Определение трансакционных издержек

КЛАССИФИКАЦИЯ ТРАНСАКЦИОННЫХ ИЗДЕРЖЕК И СПОСОБЫ ИХ ОПТИМИЗАЦИИ

Согласно Коузу транзакционные издержки делятся на:

1) издержки поиска информации (затраты времени и ресурсов на получение и обработку информации о ценах, имеющихся товарах, поставщиках и потребителях);

2) издержки ведения переговоров;

3) издержки измерения количества и качества вступающих в обмен товаров и услуг;

4) издержки по спецификации и защите прав собственности (расходы на содержание судов, арбитража, органов государственного управления, а также затраты времени и ресурсов, необходимые для восстановления нарушенных прав);

5) издержки оппортунистического поведения, под которым понимается недобросовестное поведение, нарушающее условия сделки или направленное на получение односторонних выгод.

Издержки выявления альтернатив

Один из фундаментальных моментов функционирования экономической системы – это индивидуальный выбор. В свою очередь принятие решения предполагает сопоставление альтернатив. Однако альтернативы изначально не даны лицу, принимающему решение. Данный вид издержек существует из-за феномена неопределенности, проявляющийся во фрагментарности и неоднородности информации, которую получает каждый экономический агент. В условиях неопределенности неизбежно возникают издержки, обусловленные поиском наиболее выгодной цены (как со стороны покупателей, так и со стороны продавцов), других условий контракта, а также подбором потенциальных контрагентов. Стоит отметить, что именно разброс цен на одно и то же благо (то есть в пределах относительно небольшого региона) является одним из признаков незрелости рынка.

Для минимизации издержек выявления альтернатив используются такие институты, как специализированные рынки, в частности биржи, а также реклама и/или репутация. Что касается организованных рынков, то экономия на издержках возможна за счет концентрации спроса и предложения.

Издержки ведения переговоров и заключения контракта

Поскольку в условиях неопределенности сложно предугадать развитие событий, контракты, с одной стороны, призваны придать устойчивость взаимоотношениям, но с другой — разработка условий контракта, согласование их между сторонами также требует ресурсов и времени. Для иллюстрации можно перечислить действия банка при заключении соглашения о кредитовании. Непосредственно на стадии заключения договора необходимо подготовить предложения по кредиту в случае принципиально положительной оценки заявки. В силу того, что данные предложения достаточно существенно могут отличаться от запросов заемщика, возникает необходимость в проведении переговоров. Поскольку устанавливаемая цена кредита, сроки, способы погашения и так далее являются предметами торга, существенное значение имеет то, кто из участников торга обладает сравнительными преимуществами в переговорах. Ключевой фактор, позволяющий получить эти преимущества, — конфиденциальная информация, которая позволяет обладающему ей построить игру на выгодных для него условиях. Соответственно добыча и/или сохранение конфиденциальной информации также оказывается элементом издержек при подготовке контракта. Наконец, необходимо задокументировать ссуду и подписать кредитное соглашение, содержащее согласованные условия по свидетельствам и гарантиям, характеристикам кредита, обязывающим условиям, запрещающим условиям, и тд.

Издержки измерения

В концепции Й.Барцеля на первом месте по значимости стоят издержки измерения. В ней отмечается, что при производстве многих товаров и услуг оценка изменений, происходящих с ними на промежуточных стадиях, оказывается затруднена. С точки зрения Барцеля фирма представляет собой объединение нескольких последовательных стадий производственного цикла, на которых оценка по затратам является менее дорогостоящим способом измерения. Напротив, рыночные сделки концентрируются в точках, где покупатель сравнительно легко может удостовериться в количестве и качестве приобретаемой продукции. Чем меньше поддается продукт манипуляциям, тем проще оценка происходящих с ним изменений и тем чаще по ходу изготовления он станет переходить от одной фирмы к другой. Там, где предельные издержки измерения по затратам оказываются равны предельным издержкам измерения по выпуску, и пролегают границы фирмы. Огромный вклад в трансакционную теорию фирмы был внесен О.Уильямсоном. Его книгу "Экономические институты капитализма" (1985 г.) можно считать настоящей энциклопедией трансакционного подхода. Уильямсон не отрицает, что фирма имеет контрактное происхождение, но вводит в анализ новое измерение - тип "регулятивных структур" (governance structure). По его мнению, фирмы отличаются прежде всего, особым механизмом регулирования контрактных отношений.

Любое благо имеет множество измерений, поскольку обладает комплексом полезных свойств. Существует два типа характеристик благ – физические и правовые, следовательно, можно выделить и два типа издержек измерения, связанных с оценкой свойств, принадлежащих различным типам. Необходимо измерить и/или оценить наличие этих свойств, что предполагает затраты на измерительную аппаратуру, затраты времени. В связи с определением данного вида трансакционных издержек можно было бы выделить три категории благ: исследуемые, опытные и доверительные. Опытные блага – это блага с чрезмерно высокими издержками измерения качества до их приобретения (потребления). Исследуемые блага – это блага со сравнительно дешевой процедурой предварительного определения их качества. Качество исследуемых может быть относительно легко оценено до покупки, качество же опытных — главным образом в процессе потребления. Для доверительных благ характерны высокие издержки измерения качества как ex ante, так и ex post. Отметим, что одно и то же благо может быть в одной ситуации опытным, а в другой — исследуемым. В частности, большое значение могут иметь физические свойства блага, в том числе делимость, а также технология и существующие правила измерения. Например, если покупатель приобретает один апельсин, то издержки измерения по отношению к его стоимости слишком высоки. Однако, если предположить, что апельсины стандартные, то при покупке десяти килограммов можно съесть один апельсин для оценки всей партии.

Для того, чтобы снизить издержки измерения можно использовать суррогаты (оценка качества товара по физическим свойствам, по цене, по оценкам других агентов) или посредников (в том числе и государственных по формальному статусу): в виде госторгинспекции, обществ потребителей, оценщиков, конкурентов и т. п. Кроме того, необходимо знание правил, а также технологии обеспечения их соблюдения для того, чтобы оценить, насколько велика ожидаемая полезность вещи.

Издержки спецификации и защиты прав собственности

Поскольку благо имеет множество измерений с точки зрения возможных способов его использования, требуются определенные ресурсы и время для четкого определения объекта и субъекта права собственности и способа наделения им. Характерный пример — это определение границ между соседними государствами или садовыми участками. С этой точки зрения издержки, связанные с урегулированием пограничных споров (в том числе и содержание вооруженных подразделений в непосредственной близости от границы, сооружение укрепленных районов), так же как и стоимость услуг землемера должны быть отнесены к категории трансакционных издержек. Проблема спецификации прав собственности, а также разграничения прав возникает практически повсеместно, если воспроизводится система взаимодействия между людьми по поводу ограниченных ресурсов.

ПОНЯТИЕ ЭНТРОПИИ

Основной причиной возникновения и увеличения транзакционных издержек является энтропия социально-экономической системы то есть хаос и беспорядки в социально-экономической системе.

Понятие энтропия впервые ввел выдающийся немецкий физик, один из основателей термодинамики и молекулярно-кинетической теории теплоты, Рудольф Клаузиус в 1865 году. Для объяснения фундаментальной асимметрии в процессах, связанных с движением тепловой энергии (движение тепла всегда происходит в одном направлении - от горячего тела к холодному телу).

Энтропия представляет собой функцию состояния термодинамической системы, определяющую меру необратимого рассеивания энергии в окружающее пространство, меру обесценивания энергии и ее потери.

Поясним подробнее: предположим, что у нас есть два тела (для примера – два металлических бруса) с разными температурами (T1> T2) они были объединены и количество тепла dQ перешло от горячего тела к холодному. Если эти два тела были в замкнутой системе, результирующее изменение энтропии должно быть положительным. Изменение энтропии dS:

Формула 2

Где dS1и dS2 - изменения энтропии в горячем и холодном объектах в результате теплового потока.

Рисунок 1

 

Количество тепла, в первом выражении отрицательно, потому что тепло было взято из горячего тела, и энтропия горячего тела снизилась на dS1 Во втором выражении количество тепла, положительно, потому что тепло было отдано холодному телу, энтропия которого увеличилась на dS2 Результирующее изменение энтропии в этом случае является положительным: dS1+dS2>0

На практике энтропия используется для анализа работы тепловых двигателей, которые используют тепло для генерирования работы. Условия работы такого двигателя управляются и ограничиваются энтропией. Тепловой двигатель (Рисунок 2) состоит из того, что схематически можно назвать горячим резервуаром, холодным резервуаром, и рабочего тела, которым, как правило, является пар или горячий газ. Тепло перемещается из горячего резервуара в холодной и создает работу вследствие особой конструкции теплового двигателя.

Рисунок 2

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

1. Основной причиной возникновения и увеличения транзакционных издержек является возникновение и увеличение энтропии в социально-экономической системе то есть увеличение хаоса и беспорядка в социально-экономической системе. Но в то же время полное отсутствие энтропии (как возможности различных состояний системы) ведет к отсутствию интереса к торговым операциям(сделкам, обмену и тд).

2. Для оптимизации трансакционных издержек можно предпринять следующие действия:

· Задокументирование ссуды и подписание кредитного соглашения, содержащего согласованные условия по свидетельствам и гарантиям, характеристикам кредита, обязывающим условиям, запрещающим условиям,

· определение ситуации нарушения кредитного соглашения, санкций в случае нарушения соглашения.

· Использование стандартных форм контрактов, если ситуации, которые регулируются с помощью данный контрактов, типовые с точки зрения взаимных обязательств сторон.

· Использование в качестве гаранта третью сторону, которая отчасти может компенсировать недостаток доверия сторон контракту друг у другу.

· распределение ресурсов административным путем (посредством приказов, а не на основе ценовых сигналов)

· использование идеологии (для экономии на издержках принятия решений и интериоризации норм), которая понимается, как процесс превращения ограничения в элемент системы предпочтений, ценностей, так что они выполняются даже в том случае, если их нарушение проходит незамеченным окружающими.

· использование сигналов: данных об образовании потенциального работника, в том числе о том учебном заведении, которое данный работник закончил, система частных рекомендаций, а также предварительное получение информации через анкетирование и собеседование. Получение образования свидетельствует об определенном уровне способностей работника усваивать необходимые знания и навыки. В данном случае предполагается, что учебное заведение, чей диплом рассматривается в качестве сигнала, обладает необходимой репутацией

· Отбор (письменные или устные рекомендации). Особенно это относится к рынку услуг труда, который зачастую характеризуется неформальными связями и нестандартизованностью, что не позволяет использовать общедоступную информацию о высшем учебном заведении как надежный сигнал о качестве работника. Система сигналов далеко не всегда позволяет удовлетворительно решить проблему неблагоприятного отбора, поэтому в качестве дополнения к ней используют систему самоотбора. Она может быть построена на существовании меню контрактов, которое формирует ожидания потенциальных работников и позволяет им выбрать форму соглашения в соответствии со своими межвременными предпочтениями и способностями

· Создание системы мониторинга за деятельностью работника с определенными наказаниями за выявленное отлынивание.

· Создание системы стимулов, когда вознаграждение работника зависит от результатов деятельности предприятия

· Создание взаимных инвестиций.

· Составление как можно более полного, формализованного контракта, либо переход к долгосрочным контрактным отношениям, основанным на доверии

 

ОПРЕДЕЛЕНИЕ ТРАНСАКЦИОННЫХ ИЗДЕРЖЕК

В экономической науке ещё в XIX веке в некоторые экономисты высказывали догадку, что в реальной экономике заключение сделок между агентами связано с определенными издержками. Одним из таких ученых был родоначальник австрийской школы Карл Менгер, который ввел понятие «транзакционные издержки» при рассмотрении процесса обмена благами между людьми.

Различия в относительной субъективной ценности одних и тех же благ для разных людей являются, согласно Менгеру, причиной обмена. Обмен блага Х на благо Y произойдет только тогда, когда индивид А оценивает Х выше, чем Y, а индивид В – наоборот. Он будет продолжаться, пока относительные ценности благ для обоих индивидов не выровняются, и у них не будет стимулов продолжать обмен, т.е. наступит равновесие. Таким образом, субъективные ценности определяют меновое соотношение благ.

Чтобы понять суть аргументации Менгера, необходимо понять его концепцию производительности экономического обмена. Экономический обмен происходит только тогда, когда каждый его участник, осуществляя акт мены, получает какое-либо приращение ценности(то есть другими словами это благо субъективно оценивается индивидом выше того, на что у него есть первоначально) к ценности существующего набора благ. Это доказывает Карл Менгер в работе «Основания политической экономии», исходя из предположения о существовании двух участников обмена. Поясним на примере: первый имеет благо А, обладающее ценностью , где – абсолютная ценность блага, а – субъективная ценность для второго участника. А второй имеет благо В с ценностью , где – абсолютная ценность блага, а – субъективная ценность для первого участника. В результате произошедшего между ними обмена ценность благ в распоряжении первого будет , а второго . Из этого можно сделать вывод, что в процессе обмена ценность блага в распоряжении каждого участника увеличилась на определённую величину. Этот пример показывает, что деятельность, связанная с обменом, есть не напрасная трата времени и ресурсов, а такая же продуктивная деятельность, как производство материальных благ.

Исследуя обмен, нельзя не остановиться на его пределах. Обмен будет происходить до тех пор, пока ценность благ в распоряжении каждого участника обмена будет, по его оценкам, меньше ценности тех благ, которые могут быть получены в результате обмена. Когда относительные ценности благ для обоих индивидов выровняются, и у них не будет стимулов продолжать обмен, т.е. наступит равновесие, обмен прекратится. Таким образом, субъективные ценности определяют меновое соотношение благ.

Этот тезис верен для всех контрагентов обмена. Пользуясь символикой вышеуказанного примера, обмен происходит, если х>0 и у>0.

Следовательно, можно записать уравнение:

Формула 1

Где и ( - оценка ценности после обмена;

ω1 и ω2 - оценка ценности до обмена;

δ – прирост ценности; во всех состоявшихся добровольных обменах .

Уравнение (1) описывает единичный акт обмена. Ключевым здесь является показатель δ, характеризующий прирост ценности или ее разность и, следовательно, саму возможность и выгодность обмена.

Менгер отмечал, что в действительности случаи, когда «жертвы меновой операции» сводятся к минимуму, и контрагенты получают всю выгоду, встречаются редко, и в реальности редко можно столкнуться с такой ситуацией, чтобы акт мены происходил совершенно без экономических жертв и потери времени. Фрахты, примажи, таможенные сборы, аварии, почтовые расходы, страховка, провизия и комиссионное вознаграждение, куртаж, весовые упаковочные и складочные сборы, содержание людей, занимающихся торговлей, и их помощников вообще, расходы по денежному обращению и т.п. это не что иное, как экономические жертвы, требуемые меновыми операциями; они отнимают часть экономической пользы, которую можно извлечь из существующего менового отношения, и нередко даже делают невозможным реализацию его там, где она была бы еще мыслима, не будь этих «издержек» в общем, народнохозяйственном смысле слова.

После него проблему транзакционных издержек рассмотрел Рональд Коуз в своей работе «Природа фирмы» в 1937 году.

Первоначально Р.Коуз рассматривал транзакционные издержки как "издержки пользования рыночным механизмом". Позднее это понятие приобрело более широкий смысл. Оно стало обозначать любые виды издержек, сопровождающих взаимодействие экономических агентов независимо от того, где оно протекает - на рынке или внутри организаций, поскольку деловое сотрудничество в рамках фирмы также связано с трениями и потерями.

Именно Коуз считается основоположником трансакционного анализа экономических организаций.