Організаційні форми здійснення операцій міжнародної оренди.

Міжнародними орендними операціями займається значне число фірм, різних по характеру і сфері діяльності, правовому положенню, характеру власності і контролю. Загальне число фірм, що є членами національних асоціацій орендодавців, складало в середині 80-х років орієнтовно 4-5 тис.

Найбільше значення в міжнародній оренді грають спеціалізовані лізингові фірми, а також лізингові фірми, що входять у систему транснаціональних банків і інших кредитних установ.

A. Спеціалізовані лізингові фірми

Для спеціалізованих лізингових фірм здача в найми товарів — основний чи єдиний вид діяльності. Ці фірми називаються лізинговими незалежно від виду оренди, яким вони займаються (довгострокова, середньострокова чи короткострокова). Лізингові фірми бувають або вузькоспеціалізованими, або універсальними. Вузькоспеціалізовані фірми звичайно мають справу з одним видом товару (наприклад, легкові автомобілі, залізничні вагони, контейнери, крани, автонавантажувачі, телевізори і т.п.) або з товарами однієї групи стандартних видів устаткування (наприклад, текстильне, будівельне, конторське). Звичайно ці фірми закуповують по своєму вибору товари у виробників і здають в оренду від свого імені. Вони мають у своєму розпорядженні власний парк машин і запасом устаткування на складі, що можуть бути надані на першу вимогу орендаря; вони самі здійснюють технічне обслуговування що здаються в найми машин і устаткування і стежать за підтримкою їх у нормальному експлуатаційному стані; за бажанням орендаря вони надають свого оператора чи водія автомашини.

Універсальні лізингові компанії надають в оренду найрізноманітніші види найчастіше технічно складного устаткування з унікальними технічними даними.

Як правило, універсальні фірми здають товари в довгострокову фінансуєму оренду, надаючи клієнту-орендарю право вибору постачальника цікавлячого його устаткування, підготовки специфікацій і технічних умов на це устаткування, приймання товару. Вони не беруть на себе обов'язку по технічних аспектах лізингової угоди, гарантіям, прийманню-здачі.

Найбільшими спеціалізованими лізинговими фірмами, міжнародними по сфері діяльності, є: у США — «Нешнл кар рентл», «Берман лізинг», в Англії — «Годфрей-Девис», «Кеннінгс мотор», у Франції — «Фюл-Кароп», «Вандол еквіпмен», у Японії — «Джапен ліз інтернешнл корп.».

B. Дочірні лізингові компанії промислових ТНК

Лізингові фірми в рідких випадках виступають як незалежні, тобто не мають родинних зв'язків з іншими компаніями. Здебільшого вони є філіями і дочірніми компаніями великих транснаціональних промислових і торгових фірм, банків чи страхових об’єднань. Наприклад, власні дочірні лізингові фірми мають такі великі промислові компанії, як американські «Крайслер», «Форд мотор», «Рейдіо корп. оф Америка», «Інтернешнл телефон енд телеграф корп.» («ІТТ»); «Фольксваген», «БМВ», «Хеншель верке»; французькі «Рено», «Сімка», «Ситроэн»; японські «Тоета мотор», «Ниссан мотор ДО», «Міцубісі хеві індастріз» і ін. Деякі лізингові фірми (переважно належать промисловим ТНК) досягли таких розмірів і здійснюють такий обсяг операцій, що зайняли видне положення на світовому ринку. До числа таких фірм можна віднести американські «Хертц» (дочірня «Рейдіо корп. оф Америка») і «Авіс рент-е-кар, інк.» (дочірня «ІТТ»), на частку яких приходиться близько 20% усього парку автомобілів, пропонованих до оренди в США. Фірма «Хертц корп.» крім автомобілів здає в оренду підйомно-транспортне устаткування, дорожньо-будівельне, гаражне, авторемонтне, діагностичне устаткування, устаткування для виставок.

Великі лізингові фірми, будучи самі дочірніми компаніями, мають широку мережу підконтрольних підприємств як у своїй країні, так і за рубежем, через які вони здійснюють здачу устаткування в оренду. Наприклад, лізингова компанія «Кларк рентл корп.» (дочірня американської фірми «Кларк») здійснює міжнародні орендні операції за допомогою широкої мережі підконтрольних лізингових фірм в Англії, Франції, Канаді, Німеччині, що у свою чергу мають широку мережу дилерів. Згадувана вище «Хертц корп.» має дочірню лізингову компанію «Хертц екуіпмент рентл корп.», що розташовує підконтрольні лізингові фірми в країнах Південно-Східної Азії (Філіппіни, Сінгапур) і в Австралії, через які здає в оренду підйомно-транспортне устаткування.

Лізингова компанія «Юнайтед Стейтс лізинг інтернешнл», будучи дочірньою фірмою американської «Юнайтед Стейтс X» («ЮСХ» — нова назва «ЮСС»), сама має філії в 13 країнах, причому її найбільша дочірня компанія «Мерчентайл лізинг» займає друге місце в Англії по вартості зданого в оренду устаткування.

Дочірні лізингові компанії, володіючи юридичною самостійністю, разом з тим мають доступ до позик, які надаються фінансовими інститутами (банками, страховими і холдинговими компаніями), що входять до складу ТНК.

C. Лізингові фірми в системі ТНБ

Активна участь у створенні і фінансуванні лізингових фірм приймають банки. Вони організують або власні дочірні лізингові компанії, або фірми на паритетних засадах разом з іншими банками. Основна мета, що переслідують банки, поміщаючи свій капітал у лізингові фірми, полягає в тім, що ця нова сфера підприємництва була із самого початку зв'язана з банківською справою. Кредитуючи лізингові фірми, банки побічно фінансують підприємства, що користаються лізингом, однак у формі не грошового, а товарного кредиту.

Впровадження банків у міжнародну орендну діяльність здійснювалося різними шляхами: створенням власних дочірніх лізингових компаній за участю на паритетних засадах з іншими банками в створенні спільних лізингових фірм, здійсненням лізингових операцій самими банками. Наприклад, у США серед лідерів орендного бізнесу виділяються такі інвестиційні банки, як «Соломон бразерс», «Диллон Рід»; комерційні банки «Сіті корпорейшн», «Ферст нешнл бенк оф Чикаго», «Менюфекчурерс Ханновер траст», універсальні банки-гіганти «Барклей бенк», «Бенк оф Америка».

У Японії особливо виділяються в орендному бізнесі «Сумітомо бенк», «Дайі-ті бенк», «Міцубісі бенк». Лізингові компанії, що входять до складу банківських імперій, здійснюють винятково фінансуємі лізингові угоди. По деяким даним, лізингові компанії в 75 — 80% випадків контролюються банками чи є їх дочірніми компаніями.

Банківські лізингові фірми мають широку мережу закордонних філій і дочірніх компаній, що характеризує їхній як міжнародні по сфері діяльності. Наприклад, лізингова фірма «Сіті корп. лізинг» (США), що є дочірньою компанією «Ферст нешнл сіті бенк», має філії в 11 країнах. Приблизно половину доходів від лізингових угод вона одержує від закордонних операцій.

Широке поширення на світовому ринку одержало створення спільних лізингових компаній, особливо за участю капіталу американських фірм. Так, більшість лізингових компаній у країнах Західної Європи і Японії створено при фінансовій і технічній участі найбільших американських лізингових компаній. Здача товарів в оренду через власні філії і дочірні компанії чи через змішані фірми дозволяє лізинговим фірмам обходити численні перешкоди, що споруджуються валютним і торговим законодавством інших країн.

Спільні лізингові фірми звичайно створюються найбільшими банками. Так, спільна фірма «Промоліз» була створена банком «Ейробенк» (комерційний банк для Північної Європи») і фірмою «Слібай інтернасьональ» із групи «Креді Ліоні» (Франція). Фірма «Слібай інтернасьональ» координує діяльність спеціалізованих філій, створених за кордоном банком «Креді Ліоні» у Західній Європі. Суть координації полягає в тому, що конкретна фінансована оренда здійснюється тією підконтрольною фірмою, якій це найбільше вигідно в силу можливостей одержання на місцевому ринку експортних кредитів, використання податкових пільг і ін. Лізингова фірма, який доручається така операція, здійснює її від свого імені.

D. Промислові, будівельні й інші фірми, що здійснюють лізингові операції

До числа фірм, що здійснюють лізингові операції безпосередньо, відносяться промислові і будівельні фірми, авіатранспортні і судноплавні компанії, що використовують для здачі в оренду товарів власний збутовий апарат чи мережу підконтрольних, як правило, виробничих, підприємств у своїй країні і за кордоном. Наприклад, американські фірми «ІБМ», «Дженерал електрик», «Ханіуелл» надають в оренду електронно-обчислювальні машини фірмам у західноєвропейських країнах зі своїх виробничих підприємств, розташованих у цих країнах, а фірмам країн Південно-Східної Азії — з підконтрольних виробничих підприємств у Японії.

Крім фірм, що випускаютьЕОМ, орендні операції стали досить широко практикувати і компанії інших галузей, зокрема випускаючі верстати, залізничний рухомий склад, літаки й ін. Авіатранспортні і судноплавні компанії здають в оренду як спеціально закуплені для цих цілей літаки і судна, так і транспортні засоби, що були у використанні.

E. Посередницькі лізингові фірми

До категорії фірм, що здійснюють здачу товарів в оренду, можна віднести дилерів, дистриб'юторів, що займаються орендними операціями поряд з операціями по збуту товарів як вітчизняних, так і іноземних контрагентів на внутрішньому ринку. Участь дилерів найбільше широко при здачі в оренду автомобілів, верстатів, дорожньо-будівельного устаткування.

Роль дилерів зростає в міру ускладнення лізингових операцій, коли орендар не має у своєму розпорядженні достатні дані про лізинговий ринок даної чи країни товар. Часто як дилерів виступають не дрібні, а саме великі лізингові фірми, що мають добре налагоджені ділові зв'язки, великі фінансові ресурси, відому репутацію.

F. Лізингові асоціації

З розвитком міжнародних лізингових операцій з'явилася потреба в розділі ринків, що обумовило появу національних асоціацій лізингових фірм, а також лізингових клубів, приховано виконуючі картельні функції.

Члени лізингових асоціацій і клубів, що розділили між собою країнні ринки, пропонують один одному на взаємній основі потенційних клієнтів-орендарів. Прикладом лізингового клуба може служити асоціація «Інтерліз», у якій беруть участь лізингові компанії Англії, Бельгії, Данії, Голландії, Іспанії, Італії, Норвегії, Франції, Німеччини, Швеції, Швейцарії.

Картельні функції виконують також асоціації «Ліз клуб» і «Лізю-роп». Перша поєднує лізингові фірми 10 західноєвропейських країн і Австралії, а друга — 15 лізингових національних асоціацій західноєвропейських країн.