Начисления процентов на остатки денежных средств на Счете



Мы поможем в написании ваших работ!


Мы поможем в написании ваших работ!



Мы поможем в написании ваших работ!


ЗНАЕТЕ ЛИ ВЫ?

Начисления процентов на остатки денежных средств на Счете



 

Банк в соответствии с п.п. 2.7, 3.2.2 Договора устанавливает следующие Условия начисления процентов на остатки денежных средств на Счете (далее – Условия):

 

1.Проценты начисляются ________________________ начиная с ______________________________ на остатки

(ежемесячно, ежеквартально) (указывается дата начала

начисления процентов)

денежных средств на Счете в размере, определенном пунктом 2 Условий, и зачисляются на Счет не позднее ______ банковских дней, после окончания каждого календарного _________________.

(месяца, квартала)

 

2. Проценты начисляются исходя из остатка денежных средств на Счете на начало каждого дня в календарном _____________________, за который начисляются проценты, и нижеуказанной процентной ставки.

(месяце, квартале)

 

Остаток денежных средств на счете Процентная ставка

 

3. В случае несовпадения даты, указанной в пункте 1 Условий, с началом календарного ____________________

(месяца, квартала)

проценты за календарный ________________­­­­­__ , на который приходится дата, указанная в пункте 1 Условий начисляются,

(месяц, квартал)

исходя из количества дней, прошедших с даты, указанной в пункте 1 Условий, до окончания календарного _________________ включительно.

(месяца, квартала)

 

4. В случае закрытия Счета до окончания календарного ___________________ проценты за данный календарный

(месяца, квартала)

_____________________________________________ за фактическое количество дней, прошедших с начала данного

(месяц, квартал) (начисляются/не начисляются)

календарного _________________ или даты, указанной в пункте 1 Условий, если она приходится на данный календарный

(месяца, квартала)

______________, до даты закрытия Счета включительно.

(месяц, квартал)

5. В случае изменения процентных ставок и условий начисления процентов в течение календарного ______________________ проценты начисляются исходя из фактического количества дней действия соответствующих

(месяца, квартала)

процентных ставок и условий начисления процентов в данном календарном ________________.

(месяце, квартале)

Банк: ______________________________________ ______________________________________ ______________________________________ ______________________________________ (должность уполномоченного представителя Банка)   ________________________ (___________________ ) (подпись) (фамилия, и.о.)   м.п. Клиент: ___________________________________________ (название организации, предприятия, учреждения) ___________________________________________ ___________________________________________ (должность уполномоченного представителя Клиента)   ____________________________ (____________________) (подпись) (фамилия, и.о.) м.п.

Приложение № 3

К договору банковского счета

(в валюте РФ)

№__________________________

от ______________________ 20_

 

Правила оформления расчетных (платежных) документов, обеспечивающих автоматический режим их обработки при зачислении средств на счет Клиента

 

 

В расчетных (платежных) документах, направляемых контрагентами–плательщиками

в адрес _____________________________________, должны быть указаны следующие реквизиты

(наименование Клиента)

получателя:

 

 

Наименование поля расчетного документа Реквизиты
«Банк получателя» [наименование и местонахождение филиала Банка, имеющего корреспондентский субсчет в подразделении Банка России, в котором или в подчиненном филиале которого обслуживается счет Клиента]
«БИК» Банка получателя [БИК филиала Банка, указанного в поле «Банк получателя»]
«Сч.№» Банка получателя [корреспондентский счет филиала Банка, указанного в поле «Банк получателя»]
«Сч. №» получателя [номер лицевого счета Клиента]
«Получатель» [наименование Клиента (полное или сокращенное) в соответствии с его учредительными документами]

 


Приложение 2

Книга регистрации открытых лицевых счетов

счет _____________________________________

Дата открытия счета Дата и номер договора об открытии счета Наименование клиента Наименование (цель) счета Номер лицевого счета Порядок и переодичность выдачи выписок счета Дата сообщения налоговым органам, фондам об открытии счета Дата закрытия счета Примечание
               
                 
                 

 


Приложение 3

Дата операции_________________________

Наименование банка ____________________

БИК банка_____________________________ ЛИЦЕВОЙ СЧЕТ

_____________________________________________________________________________

Наименование

Счет № _______________________________ Дата предыдущей операции _______

Входящий остаток на начало дня (сумма цифрами)___________________________________________

 

№ документа Вид опера-ции БИК банка- корреспондента Корреспондирующий счет Дебет Кредит № операции
             
             
             
Итого обороты      
Исходящий остаток      
               

 


Приложение 4

 

«Заявление на расторжение

Договора банковского счета»

 

Руководителю банка _____________

от ______________________________

________________________________

 

ЗАЯВЛЕНИЕ

 

 

В соответствии со ст.859 ГК РФ с «___» _______________ 20___г. расторгаю(ем) договор банковского счета № ________________ от «____» ________________ __________г. и прошу(сим) закрыть счет № _____________________________.

Остаток денежных средств на Счете №__________________________________ по состоянию на «____» ______________________________20___ г. составляет________________________ (сумма цифрами)______________________________________________

_______________________________ (сумма прописью).

Указанный остаток денежных средств прошу(сим) перечислить по следующим реквизитам:

ИНН________________________________

Р/сч________________________________

Наименование получателя ____________________________________________________________________

БИК ________________________________

Кор/счет ________________________________

Банк получателя _____________________________________________________________________________

Возвращаю(ем) денежную чековую книжку с неиспользованными чеками с № ______________ по № _________________.

 

Чековая книжка с чеками с №______________по №______________ не сдана - утрачена, использована (нужное подчеркнуть).

Руководитель: ________________ (____________________)

подпись Ф.И.О.

М.П. Главный бухгалтер ________________ (____________________)

подпись Ф.И.О.

Дата: «____» ___________________20 г

 


Приложение №5

           
Поступ. в банк плат.   Списано со сч. плат.      
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ№            
  Дата   Вид платежа      
Сумма прописью    
ИНН КПП Сумма    
    Плательщик  
Сч. №    
    Банк плательщика БИК    
Сч. №    
    Банк получателя БИК    
Сч. №    
ИНН КПП Сч. №    
    Получатель  
Вид оп.   Срок плат.    
Наз.пл.   Очер.плат.    
Код   Рез. поле    
               
  Назначение платежа  
М.П. Подписи Отметки банка  
     
     
     
                                           

 


Приложение №6

               
Поступ. в банк плат.   Оконч. срока акцепта   Списано со сч. плат.      
ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ №          
  Дата   Вид платежа    
Условие оплаты   Срок для акцепта    
Сумма прописью    
ИНН     Сумма    
  Плательщик Сч. №    
    Банк плательщика БИК    
Сч. №    
    Банк получателя БИК    
Сч. №    
ИНН   Сч. №    
    Получатель Вид оп.   Очер.плат.    
Наз.пл.    
Рез. поле    
Код    
Назначение платежа    
Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов  
М.П. Подписи Отметки банка получателя  
     
     
     
№ ч. плат. № плат. ордера Дата плат. ордера Сумма частич- ного платежа Сумма остатка платежа Подпись Дата помещения в картотеку  
               
            Отметки банка плательщика  
               
               
                                         

Приложение №7

        Х- места обязательного заполнения  
  Поступ. в банк плат.   Списано со сч. плат.    
ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ № 1 16.06.2012        
  Дата   Вид платежа    
                 

 

Сумма прописью С начала строки, с большой буквы! Пять тысяч триста рублей 01 копейка  
ИНН 7722001155 КПП Х Сумма   5300-01  
  ООО «Карат»  
Сч. №  
Плательщик  
КБ «СДМ-БАНК» (ОАО) г. Москва БИК  
Сч. №  
Банк плательщика  
Среднерусский Банк Сбербанка России г.Москва БИК  
Сч. №  
Банк получателя  
ИНН Х КПП Х Сч. № с начала строки!  
Налоги и сборы, распределяемые ОФК (ИМНС №3)  
Вид оп. Очер. плат.  
Наз. пл.    
Рез. поле    
Получатель Код    
                 
Код 1010101 Налог на прибыль предприятий и организаций, подлежащих уплате в федеральный бюджет  
Назначение платежа  
                             

 

  Подписи   Отметки банка получателя
        Подпись 1-го лица   Подпись 2-го лица
М.П.    

Внимание Печать и подписи должны полностью соответствовать карточке с образцами подписей

№ ч. плат. № плат. ордера Дата плат. ордера Сум­ма час­тич­но­го пла­те­жа Сум­ма ос­тат­ка пла­те­жа Под­пись Дата помещения в картотеку  
   
             
            Отметки банка плательщика  
               

Обязательно приложение подлинника Исполнительного Листа

 

 

Приложение №7А

             
  Поступ. в банк плат.   Списано со сч. плат.      
ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ №          
  Дата   Вид платежа    
                 

 

Сумма прописью    
ИНН КПП Сумма      
   
Сч. №    
Плательщик  
  БИК    
Сч. №    
Банк плательщика  
  БИК    
Сч. №    
Банк получателя  
ИНН КПП Сч. №    
   
Вид оп.   Очер. плат.    
Наз. пл.    
Рез. поле    
Получатель Код    
               
   
Назначение платежа  
                           

 

  Подписи   Отметки банка получателя  
         
М.П.      
№ ч. плат. № плат. ордера Дата плат. ордера Сум­ма час­тич­но­го пла­те­жа Сум­ма ос­тат­ка пла­те­жа Под­пись Дата помещения в картотеку  
   
             
            Отметки банка плательщика  
               

 


Приложение №8

ПЛАТЕЖНЫЙ ОРДЕР N __________ _________________

Дата Вид платежа

Сумма │

прописью │

─────────┴──────┬──────────────┬────────┬─────────────────────────

ИНН │КПП │Сумма │

────────────────┴──────────────┤ │

├────────┼─────────────────────────

│Сч. N │

Плательщик │ │

───────────────────────────────┼────────┤

│БИК │

├────────┤

│Сч. N │

Банк плательщика │ │

───────────────────────────────┼────────┼─────────────────────────

│БИК │

├────────┤

│Сч. N │

Банк получателя │ │

────────────────┬──────────────┼────────┤

ИНН │КПП │Сч. N │

────────────────┴──────────────┤ │

├────────┼──────┬───────────┬──────

│Вид оп. │ │Очер. плат.│

├────────┤ │ │

Получатель │Наз. пл.│ ├───────────┤

───────┬──────┬──────┬─────────┼────────┤ │ │

N ч. │ Шифр │ N │ Дата │Код │ │Рез. поле │

плат. │ плат.│плат. │ плат. ├────────┼──────┴───────────┴──────

│ док. │ док. │ док. │Сумма │

│ │ │ │ост. пл.│

───────┴──────┴──────┴─────────┤ │

Содержание операции │ │

──────────────┬────────┬───┬───┴─────┬──┴────────────┬────────┬───

│ │ │ │ │ │

──────────────┴────────┴───┴─────────┴──┬────────────┴────────┴───

Назначение платежа │ Отметки банка

 


Приложение 9

   
МЕМОРИАЛЬНЫЙ ОРДЕР № ____        
Дата      
Сумма прописью    
  Сумма    
Сч. №    
Плательщик  
  БИК    
Сч. №    
Банк плательщика  
  БИК    
Сч. №    
Банк получателя  
  Сч. №    
Вид оп.   Срок плат.    
Наз.пл.   Очер. плат.    
Получатель Код   Рез. поле    
                 

Назначение платежа

 

 

Подписи  
     
     

 


Приложение №10

ЗАЯВЛЕНИЕ НА АККРЕДИТИВ №

  ОАО «Сбербанк России»
1: Приказодатель (наименование и адрес на английском языке)   Наименование и адрес на русском языке 2: Бенефициар (наименование и адрес)  
3: Дата заявления 4: Срок (число, месяц и год) и место истечения аккредитива
5: Просим Вас открыть безотзывный документарный аккредитив по системе SWIFT □ с авизованием предстоящего открытия □ трансферабельный □ резервный □ револьверный □ подтвержденный 6: Сумма в валюте (цифрами) (прописью) 7: Допустимые процентные отклонения в сумме аккредитива
8: Авизующий банк Наименование, город, страна SWIFT-код 9: Исполняющий банк Наименование, город, страна SWIFT-код
10: Подтверждающий банк Наименование, город, страна SWIFT-код 11: Исполнение путем □ платежа по предъявлении □ платежа с отсрочкой □ акцепта
12: Частичные отгрузки □ разрешены □ не разрешены 13: Перегрузка □ разрешена □ не разрешена □ негоциации □ любым банком □ смешанным платежом Против представления документов, указанных ниже, □ и тратт(ы) бенефициара сроком
14: Пункт отгрузки, отправки, принятия к перевозке 14a: Порт погрузки / аэропорт отправки 15. Способ отгрузки: □ по жел. дороге □ автотранспортом □ морем □ авиа 16 : Для транспортировки в 16а: Порт разгрузки / аэропорт назначения   выставленных (ой) на    
17: Срок последней отгрузки
18: Описание товара, номер контракта и его дата
19: Условия поставки товара ( по “Инкотермс_________”)
20: Перечень документов
 
21: Специальные инструкции + Документы должны быть выписаны на __________________ языке.   Условия финансирования: Просим включить в условия аккредитива обращение к подтверждающему банку о предоставлении финансирования по данному аккредитиву на следующих условиях: ….. (указать заранее согласованные условия финансирования. Обязательно указываются следующие параметры: + срок финансирования, + условия погашения основной суммы, + условия оплаты процентов, + ставку процентов за финансирование, включая базовую ставку соответствующий LIBOR или EURIBOR/cost of funds, + ставку тарифа за подтверждение, если она оплачивается приказодателем.  
22: Банковские расходы – за счет □ бенефициара, □ приказодателя, □ делятся между сторонами по территориальному признаку (за пределами РФ – за счет бенефициара)
Комиссия за подтверждение - за счет □ бенефициара, □ приказодателя
23: Документы должны быть представлены в течение дней после даты …….. ,
но в пределах срока действия аккредитива
Аккредитив подчиняется “Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов (последней версии публикации МТП)”
24: Покрытие по аккредитиву просим списать со счета № Покрытие формируется за счет собственных / кредитных средств* / не формируется (выбирается соответствующий вариант). Код ОКПО_______ ИНН ___________ 25:Комиссии и другие расходы банков по данному аккредитиву просим списать со счета № □ Используется договорной тариф на открытие аккредитива в размере: □ Используется договорной тариф на проверку документов в размере:

 



Последнее изменение этой страницы: 2016-06-07; Нарушение авторского права страницы; Мы поможем в написании вашей работы!

infopedia.su Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав. Обратная связь - 44.197.197.23 (0.015 с.)