Тема 9. Формы и виды кредита

План занятия

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время(профили «ФиК», «БУ, АиА», «МЭ»)	Время(профиль «НиН»)
	Доклад	Доклад	20 мин.	20 мин.
	Обсуждение докладов	Дискуссия	20 мин.	20 мин.
	Ответы на вопросы по теме лекции	Устные ответы	30 мин.	30 мин.
	Решение тестов	Решение тестов	20 мин.	20 мин.
	ИТОГО		90 мин. (2 часа)	90 мин. (2 часа)

Вопросы к практическому занятию

1. Понятие формы кредита и их классификация.

2. Банковский кредит.

3. Коммерческий кредит, его эволюция и особенности.

4. Межхозяйственный кредит.

5. Потребительский кредит.

6. Особенности государственного кредита.

7. Прочие формы кредита и околокредитные отношения.

8. Понятие видов кредита.

Контрольные вопросы по теме:

1. Сравнительная характеристика венчурного финансирования и проектного кредитования.

2. Конкурентные преимущества кредита по сравнению с современными формами финансирования.

3. Роль потребительского кредита в развитии реального сектора экономики.

4. Проблемы ссудной задолженности в банковской системе.

5. Развитие ипотечного кредита в современной России.

 

Тема 10. Ссудный процент и его экономическая роль в условиях рынка

План занятия

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время(профили «ФиК», «БУ, АиА», «МЭ»)	Время(профиль «НиН»)
	Доклад	Доклад	30 мин.	30 мин.
	Обсуждение докладов	Дискуссия	30 мин.	30 мин.
	Ответы на вопросы по теме лекции	Устные ответы	30 мин.	30 мин.
	ИТОГО		90 мин. (2 часа)	90 мин. (2 часа)

Вопросы к практическому занятию

1. Сущность, функции и роль ссудного процента.

2. Формы ссудного процента.

3. Ссудный процент и источники его уплаты.

4. Дискуссионные вопросы сущности, функции и роли ссудного процента.

5. Понятие банковского процента и его виды.

Контрольные вопросы по теме:

1. Назовите факторы, определяющие уровень ссудного процента

2. Дайте определение базовой процентной ставки банка по ссудным операциям

3. Понятие процентной маржи и факторы ее определяющие.

 

Тема 11. Объективные границы кредита и ссудного процента

План занятия

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время(профили «ФиК», «БУ, АиА», «МЭ»)	Время(профиль «НиН»)
	Доклад	Доклад	30 мин.	30 мин.
	Обсуждение докладов	Дискуссия	30 мин.	30 мин.
	Ответы на вопросы по теме лекции	Устные ответы	30 мин.	30 мин.
	ИТОГО		90 мин. (2 часа)	90 мин. (2 часа)

Вопросы к практическому занятию

1. Понятие границы применения кредита на макро- и микроуровнях.

2. Изменение границ кредита под воздействием макро- и микро экономических факторов.

3. Регулирование границ кредита.

4. Границы ссудного процента и факторы, на них влияющие.

Контрольные вопросы по теме:

1. Назовите факторы нарушения границ кредита

2. Методы оценки кредитоспособности клиента как фактор установления микроэкономических границ кредита

2. Охарактеризуйте перераспределительные и эмиссионные границы кредита

3. Чем определяются границы кредита для банковской и коммерческой формы кредита?

4. Чем определяются границы государственного кредита?

 

РАЗДЕЛ 3. БАНКИ

Тема 12. Кредитная и банковская системы

План занятия

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время(профили «ФиК», «БУ, АиА», «МЭ»)	Время(профиль «НиН»)
	Защита кейса	Доклад	45 мин.	30 мин.
	Обсуждение кейса	Дискуссия	45 мин.	30 мин.
	Ответы на вопросы по теме лекции	Устные ответы	45 мин.	30 мин.
	ИТОГО		135 мин. (2 часа)	90 мин. (2 часа)

Вопросы к практическому занятию

1. История развития банковского дела.

2. Понятие “кредитная система”, “банковская система”. Принципы ее построения.

3. Характеристика элементов банковской системы.

4. Сущность банка как элемента банковской системы.

5. Структура банка.

6. Функции банка.

7. Роль банка в современной рыночной экономике.

8. Особенности современных банковских систем.

9. Типы банковских систем.

10. Банковские реформы. Анализ банковских реформ в России.

11. Создание двухуровневой банковской системы в России и ее современное состояние.

Контрольные вопросы по теме:

1. Возникновение банков в древних цивилизациях.

2. Формирование научных принципов банковской деятельности: опыт отдельных стран.

3. Развитие банковского дела в России.

4. Типы кредитных систем

5. Понятие банковского продукта.

6. Инфраструктура кредитной системы.

7. Ломбарды – как специализированные кредитные институты

8. Кредитные союзы: особенности деятельности.

 

Тема 13. Центральные банки и основы их деятельности

План занятия

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время(профили «ФиК», «БУ, АиА», «МЭ»)	Время(профиль «НиН»)
	Доклад	Доклад	30 мин.	30 мин.
	Обсуждение докладов	Дискуссия	30 мин.	30 мин.
	Ответы на вопросы по теме лекции	Устные ответы	30 мин.	30 мин.
	ИТОГО		90 мин. (2 часа)	90 мин. (2 часа)

Вопросы к практическому занятию

1. Цели и задачи организации центральных банков.

2. Функции центральных банков.

3. Понятие независимости центральных банков.

4. Центральный Банк РФ и его функции.

5. Органы управления и структура Банка России.

6. Проявление контрольной и координирующей функций ЦБРФ в рамках кредитной системы страны.

7. Инструменты денежно-кредитной политики центрального банка

 

Тема 14. Коммерческие банки и основы их деятельности

План занятия

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время(профили «ФиК», «БУ, АиА», «МЭ»)	Время(профиль «НиН»)
	Доклад	Доклад	45 мин.	30 мин.
	Обсуждение докладов	Дискуссия	45 мин.	30 мин.
	Ответы на вопросы по теме лекции	Устные ответы	45 мин.	30 мин.
	ИТОГО		135 мин. (2 часа)	90 мин. (2 часа)

Вопросы к практическому занятию

1. Правовые основы деятельности коммерческих банков.

2. Коммерческие банки и их классификация.

3. Функции коммерческих банков.

4. Участие коммерческих банков в финансировании предпринимательской деятельности.

5. Классификация операций коммерческих банков.

6. Характеристика операций коммерческих банков по привлечению средств в депозиты. Значение пассивных операций коммерческих банков.

7. Операции коммерческих банков по размещению привлеченных средств.

8. Виды ссудных операций, их отличительные особенности и значение для банков.

9. Понятие банковской ликвидности, факторы ее определяющие.

10.Финансовые риски в деятельности коммерческих банков.

11. Регулирование деятельности коммерческих банков на макро- и микроуровнях.

Контрольные вопросы по теме:

1. Характеристика деятельности универсальных и специализированных банков.

2. Банки развития, их функции и операции.

3. Понятие и виды банковских сделок.

4. Соотношение понятий "банковский капитал" и "собственный капитал банка".

5. Услуги коммерческих банков.

6. Основы банковского менеджмента и маркетинга.

 

Самостоятельная работа

для направления подготовки 080100.62 "Экономика", профили

"Финансы и кредит", "Бухгалтерский учет, анализ и аудит», «Мировая экономика»

№ п/п	Наименование темы	Вид самостоятельной работы	Форма контроля	Трудо-ем- кость в часах
РАЗДЕЛ 1. Деньги и денежные отношения.
	Происхождение и сущность денег	1. Изучение и рецензирование монографий из списка рекомендуемой литературы. 2. Подготовка к семинарским занятиям. 3. Самотестирование	1. Обсуждение докладов и рецензий на статьи. 2. Решение тестов. 3. Проверка контрольных заданий.
2.	Функции денег	1. Изучение и рецензирование монографий из списка рекомендуемой литературы. 2. Самотестирование 3. Подготовка к дискуссии по вопросам функций денег.	1.Обсуждение докладов и рецензий на статьи. 2.Решение тестов. 3.Дискуссия по вопросам функций современных денег
3.	Эволюция форм и видов денег	1. Подготовка рецензий на опубликованную научную работу (или отдельные главы, параграфы), статьи, посвященные указанной теме 2. Подготовка к семинарским занятиям	1.Индивидуальные консультации студентов по выбору статей и научных работ для рецензирования 2. Оценка докладов, выступлений, заданий.
4.	Измерение денежной массы и денежная эмиссия.	1. Подготовка к семинарским занятиям. 2. Выполнение контрольного задания 3. Подготовка сообщений о специфике структуры денежной массы в различных странах	1.Обсуждение вопросов к семинару и докладов 2.Проверка контрольных заданий. 3.Индивидуальные консультации
5.	Организация денежного оборота	1. Подготовка к семинарским занятиям. 2. Самотестирование 3.Решение задач, упражнений, тестов 4. Подготовка аналитических обзоров по состоянию и формам безналичного денежного оборота в России 5. Подготовка саналитических обзоров по состоянию и формам налично-денежного обращения в России.	1.Обсуждение вопросов к семинару. 2.Решение тестов. 3.Проверка контрольных заданий. 4.Индивидуальные консультации при подготовке обзоров
	Инфляция как многофакторный процесс: содержание, формы, последствия	Подготовка рецензий на статьи о современной антиинфляционной политике	1.Обсуждение докладов и рецензий на статьи. 2.Индивидуальные консультации при подготовке рецензий
7.	Денежная система, ее особенности и типы	1. Изучение и рецензирование монографий из списка рекомендуемой литературы. 2. Подготовка к семинарским занятиям. 3. Подготовка к контрольной работе	1.Обсуждение докладов и рецензий на статьи. 2.Проведение контрольной работы. 3.Индивидуальные консультации
Раздел 2. Кредит и кредитные отношения.
8.	Сущность, функции и законы кредита	1. Подготовка к семинарским занятиям. 2. Самотестирование 3. Подготовка к дискуссии по дискуссионным вопросам сущности и функций кредита.	1.Обсуждение докладов и рецензий на статьи. 2.Решение тестов. 3.Индивидуальные консультации студентов при подготовке к дискуссии
9.	Формы и виды кредита	Подготовка к дискуссии по вопросам форм и видов кредита.	1.Индивидуальные консультации студентов при подготовке к дискуссии
	Ссудный процент и его экономическая роль в условиях рынка.	1. Подготовка к семинарским занятиям. 2.Контрольное задание на дом.	1.Обсуждение вопросов к семинару. 2.Индивидуальные консультации студентов 3. Проверка контрольного задания
	Объективные границы кредита и ссудного процента	1. Изучение и рецензирование монографий из списка рекомендуемой литературы. 2. Подготовка к семинарским занятиям. 3.Подготовить обзор по оценке роли кредита и денег в воспроизводственном процессе на основе анализа современных теоретических работ	1.Индивидуальные консультации студентов 2. Дискуссия по темам докладов
	РАЗДЕЛ 3. БАНКИ
	Кредитная и банковская системы	1. Изучение и рецензирование монографий из списка рекомендуемой литературы. 2. Подготовка к семинарским занятиям. 3. Самотестирование 4.На основании данных периодической печати сделать обзор тенденций развития кредитной и банковской системы России. Подготовка студентами сообщений по теме: “Особенности банковских систем различных стран” (по выбору студентов) 5. Подготовить сообщения по истории банков и банковского дела в России	1.Обсуждение докладов и рецензий на статьи. 2.Решение тестов. 3.Дискуссия по темам докладов 4.Индивидуальные консультации студентов при подготовке обзоров и сообщений
13.	Центральные банки и основы их деятельности	1. Изучение и рецензирование монографий из списка рекомендуемой литературы. 2. Подготовка к семинарским занятиям. 3. Самотестирование 4.Рецензия на статью о деятельности Банка России	1.Обсуждение докладов и рецензий на статьи. 2.Решение тестов. 3.Индивидуальные консультации студентов при подготовке рецензий
14.	Коммерческие банки и основы их деятельности	Подготовка к контрольной работе	Индивидуальные консультации студентов при подготовке к контрольной работе
	Итогов семестре (триместре):
	Подготовка к экзамену:
	Итого самостоятельная работа:

Самостоятельная работа

для направления подготовки 080100.62 "Экономика", профиль

"Бухгалтерский учет, анализ и аудит"

№ п/п	Наименование темы	Вид самостоятельной работы	Форма контроля	Трудо-ем- кость в часах
РАЗДЕЛ 1. Деньги и денежные отношения.
	Происхождение и сущность денег	1. Изучение и рецензирование монографий из списка рекомендуемой литературы. 2. Подготовка к семинарским занятиям. 3. Самотестирование	1. Обсуждение докладов и рецензий на статьи. 2. Решение тестов. 3. Проверка контрольных заданий.
2.	Функции денег	1. Изучение и рецензирование монографий из списка рекомендуемой литературы. 2. Самотестирование 3. Подготовка к дискуссии по вопросам функций денег.	1.Обсуждение докладов и рецензий на статьи. 2.Решение тестов. 4.Дискуссия по вопросам функций современных денег
3.	Эволюция форм и видов денег	1. Подготовка рецензий на опубликованную научную работу (или отдельные главы, параграфы), статьи, посвященные указанной теме 2. Подготовка к семинарским занятиям	1.Индивидуальные консультации студентов по выбору статей и научных работ для рецензирования 2. Оценка докладов, выступлений, заданий.
4.	Измерение денежной массы и денежная эмиссия.	1. Подготовка к семинарским занятиям. 2. Выполнение контрольного задания 3. Подготовка сообщений о специфике структуры денежной массы в различных странах	1.Обсуждение вопросов к семинару и докладов 2.Проверка контрольных заданий. 3.Индивидуальные консультации
5.	Организация денежного оборота	1. Подготовка к семинарским занятиям. 2. Самотестирование 3.Решение задач, упражнений, тестов 4. Подготовка аналитических обзоров по состоянию и формам безналичного денежного оборота в России 5. Подготовка саналитических обзоров по состоянию и формам налично-денежного обращения в России.	1.Обсуждение вопросов к семинару. 2.Решение тестов. 3.Проверка контрольных заданий. 4.Индивидуальные консультации при подготовке обзоров
	Инфляция как многофакторный процесс: содержание, формы, последствия	Подготовка рецензий на статьи о современной антиинфляционной политике	1.Обсуждение докладов и рецензий на статьи. 2.Индивидуальные консультации при подготовке рецензий
7.	Денежная система, ее особенности и типы	1. Изучение и рецензирование монографий из списка рекомендуемой литературы. 2. Подготовка к семинарским занятиям. 3. Подготовка к контрольной работе	1.Обсуждение докладов и рецензий на статьи. 2.Проведение контрольной работы. 3.Индивидуальные консультации
Раздел 2. Кредит и кредитные отношения.
8.	Сущность, функции и законы кредита	1. Подготовка к семинарским занятиям. 2. Самотестирование 3. Подготовка к дискуссии по дискуссионным вопросам сущности и функций кредита.	1.Обсуждение докладов и рецензий на статьи. 2.Решение тестов. 3.Индивидуальные консультации студентов при подготовке к дискуссии
9.	Формы и виды кредита	Подготовка к дискуссии по вопросам форм и видов кредита.	1.Индивидуальные консультации студентов при подготовке к дискуссии
	Ссудный процент и его экономическая роль в условиях рынка.	1. Подготовка к семинарским занятиям. 2.Контрольное задание на дом.	1.Обсуждение вопросов к семинару. 2.Индивидуальные консультации студентов 3. Проверка контрольного задания
	Объективные границы кредита и ссудного процента	1. Изучение и рецензирование монографий из списка рекомендуемой литературы. 2. Подготовка к семинарским занятиям. 3.Подготовить обзор по оценке роли кредита и денег в воспроизводственном процессе на основе анализа современных теоретических работ	1.Индивидуальные консультации студентов 2. Дискуссия по темам докладов
	РАЗДЕЛ 3. БАНКИ
	Кредитная и банковская системы	1. Изучение и рецензирование монографий из списка рекомендуемой литературы. 2. Подготовка к семинарским занятиям. 3. Самотестирование 4.На основании данных периодической печати сделать обзор тенденций развития кредитной и банковской системы России. Подготовка студентами сообщений по теме: “Особенности банковских систем различных стран” (по выбору студентов) 5. Подготовить сообщения по истории банков и банковского дела в России	1.Обсуждение докладов и рецензий на статьи. 2.Решение тестов. 3.Дискуссия по темам докладов 4.Индивидуальные консультации студентов при подготовке обзоров и сообщений
13.	Центральные банки и основы их деятельности	1. Изучение и рецензирование монографий из списка рекомендуемой литературы. 2. Подготовка к семинарским занятиям. 3. Самотестирование 4.Рецензия на статью о деятельности Банка России	1.Обсуждение докладов и рецензий на статьи. 2.Решение тестов. 3.Индивидуальные консультации студентов при подготовке рецензий
14.	Коммерческие банки и основы их деятельности	Подготовка к контрольной работе	Индивидуальные консультации студентов при подготовке к контрольной работе
	Итогов семестре (триместре):
	Подготовка к экзамену:
	Итого самостоятельная работа:

8 Контрольные вопросы и система оценивания

Тематика докладов

1. Выполняют ли неполноценные деньги роль всеобщего эквивалента.

2. Неизменность коренных свойств денег при различных функциональных формах и видах денег.

3. Кредитная природа современных неполноценных денег.

4. Имеют ли стоимостное содержание современные неполноценные деньги.

5. Выполняют ли современные формы и виды денег свойства денег: меру ценности и средство сохранения ценности.

6. Дискуссия по поводу банкноты, как промежуточной формы наличных кредитных денег, выполняющих только функцию средства обращения.

7. Экономический характер обязательств центрального банка по эмитированным банкнотам.

8. «Деньги» как эквивалент при обмене в условиях рентабельного производства, бездефицитного бюджета, обеспеченного кредита.

9. Понятие «частных денег» и проблемы их использования и регулирования.

10. Понятие «финансовых денег», «финансовых инструментов»: правомерность отнесения их к деньгам.

11. Депозитные деньги как форма стоимости кредита.

12. Марксистская теория как ключ к пониманию процесса воспроизводства в условиях рыночной экономики.

13. Электронные деньги и процесс дематериализации денег - изменения формы денег или приобретения деньгами новой формы денег.

14. Понятие покупательного фонда населения. Его влияние на экономику.

15. Понятие нормы сбережений. Соотношение между нормой сбережения и инвестициями.

16. Общество без наличных денег. Трансакционный и ликвидный подходы к оценке денежной массы.

17. Разделение функций денег между различными национальными валютами.

18. Предсказуемость стоимости денег. Соотношение между спросом и предложением денег.

19. Теоретические и практические основы понятие дефляции.

20. Определение уровня монетизации ВВП и ее влияние на макроэкономические показатели.

21. Темпы роста денежного и депозитного мультипликатора, их анализ.

22. Подходы экономистов к определению денежной базы.

23. Достаточность обеспечения денежного оборота платежными средствами.

24. Соотношение понятий «деньги», «денежная масса», «ценные бумаги».

25. Влияние скорости денег на процессы монетизации ВВП.

26. Влияние кредитной рестрикции кредитной экспансии на монетизацию ВВП

27. Валютные интервенции ЦБ и их влияние на кредитный характер денежной эмиссии и ее оптимальность.

28. Особенности использования в России кейнсианского передаточного механизма.

29. Проблемы перехода в России к таргетированию инфляции.

30. Оптимальность денежной эмиссии и проблемы инфляции, дефляции.

31. Проблемы гибкости и величины денежной эмиссии в переходный период, в период кризиса и в стабильной экономике.

32. Депозитный мультипликатор как более точный показатель мультипликации.

33. Стабильность связи между величинами денежной массы, процентной ставкой и инвестициями.

34. Роль денежной базы в денежной эмиссии.

35. Функциональные связи денежной массы и скорость обращения денег.

36. Проблемы устойчивости и эластичности денежной системы.

37. Сравнительная характеристика венчурного финансирования и проектного кредитования.

38. Конкурентные преимущества кредита по сравнению с современными формами финансирования.

39. Роль потребительского кредита в развитии реального сектора экономики.

40. Проблемы ссудной задолженности в банковской системе.

41. Развитие государственных ипотечных программ в современной России.

42. Секьюритизация как инструмент регулирования банковской ликвидности и доходности.

43. Ломбарды – как специализированные коммерческие организации.

44. Особенности выполнения банковских операций финансово-кредитными организациями.

45. Проблемы повышения финансовой грамотности населения.

46. Проблемы капитализации российской банковской системы.

47. Развитие программ выдачи образовательных кредитов.

48. Соотношение категорий ссуда, кредит, заем.

49. Тенденции регионального развития банковской системы.

50. Сколько банков необходимо для банковской системы России?

51. Как определить статус государственных коммерческих банков?

52. Реформирование структуры банковской системы России.

53. Проблемы привлечения долгосрочного капитала в банковский сектор.

54. Выход банков на рынок IPO

55. Совершенствование инструментов среднесрочного кредитования банков.

56. Совершенствование долгосрочных целевых инструментов кредитования коммерческих банков.

57. Качественное расширение активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России

58. Соотношение понятий "банковский капитал" и "собственный капитал банка".

59. Превращение ставки рефинансирования в реально действующий инструмент денежно-кредитной политики.

60. Совершенствование системы рефинасирования как гаранта развития долгосрочного кредитования и защиты от спекулятивного трансграничного капитала.

61. Проблемы функционирования в России трансграничного капитала.

62. Анализ банков с иностранным капиталом в Российской Федерации.

63. Понятие и проблемы функционирование иностранных банков в Российской Федерации.

64. Проблемы организационного и правового статуса Банка России.

65. Расширение банковских услуг в регионы.

66. Проблемы инвестирования реальной экономики с опорой преимущественно на внутренние ресурсы.

67. Сохранение устойчивости банковской системы в условиях сложившейся структуры трансграничных капиталов.

68. Переход от регулируемого плавающего курса к плавающему курсу в экономике России.

69. Переход к управлению денежным предложением через процентные ставки: необходимость, проблемы, перспективы в России.

70. Использование средств накопительной пенсионной системы, инвестиционного фонда, фонда будущих поколений в целях развития финансового сектора Российской экономики.

71. Развитие рынка межбанковского кредитования.

72. Меры по повышению конкурентоспособности национальной банковской системы.

73. Создание в России Банка Развития: проблемы и перспективы.

74. Необходимость использования в практике банка эффективной процентной ставки: понятие, расчет ставки, практика применения в зарубежных банках.

75. Современное состояние и направления совершенствования кредитной системы.

76. Устойчивость банковской системы России в период преодоления кризиса.