Хмыз, О.В Мировая банковская система во время финансового кризиса / О.В. Хмыз // Финансы и кредит. – 2009. – № 30 (366). – С. 22-28.

Вопросы для самоконтроля и задания для самостоятельной работы:

1. Кого называли менялами, трапезидами, менсариями и какие операции они выполняли?

2. Когда в России возникли банки и какие операции они выполняли?

3. Операция по учету векселей клиентов банка приносит доход:

а) процентный

б) непроцентный

в) не приносит никакой доход

г) комиссионный сбор

4. Плата, получаемая банком по различным видам проводимых им банковских операций, называется:

а) банковским процентом;

б) банковской маржой;

в) процентной ставкой;

г) учетной ставкой.

5. Организации, которые могут образовывать платежные средства; выпускать платежные средства в оборот; осуществлять изъя­тие платежных средств из оборота – это:

а) биржи;

б) банки;

в) инвестиционные фонды.

6. Банковская система включает:

а) Центральный банк, кредитные организации, биржи и инвес­тиционные фонды;

б) Центральный банк, кредитные организации и их ассоциа­ции;

в) Центральный банк, кредитные организации, их ассоциации и страховые компании.

7. Банк – это:

а) любая кредитная организация;

б) кредитная организация, осуществляющая любые банковские операции;

в) кредитная организация, имеющая право осуществлять определенную совокупность операций кредитной организации.

8. Деятельность коммерческого банка основана на соблюдении следующих принципов:

а) деятельность банка регулируется косвенными экономическими методами;

б) государство строго контролирует деятельность банка административными методами;

в) работа банка построена на базе экономической самостоятельности и ответственности.

9. Коммерческим банкам присущи следующие функции:

а) перераспределительная;

б) контрольная;

в) стимулирующая;

г) консультационная;

д) посредническая.

10. Лицензия на право осуществления банковских операций – это:

а) документ, удостоверяющий статус юридического лица, как кредитной организации;

б) документ, удостоверяющий статус юридического лица, как банка;

в) документ, дающий право кредитной организации совершать определенные операции.

11. Лицензии кредитным организациям на осуществлении банковской деятельности выдаются:

а) Центральным банком Российской Федерации;

б) Министерством по налогам и сборам Российской Федерации;

в) Правительством Российской Федерации.

12. Основными видами дохода банка выступают:

а) процентные вознаграждения клиентов;

б) доходы от лизинговых операций;

в) пени, штрафы, уплаченные банком;

г) арендный доход;

д) дисконтный доход.

13. Верно или неверно выражение (да/нет)

1. Основное назначение банка – посредничество в перемещении денежных средств от кредиторов к заемщикам и от продавцов к покупателям.

2. К привлеченным ресурсам коммерческого банка относятся: уставный капитал; обязательные резервы для покрытия воз­можных потерь по ссудам и от операций с ценными бумагами; нераспределенная прибыль.

3. Для формирования уставных капиталов российских банков допускается привлечение иностранных инвестиций.

4. Максимальный размер кредитов, гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам), определяется в процентах от собственных средств банка и не может превышать 30 %.

5. Корреспондентские счета – это срочные депозиты.

6. Банк создается в форме акционерного общества; общества с ограниченной ответственностью; унитарного предприятия.

7. 50 % прибыли Банка России после направления ее на увеличе­ние ресурсов банка перечисляется в доход Федерального бюд­жета.

8. Коммерческий банк действует на основе лицензий, выдаваемой Центральным банком РФ.

9. В целях оперативного кредитно-расчетного обслуживания предприятий и организаций – клиентов банка, территори­ально удаленных от места расположения коммерческого банка, он может организовывать филиалы и представительства.

 

Тема 12. Операции коммерческих банков и Банка России (6 часов)

Занятие 1

1. Функции Банка России как органа монетарной власти.

2. Пассивные операции Банка России.

3. Активные операции Банка России.

4. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ и методы ее реализации.

5. Роль Банка России как органа банковского регулирования и надзора.

6. Организационно-методические основы банковского регулирования и надзора.

Занятие 2

1. Виды пассивных операций коммерческих банков и их характеристика.

2. Собственные и привлеченные средства банков. Уставный капитал.

3. Классификация банковских депозитов по различным признакам.

4. Особенности организации активных операций коммерческого банка. Их виды.

5. Сущность кредитных (ссудных) операций коммерческих банков.

6. Операции с ценными бумагами как один из видов активных операций коммерческих банков.

Занятие 3

1. Инвестиционные операции коммерческого банка.

2. Факторинговые операции банка.

3. Форфейтинговые операции банка.

4. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

5. Ипотечное кредитование.

6. Информационно-консалтинговые услуги, предоставляемые коммерческими банками.

Список литературы

Нормативно-правовые акты:

1. О банках и банковской деятельности: Федеральный Закон от 2 декабря 1990 г. №395-1 // Собрание законодательства РФ. – 1996. - №6. – Ст. 492.

2. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон от 7 августа 2001 г. // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2001. – № 33. – Ст. 3418

3. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2002. – №28. – Ст.2790.

 

Основная литература:

1. Жуков, Е.Ф. Деньги, кредит, банки / Е.Ф. Жуков. – М.: ЮНИТИ – ДАНА, 2007. – С.276-280, С.280-294, С. 296-302

2. Климович, В.П. Финансы, денежное обращение, кредит / В.П. Климович. – М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2005. – С. 206-214.

3. Поляк, Г.Б. Финансы / Г.Б. Поляк.– М.: ЮНИТИ –ДАНА, 2007. – С.357-380

Периодические издания:

1. Аксаков, А.Г. Надзорная банковская практика и пути ее совершенствования / А.Г. Аксаков // Банковское дело. – 2007. – №3. – С.42-44.