Видача всього вкладу і закриття рахунку

При видачі всього вкладу контролер:

• приймає від вкладника ощадну книжку і перевіряє відповідність записів ощадній книжці із записами в особовому рахунку;

• здійснює в картці особового рахунка остаточний запис: вказує дату операції, першому вільному рядку записує суму процентів, нарахованих до кінця року н залишок вкладу;

• виводить залишок процентів, які повинні бути прираховані до суми вкладу;

• у наступному рядку вказує суму прирахованих до вкладу процентів у граф "Вклад-прихід" і виводить новий залишок вкладу;

• у графі "Вклад-видаток" записує суму, яка підлягає виплаті.

Контролер закриває рахунок. На картці особового рахунка ставить штамп під останнім заповненим рядком "Вклад виплачений" і підписує цей запис.

Контролер заповнює ордер ф. № 52 на зарахування: вказує в ньому суму прирахованих до вкладу процентів, а також залишок вкладу з при рахованими процентами який підлягає виплаті.

На алфавітній картці ф. № 13 контролер вказує: "Рахунок закритий", дату видачі вкладу і ставить свій підпис.

 

Ф.№ 13 Прізвище___________ Ім’я________________ По батькові___________________ Рахунок №___________________ Вид вкладу___________________ (до запитання, строковий, інше)	Адреса:____________________________ Вік______________ (рік народження) До якої групи населення відноситься (потрібне підкреслити): Працівника або члени їх сімей, службовці, військовослужбовці або члени їх сімей, сільгоспвиробники або члени їх сімей, інші (пенсіонери, учні та інше)
Ф.№ 51/36 Приходний ордер Рахунок № 2620 01345 Нараховані %: ___ грн. ___коп. ____________ (дата) _______________________________ Прізвище, ім’я, по батькові вкладника Прошу прийняти вклад у сумі: __________________ грн. _____коп. ________ (підпис) Прийнято:_________ Залишки після внесення ____% Ощадбанк Контролер Касир №220/36 (оператор) (підпис) (підпис)	Ощадбанк ПОВІДОМЛЕННЯ Наступному контролю №220/36 контролю ПО РАХУНКУ № 26201345 _____________________________________________ Прізвище, ім’я, по батькові _____________________________________________________ _____________________________________________________ _____________________________________________________ _____________________________________________________ _____________________________________________________ (Дата) Підпис вкладника __________(підпис) Контролер-оператор _____________(підпис)
Ф.№ 51/36 Приходний ордер Рахунок № 2620 01345 Нараховані %: ___ грн. ___коп. ____________ (дата) _______________________________ Прізвище, ім’я, по батькові вкладника Прошу прийняти вклад у сумі: __________________ грн. _____коп. ________ (підпис) Прийнято:_________ Залишки після внесення ____% Ощадбанк Контролер Касир №220/36 (оператор) (підпис)(підпис)	Ф №51 Видатковий ордер Рахунок 2620 1345 Нараховані%:__________ грн. ___коп. ____________(дата) _____________________________________ (прізвище, ім’я, по батькові) Прошу видати вклад у сумі ______________________________ грн. __коп. Одержав _________(підпис) Видано Залишки)після видачі) %______ Ощадбанк Контролер Касир №220/36 (оператор) (підпис)(підпис)

Форма №1

____________________________ _______________________________

Найменування установи банку прізвище, ім’я, по батькові

Рахунок № ___________________

______________________________

(адреса)

(зразок підпису вкладника) (рік народження)

(до групи населення відноситься) Підпис контролера

	Дата	Вклад	Відсотки	Контрольне число
Приход	Витрата	Залишок	Надходження	Відраховано	Залишок

Для поміток _____________________________________________________

 

ЗВОРОТНИЙ БІК КАРТКИ ОСОБОВОГО РАХУНКА

 

«__»_____________20__р. ДОВІРЕНІСТЬ

______________________________________________________________________________________________________________________________

(підпис вкладника) (контролер)

	Дата	Вклад	Відсотки	Контрольне число
Приход	Витрата	Залишок	Надходження	Відраховано	Залишок

Перенесено на додаткову картку №____________ Контролер___________

ЗАПОВІТНЕ РОЗПОРЯДЖЕННЯ АБО УМОВИ ПО ВКЛАДУ

«__»_________20_р.

_____________________________________________________________ ________________________________________________________________________________________

(підпис вкладника) (контролер)

ОЩАДНА КНИЖКА

________________________________________________

(назва установи банку)

Філія_____________________________________________

Рахунок №_______________________

___________________________________________________

(прізвище, ім’я, по батькові)

Вид вкладу_________________

Дата відкриття рахунку_________________

(підпис уповноваженої особи)

 

М.П.

Рахунок №________________

Дата	Прибуток	Видаток	Залишок	Підпис
Грн.	Коп..	Грн.	Коп..	Грн.	Коп..	Контролер	Касир

 

В ощадній книжці контролер записує дату операції, вказує в графі "Прихід" суму прирахованих процентів. Виводить новий залишок вкладу і записує його цифрами. У графі "Видаток" записує суму, яка підлягає виплаті. Контролер погашає ощадну книжку: на титульній сторінці записує "Вклад виплачений", дату, ставить свій підпис. Такий запис проставляє і після запису останньої операції. Відриває обкладинку, з обох сторін надриває ощадну книжку і записує в операційному щоденнику номер особового рахунку, прізвище та ініціали вкладника та:

1) у графі "Меморіальні обороти" - суму прирахованих процентів у графі "зараховано";

2) у графі "Готівка-видаток" - суму, яка підлягає виплаті.
Ощадну книжку та видатковий ордер ф. № 5 і передає касиру.

Касир перевіряє подані документи і якщо все правильно — ставить свій підпис в ощадній книжці, у видатковому ордері ф. № 51 і видає вкладнику гроші.

Після виконання завдання студент повинен

Знати:

1. Порядок здійснення операцій із вкладами.

2.Порядок прийому додаткових внесків.

3.Порядок видачі частини та всього вкладу до запитання.

Вміти:

1. Оформляти операції з ощадними вкладами фізичних осіб.

 

 

Тема № 5. ОФОРМЛЕННЯ БЕЗГОТІВКОВИХ РОЗРАХУНКІВ СУБ'ЄКТІВ ГОСПОДАРСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ ПЛАТІЖНИМИ ДОРУЧЕННЯМИ

 

Мета: поглибити теоретичні знання, закріпити практичні уміння та навички з організації безготівкових розрахунків суб'єктів господарської діяльності.

Забезпечення заняття

Правила заповнення реквізитів розрахункових документів на паперових носіях, їх реєстрів і заявина відкриття акредитива.

Література

1.Про національний банк України:Закон України від 20.05.1999 p.№ 679-XIV.

2. Коцовська P.P. Операції комерційних банків.-Львів: ЛБІ НБУ. 2001. – 516с.

3. Васюренка О.В. Банківські операції. - К.: Товариство "Знання", КОО, 2001.

Завдання

На основіситуації №1 пояснити, які розрахункові документи клієнта будуть прийняті банком до виконання і в якій послідовності. Вказати що зробить банк з документамидля оплати яких недостатньо коштів на поточному рахунку. Вказати, що таке безакцептне(безспірне) стягнення коштів з рахунків клієнтів?

Умова завдання

Ситуація №1. Затишок коштів на поточному рахунку домобудівного комбінату(ДМК) на 18 квітня становить 200 тис. грн. До поточного рахунку домобудівного комбінату є такі претензії:

Зміст документа та призначення платежу	Сума, тис. грн..
1.Платіжне доручення за отримані 10 квітня енергоносії
2. Платіжне доручення на перерахування коштів до пенсійного фонду
3. Платіжне доручення на перерахування коштів на окремий Рахунок, який гарантує оплату чеків із чекової книжки
4.Платіжне доручення на дострокове погашення кредиту, отриманого раніше
5. Платіжне доручення на попередню оплату цегли
6. Платіжнедоручення на перерахування банку плати за розрахунково-касове обслуговування
7. Платіжне доручення на перерахування коштів малому підприємству під час його господарській діяльності
8. Платіжнедоручення на перерахування коштів, призначених для купівлі облігацій Державної внутрішньої позики

 

 

ПЛАТІЖНЕ ДОРУЧЕННЯ№____ 04100001

Від «__»________20__р.

Одержано банком

«__»_______20__р.

Платник

Код за

ЄДРПОУ ДЕБЕТ рах. № СУМА

Банк платника Код банку

В.м._____________________________

Одержувач

Код за

ЄДРПОУ