Оценка собственности для целей страхования

Оценка собственности для целей страхования: подходы и методы осуществления, виды стоимости.

Страховая сумма как денежная оценка максимального размера обязательств страховщика. Виды стоимости, используемые при оценки недвижимости: страховая стоимость, восстановительная стоимость, ликвидационная стоимость, рыночная стоимость.

Подходы к оценке стоимости собственности для целей страхования: затратный, сравнительный, доходный; их краткая характеристика. Основные методы оценки, применяемые в рамках подходов к оценке. Определение накопленного износа, учитываемого при затратном подходе оценки стоимости имущества.

Основные этапы процесса оценки объектов страхования.

Особенности оценки имущества независимым оценщиком. Этапы оценки и их краткая характеристика (предварительный этап, сбор данных и определение даты на которую действительна оценка, определение наилучшего использования и т.д.). Требования к отчету об оценке собственности.

Факторы, влияющие на стоимость объектов недвижимости при оценке. Особенности деятельности специализированных страховых оценщиков: сюрвейера, диспашера, андеррайтера, аварийного комиссара, аджастера.

Литература:

1. Страхование: учеб. / С.-Петерб. гос. ун-т экономики и финансов, Фин. акад. при Правительстве РФ; ред. Л. А. Орланюк-Малицкая, С. Ю. Янова. - Москва:Юрайт, 2010. - 828 с.

2. Страхование: учебник для студентов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и вудит»/ под ред. Ю.Т. Ахвледиани, В.В. Шахова. – 5-е изд.,перераб. и доп. – М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2012. – 519с.

 

Дополнительная литература:

1. Алиев Б. Х., Махдиева Ю. М. Страхование: учебник для студентов вузов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»; по научной специальности 08.00.10 «Финансы, денежное обращение и кредит» / Б. Х. Алиев, Ю. М. Махдиева. - М.: Юнити-Дана, 2012. – 416 с.

2. Архипов А. П. Андеррайтинг в страховании. Теоретический курс и практикум. Учебное пособие / А.П. Архипов. - М.: Юнити-Дана, 2012. - 241 с.

3. Бабурина, Н.А. Корпоративное страхование: учебное пособие / Н.А. Бабурина, М.В. Мазаева. – Тюмень: Издательство Тюменского государственного университета, 2013. – 252с.

4. Базанов А. Некоторые актуальные проблемы развития страхового рынка России // Страховое дело. 2012. - № 9 (239). - С. 19-24.

5. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.consultant.ru

6. Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.consultant.ru

7. Мазаева, М. В. Страхование: учеб. пособие / М. В. Мазаева; Тюм. гос. ун-т, Междунар. ин-т финансов, управления и бизнеса. - 2-е изд., перераб. и доп. - Тюмень: Изд-во ТюмГУ, 2008. - 240 с.

8. Официальный сайт органа страхового надзора [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://cbr.ru

9. Сплетухов, Ю. А. Страхование: учеб. пособие / Ю. А. Сплетухов, Е. Ф. Дюжиков. - Москва: ИНФРА-М, 2009. - 312 с.

10. Страхование имущества в России: объекты страхования, виды рисков, критерии выбора страховщика и уровень удовлетворенности обслуживанием // Страховой бизнес. – 2011.-№2.

11. Страхование: учеб./ ред. Г. В. Чернова. - Москва: Проспект, 2009. - 432 с.

Социальное страхование

Обязательное страхование в России.

Обязательное страхование как форма страховой защиты, предусмотренная законодательством. Принципы обязательного страхования и его правовые основы. Классификация обязательного страхования в зависимости от страхователя и источника средств для оплаты страховых услуг.

Место обязательного социального страхования в системе обязательного страхования. Социальные риски. Характеристика основных видов социального страхования. Субъекты, объекты, страховые тарифы. Виды обеспечения и страховых выплат.

Характеристика системы медицинского страхования в РФ: формы, участники, взаимоотношения.

Медицинское страхование как часть системы социального страхования. Виды медицинского страхования. Особенности обязательного медицинского страхования как некоммерческого, социального, регулируемого государством и др. Особенности добровольного медицинского страхования как коммерческого, личного страхования и др. Финансовые основы медицинского страхования.

Модели медицинского страхования в зависимости от участвующих сторон: медицинского страховщика, фонда обязательного медицинского страхования, медицинского учреждения.

Литература:

1. Страхование: учеб. / С.-Петерб. гос. ун-т экономики и финансов, Фин. акад. при Правительстве РФ; ред. Л. А. Орланюк-Малицкая, С. Ю. Янова. - Москва:Юрайт, 2010. - 828 с.

2. Страхование: учебник для студентов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и вудит»/ под ред. Ю.Т. Ахвледиани, В.В. Шахова. – 5-е изд.,перераб. и доп. – М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2012. – 519с.

 

Дополнительная литература:

1. Алиев Б. Х., Махдиева Ю. М. Страхование: учебник для студентов вузов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»; по научной специальности 08.00.10 «Финансы, денежное обращение и кредит» / Б. Х. Алиев, Ю. М. Махдиева. - М.: Юнити-Дана, 2012. – 416 с.

2. Архипов А. П. Андеррайтинг в страховании. Теоретический курс и практикум. Учебное пособие / А.П. Архипов. - М.: Юнити-Дана, 2012. - 241 с.

3. Бабурина, Н.А. Корпоративное страхование: учебное пособие / Н.А. Бабурина, М.В. Мазаева. – Тюмень: Издательство Тюменского государственного университета, 2013. – 252с.

4. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.consultant.ru

5. Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.consultant.ru

6. Лесниченко Е. Зарождение основ социального страхования // Страховое дело. - 2012. - №1 (228). - С. 37-42.

7. Лесниченко Е., Терехова Е. Основные аспекты зарождения и развития социального страхования // Страховое дело. - 2012. - № 9 (239). - С. 59-64.

8. Мазаева, М. В. Страхование: учеб. пособие / М. В. Мазаева; Тюм. гос. ун-т, Междунар. ин-т финансов, управления и бизнеса. - 2-е изд., перераб. и доп. - Тюмень: Изд-во ТюмГУ, 2008. - 240 с.

9. Нор-Аревян, О. А. Социальное страхование: учеб.пособие / О. А. Нор-Аревян. - Москва: Дашков и К°, 2011. - 288 с.

10. Официальный сайт органа страхового надзора [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://cbr.ru

11. Сплетухов, Ю. А. Страхование: учеб. пособие / Ю. А. Сплетухов, Е. Ф. Дюжиков. - Москва: ИНФРА-М, 2009. - 312 с.

12. Страхование: учеб./ ред. Г. В. Чернова. - Москва: Проспект, 2009. - 432 с.

Страхование ВЭД

Транспортное страхование грузов в международном товарообороте.

Классификация транспортных рисков по степени ответственности; базисные условия поставок ИНКОТЕРМС, определяющие обязательства продавца и вид используемого транспорта; карго-страхование (объект, факторы, которые учитываются при определении страховой ставки).

Морское страхование: международный аспект.

Виды морских рисков; виды морского страхования (каско, карго, страхование ответственности, страхование фрахта); полная, конструктивная гибель судна; условия договора морского страхования грузов; порядок определения общей аварии; аварийная подписка, аварийный сертификат, морской протест; документы, необходимые для доказательства интереса в застрахованном грузе.

Страхование иностранных инвестиций.

Специфика иностранных инвестиций; формы инвестирования; риски, которым подвержены инвестиции; методы предупреждения возможных убытков; особенности оценки политических рисков; участие государства в страховании иностранных инвестиций; практика деятельности Корпорации частных зарубежных инвестиций (ОПИК).

Страхование ответственности, применяемое в международных экономических отношениях.

Страхование автогражданской ответственности; страхование ответственности судовладельцев; Международная конвенция о гражданской ответственности за ущерб, причиненный загрязнением нефтью; страхование ответственности авиаперевозчика, автоперевозчика; страхование экологических рисков.

Страхование строительных рисков в международной практике.

Виды страхования, связанные со строительством и сооружением объектов за рубежом; особенности страхования CAR; особенности страхования EAR; страхование финансовых обязательств строительного подрядчика; отличие страховых полисов от бондов страховых компаний.

Литература:

1. Страхование: учеб. / С.-Петерб. гос. ун-т экономики и финансов, Фин. акад. при Правительстве РФ; ред. Л. А. Орланюк-Малицкая, С. Ю. Янова. - Москва:Юрайт, 2010. - 828 с.

2. Страхование: учебник для студентов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и вудит»/ под ред. Ю.Т. Ахвледиани, В.В. Шахова. – 5-е изд.,перераб. и доп. – М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2012. – 519с.

 

Дополнительная литература:

1. Алиев Б. Х., Махдиева Ю. М. Страхование: учебник для студентов вузов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»; по научной специальности 08.00.10 «Финансы, денежное обращение и кредит» / Б. Х. Алиев, Ю. М. Махдиева. - М.: Юнити-Дана, 2012. – 416 с.

2. Архипов А. П. Андеррайтинг в страховании. Теоретический курс и практикум. Учебное пособие / А.П. Архипов. - М.: Юнити-Дана, 2012. - 241 с.

3. Блинов С., Мичурина Д. Обеспечение имущественной ответственности участников строительного сектора в странах европейского союза // Страховой бизнес. – 2011. – №1.

4. Вашугина Ю. Пути снижения рисков страхования грузов // Современные страховые технологии. – 2010. – №5.

5. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.consultant.ru

6. Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.consultant.ru

7. Мазаева, М. В. Страхование: учеб. пособие / М. В. Мазаева; Тюм. гос. ун-т, Междунар. ин-т финансов, управления и бизнеса. - 2-е изд., перераб. и доп. - Тюмень: Изд-во ТюмГУ, 2008. - 240 с.

8. Официальный сайт органа страхового надзора [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://cbr.ru

9. Сплетухов, Ю. А. Страхование: учеб. пособие / Ю. А. Сплетухов, Е. Ф. Дюжиков. - Москва: ИНФРА-М, 2009. - 312 с.

10. Страхование: учеб./ ред. Г. В. Чернова. - Москва: Проспект, 2009. - 432 с.

Страхование ответственности

Характеристика страхования ответственности.

Правовые основы проведения страхования ответственности. Объекты и субъекты страхования ответственности. Гражданская ответственности и формы её реализации: договорная и внедоговорная. Право на возмещение ущерба. Лимит ответственности страховщика по договору страхования ответственности.

Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев средств транспорта: краткая характеристика. Страхование профессиональной ответственности. Страхование гражданской ответственности перевозчика. Страхование гражданской ответственности застройщика. Страхование гражданской ответственности владельцев особо опасных объектов.

Страхование ответственности в системе управления рисками предприятий и организаций

Понятие и объекты страхования ответственности. Виды страхования ответственности в системе корпоративного страхования. Страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств. Страхование гражданской ответственности владельцев средств воздушного транспорта. Страхование гражданской ответственности владельцев средств водного транспорта. Страхование гражданской ответственности владельцев средств железнодорожного транспорта. Страхование гражданской ответственности организаций, эксплуатирующих опасные объекты. Страхование гражданской ответственности за причинение вреда вследствие недостатков товаров, работ, услуг. Страхование гражданской ответственности за причинение вреда третьим лицам. Страхование гражданской ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору.

Литература:

1. Страхование: учеб. / С.-Петерб. гос. ун-т экономики и финансов, Фин. акад. при Правительстве РФ; ред. Л. А. Орланюк-Малицкая, С. Ю. Янова. - Москва:Юрайт, 2010. - 828 с.

2. Страхование: учебник для студентов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и вудит»/ под ред. Ю.Т. Ахвледиани, В.В. Шахова. – 5-е изд.,перераб. и доп. – М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2012. – 519с.

 

Дополнительная литература:

1. Алиев Б. Х., Махдиева Ю. М. Страхование: учебник для студентов вузов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»; по научной специальности 08.00.10 «Финансы, денежное обращение и кредит» / Б. Х. Алиев, Ю. М. Махдиева. - М.: Юнити-Дана, 2012. – 416 с.

2. Архипов А. П. Андеррайтинг в страховании. Теоретический курс и практикум. Учебное пособие / А.П. Архипов. - М.: Юнити-Дана, 2012. - 241 с.

3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.consultant.ru

4. Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.consultant.ru

5. Мазаева, М. В. Страхование: учеб. пособие / М. В. Мазаева; Тюм. гос. ун-т, Междунар. ин-т финансов, управления и бизнеса. - 2-е изд., перераб. и доп. - Тюмень: Изд-во ТюмГУ, 2008. - 240 с.

6. Мазаева, М. В. Страхование гражданской ответственности за качество продукции/услуг: учеб. пособие / М. В. Мазаева; Тюм. гос. ун-т. - Тюмень: Изд-во ТюмГУ, 2010. - 116 с.

7. Официальный сайт органа страхового надзора [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://cbr.ru

8. Сплетухов, Ю. А. Страхование: учеб. пособие / Ю. А. Сплетухов, Е. Ф. Дюжиков. - Москва: ИНФРА-М, 2009. - 312 с.

9. Страхование: учеб./ ред. Г. В. Чернова. - Москва: Проспект, 2009. - 432 с.

Страховое право

Правовые основы страховых отношений.

Понятие страхового законодательства как комплексной отрасли права. Источники страхового права. Основные нормативно-правовые акты, регулирующие страховую деятельность в России, их краткая характеристика. Понятие договора страхования. Особенности и существенные условия договора личного и имущественного страхования.

Форма договора страхования и способы его заключения. Страхование по генеральному полису и на основании программы страхования.

Реальность и консэнсуальность договора страхования. Временные границы действия договора страхования. Публичность договора личного страхования. Исковая давность.

Государственный надзор за страховой деятельностью.

Необходимость государственного регулирования страховой деятельности и его направления. Система государственного надзора за страховой деятельностью. Роль мегарегулятора в развитии страхового рынка России. Служба Банка России по финансовым рынкам: функции в рамках контроля и надзора за субъектами страхового дела.

Лицензирование страховой деятельности.

Порядок выдачи лицензии и срок ее действия; требования, предъявляемые к юридическим лицам для получения лицензии. Лицензирование комбинированных видов страхования. Право органа по надзору за страховой деятельностью давать предписание страховщикам, приостанавливать или ограничивать действие лицензии. Отзыв лицензии.

Литература:

1. Страхование: учеб. / С.-Петерб. гос. ун-т экономики и финансов, Фин. акад. при Правительстве РФ; ред. Л. А. Орланюк-Малицкая, С. Ю. Янова. - Москва:Юрайт, 2010. - 828 с.

2. Страхование: учебник для студентов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и вудит»/ под ред. Ю.Т. Ахвледиани, В.В. Шахова. – 5-е изд.,перераб. и доп. – М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2012. – 519с.

 

Дополнительная литература:

1. Авакян А. Заключение и форма договора личного страхования // Страховое дело. 2011. - № 8 (223). - С. 34-40.

2. Алиев Б. Х., Махдиева Ю. М. Страхование: учебник для студентов вузов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»; по научной специальности 08.00.10 «Финансы, денежное обращение и кредит» / Б. Х. Алиев, Ю. М. Махдиева. - М.: Юнити-Дана, 2012. – 416 с.

3. Вавулин Д.А. К вопросу о создании в России мегарегулятора финансового рынка // Финансы и кредит. 2013. - №17 (545)

4. Галагуза Р. Интеграция отечественного правового регулирования страхования и страховой деятельности в мировой страховой рынок // Страховое дело. - 2012. - № 10-11 (240). - С. 38-42.

5. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.consultant.ru

6. Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.consultant.ru

7. Котлобовский И.Б., Саган А.И. Государственное регулирование страхового рынка России в условиях вступления в ВТО // Финансы. - 2012. - № 12 - C. 47-53.

8. Мазаева, М. В. Страхование: учеб. пособие / М. В. Мазаева; Тюм. гос. ун-т, Междунар. ин-т финансов, управления и бизнеса. - 2-е изд., перераб. и доп. - Тюмень: Изд-во ТюмГУ, 2008. - 240 с.

9. Официальный сайт органа страхового надзора [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://cbr.ru

10. Прокошин В.А., Косаренко Н.Н. Финансово-правовое регулирование страховой деятельности в современной России. Учебное пособие / В.А Прокошин., Н.Н. Косаренко. - М.: Флинта, 2011. - 208 с.

11. Сплетухов, Ю. А. Страхование: учеб. пособие / Ю. А. Сплетухов, Е. Ф. Дюжиков. - Москва: ИНФРА-М, 2009. - 312 с.

12. Страхование: учеб./ ред. Г. В. Чернова. - Москва: Проспект, 2009. - 432 с.

13. Тордия И.В. Страховое право: учеб.пособие / И. В. Тордия, М. С. Панова; Тюм. гос. ун-т. - Тюмень: Изд-во ТюмГУ, 2011. - 244 с.

14. Чернова Г.В., Казайда С.А. Условия эффективного исполнения отдельного договора страхования // Финансы и кредит. - 2012. - № 36. - С.43-51.

Страховой маркетинг

Потребительское поведение на рынке страховых услуг.

Мотивация и поведение потребителей страховой продукции; понятие нужд и потребностей; место страхования в системе обеспечения экономической безопасности; процесс приобретения страхового продукта; классификация страховых продуктов в зависимости от потребительского поведения; факторы, оказывающие влияние на потребительское поведение на рынке страховых услуг.

Понятие и значение сегментации страхового рынка.

Сущность сегментации страхового рынка; принципы сегментации; рыночная “ниша”, рыночное “окно”; особенности маркетинговой и технической сегментации страхового рынка; критерии маркетинговой сегментации (географический, демографический, поведенческий, психокультурный,); глубина и эффективность сегментации страхового рынка; сегментация автомобильного рынка; “фиделизация” клиентуры.

Страховой продукт и его качество.

Характеристики страховой услуги; составляющие качества страхового продукта и их оценка потребителями; структура услуги (центральный продукт, ожидаемый продукт, расширенный продукт); этапы жизненного цикла страхового продукта; виды ЖЦП; пакетный характер продаж страховых продуктов; стратегические перспективы развития отдельных видов страховых услуг для различных групп российских страховщиков.

Система сбыта страховых продуктов.

Каналы продаж страховых продуктов; продажа через нестраховых посредников; агентские сети; прямые продажи; виртуальные продажи; выбор системы продаж страховой продукции для конкретных сегментов страхового рынка; проблемы развития агентских сетей в России; страховой агент – ключевая фигура страхового бизнеса; практика продаж страховой продукции.

Коммуникационная политика страховой компании.

Инструменты стимулирования сбыта страховых продуктов; рекламная поддержка продаж; виды рекламы; связи с общественностью; имиджевая политика страховщика; методы формирования рекламного бюджета страховщика; оценка эффективности рекламы страховой компании.

Литература:

1. Страхование: учеб. / С.-Петерб. гос. ун-т экономики и финансов, Фин. акад. при Правительстве РФ; ред. Л. А. Орланюк-Малицкая, С. Ю. Янова. - Москва:Юрайт, 2010. - 828 с.

2. Страхование: учебник для студентов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и вудит»/ под ред. Ю.Т. Ахвледиани, В.В. Шахова. – 5-е изд.,перераб. и доп. – М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2012. – 519с.

 

Дополнительная литература:

1. Алиев Б. Х., Махдиева Ю. М. Страхование: учебник для студентов вузов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»; по научной специальности 08.00.10 «Финансы, денежное обращение и кредит» / Б. Х. Алиев, Ю. М. Махдиева. - М.: Юнити-Дана, 2012. – 416 с.

2. Архипов А. П. Андеррайтинг в страховании. Теоретический курс и практикум. Учебное пособие / А.П. Архипов. - М.: Юнити-Дана, 2012. - 241 с.

3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.consultant.ru

4. Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.consultant.ru

5. Конев С., Шерстюк Н. Оценка конкуренции на российском страховом рынке // Страховое дело. - 2011. - №3 (218). - С. 3-7

6. Ломакина Т., Иризепова М., Мытарева Л. Страхование: невидимые услуги, невидимые доходы, невидимый учет // Страховое дело. - 2011. - № 9 (224). - С. 42-48.

7. Мазаева, М. В. Страхование: учеб. пособие / М. В. Мазаева; Тюм. гос. ун-т, Междунар. ин-т финансов, управления и бизнеса. - 2-е изд., перераб. и доп. - Тюмень: Изд-во ТюмГУ, 2008. - 240 с.

8. Официальный сайт органа страхового надзора [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://cbr.ru

9. Русецкая Э., Козел И. Применение психографического сегментирования на рынке услуг розничного страхования // Страховое дело. - 2012. - № 9 (239). - С. 12-19.

10. Самойленко Н., Непп А. Сравнительный анализ и оценка эффективности различных каналов продаж страховых компаний // Страховое дело. - 2011. - № 8 (223). - С. 13-21.

11. Сплетухов, Ю. А. Страхование: учеб. пособие / Ю. А. Сплетухов, Е. Ф. Дюжиков. - Москва: ИНФРА-М, 2009. - 312 с.

12. Страхование: учеб./ ред. Г. В. Чернова. - Москва: Проспект, 2009. - 432 с.

13. Финогенова Ю.Ю. Современные технологии в страховании // Финансы. – 2011. - №4. - С.54-56.

14. Черногузова Т.Н. Страховое образование как фактор повышения конкурентоспособности российских страховых компаний // Финансы. - 2012. - № 11. - С. 31-33.

Страховой менеджмент

Управление страховым портфелем.

Понятие страхового портфеля, его количественные и качественные признаки. Принципы формирования страхового портфеля. Показатели, характеризующие состояние страхового портфеля. Гомогенность страхового портфеля. Селекция рисков. Диверсификация страхового портфеля.

Анализ страхового портфеля: статистические характеристики, коэффициент Коньшина, страховой максимум; структурные характеристики: оценка по формам проведения страхования, оценка по срокам страхования, коэффициент МАТ – доля катастрофических и крупных рисков в страховом портфеле.

Организационные основы построения страховой компании.

Понятие структуры страховой компании и принципы её построения, оптимальная структура и требования предъявляемые к ней. Типы организационных структур.

Управленческий цикл страховой компании. Уровни управленческой деятельности: стратегический, тактический, оперативный.

Органы управления страховой компанией и их компетенция. Общее собрание акционеров как высший орган управления. Совет директоров как представительный орган владельцев страховой компании. Высшие исполнительные органы управления. Типы отделов страховой компании.

Характеристика системы управления персоналом в страховой компании.

Трудовые ресурсы как фактор управления. Особенности персонала страховой компании. Категории работников, используемых при осуществлении страховой деятельности. Стили руководства, применяемые при управлении страховой компанией. Критерии отбора сотрудников.

Мотивация труда персонала страховой компании. Особенности оплаты труда штатных и нештатных работников страховой компании.

Страховое мошенничество с участием работников страховой компании.

Литература:

1. Страхование: учеб. / С.-Петерб. гос. ун-т экономики и финансов, Фин. акад. при Правительстве РФ; ред. Л. А. Орланюк-Малицкая, С. Ю. Янова. - Москва:Юрайт, 2010. - 828 с.

2. Страхование: учебник для студентов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и вудит»/ под ред. Ю.Т. Ахвледиани, В.В. Шахова. – 5-е изд.,перераб. и доп. – М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2012. – 519с.

 

Дополнительная литература:

1. Алиев Б. Х., Махдиева Ю. М. Страхование: учебник для студентов вузов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»; по научной специальности 08.00.10 «Финансы, денежное обращение и кредит» / Б. Х. Алиев, Ю. М. Махдиева. - М.: Юнити-Дана, 2012. – 416 с.

2. Архипов А. П. Андеррайтинг в страховании. Теоретический курс и практикум. Учебное пособие / А.П. Архипов. - М.: Юнити-Дана, 2012. - 241 с.

3. Архипов, А. П. Управление страховым бизнесом: учеб. пособие / А. П. Архипов. - Москва: Магистр, 2009. - 317 с.

4. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.consultant.ru

5. Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.consultant.ru

6. Мазаева, М. В. Страхование: учеб. пособие / М. В. Мазаева; Тюм. гос. ун-т, Междунар. ин-т финансов, управления и бизнеса. - 2-е изд., перераб. и доп. - Тюмень: Изд-во ТюмГУ, 2008. - 240 с.

7. Никулина Н. О проблемах подготовки кадров для страховой отрасли? // Страховое дело. - 2012. - № 10-11 (240). - С. 3-8.

8. Официальный сайт органа страхового надзора [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://cbr.ru

9. Сплетухов, Ю. А. Страхование: учеб. пособие / Ю. А. Сплетухов, Е. Ф. Дюжиков. - Москва: ИНФРА-М, 2009. - 312 с.

10. Страхование: учеб./ ред. Г. В. Чернова. - Москва: Проспект, 2009. - 432 с.

Теория страхования

 

Экономическая сущность страхования.

Экономическая необходимость и роль страхования в экономике. Экономическая категория страховой защиты и ее материализация в страховых фондах.

Рисковая и амортизационная теории создания страхового фонда. Основные организационные формы страховых фондов - государственные, самострахования, страховых компаний.

Страхование как экономическая категория. Признаки, отличающие категорию страхования, её функции. Сферы применения и перспективы развития страхования.

Классификация страховых отношений.

Общие основы и принципы классификации, как систематизации. Классификация по объектам страхования и по роду опасности (по теории акад. К.Г. Воблого и проф. Рейтмана). Классификация страхования по действующему законодательству. Особенности классификации по видам страховой деятельности в соответствии с условиями лицензирования.

Формы проведения страхования. Принципы обязательного и добровольного страхования.

Классификация страховых отношений по форме организации страховой защиты (страхование, перестрахование, взаимное страхование, сострахование, двойное страхование, самострахование). Классификация страховых компаний как продавцов страховой защиты.

Предупредительные мероприятия страховщика и их финансирование.

Понятие и цель предупредительных мероприятий в страховании. Методы предупреждения, используемые в мировой страховой практике: система страховых льгот и страховых санкций, система финансирования превентивных мероприятий.

Виды предупредительной деятельности: предупреждение, реализуемое через право и в виде хозяйственной деятельности. Источники финансирования предупредительных мероприятий.

Резерв предупредительных мероприятий: формирование и использование.

Страхование в системе методов борьбы с риском.

Понятие риска. Функции: аналитическая, инновационная, регулятивная. Методы борьбы с риском: превентивные, репрессивные, компенсационные. Страхование как компенсационный метод борьбы с риском. Методы оценки рисков. Классификация рисков, риски финансового характера. Управление рисками: понятие и методы. Основные стадии управления риском.

Понятие страхового риска.

Страхование как система передачи риска. Понятие и признаки страхового риска. Пространственное распределение риска. Распределение рисков между участниками страховых отношений. Оставление части риска на ответственности страхователя. Системы страхового обеспечения. Франшиза. Сострахование. Перестрахование. Территориальная раскладка ущерба. Понятие кумуляции риска.

Типы распределения риска во времени: классический, катастрофический, с повышающейся средней убыточностью страховой суммы, финансовый.

Литература:

1. Страхование: учеб. / С.-Петерб. гос. ун-т экономики и финансов, Фин. акад. при Правительстве РФ; ред. Л. А. Орланюк-Малицкая, С. Ю. Янова. - Москва:Юрайт, 2010. - 828 с.

2. Страхование: учебник для студентов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и вудит»/ под ред. Ю.Т. Ахвледиани, В.В. Шахова. – 5-е изд.,перераб. и доп. – М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2012. – 519с.

 

Дополнительная литература:

1. Александрова М.М. Экономический интерес как основа развития страховых отношении // Финансы и кредит. 2012. - №27 (507)

2. Алиев Б. Х., Махдиева Ю. М. Страхование: учебник для студентов вузов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»; по научной специальности 08.00.10 «Финансы, денежное обращение и кредит» / Б. Х. Алиев, Ю. М. Махдиева. - М.: Юнити-Дана, 2012. – 416 с.

3. Архипов А. П. Андеррайтинг в страховании. Теоретический курс и практикум. Учебное пособие / А.П. Архипов. - М.: Юнити-Дана, 2012. - 241 с.

4. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.consultant.ru

5. Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www.consultant.ru

6. Мазаева, М. В. Страхование: учеб. пособие / М. В. Мазаева; Тюм. гос. ун-т, Междунар. ин-т финансов, управления и бизнеса. - 2-е изд., перераб. и доп. - Тюмень: Изд-во ТюмГУ, 2008. - 240 с.

7. Официальный сайт органа страхового надзора [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://cbr.ru

8. Сплетухов, Ю. А. Страхование: учеб. пособие / Ю. А. Сплетухов, Е. Ф. Дюжиков. - Москва: ИНФРА-М, 2009. - 312 с.

9. Страхование: учеб./ ред. Г. В. Чернова. - Москва: Проспект, 2009. - 432 с.