комерційного банку: