Правила управления доверительной собственностью

 

1. Основная обязанность всякого доверительного собственника заключается в выполнении распоряжений акта, учредившего его доверительную собственность. Этот акт может быть как документом в несколько строк, так и небольшой книгой с многочисленными параграфами. Но и в том и в другом случае каждое его слово имеет обязательное значение для доверительного собственника, кроме, конечно, статей, предписывающих ему противозаконные действия или ставящих себе незаконную цель, как, например, нарушение Правила против увековечения. Следовательно, прежде, чем совершать какое‑либо действие во исполнение своих обязанностей, доверительный собственник должен проверить в учредительном акте, имеет ли он на это право. Только, поскольку акт умалчивает о том или ином вопросе, применяются правила, установленные судом. Даже сам суд не может, во всяком случае в отношении частной доверительной собственности, существенным образом изменять условия учредительного акта, какими бы нелепыми он их ни считал.

Более того, выполнение доверительным собственником обязанностей, возложенных на него учредительным актом или законом, не должно быть только формальным или механическим. Он должен быть «заботливым», т. е. выполнять свои обязанности разумно. Правда, понятие «заботливости» почти столь же шатко, как и понятие «добросовестности», и только длительное изучение судебных решений поможет читателю вполне усвоить позицию судов в этом вопросе. Например, доверительный собственник, вложивший большую сумму денег под залог недвижимости, не получив отзыва о последней эксперта‑оценщика, действовал, конечно, не «заботливо», хотя бы залог был такой, в отношении которого допускается вложение капиталов. Вообще, суды строже относятся к совершению доверительным собственником прямых незаконных действий, чем к неиспользованию им благоприятных обстоятельств для приумножения доверительной собственности.

2. Обязанность prima facie доверительного собственника (в отличие от управляющего наследством) заключается не в распоряжении доверительной собственностью, а в сохранении ее. Можно установить, как правило, что доверительные собственники не имеют права продавать доверительную собственность, если только это право прямо не предоставлено им учредительным актом или они не могут вывести его из постановлений какого‑либо парламентского акта. Но такие полномочия или даже специальные указания продать чрезвычайно распространены; и, конечно, обязанностью доверительного собственника является «реализация» доверительной собственности в кратчайший срок после принятия им своих функций; это сводится к взысканию по всем непогашенным требованиям, превращению «не указанных» ценных бумаг (т. е. таких бумаг, которые, согласно Акту о доверительной собственности, не являются надлежащей инвестицией средств) в деньги, погашению обязательств, которым наступил срок, и вообще означает превращение всей собственности в наиболее надежную и простую форму. Там, где имеется право совершать продажи, доверительный собственник может осуществлять его любым способом, который он по чести считает наилучшим; его расписки освобождают добросовестного покупателя от проверки употребления покупной платы. Современная общая правовая политика заключается не в оставлении фактического управления недвижимостью в руках доверительных собственников, если только они не являются таковыми для целей продажи, а в предоставлении его лицу, имеющему прямые пожизненные права на нее. Если, однако, нет такого совершеннолетнего лица или если пожизненный держатель желает только ограничиться своими правами бенефицианта, то управление возлагается на доверительных собственников, которые имеют в таком случае полное право давать аренды, выдавать расписки, производить страховку, ремонтировать здания, определять условия держаний, контролировать лесоразработки и решать другие вопросы. Если эти полномочия находятся в руках пожизненного держателя, то обязанностью доверительного собственника является наблюдение за надлежащим их осуществлением. В отношении движимости полномочия по управлению у доверительных собственников даже шире, в особенности в вопросе вложения средств, которого мы коснемся ниже.

Одно из наиболее важных полномочий по управлению у доверительного собственника заключается в праве выдавать авансы из всего или части дохода с доверительной собственности на жизнь или воспитание ребенка, который имеет выжидательное право на долю либо в доходе, либо в капитале доверительной собственности. Раньше действовали очень формальные нормы, устанавливавшие, когда ребенок может и когда не может получать средства на жизнь из доходов с собственности, на которую он имеет выжидательное право, но новейшее законодательство разрешило эти сомнительные случаи в интересах ребенка. Однако, дискреционная власть в осуществлении таких полномочий сохраняется за доверительными собственниками.

3. Доверительные собственники должны проявлять абсолютное беспристрастие в отношении нескольких бенефициантов и, в особенности, различных групп бенефициантов, выполняя свои функции по учредительному акту. Это не означает, конечно, что все бенефицианты должны получать одинаковые выгоды, но это значит, что доверительные собственники должны выполнять точно выраженную волю учредителя, не используя своего влияния в интересах одного из бенефициантов и во вред другим. Это основная причина, по которой первой обязанностью доверительного собственника после реализации собственности является вложение ее в твердые ценности, либо прямо указанные учредителем, либо перечисленные в разделе первом Акта о доверительных собственниках.

Доверительный собственник не должен держать средства в неуказанных, рискованных или убыточных вложениях дольше, чем это неизбежно; если он вынужден силой обстоятельств делать это, ему надлежит быть очень осторожным, чтобы под видом использования доходов не затрагивать части капитала на удовлетворение пожизненных прав, как например платежи по срочным аннуитетам, краткосрочные аренды и т. п. Если часть доверительной собственности заключается в выжидательных правах, которые дают пока! мало дохода, или не дают ничего, но позже будут давать много, то пожизненный держатель имеет право на капитализацию их и получение 4 % с капитала. Это так называемое Правило по делу Howe против герцога Дармутского возникло впервые в начале XIX в., когда рассматривался соответствующий прецедент. Хотя правило это относится только к доверительной движимой собственности, созданной по завещанию, и, вероятно, только к общей доверительной собственности, состоящей из очищенного от долгов и налогов наследства, новейшее законодательство его не отменило. Конечно, оно может быть снято и часто снимается условиями самого учредительного акта.

Само собой понятно, что оказание предпочтения отдельным бенефициантам решительно возбраняется. Так, например, доверительные собственники, фидуциарная собственность которых имела форму двух залогов одинакового размера в пользу двух сестер, настаивали на передаче одного из них старшей сестре, когда она достигла совершеннолетия, и сохранении другого для младшей сестры. Суд выразил им строгое порицание потому, что залог, предназначенный для младшей сестры, хотя такой же по размеру, был гораздо хуже обеспечен, чем переданный старшей сестре.

Точно так же имеются твердые правила относительно того, какая часть долга или расходов, обременяющих собственность, должна закрываться за счет дохода, выплачиваемого пожизненному держателю, и какая часть за счет капитала, резервируемого для бенефициантов, имеющих выжидательные права.

4. Доверительный собственник должен быть всегда готов дать полный отчет в своем управлении; всякое уклонение от этого вызывает серьезное порицание со стороны суда. Всякий бенефициант может теперь настаивать на том, чтобы отчеты по доверительной собственности ежегодно проверялись официально назначенным аудитором, хотя, конечно, расход по этому мероприятию возлагается на бенефициантов. Но если доверительный собственник откажется дать отчет в течение достаточного для того времени, он несет расходы по процедуре, предпринятой для принуждения его к этому.

При выполнении этих многочисленных обязанностей и полномочий возникает серьезный вопрос о том, в какой мере доверительный собственник, осуществляя их, может прибегать к помощникам. Общее правило гласит, что он не может передавать другому осуществление полномочий и обязанностей, возложенных на него: delegatus non potest delegare.

Бенефицианты имеют право рассчитывать на личные качества доверительного собственника и на сохранение им их деловых секретов, и если он хочет переложить свою ответственность на кого‑либо другого, он должен принять на себя риск за последствия. Но жесткость этого правила отпала во время мировой войны, когда очень многие доверительные собственники находились на военной службе за границей. Теперь по Акту о доверительных собственниках всякий доверительный собственник, желающий выехать за пределы Соединенного Королевства больше, чем на месяц, может пригласить любое лицо (кроме своего единственного коллеги по управлению доверительной собственностью) в качестве своего поверенного на время своего отсутствия, причем на доверительного собственника возлагается вся ответственность за действия такого поверенного, который может, однако, принимать ответственные решения в делах с третьими лицами. По более старому законодат'льству доверительные собственники имеют право пользоваться в некоторых особых случаях услугами специальных агентов, например, солиситоров и банкиров для получения известных сумм, составления документов, управления собственностью за границей и других действий, которые доверительный собственник не может совершать лично; в таких случаях доверительный собственник не несет ответственности за погрешности в действиях агентов, к которым он прибег добросовестно.

Во всех случаях, когда осторожность требует привлечения опытных консультантов, доверительные собственники не только имеют право, но обязаны сделать это за счет доверительной собстсенности. По сути дела после получения совета, взвесив его, они должны действовать по собственному разумению. Они не имеют права даже ссылаться на авторитет суда, если действуют за счет бенефициантов, хотя, если возникает действительная трудность, они могут обратиться к суду за общими указаниями.

5. Наконец, твердое правило права справедливости гласит, что доверительный собственник не должен получать прямых или косвенных выгод из доверительной собственности. Это правило так жестко, что даже представители таких профессий, как солиситоры, землемеры и т. д., действующие в качестве доверительных собственников, не могут взимать свою обычную плату за работу, связанную с имуществом, доверительными собственниками которого они являются, если только учредительный акт их прямо на это не уполномочивает. Они имеют лишь право на возмещение фактически понесенных ими расходов.

Но это правило идет еще гораздо дальше и возбраняет доверительному собственнику удерживать в свою пользу какие‑либо излишки, остающиеся после выполнения им своих обязанностей, или косвенные выгоды, возникающие для него из его положения доверительного собственника, хотя бы даже не за счет бенефициантов. Так, всякий излишек после окончательного выполнения фидуциарных функций остается в качестве доверительной собственности в интересах ее учредителя или управляющих его наследством, а за их смертью в пользу короны, хотя бы в учредительном акте не содержалось соответствующей оговорки. Такая доверительная собственность является «подразумеваемой» доверительной собственностью. Если истек срок аренды, которая составляет часть фидуциарного имущества, и доверительный собственник возобновляет ее в своих собственных интересах, то (даже если бы арендодатель прямо отказывался возобновить ее в пользу доверительной собственности), считается, что доверительный собственник все же «держит эту аренду» в интересах бенефициантов. Это пример «конструктивной» доверительной собственности.

Затем доверительный собственник не может заключать со своим коллегой по управлению доверительной собственностью сделки продажи какой‑либо части этой собственности. Такая сделка была бы лишена всякой силы. Даже если по прекращению доверительной собственности бывший доверительный собственник заключает со своим бывшим бенефициантом торговую сделку на то, что было некогда доверительной собственностью, суды относятся к ней также подозрительно. Бывший доверительный собственник не может отстаивать своих прав по такой сделке, если только он не в состоянии убедить суд, что он действовал совершенно добросовестно и не использовал свою специальную информацию или свое влияние над своим прежним бенефициантом.