Расчет сумм выплат по кредиту за второй год

Месяц	Остаток по кредиту	Ежемесячное отчисление в банк	Остаток на процентную ставку	Сумма отчислений в банк
Январь	274960	22920	4124,4	27044,4
Февраль	252040	22920	3780,6	26700,6
Март	229120	22920	3436,8	26356,8
Апрель	206200	22920	3093	26013
Май	183280	22920	2749,2	25669,2
Июнь	160360	22920	2405,4	25325,4
Июль	137440	22920	2061,6	24981,6
Август	114520	22920	1717,8	24637,8
Сентябрь	91600	22920	1374	24294
Октябрь	68680	22920	1030,2	23950,2
Ноябрь	45760	22920	686,4	23606,4
Декабрь	22840	22920	342,6	23262,6
Итого:		275040,0	26802	301842,0

 

Таким образом, предприятие за первый год должно выплатить банку 351 349,2 руб, а за второй год – 301 842,0 руб.; проценты за кредит по первому году составляют 76 309,2 руб, за второй год – 26 802 руб.

 

Для эффективного функционирования проектируемого подразделения планируется осуществлять наибольшие расходы на рекламу в первый год работы центра с целью освоения рынка стабильных потребителей с дальнейшим расширением числа клиентов. Рекламная компания может проводиться путем размещения рекламы на рекламных щитах, в Интернете, на радио и телевидении, а также печати рекламных объявлений в ряде специализированных печатных изданий. Величина рекламных расходов определена экспертным методом, на основе ориентировочных данных о рекламных расходах конкурентов (рис. 3.1).

Как планируется, расходы на рекламу в первом году составят         30 000 руб., на второй год – 25 000 руб., затем 15 000 руб. ежегодно.

Рис. 3.1. Расходы на рекламу

 

На рисунке 3.2 представлена структура расходов на рекламу на основе полученных данных о рекламных кампаниях вероятных конкурентов. Как показал анализ рекламных кампаний, основная доля расходов приходится на наружную рекламу. Рекламу предприятия планируется разместить на рекламных щитах, бегущей строкой на телевидении.

Для поставленной задачи данная структура расходов не является окончательной и будет уточняться в ходе реализации проекта, по мере консультаций со специалистами по рекламе. Измерять эффективность рекламы планируется при помощи выборочных опросов потребителей.

Рис. 3.2. Структура планируемых расходов на рекламу

 

Затраты на энергопотребление складываются из нагрузки освещения (7 ламп по 100 Вт=0,7 кВт·ч) и нагрузок от компьютеров, принтера, сканера, ксерокса.

Определим энергопотребление установок с учетом их загрузки по формуле:

Э=К· Р · Z,

где К – количество оборудования, штук; Р – мощность оборудования, Вт·ч; Z – загрузка, час/день.

 

Таблица 3.9

Расчет энергопотребления

Оборудование	Количество, (К), шт.	Мощность, (Р), Вт	Загрузка,(Z) час/день	Энерго-потребление (Э), кВт
Компьютер	3	300	8	7,2
Лазерный принтер	1	200	4	0,8
Сканер	1	300	2	0,6
Лампы	7	100	4,8	3,36
Ксерокс	1	120	6	0,72
Итого:				12,68

 

При стоимости 1 кВт·ч – 2,5 руб. с учетом того, что количество рабочих дней в 2013 и 2014 г. 249, затраты на электроэнергию в год:

Затраты на отопление и горячее водоснабжение входят в стоимость арендной платы.

В проектируемом отделе будут работать три сотрудника: начальник отдела, инженер и техник. Устанавливаем среднемесячную зарплату техника 4500 руб., среднемесячную зарплату инженера – 7500 руб., среднемесячную зарплату начальника отдела – 12 000 руб. В таблице 3.10 определим годовой фонд издержек на зарплату каждого работника в год.

 

Таблица 3.10