Появление монетной формы денег

Клеймо на слитках ставили пользующиеся доверием учреждения и лица (корпорации купцов, городские власти, храмы). Функцию чеканки монеты берет в свои руки государство. Она становится привилегией государства и получает название монетной регалии.

Слово «монета» восходит к имени римской богини Юноны-монеты, в храме которой находился монетный двор Древнего Рима.

Преимущества монетных денег:

- не надо тратить силы и время на разрубание слитка;

- взвешивание частей слитка заменяется счетом монет;

- проба и вес монеты гарантированы государством.

Перечисленное выше значительно облегчало и ускоряло обмен товаров на деньги, снижало риск обмана.

По мнению Геродота, первым народом, начавшим чеканить моне­ты, были лидийцы, населявшие западную часть Малой Азии. Начало чеканки монет в Лидии относят к VII в. до н. э. В Лидии и Фригии в конце 2-го - начале 1-го тыс. разрабатывались золотоносные россыпи. Здесь возникли мифы о царях Лидии Гигесе и Крезе и царе Фригии Мидасе. Гигес - пастух, захвативший трон благодаря «магическому золотому кольцу, делавшему его невидимым». Это он велел отчеканить в 670 г. до н. э. первую монету, овальную, из электрума (сплава золота с серебром, с 27 % серебра), весом 14,5 г, с изображе­нием лисицы, священного животного Лидии. Первая монета из чистого золота была выпущена в 550 г. до н. э. другим царем Лидии - Крезом. Она называлась «крезенд», или «статер» (от греческого «стато» -фиксированный, постоянный), весила около 11 г, на ней была изобра­жена царская эмблема - голова льва против головы быка. Царь персов Кир захватил Лидию в 546 г. до н. э., а Дарий продолжил чеканку золотых монет -дариков (8,4 гзолота). В VI в. до н. э. в Афинах чекани­ли серебряную драхму, в Спарте - железную монету. Лидийский царь Крез (VI в. до н. э.) считался богатейшим владыкой, потому что обла­дал большими запасами золота. Перед войной с персами он пожертво­вал в святилище Аполлона в Дельфах 117 слитков золота и серебра. Из них 4 золотых было весом 2,5 таланта каждый, остальные из «элект­рума», каждый весом 2 таланта (аттический талант - 26,2 кг.), т.е. чистого золота было более 520 кг, а сплава золота с серебром - более 5 т. Но эта жертва только разожгла алчность персов, и при завоевании столицы Лидии они захватили большое количество золота и серебра.

Одновременно с Лидией первые монеты появились в Китае около VII в. до н. э. Первые бумажные деньги также появились в Китае в VIII в. н. э. (бумагу изобрели в Китае примерно в 100 г. н. э.). Первый тип бумажных денег в Китае представлял собой особые расписки, выпускавшиеся либо под ценности, сдаваемые на хранение в специальные лавки, либо в качестве свидетельств об уплаченных налогах, хранящихся на счетах в центрах провинций. В XIII в. правительство Чингис-Хана свободно обменивало бумажные деньги на золото. К 1500г. китайское правительство прекратило выпуск бумажных денег из-за инфляции и избыточного выпуска, но частные банки продолжали эмиссию бумажных денег.

Падение Римской империи в V в. н. э. вызвало сокращение торговли и денежного обращения в Европе. Произошло возвращение к натуральному хозяйству, сокращение объемов производства и численности населения в Европе в течение примерно 400 лет вдвое (с V по VIII в.). Прекратилась добыча и чеканка золота. Только в XIV -XVI вв. хозяйственный рост вызвал потребность увеличения количества золота и серебра.

Функции денег

Деньги выполняют следующие функции:

1. Меры стоимости. Соотношения, в которых товары обменива­ются на драгоценные металлы, являются ценами. Весовое содержа­ние денежной единицы задает масштаб цен.

2. Средство обращения. Деньги используются для покупки и продажи товаров.

3. Средство платежа. Как орудие предоставления кредитов и погашения долгов, выплаты налогов и арендных платежей и т.п.

4. Накопления сокровищ. Деньги могут накапливаться как запас у банкиров, в государственной казне, у частных лиц.

Золото и серебро с глубокой древности выполняли функции денег, выступая как партнеры и соперники. Чеканились одновременно как золотые, так и серебряные монеты. Государство вынуждено было устанавливать фиксированное соотношение между монетами из этих двух металлов - биметаллический стандарт.

Известны две разновидности биметаллизма: система параллель­ной валюты когда ценностные соотношения между золотыми и серебряными монетами складывались стихийно на рынке; система двойной валюты, при которой меновое соотношение между двумя металлами устанавливалось государством, а чеканка монет и прием их в актах купли-продажи и других сделках производились согласно установленному законом соотношению.

Биметаллизм противоречит самой природе денег как единствен­ного товара, призванного выполнять роль всеобщего эквивалента.

Золото всегда стоило дороже серебра, но соотношение обмена между ними постоянно менялось.

В государствах Древнего Востока соотношение обмена коле­балось от 6:1 до 8:1 в пользу золота. В Греции времен Геродота оно было около 13:1. Возможно, под влиянием прорицателей и астрологов, наблюдавших за ходом звезд и сопоставлявших золото с солнцем, а серебро с луной, отношение стоимости серебра к золоту было установлено в 13,5 раза, что совпадает с отношением длительности солнечного года к лунному месяцу. В Риме в конце периода республики и в годы первых императоров соотношение было 11:1 и 12:1. К V в. н.э. золото подорожало и составляло в Западной Европе 18:1. К XV в. соотношение снизилось до 10:1. В XVIII - XIX вв. в Европе оно повысилось до 14:1 и 15:1. В конце XIX в. серебро стало быстро дешеветь из-за быстрого прогресса в его добыче и производстве. Это привело к его выталкиванию из сферы денежного обращения. В XX в. соотношение цен на золото и серебро постоянно и резко менялось. В 1975 г. соотношение составляло 38:1. В 1979 - 1980 гг. снизилось до 20:1. К 1986 г. золото стоило в 67 раз дороже серебра.

Золотой стандарт

Колебания соотношения цен на золото и серебро подрывали денежные системы, основанные на биметаллизме. Менее ценный металл вытеснял из обращения более ценный, и в 1-й половине XIX в. - начале XX в. в большинстве капиталистических стран вместо биметаллизма был введен золотой монометаллизм, или золотой стандарт. Золотой стандарт был впервые введен в Англии в XVIII в. На время наполеоновских войн был прерван размен банкнот на золото и восстановлен только в 1816 - 1821 гг.

Золотой стандарт - денежная система, при которой в обращении находятся золотые монеты, а также кредитно-бумажные деньги, разменные на золото по твердому соотношению. Юридически он был введен на Международной конференции в Париже в 1867 г. В России он был введен по инициативе министра финансов С.Ю.Витте в 1897 г.

Система золотого стандарта включала ряд основных элементов, описанных ниже.

1. В обращении находились золотые монеты. В 1913 г. на три главные страны (США, Великобританию и Францию) приходилось 62 % мирового монетного обращения (около 3,5 тыс. т). В России обращалось всего около 7 % мирового итога (0,4 тыс. т).

2. Все остальные виды денег были разменны на золото по номиналу. Размен обеспечивали коммерческие банки, всегда имевшие запас золотых монет. Центральные банки хранили национальные запасы золота. Самый крупный золотой запас в 1913 г. имели США (1,9 тыс. т), на втором месте была Россия (1,2 тыс. т), на третьем -Франция (1,0 тыс. т).

Централизованные золотые запасы были главным резервом мировых денег, международных платежных средств. В 1913 г. золотые запасы всех стран мира оценивались в 6,8 млрд дол., а резервы иностранной валюты - всего 0,8 млрд дол. Почти все резервы выражались в фунтах стерлингов и хранились в лондонских банках.

3. Золотое содержание каждой денежной единицы было установлено законом и поддерживалось неизменным на протяжении десятилетий и столетий. Фунт стерлингов содержал 7,323 г золота, доллар США - 1,505 г золота.

4. Существовала свободная взаимная обратимость валют по рыноч­ным курсам, которые отклонялись от паритетов в среднем не более 1%.

5. Вывоз и ввоз золота был свободен, и золото постоянно передвигалось между странами. Подавляющая часть расчетов между странами осуществлялась в безналичной форме (путем перевода валюты между банками). Золото использовалось для погашения сальдо платежного баланса. Так, в 1894 г. международный платежный оборот составил 20 млрд дол., а движение золота между странами составило 0,7 млрд дол.

Золото захватило все функции денег. Денежная единица каждой страны представляла собой некоторое фиксированное законом количество золота. Система золотого стандарта стала мировой и охватила все важнейшие страны и их колонии. Но одновременно с укреплением системы золотого стандарта складывались условия для их вытеснения кредитно-бумажными деньгами. Кредитно-бумажные деньги не имеют внутренней товарной стоимости. Их называют фидуциарными (т.е. основанными на доверии) деньгами. В XX в. связь кредитно-бумажных денег с золотом была пол­ностью разорвана.

Еще в первой половине XIX в. золотые и серебряные монеты обеспечивали денежное обращение практически в равной мере, испытывая все возрастающую конкуренцию со стороны бумажных денег. Но уже к началу XX в., когда золотой стандарт «победил» во всех ведущих странах мира, не только золото и серебро были вытеснены из обращения, но и банкноты и монеты, т.е. все наличные деньги уступили «пальму первенства» в обслуживании товарно-денежных операций различным банковским инструментам -чекам, жиро операциям и т.п. После первой мировой войны золотые монеты сохранились в обращении только в США, и то лишь до 1934 г. Во второй половине XX в. не только золото и серебро, но и банкноты и разменная монета стали активно вытесняться банковскими безналичными расчетами в обслуживании как торговых, так и финансовых операций. Доля расчетов, обслуживаемых наличными деньгами, упала до считанных процентов в стоимости всех денежных операций. Как видно из данных этой таблицы о количестве операций с наличными на душу населения в год и средней стоимости одной операции, роль наличных денег свелась к обслуживанию мелких покупок в розничной торговле (например, газет, сигарет или билетов на городской транспорт).

После первой мировой войны золотой стандарт был восстанов­лен только частично. Обращение золотых монет сохранилось в небольших размерах только в США, отказавшихся от золотого стандарта накануне 1934 г., во время «Великой депрессии». Великобритания и Франция восста­новили денежную систему в виде «золотослиткового стандарта»: центральные банки обменивали банкноты только на золотые слитки стандартного веса (около 12,5 кг), отказавшись от него тоже в 30-е гг., во время мирового экономического кризиса.

Другой формой экономии металла, при которой центральные банки обменивали свои банкноты не на золото, а на иностранную валюту, держа значительные валютные резервы, был золотодевизный стандарт.

В Великобритании от золотого фунта отказались в 1931 г., в США - в 1933 -1934 гг., в обстановке жесточайшего кризиса, во Франции -во второй половине 1930-х гг., при левом правительстве Народного фронта, в Японии золотодевизный стандарт был отменен в 1931 г.

После отмены золотого стандарта во время мирового экономи­ческого кризиса валюты «пустились в свободное плавание». Золото изымалось из частного денежного оборота и переходило в распоряжение государства и использовалось в международных расчетах. Золотой стандарт в усеченном виде - в форме золотодолларового стандарта (или Бреттон-Вудской системы) был восстановлен после второй мировой войны и просуществовал до 1971 г., когда был «похоронен» окончательно.