Тема 14. Финансово-правовые основы регулирования банковской деятельности

Цель: сформировать у студентов знания о финансово-правовых основах регулирования банковской деятельности и правовом статусе ЦБ РФ; а также сформировать у магистров навыки научной организации своего труда

Форма контроля: Опрос

Задания: Составление схемы. На основе анализа научной литературы из предлагаемого списка составьте схему «Основные полномочия ЦБ РФ по регулированию банковской деятельности».

Рекомендуемая литература:

Нормативно-правовые акты

1. Конституция Российской Федерации. – М., 1993.

2. Федеральный закон РФ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 7 июля 2002 г. №86-ФЗ // СЗ РФ. 2002. №28. Ст.2790.

3. Федеральный закон от 3 февраля 1996 г. "О банках и банковской деятельности" в редакции от 30 декабря 2004 г// СЗ РФ. - 1996. - N 6. - Ст. 492; Российская газета. - 2005. - N 2.

Основная

1. Финансовое право/Под ред. Химичевой Н.И. М.: Норма, 2012.

2. Финансовое право/Под ред. Карасевой М.В. М.: КноРус, 2012.

3. Финансовое право/Под ред. Грачевой Е.Ю. М.: Проспект, 2011.

 

Дополнительная:

7. Батдиев А.Ф. Особенности правового статуса Банка России как государственного учреждения //Финансовое право. 2004. №5.

8. Братко А.Г. Банковское право России: Учеб. пособие. – М.: Юридич. лит-ра, 2003.

9. Ерпылева Н.Ю. Банковское регулирование и надзор – новеллы российского законодательства//Законодательство и экономика. 2005. №3,4.

10. Курбатов А. Комментарий к Федеральному закону «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Хозяйство и право. №10. 2002.

11. Лаутс Е.Б. Цели, понятие и виды банковского регулирования//Банковское право. 2006. №6.

12. Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. – М., 2004.

13. Эриашвили Н.Д. Банковское право: Учеб. для вузов. 3-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА; Закон и право, 2003.

Тема 15. Правовые основы денежного обращения и расчетов

Цель: сформировать у студентов знания об особенностях эмиссионного права в РФ, правовых основах системы наличных и безналичных расчетов; а также сформировать навыки научной организации своего труда

Форма контроля: Выступление на практическом занятии

Задания: Реферат. Студентам предлагается написать реферат по следующим темам:

1. Правовая характеристика денежной единицы РФ.

2. Полномочия ЦБ РФ (Банка России) в регулировании денежного обращения.

3. Нормативные правовые акты, регулирующие денежное обращение в РФ.

4. Полномочия Центрального Банка РФ в сфере организации наличного и безна­личного денежного обращения.

Рекомендуемая литература:

Нормативно-правовые акты

16. Конституция РФ // Российская газета.- 2003.- 25 декабря.

17. Гражданский кодекс РФ (часть первая) от 30.11.1994 г. №51-ФЗ (ред. от 10.01.2006 г.). //Собрание законодательства РФ.1995. № 32. ст.3301.

18. Гражданский Кодекс Российской Федерации (Часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 02.02.2006 г.)//Российская газета. № 23. 06.02.1996, № 24. 07.02.1996, № 25. 08.02.1996, № 27. 10.02.1996.

19. Бюджетный кодекс РФ от 31 июля 1998 г. № 145-ФЗ // СЗ РФ. 1998. № 31, Ст.3823.

20. Федеральный закон РФ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 7 июля 2002 г. №86-ФЗ // СЗ РФ. 2002. №28. Ст.2790.

21. Федеральный закон от 3 февраля 1996 г. "О банках и банковской деятельности" в редакции от 30 декабря 2004 г// СЗ РФ. - 1996. - N 6. - Ст. 492; Российская газета. - 2005. - N 2.

22. Положение ЦБ РФ от 1 апреля 2003 года № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в РФ» //Вестник Банка России 2003. № 24.

23. Положение ЦБ РФ от 3 октября 2002 года № 2-П «О безналичных расчетах в РФ» (с изменениями от 3 марта 2003 года) //Вестник Банка России от 28 декабря 2002 года № 74.

24. Постановление Конституционного Суда РФ от 3 июля 2001 г. N 10-П // Рос. газета. 2001. N 130.

25. Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 2 апреля 2001 г. по делу N КА-А41/1374-01 // База данных Консультант Арбитраж: Московский округ.

26. Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 24 апреля 2002 г. по делу N КГ-А41/2404-02 // База данных Консультант Арбитраж: Московский округ.

27. Постановление Конституционного Суда РФ от 27 января 1999 г. N 2-П // СЗ РФ. 1999. N 6. Ст. 866.

28. Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 26 октября 1999 г. N 3276/99 // Вестн. ВАС РФ. 2000. N 2.

29. Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 25 ноября 1997 г. № 4285/ 97 // Вестник ВАС. РФ. 1998. № 3.

30. Постановление Президиума ВАС РФ N 15479/04 от 31.05.2005// Вестник ВАС. РФ. 2005. № 5.

31. Информационное письмо Высшего Арбитражного Суда РФ от 15 января 1999 г. №39 «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с использованием аккредитивной и инкассовой форм расчетов» // Вестник ВАС РФ №4. 1999.

Основная

1. Финансовое право/Под ред. Химичевой Н.И. М.: Норма, 2012.

2. Финансовое право/Под ред. Карасевой М.В. М.: КноРус, 2012.

3. Финансовое право/Под ред. Грачевой Е.Ю. М.: Проспект, 2011.

Дополнительная:

1. Артемов Н.М., Арзуманова Л.Л., Ситник А.А. Денежное право: Коллективная монография. М.: Элит, 2012.

2. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учебник / Отв. ред. Б.Н. Топорнин. – М.: Юристъ, 2003.

3. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть: В 2 т. Том 1: Учебник / отв. ред. Г.А. Тосунян. – М., 2002.

4. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть: В 2 т. Том 2: Учебник / отв. ред. Г.А. Тосунян. – М., 2002.

5. Батдиев А.Ф. Особенности правового статуса Банка России как государственного учреждения //Финансовое право. 2004. №5.

6. Братко А.Г. Банковское право России: Учеб. пособие. – М.: Юридич. лит-ра, 2003.

7. Буянов В.П., Алексеева Д.Г. Анализ нормативного обеспечения безналичных расчетов (комментарии законодательства и схемы): Учеб. пособие / Отв. ред. В.П. Буянов, Д.Г. Алексеева. М.: Экзамен, 2003.

8. Гейвандов Я.А. Денежная эмиссия в России как важнейшее направление единой государственной денежно-кредитной политики//Государство и право. 2004. №.5 С. 46-56.

9. Ефимова Л. Правовое регулирование аккредитива // Хозяйство и право 2000. №8.

10. Ефимова Л.Г. Безналичные деньги – законное средство платежа //Закон 2000. №3.

11. Ефимова Л.Г. Правовые регулирование аккредитива //Хозяйство и право. 2000. №7.

12. Карасева М.В. Законное платежное средство: финансово-правовое регулирование//Финансовое право. 2006. №9.

13. Никулина И.А., Запольский С.В. Публично-правовые функции банков при осуществлении безналичных расчетов//Налоги. 2006. №8.

14. Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. – М., 2004.

15. Резников В.В. Безналичные формы расчетов. М., 2000.

16. Реналь Р. Садыков, Ришат Р. Садыков Расчеты: правоотношения и банковские операции//Банковское право. 2006. №6.

17. Сайфуллин Р.Р. О необходимости совершенствования законодательства о расчетах с использованием банковских карт//Банковское право. 2006. №2.

18. Эриашвили Н.Д. Банковское право: Учеб. для вузов. 3-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА; Закон и право, 2003.

Тема 16. Правовые основы валютного регулирования и валютного контроля

Цель: сформировать у студентов знания об особенностях правового регулирования валютных операций, системы валютного регулирования и валютного контроля; а также сформировать навыки научной организации своего труда.

Форма контроля: Тестирование

Задания: Подготовка индивидуального творческого задания.

Студенты должны подготовить сообщение на одну из тем:

1. Основные формы валютного регулирования, осуществляемые Центральным Банком РФ.

2. Особенности осуществления валютного регулирования Правительством РФ.

3. Международный валютный фонд как институционный механизм регулирования международной валютной системы.

Рекомендуемая литература:

Нормативно-правовые акты

1. Конституция Российской Федерации. М., 1993.

2. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"//СЗ РФ. 2003. № 50. Ст. 4859.

3. Федеральный закон РФ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 7 июля 2002 г. №86-ФЗ//СЗ РФ. 2002. №28. Ст. 2790.

4. Информационное письмо Банка России от 7 октября 2004г. №120-Т «О неприменении к уполномоченным банкам мер принуждения за нарушение актов органов валютного регулирования». Вестник Банка России, 2004г., №60.

5. Информационное письмо Центрального банка РФ от 26 марта 2004г. №27 "Обобщение практики применения нормативных актов Банка России по вопросам валютного регулирования и валютного контроля".

6. Информационное письмо Центрального Банка РФ от 31 марта 2005 г. N 31 Вопросы, связанные с применением Федерального закона от 10.12.2003г. №173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле» и нормативных актов Банка России.

7. Указание Банка России от 29 июня 2004г. №1465-У «Об установлении требований о резервировании при зачислении денежных средств на специальные банковские счета и при списании денежных средств со специальных банковских счетов»).

8. Информационное сообщение Федеральной налоговой службы РФ от 1 ноября 2005г. О порядке уведомления налоговых органов об открытии (закрытии) счетов (вкладов) в иностранной валюте в банках, расположенных за пределами РФ.

9. Письмо Федеральной таможенной службы от 9 декабря 2004г. №01-06/10450 «О подведомственности жалоб на постановления таможенных органов по статье 16.17 КоАП РФ».

10. Письмо Федеральной таможенной службы от 1 ноября 2004г. №13-15/5393 «Об оформлении паспортов сделок»// Таможенный вестник. 2004г., №23.

11. Письмо Федеральной таможенной службы РФ от 31 марта 2005 г. N 01-06/10139 «О направлении методических рекомендаций по осуществлению таможенными органами валютного контроля и контроля за исполнением внешнеторговых бартерных сделок».

12. Письмо Федеральной таможенной службы РФ от 27 декабря 2005 г. N 01-06/46464 «О направлении методических рекомендаций по квалификации нарушений валютного законодательства».

13. Соглашение о взаимодействии Федеральной службы финансово-бюджетного надзора и Федеральной таможенной службы при осуществлении валютного контроля от 5 февраля 2006г.

Основная

1. Финансовое право/Под ред. Химичевой Н.И. М.: Норма, 2012.

2. Финансовое право/Под ред. Карасевой М.В. М.: КноРус, 2012.

3. Финансовое право/Под ред. Грачевой Е.Ю. М.: Проспект, 2011.

 

 

Дополнительная:

11. Алексеева Д.Г. Банковские счета резидентов и нерезидентов//Закон. 2005. №4.

12. Алексеева Д.Г. Правовой режим счетов резидентов в банках, расположенных за пределами Российской Федерации// Банковское право. 2006. № 4.

13. Емелин А.В. Основы правового регулирования валютных отношений//Закон. 2005. №4.

14. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Сапожников Н.В. Новое в валютном законодательстве // Банковское право. 2004. №3.

15. Дорофеев Б.Ю., Земцов Н.Н., Пушин В.А. Валютное право России: Учебное пособие. – М., 2005.

16. Ерпылева Н.Ю. Ввоз и пересылка в Россию, вывоз и пересылка из России валютных ценностей, валюты РФ и внутренних ценных бумаг резидентами и нерезидентами//Банковское право. 2006. № 6.

17. Ерпылева Н.Ю. Правовое регулирование валютных операций банков в Российской Федерации// Банковское право. 2006. № 4.

18. Комментарий к Федеральному закону «О валютном регулировании и валютном контроле»/ Под ред. А.Н. Борисова. «Юстицинформ», 2004.

19. Матвеенко П.В. Ответственность должностных лиц организаций за нарушение валютного законодательства// Налоги (газета). 2007. №5.

20. Смирникова Ю.Л. Валютно-правовой статус резидента и нерезидента//Банковское право. 2006. №5.

21. Смирникова Ю.Л. Валютные правоотношения как элемент финансово-правового регулирования//Международное частное и публичное право. 2006. №6.

22. Тедеев А.А. Валютное право: Учебное пособие. СПБ.: Питер, 2009.

23. Трошкина Т. Н. Новое в системе органов валютного контроля в Российской Федерации//Финансовое право. 2007. №2.

 

Требования к представлению и оформлению результатов СРС

Коллоквиум - устная форма проверки и оценивания знаний историко- правового характера. Позволяет за сжатые сроки проверить широту и глубину знаний по обозначенной проблеме.

Конспект и собеседование по нему - сочетает устную и письменную формы деятельности студента. Конспект проверяет аналитические умения, навыки выделения смысловых центров текста.

Основные требования к конспекту:

- тезисность

- сжатость

- лаконичность выражаемой мысли

Круглый стол с защитой авторских (групповых/индивидуальных) проектов (презентация Power Point) - форма контроля, нацеленная на проверку информационно-коммуникативных компетенций студента. Разработка проекта с последующей его публичной защитой развивает навыки владения ИКТ, а также навыки речевого, интерактивного взаимодействия с аудиторией.

Основные требования к презентации:

- объем слайдов - не более 15

- единый стиль оформления слайдов

- графические объекты качественного разрешения

- текст (кегль - 12-14, шрифты традиционные)

- использование возможностей презентации (настройки анимаций,

звуковые эффекты, наличие гиперссылок и т. п.)

Основные требования к защите проекта:

- время выступления - не более 7 мин.

- четкость, лаконичность, логичность, структурированность выступления

- научность и доступность излагаемого материала

- умелое пользование во время устного выступления компьютерным

сопровождением

- грамотность речи

Реферат - письменное краткое изложение содержания книги, статьи или нескольких научных работ, научного труда, литературы по общей тематике. Подразумевает раскрытие сущности исследуемой проблемы,

включающее обращение к различным точкам зрения на вопрос, а также изложение собственных взглядов на нее.

Основные требования к оформлению реферата:

- объем реферата - 10 страниц формата А-4

- верхнее и нижнее поля - 2 см, правое - 1,5 см, левое - 3 см

- шрифт - Times New Roman, кегль - 14

- заголовки - полужирный шрифт

- нумерация страниц в правом нижнем углу (титульный лист не нумеруется)

- межстрочный интервал - 1,5

Структура реферата:

1. Титульный лист.

2. План.

3. Введение.

4. Основная часть.

5. Заключение.

6. Библиография.

 

Деловая игра – форма контроля, позволяющая на основеимитации принятия решений в различных ситуациях, осуществляемая по заданным правилам группой студентов или отдельным студентом в диалоговом режиме, при наличии конфликтных ситуаций или информационной неопределённости проверить глубину полученных знаний.

Схема – форма контроля, предполагающая построение графической модели явления или процесса, характеризующая совокупность взаимосвязанных частей и принципы их взаимосвязи в целях систематизации и обобщения знаний.

 

Решение задач -упражнение, требующее нахождения решения по известным данным с помощью определённых действий (умозаключения, вычисления и т. п.) при соблюдении определённых правил совершения этих действий (логическая задача). Оно требует определённых знаний и размышлений.