Міжнародне регулювання боротьби з відмиванням грошей.

Першою міжнародною організацією, створеною для відмивання грошей, стала Financia l Actio № Task Force o № Money Laundering (FATF) – створена у 1989р. країнами великої сімки як міжурядовий орган боротьби з відмиванням грошей.

На цей час FATF досить потужна організація, яка виступає світовим координатором боротьби з відмиванням грошей і включає більше 30 країн.

Розповсюдження ідеї боротьби з легалізацією доходів, отриманих злочинним шляхом, по всьому світу. Організація підтримує встановлення міжнародної системи протидії відмиванню грошей, яка базується на збільшенні країн – учасниць FATF. Також для збільшення ефективної протидії відмиванню грошей і протистоянню міжнародним злочинним угрупованням створюються міжнародні регіональні організації за типом всесвітньо визнаної FATF

Розгляд тенденцій у сфері боротьби з легалізацією доходів, отриманих злочинним шляхом, і вживання контрзаходів. Оскільки відмивання грошей перебуває у постійному розвитку, тенденції якого необхідно постійно відслідковувати, то країни-члени постійно збирають і обробляють найновішу інформацію щодо сучасних методів відмивання грошей

Контроль за виконанням 40 рекомендацій, а також 9 спеціальних рекомендацій FATF. Усі країни – члени FATF самостійно виконують рекомендації, при цьому контроль за їх виконанням 2-рівневий: кожного року проходить самоаналіз, а також з боку іншої країни – учасниці FATF

Основні завдання FATF

Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей було прийнять редакцію Сорока Рекомендацій FATF. Для кожної Рекомендації визначено 4 можливі рівні відповідності національної системи протидії відмиванню грошей: відповідає рекомендації; загалом відповідає рекомендації; частково відповідає рекомендації; не відповідає рекомендації. У виняткових випадках Рекомендація може бути визначена як така, що не застосовується.

Структура Сорока рекомендацій складається з 4-х розділів, які згруповують рекомендації щодо різних складових національної системи протидії відмиванню грошей:

Розділ А – Правові системи (включає 3 рекомендації);

Розділ В – Фінансові системи (включає 22 рекомендації);

Розділ С – Інституціональні системи (включає 9 рекомендацій);

Розділ D – Міжнародне співробітництво (включає 6 рекомендацій).

Важливу роль відіграють банки в процесі фінансового моніторингу. З метою забезпечення реалізації норм Закону України «про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом», НБУ було розроблено та затверджено «Положення про здійснення банками фінансового моніторингу» від 14.05.2003р № 189.

 

 

Питання для самоконтролю:

1. Дайте визначення поняттю системи фінансового моніторингу в Україні.

2. Охарактеризуйте суб’єкти первинного та державного фінансового моніторингу.

3. У чому полягає сутність та економіко-правова характеристика поняття «легалізація доходів, отриманих злочинним шляхом»?

4. Опишіть процес «відмивання грошей» через фінансову систему.

5. Наведіть приклади легалізації злочинних доходів.

6. Яка міжнародна організація виступає світовим координатором боротьби з відмиванням грошей?

7. Назвіть основні завдання, які ставить перед собою організація FATF.

8. За якими розділами поділено Сорок Рекомендацій FATF, їх спрямованість.

9. Яку роль відіграють банки в процесі фінансового моніторингу?

10. Визначте основні функції фінансового моніторингу в банку.

Тема 8