Анализ зарубежного законодательства, регламентирующего

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА МОШЕННИЧЕСТВО В ЭКОНОМИЧЕСКОЙ СФЕРЕ

Д.О. ТЕПЛОВА

 

Теплова Д.О., аспирант кафедры уголовного права и криминологии БГУЭП.

Борьба с мошенничеством в экономической сфере прежде всего обусловливается четким установлением ответственности за данное преступление, т.е. его криминализацией в уголовном законодательстве.

Статья 159 Уголовного кодекса РФ [1] (далее - УК РФ) предусматривает ответственность за мошенничество, под которым понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Способом завладения имуществом при мошенничестве может быть обман или злоупотребление доверием в любых формах. Прежде всего хотелось бы обратить внимание на то, как решаются вопросы об ответственности за мошенничество в экономической сфере по законодательству зарубежных стран.

Попытки анализа ответственности за мошенничество в зарубежном законодательстве ранее были предприняты, в частности, Л.Э. Сунчалиевой [11], И.В. Ильиным [4] и другими авторами, однако представляется актуальным обзор законодательства ряда западноевропейских государств в целях выявления особенностей установления ответственности за мошенничество в экономической сфере для более эффективной борьбы с данным негативным явлением.

Так, согласно Уголовному кодексу Федеративной Республики Германия мошенничество и злоупотребление доверием относятся к преступлениям в сфере экономики. Под мошенничеством понимается действие лица, которое с намерением доставить себе или третьему лицу противоправную имущественную выгоду причиняет ущерб имуществу другого лица путем введения его в заблуждение или поддержания в нем заблуждения, выдавая ложные факты за истинные, или искажая, или скрывая действительные факты" [14. С. 169].

Наряду с общеуголовным мошенничеством Уголовный кодекс ФРГ выделяет следующие виды мошенничества: компьютерное мошенничество (§ 263 a), получение субсидии путем мошенничества (§ 264), мошенничество при капиталовложении (§ 264 a), обман с целью получения завышенной суммы страховки (§ 265), получение выгоды путем обмана (§ 265 a), мошенничество, связанное с получением кредита (§ 265 b) [14. С. 169 - 174].

Мошенничество является квалифицированным, если лицо: действует в виде промысла или является членом банды, организованной для постоянного совершения мошенничества; причиняет имущественный вред в крупном размере или действует с намерением посредством постоянного совершения мошенничества поставить большое количество людей в опасность причинения имущественного вреда; ставит другое лицо в состояние экономической нужды; злоупотребляет своими полномочиями или своим положением, являясь должностным лицом; фальсифицирует наступление страхового случая, если для этой цели он или другое лицо поджигает вещь, имеющую значительную стоимость, полностью или частично разрушает ее посредством поджога или топит корабль либо сажает его на мель.

В отличие от российского законодательства Уголовный кодекс ФРГ предусматривает преступное злоупотребление доверием в качестве самостоятельного уголовно наказуемого деяния (§ 266). Под ним понимаются действия лиц, злоупотребляющих предоставленными им по закону, властному предписанию или по сделке правами по распоряжению чужим имуществом или нарушающими обязанности по соблюдению чужих имущественных интересов, возложенных на него по тем же основаниям либо в силу доверительных отношений. За данное деяние ответственность наступает в случае причинения ущерба лицу, интересы которого виновный должен был защищать.

Исходя из этого можно сделать вывод, что понятия "мошенничество" и "обман" в уголовном праве Германии являются синонимичными. Следует также согласиться с Т.Н. Тиминой, что регламентация в Уголовном кодексе ФРГ обстоятельств, позволяющих квалифицировать обман или злоупотребление доверием в качестве преступного деяния, устраняет разночтения в понимании и применении закона на практике [12].

Развитие нормы о мошенничестве во Франции во многом шло параллельно с российской нормой, поэтому закрепленное в российском и французском уголовных кодексах понимание мошенничества весьма схоже. В то же время законодательное определение мошенничества, закрепленное в Уголовном кодексе Франции, обладает рядом специфических черт. Прежде всего в ст. 313-1 УК Франции, устанавливающей ответственность за мошенничество, отсутствует термин "хищение" или иной аналогичный термин. В соответствии с указанной статьей, мошенничество заключается в обмане физического или юридического лица посредством использования вымышленного имени или вымышленной должности или положения, либо путем злоупотребления подлинной должностью или положением, либо путем использования обманных действий, для того чтобы побудить это лицо в ущерб себе или в ущерб третьим лицам передать какое-либо имущество, оказать услугу или предоставить какой-либо документ, содержащий обязательство или освобождение от обязательства [7].

В качестве квалифицирующих признаков мошенничества французский Уголовный кодекс выделяет: совершение мошенничества представителем государственной власти; совершение мошенничества лицом, которое незаконно выступает под видом представителя государственной власти; лицом, которое обращается за помощью к населению с целью эмиссии ценных бумаг или сбора средств для оказания гуманитарной или социальной помощи; совершение мошенничества в ущерб особо беспомощному в силу возраста, болезни, физических недостатков, психических дефектов или состояния беременности лицу, если такая беспомощность очевидна или известна исполнителю, и совершение мошенничества организованной бандой.

Необходимо отметить, что Уголовный кодекс Франции закрепил преступные деяния, сходные с мошенничеством, - мошенническое злоупотребление и мошеннический обман. Под мошенническим злоупотреблением понимается использование состояния невежества, малолетства, психической неполноценности другого лица с целью его принуждения к какому-либо действию или бездействию, являющиеся чрезвычайно невыгодными для него.

Мошенническим обманом в соответствии со ст. 313-5 Уголовного кодекса Франции являются действия лица, которое, заранее зная, что является неплатежеспособным либо приняв решение не оплачивать заказанное им, велит: подать напитки или пищевые продукты в ресторане или кафе; предоставить и действительно занимает одну или несколько комнат в заведении, сдающем комнаты внаем (например, в гостинице), если срок проживания не превысил 10 дней; обслужить себя горючим или смазочными маслами, которыми ему заполняют рабочие емкости автомобиля; везти себя в такси [11].

Уголовный кодекс Италии предусматривает ответственность за мошенничество в сфере промышленной и коммерческой деятельности, под которым понимается выпуск в продажу или введение каким-либо образом в обращение на национальном или иностранном рынках товаров с поддельными или искаженными наименованиями, марками либо отличительными знаками, причинившие ущерб государственной промышленности (ст. 514) [5].

Квалифицирующими обстоятельствами мошенничества по уголовному законодательству Италии являются: совершение действия в ущерб государству либо под предлогом освобождения кого-либо от военной службы, а также совершение мошенничества путем внушения потерпевшему страха перед воображаемой опасностью либо ложным внушением убежденности, что потерпевший должен выполнить предписания органов власти. Специальная повышенная ответственность установлена за обман недееспособных лиц (ст. 643) [3].

В Испании мошенничество составляют действия лица, совершенные с целью наживы и с использованием обмана, достаточного для возникновения заблуждения у другого лица, побуждающего его к совершению действий по распоряжению имуществом во вред ему самому или другим лицам. Ответственность за мошенничество дифференцируется в зависимости от предмета преступления, особенностей обмана и последствий, которые повлекло за собой совершенное деяние.

Так, квалифицирующими признаками мошенничества по Уголовному кодексу Испании [8] являются следующие:

- посягательство на предметы первой необходимости, жилище и другое социально необходимое имущество, а также мошенничество в отношении предметов, являющихся художественным, историческим, культурным или научным достоянием;

- совершение мошенничества посредством притворной тяжбы или другого обмана в судебном процессе; путем использования недозволенных чеков, долговых обязательств, векселей или фиктивных обменных сделок; использования другого лица или путем похищения или порчи каких-либо актов, документации, протоколов, публичных или официальных документов; путем использования личных отношений между преступником и потерпевшим или с использованием его коммерческой или профессиональной доверчивости;

- причинение значительного ущерба потерпевшему и его семье в результате совершения мошеннических действий.

Согласно ст. 148 Уголовного кодекса Швейцарии мошенничеством является умышленное нанесение имущественного ущерба путем коварного введения в заблуждение, совершенное с целью обогащения [10]. К мошенничеству в Швейцарии относится: злостное нанесение имущественного ущерба; мошенническое пользование услугами гостиниц, пансионов; обманное получение услуг (при проезде, при посещении театров, кино, при пользовании игровыми автоматами; эксплуатация легковерия (путем предсказывания, толкования снов, гадания на картах, заклинания духов или подговора к поискам кладов); предоставление ложных сведений о торговле и кооперативных товариществах; фальсификация товаров, выпуск в оборот, ввоз и складирование фальсифицированных товаров; страховое мошенничество; налоговое мошенничество; уклонение от воинской повинности путем обмана. Особенностью швейцарского уголовного законодательства об ответственности за мошенничество является тот факт, что мошенничество, причинившее ущерб родственнику, преследуется только по личной жалобе потерпевшего.

В качестве отдельного преступления Уголовный кодекс Швейцарии предусматривает злоупотребление доверием, под которым понимается присвоение вверенного виновному имущества (ст. 138). В российском законодательстве аналогичное преступление также квалифицируется как присвоение (ст. 160 УК РФ). Данное преступление в Швейцарии также преследуется по личной жалобе потерпевшего в тех случаях, когда ущерб был причинен родственнику или члену семьи [10].

Аналогичное швейцарскому определение мошенничества содержится в ст. 326 УК Королевства Нидерландов, где виновным в умышленном введении в заблуждение признается лицо, которое, присваивая ложное имя, или путем искусной уловки, или с помощью паутины лжи, склоняет потерпевшего отказаться от собственности, сделать доступными данные, имеющие денежную стоимость в коммерции, принять на себя долг или отказаться от притязаний [6]. Уголовное законодательство Голландии содержит 18 статей, на основании которых такие лица могут привлекаться к уголовной ответственности. Все они объединены в разделе XXV Уголовного кодекса "Обман". Вероятно, в связи с этим А.А. Пудовкин делает вывод, что УК Голландии не предусматривает ответственность за мошенничество, так как последнее ассоциируется с обманом, выступая его разновидностью [9].

В частности, Уголовным кодексом Голландии предусмотрены следующие виды обмана [13]:

- лицо ложно ставит чье-либо имя или какой-либо знак или фальсифицирует подлинное имя или подлинный знак на или в произведении литературы, науки, искусства или ремесла с целью создать видимость, что это произведение было создано лицом, чье имя или знак оно поставило на нем или в нем (ст. 326);

- лицо умышленно продает, предлагает продать, доставляет, имеет в наличии с целью продажи или ввозит в европейскую часть Королевства произведение литературы, науки, искусства или ремесла, на котором или в которое было ложно поставлено чье-либо имя или какой-либо знак, или подлинное имя или подлинный знак были фальсифицированы, как будто это произведение было создано лицом, чье имя или знак ложно поставлены (ст. 326);

- лицо прибегает к какой-либо форме обмана в ходе поставок для использования военно-морским флотом или армией, что могло бы подвергнуть риску безопасность государства в военное время, подлежит сроку тюремного заключения не более шести лет или штрафу пятой категории (ст. 332);

- лицо путем искусной уловки вводит в заблуждение страховщика относительно обстоятельств, относящихся к страхованию, заставляя его заключить договор, который он не заключил бы или заключил бы на других условиях, если бы знал истинное положение дел, подлежит сроку тюремного заключения не более одного года или штрафу пятой категории (ст. 327);

- лицо с целью получения незаконного дохода для себя либо кого-нибудь другого в ущерб страховщику поджигает либо взрывает собственность, застрахованную от пожара, или которое с аналогичной целью топит судно либо уничтожает самолет, которые были застрахованы, или если его собственность на борту либо груз были застрахованы, сажает судно на мель либо приводит его к кораблекрушению, или которое с аналогичной целью уничтожает, делает непригодным либо повреждает судно, подлежит сроку тюремного заключения не более четырех лет либо штрафу пятой категории (ст. 328).

Особого внимания заслуживает определение ответственности за мошенничество в уголовном праве Великобритании. Его особенности определяются прежде всего особенностями всей отрасли уголовного права, как и всей правовой системы государства в целом, выражающейся в отсутствии отраслевых кодексов и значительной роли судебных прецедентов.

Мошенничество в Великобритании является родовым понятием для всех видов обмана, связанных с получением любой незаконной выгоды или причинением ущерба. Согласно ст. 15 (4) Закона о хищении 1968 г. под обманом понимается любая словесная или конклюдентно-поведенческая ложь (умышленная или неосторожная), касающаяся имущества или прав на него.

Законы (акты) о краже 1968, 1978, 1996 гг. предусматривают ответственность за следующие виды мошенничества:

- получение имущества путем обмана (ст. 15(1) Акта о краже) - когда лицо путем незаконного введения в заблуждение бесчестно получает имущество, принадлежащее другому лицу, намереваясь навсегда лишить его этого имущества. Данный состав мошенничества во многом совпадает с кражей. Обман при мошенничестве может быть как умышленным, так и неосторожным (при умышленном обмане приобретение имущества является бесчестным и, соответственно, преступным; при неосторожном обмане обязательно должен быть установлен признак бесчестности). В качестве обмана могут рассматриваться обещания относительно будущего, если лицо не намеревалось исполнить принятых обязательств в момент обмана и приобретения имущества [15];

- получение денежной выгоды путем обмана - введение потерпевшего в заблуждение, при котором виновное лицо получает денежную выгоду (избавляется от уплаты долга, добивается уменьшения суммы страховых взносов, обеспечивает возможность получения заработной платы в повышенном размере и т.д.);

- получение услуг путем обмана - виновное лицо в результате совершения обманных действий получает некое благо в виде различного рода услуг, не оплачивая их (например, проживание в отеле, заправка автомобиля и т.д.). Следует отметить, что согласно Закону о краже 1978 г. "каждое лицо может задержать без судебного приказа любого, кого оно имеет разумным образом подозревать в том, что тот пытается не уплатить за полученные им услуги, если он обязан уплатить их на месте" [15];

- уклонение от исполнения обязательств путем обмана - лицо обманным образом уклоняется от исполнения обязательств (например, бесчестным образом оставляет место без оплаты) с целью получения имущества либо имущественной выгоды;

- совершение финансовых операций на счетах кредитных организаций путем обмана - деяние, посягающее на экономические отношения в сфере денежного и финансового обращения, а также банковской деятельности;

- получение имущественной выгоды путем обманного составления ложного отчета - ответственность за подлог, повреждение и сокрытие учетных и отчетных документов при отсутствии признаков приобретения имущества путем обмана, если лицо действовало бесчестно с целью получения имущественной выгоды для себя или другого лица либо с целью причинения кому-либо ущерба.

Таким образом, ответственность за мошенничество в праве Великобритании весьма дифференцированна.

Проведенный анализ действующего зарубежного уголовного законодательства, устанавливающего ответственность за мошенничество, позволяет сделать следующие выводы.

Законодательство всех рассмотренных зарубежных стран предусматривает ответственность за рассматриваемое преступление, что обусловлено высокой степенью его распространенности. При этом регламентация ответственности за мошенничество в некоторых зарубежных странах весьма отличается от ее регламентации в российском уголовном законодательстве.

В законодательстве зарубежных стран выделяется больше квалифицированных видов мошенничества, чем в российском законодательстве. В частности, выделяются такие виды мошенничества, как мошенничество в сфере высоких технологий ("компьютерное мошенничество", мошенничество в кредитно-финансовой сфере и др.). Однако в большинстве случаев не проводится разграничение общеуголовного мошенничества и мошенничества в экономической сфере.

Следует отметить, что во многих зарубежных странах злоупотребление доверием выступает в качестве самостоятельного состава преступления, что, вероятно, является положительной чертой, так как это позволяет разграничивать мошенничество как обман и злоупотребление доверием.

Анализ зарубежного законодательства о борьбе с мошенничеством может быть полезен для совершенствования российского уголовного законодательства. В частности, думается, что позитивной является практика выделения различных видов мошенничества, в качестве одного из видов которого в российском уголовном законодательстве должно стать мошенничество в сфере экономики.