Количественная характеристика банковской системы

 

Количественная характеристика банковской системы дает важные сведения о состоянии банковского сектора. Проанализировав эти данные можно определить динамику развития данного сектора экономики. Количество зарегистрированных, расширивших свою деятельность, а также закрытых кредитных организаций дает косвенные сведения об эффективности работы банковской системы.

Таблица 2.2

Количество и структура кредитных организаций РФ

	2005 год												2006 год
	1.01	1.02	1.03	1.04	1.05	1.06	1.07	1.08	1.09	1.10	1.11	1.12	1.01
Зарегистрировано кредитных организаций Банком России либо на основании его решения уполномоченным регистрирующим органом	1516	1507	1497	1485	1482	1472	1458	1451	1441	1424	1420	1419	1409
Кредитные организации, имеющие право на осуществление банковских операций	1299	1296	1293	1289	1288	1285	1281	1276	1270	1263	1260	1258	1253
Кредитные организации с иностранным участием в уставном капитале, имеющие право на осуществление банковских операций	131	128	126	130	129	130	133	133	131	131	131	133	136
Представительств действующих российских кредитных организаций	350	347	353	378	386	390	405	412	416	421	446	456	467
Кредитные организации, по которым принято решение о ликвидации	205	199	195	190	189	179	167	160	155	146	148	150	146
Кредитные организации, по которым внесена запись в книгу государственной регистрации кредитных организаций об их ликвидации как юридического лица	1569	1578	1589	1602	1606	1617	1631	1644	1671	1675	1676	1687

 

По состоянию на 1 января 2006 г. имеют лицензию на осуществление банковских операций 136 кредитных организаций с участием нерезидентов.

113 кредитных организаций с участием нерезидентов (или 83,1% их общего количества) действуют в форме акционерного общества, из них 47 кредитных организаций (или 34,6%) — в форме ЗАО, 23 кредитные организации (или 16,9%) — в форме ООО.

81 кредитная организация с участием нерезидентов (или 59,6% их общего количества) осуществляет банковскую деятельность на основании генеральной лицензии, 52 кредитные организации (или 38,2%) имеют лицензию на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте, 3 кредитные организации (или 2,2%) — лицензию на осуществление банковских операций только в рублях, 120 кредитных организаций (или 88,2%) — лицензию на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, 42 кредитные организации (или 30,9%) — лицензию на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

Действующие кредитные организации с участием нерезидентов расположены в 30 субъектах Российской Федерации, в том числе 88 кредитных организаций (или 64,7% их общего количества) находятся в Москве, 8 банков — в Санкт-Петербурге, по 3 банка — в Омской, Тюменской и Челябинской областях, по 2 банка — в Астраханской, Нижегородской, Оренбургской, Самарской, Свердловской областях и в Удмуртской Республике. В 19 субъектах Российской Федерации действует по одному банку с иностранными инвестициями. Таким образом, 93 кредитные организации (или 68,4%) расположены в Центральном федеральном округе, 12 банков (или 8,8%) — в Северо-Западном федеральном округе, по 9 банков (или 6,6%) — в Приволжском и Уральском федеральных округах, 6 банков (или 4,4%) — в Сибирском федеральном округе, 5 банков (или 3,7%) — в Южном федеральном округе, 2 банка (или 1,5%) — в Дальневосточном федеральном округе (Приложение 1).

Кроме того, у 12 банков со 100-процентным участием нерезидентов на территории Российской Федерации открыты 29 филиалов. За истекший год количество таких филиалов увеличилось на 13.

Совокупный зарегистрированный уставный капитал всех действующих кредитных организаций увеличился за год на 63 909,0 млн. руб., или на 16,8%, и составил на 1 января 2006 г. 444 377,0 млн. рублей.

Общая сумма инвестиций нерезидентов в уставные капиталы действующих кредитных организаций на 1 января 2006 г. составила 49 554,5 млн. рублей. За год она увеличилась на 26 001,5 млн. руб., или в 2,1 раза.

Таким образом, за истекший год темп роста инвестиций нерезидентов в уставные капиталы действующих кредитных организаций (210,4%) опережал темп роста совокупного зарегистрированного уставного капитала действующих кредитных организаций (116,8%), в результате доля нерезидентов в совокупном зарегистрированном уставном капитале всех кредитных организаций увеличилась и на 1 января 2006 г. составила 11,15% против 6,19% на 1 января 2005 г.

У 41 кредитной организации (или 30,1% их общего количества) уставный капитал на 100% сформирован за счет средств нерезидентов. За год количество таких банков увеличилось на 8.

Взносы нерезидентов в уставные капиталы банков этой группы составляют 40 953,1 млн. руб., или 82,6% общей суммы иностранных инвестиций. За год взносы нерезидентов в уставные капиталы таких банков увеличились на 25 177,4 млн. руб., или в 2,6 раза, в результате регистрации двух новых кредитных организаций — ООО «Морган Стэнли Банк» и ЗАО КБ «Свенска Хандельсбанкен», увеличения действующими кредитными организациями уставного капитала за счет средств нерезидентов (ЗАО «Райффайзенбанк Австрия», ООО «ХКФ Банк», ЗАО ММБ, «Банк Натексис (ЗАО)», ЗАО АКБ «Алеф-Банк», ЗАО «Финансбанк», ЗАО «КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)», ЗАО «КАЛИОН РУСБАНК», «БНП ПАРИБА» ЗАО, КМБ-БАНК (ЗАО), а также в результате продажи участниками (акционерами) ООО КБ «Промэк-Банк», ЗАО «Сибирь», «Хансабанк» (ОАО) и «АйСиАйСиАй Банк Евразия» (ООО) 100% долей (акций) уставного капитала нерезидентам с последующим увеличением двумя последними из названных банков своих уставных капиталов за счет средств нерезидентов.

У 11 кредитных организаций (или 8,1% их общего количества) доля нерезидентов в уставном капитале составляет более 50%, но менее 100%. Количество таких кредитных организаций за истекший год увеличилось на 2.

Взносы нерезидентов в уставные капиталы кредитных организаций этой группы составляют 1558,2 млн. руб., или 3,1% общей суммы иностранных инвестиций. За истекший год взносы нерезидентов в уставные капиталы банков этой группы уменьшились на 1760,1 млн. руб., в основном за счет выбытия из этой группы трех банков: ЗАО ММБ, ЗАО АКБ «Алеф-Банк» (они стали банками со 100-процентным участием нерезидентов) и АКБ «Кредитсоюзкомбанк» (ЗАО) (в результате выбытия нерезидентов из состава акционеров). Вместе с тем в отдельных случаях отмечалось увеличение инвестиций нерезидентов в уставные капиталы действующих банков как путем увеличения уставного капитала за счет средств нерезидентов (ООО «БФГ-Кредит» и КБ «Рента-Банк» ОАО), так и путем продажи нерезидентам долей (акций) уставного капитала участниками (акционерами) трех банков: КБ «Национальные финансовые традиции» ООО, АКБ БКБ ОАО и ОАО «Меткомбанк», в результате которой они стали банками с долей нерезидентов в уставном капитале более 50%, но менее 100%.

Кроме того, у 14 кредитных организаций доля нерезидентов в уставном капитале составляет от 20 до 50%. Взносы нерезидентов в уставные капиталы таких кредитных организаций составляют 5589,4 млн. руб., или 11,3% общей суммы иностранных инвестиций (за истекший год взносы нерезидентов в уставные капиталы таких банков увеличились на 2698,5 млн. руб., или на 93,3%).

Таким образом, на 66 кредитных организаций с участием нерезидентов в уставном капитале от 20 до 100% (или 48,5% общего количества кредитных организаций с иностранными инвестициями) приходится 48 100,7 млн. руб., или 10,8% совокупного уставного капитала банковской системы, и 97,1% общей суммы иностранных инвестиций в уставные капиталы российских кредитных организаций, а на остальные 70 кредитных организаций (или 51,5% их общего количества) — 0,33% совокупного уставного капитала банковской системы и 2,9% иностранных инвестиций в уставные капиталы российских кредитных организаций.

В декабре 2005 г. количество действующих кредитных организаций продолжало сокращаться – по состоянию на 1.01.06 оно составило 1253, что на 5 единиц меньше, чем месяцем ранее. При этом число банков также сократилось на 5 (до 1205), а число небанковских кредитных организаций осталось прежним (48).

В декабре общее число банков с участием иностранного капитала увеличилось на 3 (до 136). При этом число банков со 100%-ным участием нерезидентов в уставном капитале в декабре уменьшилось на 1 (до 41), а число банков с участием иностранного капитала свыше 50% увеличилось на 3 (до 11).

В Книгу государственной регистрации кредитных организаций были внесены 11 записей о ликвидации кредитной организации как юридического лица (в ноябре – 1).

В декабре совокупный зарегистрированный уставный капитал действующих кредитных организаций по сравнению с предыдущим месяцем увеличился на 10,4 млрд. руб. (в ноябре – на 1,8 млрд. руб.) и на начало января 2006 г. составил 444,4 млрд. руб.

Число крупных банков с уставным капиталом от 150 млн. руб. и выше уменьшилось на 1 единицу – до 447, а число кредитных организаций с уставным капиталом до 60 млн. руб. сократилось на 5 единиц – до 579 (или до 35,7 и 46,3% от числа действующих кредитных организаций соответственно).