Типова програма курсу «гроші та кредит»

 

Тема 1. Суть та функції грошей

 

Походження грошей. Раціоналістична та еволюційна концепції походження грошей. Поява грошей як об'єктивний наслідок розвит­ку товарного виробництва та обміну. Роль держави у створенні грошей.

Суть грошей. Гроші як загальний еквівалент і абсолютно ліквід­ний актив. Портфельний підхід до визначення суті грошей. Гроші як форма прояву суспільних відносин. Специфіка прояву суті грошей у різних економічних системах. Гроші як особливий товар, мінова і споживча вартість грошей як товару. Гроші як гроші й гроші як ка­пітал. Зв'язок грошей з іншими економічними категоріями.

Форми грошей та їх еволюція. Натурально-речові форми грошей, причини та механізм їх еволюції від звичайних товарів першої не­обхідності до благородних металів. Причини та механізм демонети­зації золота. Ідеальні форми грошей та їх кредитна природа. Еволю­ція кредитних грошей. Різновиди сучасних кредитних грошей. Роль держави в утвердженні кредитних зобов'язань у якості грошей.

Вартість грошей. Специфічний характер вартості грошей. Купі­вельна спроможність як вираження вартості грошей при різних їх формах. Вартість грошей і час. Вплив зміни вартості грошей на еко­номічні процеси. Ціна грошей як капіталу: альтернативна вартість зберігання грошей та процент.

Функції грошей. Поняття функції грошей та їх еволюція. Функ­ція міри вартості, її суть і сфера використання. Масштаб цін. Іде­альний характер міри вартості. Ціна як грошове вираження вартості товарів. Функція засобу обігу, її суть, сфера використання; реаль­ність і кількісна визначеність грошей у цій функції. Функція засобу платежу, її суть, відмінність від функції засобу обігу, сфера викори­стання, еволюція. Функція засобу нагромадження, її суть, сфера ви­користання. Вплив часу на функцію засобу нагромадження. Світові гроші. Еволюція золота як світових грошей. Передумови викорис­тання в якості світових грошей національних та колективних валют. Взаємозв'язок функцій грошей. Вплив на функції грошей зміни їх вартості.

Роль грошей у ринковій економіці. Якісний і кількісний аспекти впливу грошей на економічні й соціальні процеси. Грошове середовище як фактор впливу на матеріальні інтереси та виробничу актив­ність економічних суб'єктів. Вплив зміни кількості грошей на осно­вні макро- та мікроекономічні процеси. Гроші як інструмент регу­лювання економіки. Зміна впливу кількісних параметрів грошей на економіку на коротко- та довгострокових інтервалах. Еволюція ролі грошей у перехідній економіці України.

 

Тема 2. Грошовий оборот, грошови потоки і грошова маса

 

Поняття грошового обігу як процесу руху грошей. Грошові платежі як елементарні складові грошового обороту. Основні суб'єк­ти грошового обігу. Основні ринки, що взаємопов'язуються гро­шовим обігом. Національний дохід і національний продукт як ви­значальні параметри грошового обігу. Економічна основа та за­гальна схема грошового обігу.

Грошові потоки. Поняття грошового потоку та критерії їх класи­фікації. Характеристика основних видів грошових потоків. Взаємо­зв'язок між окремими видами грошових потоків. Балансування потоку національного доходу та потоку національного продукту через внутрішній і зовнішній грошові ринки.

Структура грошового обігу. Готівковий та безготівковий сек­тори грошового обігу. Сектор грошового обігу, фінансовий та кредитний сектори.

Маса грошей, що обслуговує грошовий обіг, її склад та фак­тори, що визначають її зміну. Базові гроші. Грошові агрегати. Швид­кість обігу грошей: поняття, фактори, що визначають швидкість обігу та її вплив на масу і стабільність грошей. Порядок розрахунку швидкості обігу грошей.

Закон кількості грошей, необхідних для обігу, його суть, ви­моги та наслідки порушення вимог. Проблема монетизації валового внутрішнього продукту.

Механізм поповнення маси грошей в обігу. Первинна емісія центрального банку. Вторинна емісія депозитних грошей комерцій­них банків. Грошовий мультиплікатор.

Сучасні засоби платежу, які обслуговують грошовий обіг: банк­ноти, розмінна монета, депозитні гроші, векселі, чеки, їх суть та ха­рактеристика.

 

 

Тема 3. Грошовий ринок

 

Суть грошового ринку. Гроші як об'єкт купівлі-продажу. Особ­ливості прояву на грошовому ринку основних ринкових ознак: по­питу, пропозиції, ціни.

Інституцій на модель грошового ринку. Канали прямого і опосе­редкованого фінансування. Суб'єкти грошового ринку. Банки і небанківські фінансово-кредитні структури як суб'єкти грошового ринку.

Економічна структура грошового ринку. Ринок грошей і ринок капіталів. Ринок цінних паперів та валютний ринок як складові гро­шового ринку.

Попит на гроші. Суть та форми прояву попиту на гроші. Факто­ри, що визначають зміну попиту на гроші.

Пропозиція грошей. Суть та механізм формування пропозиції грошей. Фактори, що визначають зміну пропозиції грошей.

Графічна модель грошового ринку. Рівновага на грошовому рин­ку та процент. Фактори, що визначають рівновагу грошового ринку.

 

Тема 4. Грошові системи

 

Суть грошової системи, її призначення та місце в економічній системі країни. Елементи грошової системи.

Основні типи грошових систем, їх еволюція. Системи металевого і кредитного обігу.

Створення і розвиток грошової системи України. Необхідність створення грошової системи України. Особливості процесу запро­вадження національної валюти в Україні: запровадження тимчасової валюти, паралельний обіг купоно-карбованця та рубля, процес ста­білізації тимчасової валюти. Випуск постійної валюти – гривні.

Державне регулювання грошової сфери як головне призначення грошової системи. Центральний банк як орган державного регулю­вання грошової сфери. Методи регулювання – методи прямого впливу і методи опосередкованого впливу. Грошово-кредитна полі­тика центрального банку – суть, типи, стратегічні цілі, проміжні та тактичні задачі. Інструменти грошово-кредитного регулювання.

Фіскально-бюджетна і грошово-кредитна політика в системі державного регулювання ринкової економіки. «Сеньйораж» і монетизація бюджетного дефіциту.

Інфляція: суть, форми прояву, причини та наслідки. Вплив ін­фляції на виробництво, зайнятість та життєвий рівень. Інфляція в системі державного регулювання грошової сфери. Особливості ін­фляційного процесу в Україні.

Грошові реформи: поняття, цілі та види грошових реформ. Ста­білізація грошей як основна мета реформи. Особливості проведення грошової реформи в Україні.

 

 

Тема 5. Інфляція та грошові реформи

 

Сутність, форми прояву та закономірності розвитку інфляції. Причини інфляції. Інфляція попиту й інфляція витрат.

Економічні та соціальні наслідки інфляції. Вплив інфляції на інвестиції та розвиток виробництва.

Показники вимірювання інфляції. Особливості та етапи розвитку інфляційних процесів в Україні.

Сутність та види грошових реформ. Особливості проведення та результати грошової реформи в Україні.

 

Тема 6. Валютні ринок та валютні системи

 

Поняття валюти. Призначення та сфера використання валюти. Види валюти: національна, іноземна, колективна. Суть та види ва­лютних відносин.

Валютний курс та конвертованість валют. Суть, основи форму­вання та види валютного курсу. Поняття, значення та механізм за­безпечення конвертованості валюти.

Валютний ринок: суть та основи функціонування. Об'єкти та суб'єкти валютного ринку. Біржова та позабіржова торгівля валю­тою. Основні види валютних операцій. Роль банків на валютному ринку. Фактори, що впливають на кон'юнктуру валютного ринку.

Валютне регулювання: суть та необхідність. Механізм регулю­вання валютного курсу: девальвація, ревальвація, валютна інтервен­ція. Регламентація статусу валюти та порядку здійснення операцій з нею (правила купівлі-продажу, увозу-вивозу, використання валют­ної виручки, здійснення валютних платежів, нагромадження золото­валютних запасів тощо). Платіжний баланс в механізмі валютного регулювання. Органи валютного регулювання. Золотовалютні запа­си в системі валютного регулювання.

Валютні системи: поняття, структура, призначення. Види валют­них систем: національні, регіональні, світові. Розвиток валютної си­стеми України. Європейська валютна система. Еволюція світової валютної системи. Характеристика сучасної світової валютної сис­теми та роль МВФ у її функціонуванні. Проблеми формування ва­лютної системи країн СНД.

 

Тема 7. Кількісна теорія грошей

 

Класична кількісна теорія грошей, її основні постулати. Еконо­мічні причини появи кількісного підходу до вивчення ролі грошей. Еволюція постулатів кількісної теорії. Номіналістичне трактування суті грошей послідовниками кількісної теорії. Відмінності в погля­дах на гроші послідовників кількісної теорії грошей та трудової те­орії вартості.

Неокласичний варіант розвитку кількісної теорії грошей. «Трансакційний варіант» І. Фішера. «Кембриджська версія» кількіс­ної теорії.

Вклад Д. Кейнса в розвиток кількісної теорії грошей. Зміна ак­центів в оцінці ролі держави в економічному регулюванні та механі­змів впливу на економіку. «Передаточний механізм» у трактовці Кейнса. Неминучість інфляційних наслідків реалізації кейнсіанських концепцій.

Сучасний монетаризм як альтернативний напрямок кількісної теорії. Відмінності монетаристських трактовок ролі держави в регу­люванні економіки. Вклад М. Фрідмена в розробку монетарної полі­тики на основі неокласичного варіанту кількісної теорії.

Зближення позицій монетаристів та неокейнсіанців у їхніх реко­мендаціях щодо грошово-кредитної політики в сучасних умовах. Кейнсіансько-неокласичний синтез.

Грошово-кредитна політика України в перехідний період у світлі сучасних монетаристських теорій.

 

 

Тема 8. Кредит у ринковій економіці

 

Необхідність кредиту. Загальні передумови формування кредитних відносин. Два методи перерозподілу коштів у процесі відтворення, їхні відмінності та сфера використання. Економічні чинники розвитку кре­диту та особливості їх прояву в різних галузях народного господарства.

Суть кредиту. Кредит як форма руху вартості на зворотній осно­ві. Еволюція кредиту в міру розвитку суспільного виробництва. Кредит як форма суспільних відносин. Позичковий капітал та кре­дит. Зв'язок кредиту з іншими економічними категоріями.

Економічна основа, стадії та закономірності руху кредиту. Об'єкти та суб'єкти кредитних відносин.

Форми та види кредиту. Критерії класифікації кредиту. Форми кредиту, переваги та недоліки кожної з форм. Види кредиту. Харак­теристика окремих видів кредиту: банківського, державного, комер­ційного, міжнародного, споживчого. Банківський кредит як перева­жний вид кредиту. Принципи банківського кредитування.

Економічні межі кредиту. Поняття меж кредиту, причини та на­слідки їх порушення. Кредитні відносини та інфляція.

Процент за кредит. Суть проценту, види, економічні межі руху та фактори зміни ставки проценту. Процент в умовах інфляції. Роль процента.

Функції та роль кредиту. Поняття функцій кредиту та їх класифі­кація. Характеристика окремих функцій кредиту. Основні напрями прояву ролі кредиту в ринковій економіці.

Розвиток кредитних відносин у перехідній економіці України. Відновлення комерційного кредиту та фактори, що гальмують його розвиток. Труднощі розвитку банківського кредиту. Еволюція дер­жавного та споживчого кредиту.

 

 

Тема 9. Кредитні системи

 

Поняття кредитної системи, два підходи до її визначення. Креди­тна система як елемент інфраструктури грошового ринку. Складові елементи кредитної системи та їх загальна характеристика.

Поняття банківської системи. Економічна суть банку, дискусії навко­ло визначення суті банку. Види банків. Необхідність поєднання банків у систему. Поняття банківської системи. Основи організації банківської си­стеми (принципи побудови, цілі, механізм функціонування). Функції бан­ківської систем. Становлення і розвиток банківської системи України.

Центральні банки, їх походження, призначення, функції та опе­рації. Побудова і розвиток Національного банку України.

Банки другого рівня, їх походження, види, правові основи органі­зації. Операції комерційних банків, їх класифікація та загальна харак­теристика. Особливості формування комерційних банків в Україні.

Небанківські фінансово-кредитні установи, їх відмінності від банків, економічне призначення, види, функції, роль. Проблеми роз­витку небанківських фінансово-кредитних установ в Україні.

Стійкість банківської системи та механізм її забезпечення. По­няття та значення стійкості банків. Установлення економічних нор­мативів діяльності комерційних банків. Нагляд і контроль за діяль­ністю банків. Страхування банківських депозитів та кредитів. Створення банківських резервів.