Пм. 01 Ведение расчетных операций

ПМ.01 Ведение расчетных операций

для студентов специальности 080110.51 «Банковское дело»

Челябинск

Рабочая программа учебной практики для студентов, обучающихся по специальности 080110.51 «Банковское дело», среднего профессионального образования.

 

Составлена в соответствии с требованиями ФГОС СПО по специальности 080110.51 «Банковское дело»

ПРИНЯТА

 

На заседании ПЦК

«Финансы и бухгалтерский учёт»

Протокол №

Председатель ПЦК О.А. Панкова

 

Составитель: О.А. Панкова	преподаватель предметно-цикловой комиссии «Финансы и бухгалтерский учёт» НОУ СПО ЧЮК
Рецензенты: А.Н. Пушкарёва     У.В. Тупицына	преподаватель предметно-цикловой комиссии «Финансы и бухгалтерский учёт» НОУ СПО ЧЮК   Зам. управляющего Сберегательного банка России Челябинское отделение

 

©Челябинский юридический колледж

ОГЛАВЛЕНИЕ

1. Паспорт рабочей программы практики «Учебная практика».
2. Место учебной практики в структуре ООП СПО специальности «Банковское дело»
3. Формы проведения учебной практики
4. Организация и руководство учебной практикой
5. Результаты прохождения учебной практики
6. Структура и содержание учебной практики
7. Контроль и отчётность по итогам практики
8. Учебно-методическое и информационное, материально-техническое обеспечение учебной практики
9. Приложения

1. Паспорт рабочей программы практики*

«Учебная практика»

Рабочая программа практики «Учебная практика» является составной частью основной профессиональной образовательной программы по специальности 080110.51 «Банковское дело», обеспечивающей реализацию ФГОС СПО

Рабочая программа учебной практики является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС СПО по специальности 080110.51 «Банковское дело», едина для всех форм обучения.

Рабочая программа учебной практики может быть использована в дополнительном профессиональном образовании (в программах повышения квалификации и переподготовки) и профессиональной подготовке по специальности 080110.51 «Банковское дело», в части овладения профессиональными компетенциями по одному из основных видов профессиональной деятельности – «Ведение расчётных операций».

Рабочая программа практики разрабатывается выпускающей предметно-цикловой комиссией колледжа, принимается на заседании предметно-цикловой комиссии, проходит процедуру рецензирования и утверждения.

ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ специальности 080110.51

«Банковское дело»

 

Целями учебной практики являются: комплексное освоение студентами всех видов профессиональной деятельности по специальности СПО «Банковское дело», формирование общих и профессиональных компетенций, а также приобретение необходимых умений и опыта практической работы студентами по специальности.

Учебная практика направлена на формирование у студентов практических профессиональных умений, приобретение первоначального практического опыта, реализуется в рамках модулей ОПОП СПО по основным видам профессиональной деятельности для последующего освоения ими общих и профессиональных компетенций по избранной специальности

Задачами учебной практики являются:

1. Приобретение первоначального практического опыта

- проведения расчётных операций;

2. Формирование практических профессиональных умений:

- оформлять договоры банковского счета с клиентами;

- проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;

- открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации;

- выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов;

- оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;

- рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание;

- выполнять и оформлять расчеты платежными поручениями, аккредитивами в банке плательщика и в банке поставщика, платежными требованиями в банке поставщика и в банке плательщика, инкассовыми поручениями, чеками;

- отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов.

 

МЕСТО УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ В СТРУКТУРЕ ООП СПО специальности 080110.51 «Банковское дело»

Практика «Учебная практика» представляет собой вид учебных занятий, обеспечивающих практико-ориентированную подготовку обучающихся.

Учебная практика проводится образовательным учреждением при освоении студентами профессиональных компетенций в рамках профессионального модуля «Организация безналичных расчётов» и реализуется концентрированно на 2 курсе.

РЕЗУЛЬТАТЫ ПРОХОЖДЕНИЯ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ

В результате прохождения данной учебной практики обучающийся должен демонстрировать следующие профессиональные компетенции:

1) Знать:

- нормативные правовые документы, регулирующие организацию безналичных расчетов, совершение операций с использованием платежных карт, операции по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг;

- содержание и порядок формирования юридических дел клиентов;

- порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

- правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств;

- порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов;

- формы расчетов и технологии совершения расчетных операций;

- содержание и порядок заполнения расчетных документов;

- порядок нумерации лицевых счетов, на которых учитываются средства бюджетов;

- системы межбанковских расчетов;

- порядок проведения и учет расчетов между кредитными организациями

- формы международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы, чеки;

- порядок проведения и отражение в учете операций международных расчетов с использованием различных форм;

- виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием;

- технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт, документальное оформление операций с платежными картами.

2) Уметь:

- оформлять договоры банковского счета с клиентами;

- проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;

- открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

- выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов;

- оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;

- выполнять и оформлять расчеты платежными поручениями в банке плательщика и в банке поставщика, платежными требованиями в банке поставщика и в банке плательщика, инкассовыми поручениями;

- отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов;

- проводить и отражать в учете расчеты по экспортно-импортным операциям банковскими переводами, в порядке документарного инкассо и документарного аккредитива;

- оформлять и отражать в учете расчетные и налично-денежные операции при использовании платежных карт в валюте Российской Федерации и иностранной валюте.

3) Владеть:

- практическим опытом проведения расчётных операций.

 

СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ

 

Тематический план практики

(задания)

Тема	Виды работ (содержание)	Количество часов (недель)
1. Установочная конференция.
1. Введение в профессию -	Требования современного рынка труда к выпускникам средних профессиональных учебных заведений. Виды профессиональной деятельности и профессиональные компетенции. Формы организации труда, режим работы и правила внутреннего распорядка на учебной практике. Вводный инструктаж по охране труда и пожарной безопасности.
2. Обслуживание банковских счетов
2.1.Организация расчётно-кассового обслуживания	1.Порядок открытия и закрытия банковских счетов: - изучить Инструкцию № 28 о порядке открытия и закрытия счетов; - определить номер лицевого счета аналитического учёта; - оформить документы по открытию счёта: 1. Договор банковского счета; 2. Книга регистрации лицевых счетов; 3. Лицевой счет - оформить заявление на закрытие счёта
2.2. Формы безналичных расчётов	1. Правила осуществления перевода денежных средств: - изучить Положение № 383-П о порядке проведения безналичных расчётов; - оформить документы по безналичным расчётам: 1. Платёжное поручение; 2. Инкассовое поручение; 3. Платёжное требование; 2. Технологии совершения расчётных операций: - составить схему «Принятие документов к исполнению и выполнение по ним распоряжений клиентов»; - изучить порядок проверки документов при принятии их к исполнению; - оформить на документах запись о принятии их к исполнению; - оформить документы (платёжный ордер, мемориальный ордер) при недостаточности средств на расчётном счёте клиента (о частичном платеже и постановке документов в картотеку № 2); - составить бухгалтерские записи по отражению списания и зачисления средств по безналичным расчётам безналичных расчётов.
3. Осуществление межбанковских расчётов
3.1.Органи-зация межбанков-ских расчётов	1. Система межбанковских расчётов: - изучить ФЗ «О платёжной системе» - Составить схему «Структура платёжной системы России»
3.2. Платёжные системы кредитных организаций	1. Корреспондентские отношения: - оформить договор по корреспондентским отношениям - изучить информацию на сайте конкретного банка о корреспондентских отношениях; - составить схему «Корреспондентские отношения банка (конкретного, например, «Челябинвест»)», где указать с каким количеством и какими банками резидентами и иностранными банками, из каких стран установлены корреспондентские отношения.
4. Осуществление международных расчётов
4.1. Организация международных расчётов	1. Валютное обслуживание юридических лиц: - определить номера лицевых счетов в иностранной валюте; - оформить паспорт сделки; - составить бухгалтерские записи по осуществлению расчётов в иностранной валюте.
4.2. Формы международных расчётов	1. Международные расчёты: - дать краткую характеристику форм международных расчётов; - оформить банковский перевод; - заявление на документарный аккредитив; - составить схему расчётов документарным инкассо.
5. Осуществление расчётных операций с использованием платёжных карт
5.1. Операции банков с платёжными картами	1. Пластиковые карты юридическим лицам: - оформить документы по банковским картам (заявление на выдачу карты, договор о выпуске и обслуживании карты); - составить бухгалтерские записи по расчётам банковскими картами.
6. Обработка и анализ документации
6.1. Обработка документа-ции	1. Подготовка отчёта по практике
Итого:	10 дней – 72 часа

 

Учебно-методическое, информационное, материально-техническое обеспечение учебной практики

1. Федеральный закон от 03.06.2009 N 103-ФЗ (ред. от 27.06.2011) «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»

2. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 19.10.2011) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (принят ГД ФС РФ 27.06.2002) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.07.2012)

3. Федеральный закон от 02.12.90 № 395-1 (ред. от 28.07.2012) «О банках и банковской деятельности»)

4. Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе»

5. «Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» (утв. Банком России 16.07.2012 N 385-П) (Зарегистрировано в Минюсте России 03.09.2012 N 25350)

6. «Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты БР в кредитных организаций на территории РФ» (утв. ЦБ РФ 24.04.2008 № 318-П) (ред. от 07.02.2012) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 26.05.2008 № 11751)

7. «Положение о порядке ведения кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России на территории Российской Федерации» (утв. Банком России 12.10.2011 N 373-П) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 24.11.2011 N 22394)

8. «Положение о правилах перевода денежных средств» (утв. ЦБ РФ 19.06.2012 N 383-П) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 22.06.2012 № 24667)

9. «Положение о системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России» (утв. Банком России 25.04.2007 N 303-П) (ред. от 20.01.2012) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 17.05.2007 N 9490)

10. «Положение о межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России» (утв. Банком России 23.06.1998 N 36-П) (ред. от 13.12.2001)

11. Указание Банка России от 25.04.2007 N 1822-У (ред. от 29.09.2010) «О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 17.05.2007 N 9493) (с изм. и доп., вступающими в силу с 07.05.2012)

12. Капаева Т.И. Учет в банках. – М.: Инфра-М, 2006. – 576 с.

13. Курсов В.Н., Яковлев Г.А. Бухгалтерский учет в коммерческом банке: новые типовые бухгалтерские проводки операций банка: Учебн. Пособие. – 9-е изд., испр. и доп. –М.: ИНФРА-М, 2006

14. Журнал «Аналитический банковский журнал»

15. Журнал «Банковское дело»

16. Журнал «Бухгалтерия и банки»

17. Журнал «Деньги и кредит»

18. Журнал «Финансы и кредит»

19. программное обеспечение и Интернет-ресурсы:

 

 

Приложение

Приложение 1

Д О Г О В О Р

банковского счета (в валюте Российской Федерации) № _________________________

 

___________________________________ (место составления)

"_____"________________20__

 

Открытое акционерное общество «Сбербанк России», именуемый в дальнейшем Банк, в лице __________________________________________________________________________________________________________________________________________________________,

(д о лжность, фамилия, имя, отчество уполномоченного представителя Банка)

действующего в соответствии с Уставом ОАО «Сбербанк России», Положением о ____________________________ и на основании ___________________________________ № ______________ от _______________, с одной стороны,

(доверенность либо генеральная доверенность)

и_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________,

(полное наименование организации, учреждения, предприятия)

именуем___ в дальнейшем Клиент, в лице ___________________________________________________________________________,
(должность, фамилия, имя, отчество уполномоченного представителя Клиента)

действующего на основании ___________________, с другой стороны, совместно именуемые Стороны, заключили (название документа)

настоящий договор о нижеследующем:

 

Предмет Договора

 

1.1. Предметом настоящего договора (в дальнейшем – Договор) является открытие Банком счета Клиенту в валюте Российской Федерации №___________________________________ (в дальнейшем - Счет) и осуществление расчетно-кассового обслуживания Клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации (Банк России), Перечнем тарифов и услуг, оказываемых клиентам ОАО «Сбербанк России» и его филиалами (в дальнейшем - тарифы Банка), а также другими условиями Договора.

 

Права и обязанности Сторон

 

3.1. Банк обязуется:

3.1.1. Осуществлять прием, проверку и исполнение расчетных (платежных) документов в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, тарифами Банка и другими условиями Договора.

3.1.2. Перечислять со Счета денежные средства в сроки, установленные действующим законодательством Российской Федерации, при этом списывать денежные средства со Счета не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк расчетного (платежного) документа, только на основании распоряжения Клиента, за исключением случаев, прямо предусмотренных законами и/или п. 3.2.3. Договора.

3.1.3. Зачислять на Счет денежные средства не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк расчетного (платежного) документа, в т.ч. ЭПД ПФ, содержащего полный перечень реквизитов платежа.

3.1.4. Выдавать со Счета наличные денежные средстване позднее дня, следующего за днем приема Банком к исполнениюденежного чека.

3.1.5. Информировать Клиента по его запросам об условиях проведения расчетных операций и способах передачи информации, а также о правилах заполнения расчетных (платежных) документов.

3.1.6. Доставлять (в том числе с использованием почтовой службы) по назначению принятые от Клиента на инкассо расчетные (платежные) документы.

3.1.7. Передавать Клиенту в качестве извещения для акцепта последние экземпляры принятых Банком платежных требований путем ________________________________________________________________________.

3.1.8. Сообщать Клиенту о получении от исполняющего банка извещений о постановке в картотеку направленных на инкассо расчетных (платежных) документов путем _____________________________________________.

3.1.9. Направлять в исполняющий банк запрос о причине неоплаты платежного(ых) требования(й) или инкассового(ых) поручения(й) в течение _______________________________________________________ со дня получения письменного заявления Клиента.

3.1.10. Информировать Клиента об исполнении платежных поручений в срок не позднее ____________ рабоч_____ дн__ со дня поступления в Банк его письменного запроса путем

_____________________________________________________________________________.

3.1.11. Передавать Клиенту поступившие от исполняющего банка платежные требования Клиента, по которым не получено согласие плательщика на акцепт, и/или заявления о полном или частичном отказе от акцепта платежных требований Клиента в порядке и сроки, установленные п.2.2. Договора для выдачи выписок по Счету.

3.1.12. Информировать Клиента об изменениях правил Банка, порядка Банка, о введении новых, отмене и/или изменении действующих тарифовБанка, условиях начисления (включая ставки, период и порядок расчета процентов) процентов на остаток денежных средств на Счете или о прекращении начисления Банком процентов, о порядке обслуживания (включая график работы и операционное время Банка, условия приема и проверки расчетных (платежных) документов) путем направления письменного извещения не позднее, чем за 15 календарных дней до введения в действие указанных изменений.

3.1.13. Информировать Клиента о правилах оформления расчетных (платежных) документов, обеспечивающих автоматический режим их обработки при зачислении средств на Счет в соответствии с Приложением № 3 к Договору, и/или изменении правил Банка путем направления письменного извещения не позднее, чем за 15 календарных дней до введения в действие указанных изменений.

3.1.14. Предоставлять сведения, составляющие банковскую тайну, только самому Клиенту или его уполномоченным представителям, а в случаях и в порядке, предусмотренных законами – государственным органам и их должностным лицам.

 

3.2. Банк имеет право:

 

3.2.1. Отказать Клиенту в приеме расчетных (платежных) документов, денежных чеков и объявлений на взнос наличными и/или совершении операций по Счету в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации, при нарушении требований Банка России по их оформлению и/или при несоблюдении Клиентом определенных п.п. 2.2, 2.4 Договора условий предоставления в Банк расчетных (платежных) документов, денежных чеков и объявлений на взнос наличными, а также в совершении операции по Счету с использованием аккредитива, если ее проведение не предусмотрено правилами Банка.

3.2.2. В одностороннем порядке вводить новые тарифы, вносить изменения и/или отменять действующие тарифы Банка, изменять правила Банка и Приложение № 3 к Договору), а также порядок, устанавливать и изменять условия (включая ставки, период и порядок расчета процентов) или прекращать начисление процентов на остатки денежных средств по Счету, а также определять порядок обслуживания Клиента, включая график работы и операционное время Банка, условия приема и проверки расчетных (платежных) документов.

3.2.3.Списывать со счета в безакцептном (бесспорном) порядке:

- плату в соответствии с тарифами Банка по мере предоставления Банком услуг по Договору, а также суммы возмещения затрат Банка по доставке расчетных (платежных) документов Клиента, принятых на инкассо – по мере осуществления Банком соответствующих расходов;

-денежные средства по расчетным (платежным) документам в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации или дополнительным соглашением к Договору;

- денежные средства, ошибочно зачисленные на Счет;

- плату в соответствии с тарифами Банка за услуги, предоставляемые Банком в рамках заключенных с Клиентом договоров о предоставлении услуг;

- денежные средства в погашение любых обязательств Клиента перед Банком, возникших на основании договоров о предоставлении кредита (в т.ч. кредитных договоров, договоров об открытии кредитных линий) и/или договоров поручительства,и/или договоров о предоставлении банковских гарантий/контргарантий, заключенных между Клиентом и Банком, а также которые могут быть заключены в течение срока действия Договора.

3.2.4. Отказать Клиенту в предоставлении услуги в случае отсутствия на Счете денежных средств для её оплаты в соответствии с тарифами Банка.

 

3.3. Клиент обязуется:

 

3.3.1. Оплачивать (обеспечивать возможность оплаты в безакцептном порядке путем поддержания на Счете необходимого остатка денежных средств, сумма которого не является обеспечением других обязательств Клиента и не находится под арестом или иным ограничением) услуги Банка в соответствии с тарифами Банка своевременно и в полном объеме. В случае невозможности оплаты со счетов в Банке обеспечить их оплату со счетов в других кредитных организациях либо со счетов третьих лиц.

3.3.2. Оформлять расчетные (платежные) документы, денежные чеки и объявления на взнос наличными в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России и предъявлять их в Банк в порядке, установленном п.п. 2.2, 2.4 Договора.

3.3.3. Предоставлять Банку (по месту нахождения Счета) необходимые документы (их копии), подтверждающие изменение сведений, подлежащих установлению при открытии Счета, а также сведения и документы, необходимые для выполнения Банком функций, установленных Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,в том числе, но не исключительно: о лицах, уполномоченных Клиентом распоряжаться Счетом, включая копии документов, удостоверяющих их личность (либо сведения об их реквизитах), представлять и получать документы в Банке, об изменении учредительных документов, оттиска печати, наименования, организационно-правовой формы, органах управления юридического лица, величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда (имущества), лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, местонахождения, почтового адреса, номеров контактных телефонов и факсов, реорганизации, банкротстве, ликвидации.

3.3.4. Получать в порядке, установленном п. 3.1.7 Договора, последние экземпляры принятых Банком платежных требований в качестве извещения для акцепта, и сообщать в установленном Банком России порядке об их акцепте или отказе от акцепта.

3.3.5. Сообщать Банку в письменной форме о суммах, ошибочно зачисленных (списанных), в течение 10 дней после получения выписки по Счету.

Подтверждать ежегодно остаток денежных средств на Счете по состоянию на 01 января путем направления в Банк сообщения в письменной форме в течение первых пяти рабочих дней нового календарного года.

3.3.6. Обеспечивать возможность осуществления Банком проверок соблюдения Клиентом порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью в соответствии с требованиями Банка России.

3.3.7. Возвратить Банку чековую книжку с неиспользованными чеками и корешками в случае изменения номера Счета, наименования Клиента, а также при закрытии Счета.

3.3.8. Обеспечить:

- предоставление физическими лицами, уполномоченными Клиентом распоряжаться Счетом и/или получать от Банка информацию о состоянии Счета или иную информацию в связи с наличием Счета, своих персональных данных Банку;

- предоставление вышеуказанными и иными физическими лицами, чьи персональные данные содержатся в представляемых Клиентом Банку документах, согласия на проверку и обработку (включая автоматизированную обработку) этих данных Банком в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации, в том числе Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152 – ФЗ «О персональных данных».

 

3.4. Клиент имеет право:

 

3.4.1. Беспрепятственно распоряжаться имеющимися на Счете денежными средствами с учетом установленных законодательством Российской Федерации или Договором ограничений.

3.4.2. Получать от Банка в порядке, определенном п.3.1.10 Договора информацию об исполнении платежных поручений Клиента и обращаться с письменными запросами в Банк о прохождении платежей.

3.4.3. Предоставлять в Банк электронные документы на магнитных носителях в согласованном с Банком формате с приложением расчетных (платежных) документов на бумажных носителях, подписанных собственноручными подписями уполномоченных лиц и заверенных оттиском печати Клиента.

3.4.4. Информировать своих контрагентов о возможности оформления расчетных (платежных) документов, обеспечивающих автоматический режим их обработки при зачислении средств на Счет с учетом требований Приложения № 3 к Договору.

 

Ответственность Сторон

 

4.1. В случае несвоевременного зачисления на Счет поступивших Клиенту денежных средств либо их необоснованного списания Банком со Счета, а также невыполнения указаний Клиента о перечислении денежных средств со Счета либо об их выдаче со Счета, Банк обязан уплатить проценты за пользование денежными средствами в размере _________________.

4.2. Банк несет ответственность за соответствие реквизитов ЭПД ПФ, сформированных в соответствии с п. 2.3. Договора, реквизитам расчетного (платежного) документа Клиента, а также за соответствие реквизитов ЭППТ, сформированных в соответствии с Приложением № 5 к Договору, реквизитам платежного требования Клиента на бумажном носителе.

4.3. Банк не несет ответственности за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными на распоряжение Счетом лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.

4.4. Банк не несет ответственности за отказ от приема, за неисполнение или ненадлежащее исполнение расчетных (платежных) документов Клиента, и связанные с этим убытки Клиента в случаях, предусмотренных п.п. 3.2.1, 3.2.4 Договора.

4.5. Стороны возмещают друг другу только реальный ущерб, возникший в результате их действия (бездействия).

 

Порядок разрешения споров

 

6.1. Споры по настоящему Договору разрешаются путем предъявления письменных претензий, а при не достижении согласия по возникшему спору подлежат рассмотрению в Арбитражном суде по месту нахождения Счета. Срок рассмотрения Стороной письменной претензии - не более 15 рабочих дней со дня ее получения.

 

Адреса и реквизиты сторон

Банк: Место нахождения: _____________________________ _______________________________________ _______________________________________ _______________________________________ Реквизиты:_____________________________ _______________________________________ _______________________________________ _______________________________________ _______________________________________ _______________________________________ _______________________________________ _______________________________________ _______________________________________ _______________________________________ (должность уполномоченного представителя Банка) ______________________ (________________________) (подпись) (фамилия, и.о.)   м.п.

Клиент: _____________________________________________________ (название организации, предприятия, учреждения) _____________________________________________________ Место нахождения:_______________________________ __________________________________________ Почтовый адрес (для получения от Банка корреспонденции) ____________________________________________________________________________________ Реквизиты:__________________________________________________________________________ тел. главного бухгалтера __________________________________________ тел. исполнительного органа____________________________________ __________________________________________ (должность уполномоченного представителя Клиента) _________________________ (_________________________) (подпись) (фамилия, и.о.) м.п.

Приложение № 1 к договору банковского счета (в валюте Российской Федерации №__________________________ от ______________________ 20

Условия

Приложение № 3

Договора банковского счета»

 

Руководителю банка _____________

от ______________________________

________________________________

 

ЗАЯВЛЕНИЕ

 

 

В соответствии со ст.859 ГК РФ с «___» _______________ 20___г. расторгаю(ем) договор банковского счета № ________________ от «____» ________________ __________г. и прошу(сим) закрыть счет № _____________________________.

Остаток денежных средств на Счете №__________________________________ по состоянию на «____» ______________________________20___ г. составляет________________________ (сумма цифрами)______________________________________________

_______________________________ (сумма прописью).

Указанный остаток денежных средств прошу(сим) перечислить по следующим реквизитам:

ИНН________________________________

Р/сч________________________________

Наименование получателя ____________________________________________________________________

БИК ________________________________

Кор/счет ________________________________

Банк получателя _____________________________________________________________________________

Возвращаю(ем) денежную чековую книжку с неиспользованными чеками с № ______________ по № _________________.

 

Чековая книжка с чеками с №______________по №______________ не сдана - утрачена, использована (нужное подчеркнуть).

Руководитель: ________________ (____________________)

^{подпись Ф.И.О.}

^{М.П. Главный бухгалтер} ________________ (____________________)

^{подпись Ф.И.О.}

Дата: «____» ___________________20 г

 

Приложение №5

Поступ. в банк плат.

Списано со сч. плат.

ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ№

Дата

Вид платежа

Сумма прописью

ИНН

КПП

Сумма

Плательщик

Сч. №

Банк плательщика

БИК

Сч. №

Банк получателя

БИК

Сч. №

ИНН

КПП

Сч. №

Получатель

Вид оп.

Срок плат.

Наз.пл.

Очер.плат.

Код

Рез. поле

Назначение платежа

М.П.

Подписи

Отметки банка

 

Приложение №6

Поступ. в банк плат.

Оконч. срока акцепта

Списано со сч. плат.

ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ №

Дата

Вид платежа

Условие оплаты

Срок для акцепта

Сумма прописью

ИНН

Сумма

Плательщик

Сч. №

Банк плательщика

БИК

Сч. №

Банк получателя

БИК

Сч. №

ИНН

Сч. №

Получатель

Вид оп.

Очер.плат.

Наз.пл.

Рез. поле

Код

Назначение платежа

Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов

М.П.

Подписи

Отметки банка получателя

№ ч. плат.

№ плат. ордера

Дата плат. ордера

Сумма частич- ного платежа

Сумма остатка платежа

Подпись

Дата помещения в картотеку

Отметки банка плательщика

Приложение №7

				Х- места обязательного заполнения
	Поступ. в банк плат.		Списано со сч. плат.
ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ № 1	16.06.2012
	Дата		Вид платежа