Работа с финансовыми функциями.

Анализ «Что-если»

 

Цель работы: научиться работать с финансовыми функциями Excel

и выполнять анализ «Что-если»

Содержание работы:

1 Финансовые функции при экономических расчётах

2 Прогнозирование с помощью анализа «Что-если».

 

Финансовые функции при экономических расчётах

Функция ПЛТ. Расчёт величины ежемесячной выплаты кредита

(Откройте Excel, присвойте «книге1.xls» имя, соответствующее своей фамилии; первый пример выполняйте на листе 1, второй – на втором и т.д.)

Пример 1 Определить ежемесячный аннуитетный (выплачиваемый равными долями) платёж, если банк предоставляет кредит в 140 000 р. с рассрочкой в 5 лет под 8,5% годовых с ежемесячной выплатой. Последний платёж должен составить 10000р.

А В

1 Услуга Сумма 1 Выделить ячейку В6 и щелкнуть по кноп

ке Изменить формулу (знак «=»

2 Кредит,р 140000 слева от строки формул). Появится Мас-

тер функций, поле Имя будет

3 П.платёж 10000 заменено одной из функций. Раскрыть

поле Имя и выбрать функцию

4 % 8,50 ПЛТ (если её в списке нет, то через

пункт Другие функции...произво-

5 Срок, лет 5 дится выход в Мастер функций)

6 Платеж – ежемесячный 2 Щелкнуть мышью по функции ПЛТ,

перетащить окно ПЛТ на свободное место экрана, чтобы освободить таблицу и заполнить его поля:

▪ Поле Ставка – это процент в месяц, вводим 0,085 и делим на 12 (месяцев)

▪ Кпер – количество периодов выплат, т.е. 5лет*12мес, вводим 5*12

▪ Пс – общая сумма всех платежей с текущего момента, вводим 140000,

▪ Бс – будущая стоимость, вводится 10 000 со знаком "-", т.к. платим мы, а не банк,

§ Тип – выплата в конце периода выплат, поэтому вводим 0 или ничего.

3.Нажать ОК.

 

Результат: около 2738 р. ежемесячно нужно выплачивать, чтобы погасить 130000 р. за 5 лет (в конце срока последним платежом ещё 10000р.)

Проделайте этот же пример, но вводите не данные (числа и выражения) в поля мастера функций, а ссылки на ячейки, в которых эти данные находятся.

Прогнозирование с помощью анализа «Что-если».

Анализ «Что-если» позволяет прогнозировать значение какой-либо функции (математической, финансовой, статистической и др.) при изменении её аргументов. Существует три способа прогнозирования значений:

С помощью таблиц подстановки данных, с помощью сценариев и с помощью подбора параметров и поиска решения.

1 способ. Таблица подстановки данных – это диапазон ячеек, показывающий, как изменение значений подстановки влияет на возвращаемый формулой результат. Если в какой-либо ячейке записана формула, содержащая элементы из других ячеек, то при изменении значения в какой-нибудь или нескольких ячейках изменится результат в ячейке, содержащей формулу.

Пример 2 Компания сделала заём на 80 000 руб. сроком на 3 года. Определить:

- ежемесячные выплаты при процентных ставках 7%, 8% и 9% годовых,

- ежемесячные выплаты при процентной ставке 5%, сроке займа 5 лет и сумме займа 100 000р.

 

1 Введем таблицу подстановок в виде:

 

А В С D

Анализ выплат по закладным Платежи

Платеж наличными Нет

3 Процентная ставка 7,0%

Срок, лет. 3

Сумма займа, руб. 80 000р.

 

2 Введём в ячейку D2 формулу платежа ПЛТ (В3/12;В4*12;В5) вручную или через окно ПЛТ из Мастера функций (см. пример 1), в D2 появится рассчитанное значение функции -2470,17р.

3 Изменим значение ячейки В3 на 8%, получим в D2 cумму платежа –2506,91р.

4 Изменим значение ячейки В3 на 9%, получим в D2 cумму платежа –2543,98р.

5 Изменим одновременно значения ячеек: В3 на 5%, В4 на 5 и В5 на 100000, получим в D2 cумму платежа –1887,12р.

Таблица подстановок должна обязательно в одной из ячеек содержать формулу.

2 способ. Сценарий – это набор значений подстановки, используемый для прогнозирования поведения модели. На одном листе Excel можно создать и сохранить несколько различных сценариев и переключаться на любой из них для просмотра результатов и выбора наилучшего.

Пример 3 Оформим в виде сценариев варианты подстановки данных из пунктов 2 и 3 примера 2.

Для создания сценария необходимо выполнить следующие действия:

1 Из меню Сервис выберете команду Сценарии.

2 В открывшемся окне Диспетчер сценариев нажмите кнопку Добавить.

3 Введите имя сценария, например, «Ставка 7%».

4 В поле Изменяемые ячейки задайте те ячейки (через двоеточие), которые Вы собираетесь изменить, в данном случае – ячейку В3.

5 Нажмите кнопку ОК.

6 В открывшемся диалоговом окне Значения сценария для каждой изменяемой ячейки введите новое значение или формулу, в данном случае вводим в В3 число 0,07. Нажмите кнопку ОК. Исходную модель " что-если " желательно сохранить в виде сценария, присвоив ему, например, имя «Стартовые значения». В противном случае при задании новых изменяемых ячеек исходные данные будут потеряны.

Для просмотра сценария необходимо воспользоваться кнопкой Вывести в окне Диспетчер сценариев. Щелкнув кнопку Итоги в диалоговом окне Диспетчер сценариев, можно получить итоговый отчет на отдельном рабочем листе с названием «Структура сценариев», показывающий влияние разных сценариев на одну или несколько результирующих ячеек. Знаки «+»(«-«) слева и сверху позволяют разворачивать (сворачивать) отдельные разделы отчёта. Серым выделены изменяемые поля.

3 способ. Подбор параметра. При подборе параметра значение влияющей ячейки (параметра) изменяется до тех пор, пока формула, зависящая от этой ячейки не возвратит заданное значение.

Пример4 Условие примера 1. Компания может ежемесячно выплачивать не более 2500р. Определить, каким должен для этого быть последний платёж.

1.Выделим ячейку. В6:

2.В меню Сервис выбрать команду Подбор параметра.

В окне Подбор параметра:

-в поле Установить в ячейке – введено В6,

-в поле Значение - ввести -2500

-в поле Изменяя значение ячейки – ввести В3 (ячейка последнего платежа),

-нажать ОК.

Результат: последний платёж = -27716 р.

При подборе параметра одна из ячеек обязательно должна содержать формулу.

Команда Поиск решения из меню Сервис используется для подбора одновременно нескольких параметров с целью максимизации или минимизации содержимого целевой ячейки и подробно рассматривается в лабораторной работе №7.

 

Контрольные вопросы

1 Как вывести на экран Палитру формул, выйти через неё в приложение Мастер функций?

2 Какую операцию выполняет функция ПЛТ, что вводится в её поля:
-Ставка,
-Кпер,
-Пс,
-Бс,
-Тип?

3 Назначение и способы анализа «Что если»?

4 Что такое «Таблица подстановок», каков состав её ячеек?

5 Что такое сценарий, как его создать, просмотреть, получить итоговый отчет на отдельном листе?

6 Сущность операции Подбор параметра, как она выполняется?

 

Задания

1 Выполнить на листе5 задание примера 1, изменив сумму кредита на 140000· n, где n - номер студента в журнале преподавателя. Выполнить то же для новой суммы кредита, изменив годовой процент с 8,5% на 5%, а срок кредита с 5 на 10 лет.

2 Выполнить на листе6 анализ «Что-если» по заданию таблицы подстановки примера 2, изменив сумму займа на 80000·n, где n- номер студента в журнале преподавателя.

3 На листе7 оформить в виде сценариев все операции из п.1 (два сценария) и п.2 (четыре сценария) данного задания к лабораторной работе.

4 Выполнить задание примера 4, изменив сумму ежемесячной выплаты на n·100.

 

Содержание отчёта

1Название, цель, содержание работы

2 Задание своего варианта

3 Контрольные вопросы и ответы на них

4 Выводы по работе

Сохраненную на жестком диске работу показать преподавателю перед предоставлением и защитой отчета.

 

 

Лабораторная работа №6

 

Создание макросов в Excel

Цель работы: научиться использовать макросы для автоматизации

выполняемых задач

Содержание работы:

1 Запуск макроса с клавиатуры сочетанием клавиш.

2 Запуск макроса с помощью кнопки на панели инструментов.

Создание новой панели инструментов.

3 Запуск макроса с помощью кнопки на рабочем листе.

4 Копирование макроса в другую книгу.

Общие сведения

Если какое-то действие часто повторяется, его выполнение можно автоматизировать с помощью макроса. Макрос — это подпрограмма, написанная на языке Visual Basic, которая содержит серию команд и функций, хранящихся в модуле Visual Basic. Их можно выполнять всякий раз, когда необходимо выполнить данную задачу.

Перед тем как записать или написать макрос, необходимо спланировать шаги и команды, которые он будет выполнять. Если при записи макроса была допущена ошибка, ее исправление будет также записано. Каждый раз при записи макроса, он сохраняется в новом модуле, присоединенном к книге.

Редактор Visual Basic позволяет изменять макросы, а также копировать их либо из одного модуля в другой, либо между различными книгами. Кроме того, можно переименовывать модули, в которых хранятся макросы, или переименовывать сами макросы.