ТЕМА № 8. Показатели оценки финансового состояния



Мы поможем в написании ваших работ!


Мы поможем в написании ваших работ!



Мы поможем в написании ваших работ!


ЗНАЕТЕ ЛИ ВЫ?

ТЕМА № 8. Показатели оценки финансового состояния



Страховщика

1. Прибыль страховой компании: виды и схема определения.

2. Налогообложение страховых компаний.

3. Финансовая надежность и оценка платежеспособности страховщика.

4. Страховые резервы. Методика их определения.

Цель занятия

Научиться определять различные показатели финансовой устойчивости страховой организации, платежеспособности, ликвидности.

Теоретический раздел

Каждая страховая компания осуществляя страховую деятельность должна грамотно распоряжаться средствами поступающими как от своих клиентов, так и от операций инвестирования. Чтобы избежать проблем недостачи средств в будущем компании формируют резервы, которые бывают двух видов: технические и математические. В Законе РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации» определен принцип расчета коэффициента платежеспособности страховщика.

Вопросы для обсуждения

1. Принципы размещения страховых резервов.

2. Состав и назначение технических резервов.

3. Платежеспособность и финансовая устойчивость страховщика.

4.В чём разница между понятиями платежеспособности и ликвидности страховой компании?

4. Индивидуальное задание

Задача 1. Страховая компания в отчетном году получила следующие суммы страховых премий по договорам страхования: в 1 кв. – 240 000 руб., во 2 кв. – 190 000 руб., в 3 кв. – 185 000 руб., в 4 кв. – 325 000 руб. Определите сумму резерва незаработанных премий и сумму заработанных премий на конец кварталов.

Задача 2. Рассчитать уровень выплат и норму выплат. Дать оценку убыточности (выгодности) следующих видов страхования:

1.по добровольному имущественному страхованию юридических лиц выплаты страхового возмещения составили 225 000 руб, сумма страховых премий         439 000 руб., нетто-ставка – 1,9 руб., брутто-ставка – 2,1 руб.;

2.по добровольному имущественному страхованию физических лиц выплаты страхового возмещения составили 201 000 руб., сумма страховых премий        199 000 руб., нетто-ставка – 3,12 руб., брутто-ставка – 3,5 руб.

Задача 3. Определить коэффициент текущей ликвидности страховой компании в отчетном году, если известно: денежные средства – 860 000 руб., дебиторская задолженность – 390 000 руб., страховые резервы – 620 000 руб., краткосрочные кредиты – 480 000 руб.

Задача 4.Проанализировать показатели деятельности страховых компаний и определить рентабельность страховой компании.

 

Таблица 8 – Показатели деятельности страховой компании

Виды страхования Совокупная сумма страховых платежей за отчетный год, тыс. руб. Сумма страховых выплат, тыс. руб. Удельный вес нагрузки в брутто-ставке,% Нетто-ставка
1. Страхование грузов 350,8 210,9 15 30,5
2. Страхование морского транспорта 870,0 1100,0 25 20,8
3. Страхование ответственности 500,0 330,2 20 16,98

Задача 5.Определить сумму налога на прибыль страховой компании «Юг-страх» используя Налоговый Кодекс РФ.

 

Таблица 9 – Доходы и расходы страховой компании «Юг-страх» за отчетный год, тыс. руб.

ДОХОДЫ КОМПАНИИ Тыс. руб.
1. Сумма страховых платежей 15600,8
2. Арендные платежи от передачи имущества в аренду 260,0
3. Дивиденды и проценты, полученные от долговых ценных бумаг -
4. Безвозвратная финансовая помощь 100,2
5. Плата за оказание консультационных услуг по риск-менеджменту 170,8
6. Доходы от реализации прав регрессного требования 400,7
7. Проценты по банковским депозитам 700,2
ИТОГО: ?
РАСХОДЫ КОМПАНИИ  
1. Амортизация офисного оборудования (автомобиль с объемом двигателя 1800 см3) 1010,6
2. Амортизация здания офиса 500,8
3. Заработная плата (средне списочная численность человек 30 человек): - зар.плата администрации - зар.плата страховых агентов 5030,7 2500,3 2530,4
4. Отчисления на соц. мероприятия ?
5. Использованные (списанные) бланки страховых договоров 600,5
6. Списанные бухгалтерские бланки, писчая бумага 120,3
7. Командировочные администрации 840,73
ИТОГО: ?

Задача 6. Определить коэффициент срочной ликвидности страховой компании в отчетном году, если: денежные средства – 720 000 руб., краткосрочные инвестиции – 1 260 000 руб., дебиторская задолженность 90 000 руб., страховые резервы – 1 400 000 руб.

Задача 7. Определить коэффициент обеспеченности собственными средствами страховой компании, исходя из следующих данных: уставный фонд –   198 500 000 руб., дополнительный капитал – 3 700 000 руб., резервные фонды – 4 200 000 руб., основные фонды – 7 650 000 руб., МБП – 150 000 руб., денежные средства в кассе 100 000 руб, на расчетном счете – 7 300 000 руб, дебиторская задолженность 1 540 000 руб.

Задача 8. Величина резерва по страхованию жизни на 1 января – 600 тыс. руб. В течении первого квартала страховщик собрал 400 тыс. руб. и выплатил страховое обеспечение 300 тыс. руб. доля нетто-ставки в тарифе – 93%. Годовая норма доходности, использованная при расчете тарифной ставки – 5%. Определить величину резерва по страхованию жизни на 1 апреля.

Задача 9. Определите резерв незаработанной премии (РНП) на 1 октября по двум договорам методом «pro rata temporis». Срок действия договора страхования имущества потребительского общества – с 1 февраля по 1 декабря текущего года, страховая премия по данному договору составила 2 200 000 руб. Срок действия договора добровольного страхования финансового риска непогашения кредита – с 1 июня по 1 ноября. Страховая премия по данному договору страхования составила 120 000 руб. Вознаграждение, выплаченное за заключение первого договора – 68 000 руб., второго договора – 4 000 руб. Отчисления на финансирование предупредительных мероприятий по первому договору – 35 000 руб., по второму – 6 000 руб.

Задача 10. Базовая страховая премия по подгруппам договоров, относящихся к учетной группе 3, заключенных сроком на 1 год в прошедшем году (тыс. руб.) составила в феврале 120,июле 250, ноябре 470.   Определить РНП на 1 января методом «1/24».

Задача 11. Определите размер заявленных, но неурегулированных убытков на отчетную дату, если известно, что сумма заявленных за отчетный период убытков – 350 000 руб. Величина страховых выплат – 330 000 руб. Неурегулированные претензии за периоды, предшествующие отчетному – 70 000 руб.

Задача 12. Базовая страховая премия по подгруппам договоров, относящихся к учетной группе 9, заключенных сроком на 1 год, составила по кварталам прошедшего года 250,300,450,370 тыс. руб. соответственно. Определить РНП на 1 января методом  «1/8».

 

 

ТЕСТЫ ДЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ СТУДЕНТОВ

1. Необходимость страхования обусловлена следующими аспектами:

1) международным;

2) полного возмещения убытков от деятельности в неблагоприятных условиях;

3) экономическим;

4) историческим;

5) финансовым.

2. Принципами страхования являются:

1) страховой интерес;

2) страхование по системе первого риска;

3) суброгация;

4) формирование и использование резервов;

5) стимулирование;

6) накопление средств;

7) страховой риск.

3. Какие из следующих утверждений правильные?

1) условная франшиза обязывает страховщика возместить ущерб полностью, если его размер находится в пределах оговоренной суммы франшизы;

2) при безусловной франшизе страховое возмещение равно разнице между ущербом и размером безусловной франшизы;

3) при страховании по системе первого риска страховое возмещение выплачивается в пределах страховой суммы

4) по системе предельной ответственности, страховое возмещение равно цене нового имущества.

4. Из приведенной информации выбрать системы страхования:

1) суброгация;

2) перестрахование;

3) первого риска;

4) предельной ответственности;

5) диверсификация.

5. Страхование объектов по одному общему договору страхования несколькими страховщиками называется:

1) суброгация;

2) контрибуция;

3) сострахование;

4) перестрахование.

6. Система страхования, предусматривающая выплату страхового возмещения в размере ущерба, но в пределах страховой суммы – это:

1) система предельной ответственности;

2) система пропорциональной ответственности;

3) система первого риска;

4) франшиза.

7. Система экономических отношений вторичного страхования, при которой страховщик передаёт часть своей ответственности другому страховщику, называется:

1) сострахование;

2) перестрахование;

3) контрибуция;

4) диверсификация.

8. Есть ли различия между понятиями «страховой взнос», «страховая премия», «страховой платеж» ?

1) есть;

2) нет;

3) да, но при некоторых условиях.

9. Максимальное количество объектов, которое может быть охвачено страхованием, называется:

1) страховой портфель;

2) страховое поле;

3) страховая оценка;

4) страховая ответственность.

10. Фактически наступившее событие, влекущее обязанность страховщика произвести выплату страхователю из средств страхового фонда, называется:

1) страховая ответственность;

2) страховое поле;

3) страховой портфель;

4) страховой случай;

5) страховой объект.

11. Сумма выплат из страхового фонда для покрытия ущерба называется:

1) страховое возмещение;

2) страховой взнос;

3) страховая сумма;

4) страховая оценка.

12. Денежная сумма, адекватная страховому интересу и страховому риску, на которую застрахованы материальные ценности, жизнь, здоровье, называется:

1) страховое возмещение;

2) страховой тариф;

3) страховая сумма;

4) страховая премия.

13. Классификация по объектам страхования:

1) личное, имущественное, ответственности;

2) морское, авиационное, автомобильное страхование;

3) коммерческое, взаимное, государственное;

4) добровольное, обязательное.

14. Какие формы страхования существуют:

1) добровольное;

2) по роду безопасности (морское, автомобильное, авиационное);

3) личное, имущественное, ответственности;

4) обязательное;

5) страхование жизни и общие виды страхования.

15. Личное страхование – это:

1) имущества физических лиц;

2) медицинское;

3) от несчастных случаев;

4) жизни;

5) ответственности владельцев транспортных средств.

16. Цена страховой услуги зависит от:

1) размера прибыли;

2) инвестиционной политики страховщика;

3) размера страховых взносов;

4) величины страховой суммы;

5) затрат на ведение дела.

17. Существуют ли законодательные ограничения по максимальному сроку страхования по одному договору?

1) да;

2) нет;

3) да, на отдельные виды.

18. Выполнение страхователем обязательств по договору страхования является:

1) составной частью продукта;

2) частью страхового взноса;

3) одним из условий получения страхового возмещения;

4) своевременной уплатой страховых взносов.

19. Если страховой случай на протяжении действия договора страхования не наступил, считается ли страховой продукт реализованным?

1) Только частично;

2) да, в полном объеме;

3) нет, потому что не выплачено страховое возмещение;

4) нет, поскольку страховщик не выполнил всех своих обязательств.

20. Что такое страховой продукт?

1) Страховой полис;

2) процесс заключения договора страхования;

3) комплекс обязательств страховщика;

4) долговое обязательство страховщика;

5) страховое возмещение.

21. Договор страхования имущества заключен на год. Через 3 месяца в результате страхового случая имущество уничтожено и страховщиком выплачена страхователю страховая сумма по договору. Считается ли договор страхования досрочно прекращенным?

1) нет, поскольку договор заключен на год;

2) да, поскольку страховщиком выполнены обязательства перед страхователем в полном объеме.

22. При досрочном прекращении действия договора по требованию страхователя выплаченные страховые платежи по договору:

1) не возвращаются страхователю;

2) возвращаются в полном объеме;

3) возвращаются за период, который остался до окончания действия договора с учетом нормативных затрат на ведение дел и фактических выплат по договору.

23. Минимальный размер уставного фонда страховщика, который занимается медицинским страхованием, устанавливается в сумме, эквивалентной:

1) 10 тыс. руб;

2) 60 млн. руб;

3) 120 млн. руб;

24. Минимальный размер уставного фонда страховщика, который занимается другими видами страхования, устанавливается в сумме, эквивалентной:

1) 10 тыс. руб;

2) 60 млн. руб;

3) 120 млн. руб;

25. Страховой риск – это:

1) событие, предусмотренное договором страхования или законодательством, которое состоялось и с наступлением которой возникает долг страховщика осуществить выплату страховой суммы(страхового возмещения) страхователю, застрахованному или другому третьему лицу;

2) определенное событие, на случай которой проводится страхование и которое имеет признаки вероятности и случайности наступления;

3) часть убытков, которая не возмещается страховщиком согласно договору страхования;

4) среди ответов нет правильных.

Вопросы для подготовки к экзамену по дисциплине «Страхование»

1. Экономическая категория страхования, ее отличия от других финансовых категорий страхования.

2. Необходимость страхования и его роль в общественном производстве

3. Признаки страхования.

4. Принципы страхования.

5. Функции страхования.

6. Классификации, применяемые в страховании.

7. Принципы обязательного и добровольного страхования.

8. Основы страхового законодательства.

9. Состав и структура тарифной ставки. Ее значение для формирования страховых фондов.

10. Виды рисков.

11. Системы страхования. Франшизы.

12. Расчет брутто- и нетто-ставки.

13. Финансовая устойчивость страховой компании.

14. Принципы тарифной политики.

15. Международные условия страхования грузов.

16. Условия страхования грузов применяемые в отечественной практике.

17. Права и обязанности страховщика.

18. Права и обязанности страхователя.

19. Особенности расчета страховой суммы, страхового возмещения в транспортном страховании.

20. Страхование судов.

21. Условия страхования авиатехники.

22. Виды страховых компаний и порядок их создания.

23. Ресурсы страховой компании.

24. Объединения страховщиков и их функции.

25. Условия договора страхования имущества юридических лиц от огня, стихийных бедствий и кражи.

26. Расчет ущерба и страхового возмещения при страховании имущества юридических лиц.

27. Страховая ответственность при страховании с/х культур.

28. Методика определения ущерба при гибели, повреждения урожая, пересеве (посеве) с/х культур.

29. Страхование строительных материалов от всех рисков.

30. Страхование монтажных рисков.

31. Страхование машин.

32. Страхование электронных устройств.

33. Принципы страховой защиты собственности граждан.

34. Страхование строений, принадлежащих гражданам.

35. Методика расчета суммы убытка и страхового возмещения при страховании строений, принадлежащих гражданам.

36. Условия страхования домашнего имущества.

37. Условия заключения договора при страховании транспортных средств, принадлежащих гражданам.

38.  Страхование жизни.

39. Страхование ренты.

40. Формы и виды страхования от несчастных случаев.

41. Обязательное медицинское страхование.

42. Добровольное медицинское страхование.

43. Теория актуарных расчетов.

44. Таблица смертности и ее значение в страховании жизни.

45. Таблица коммутационных чисел.

46. Норма процента: значение, способ расчета.

47. Нетто – и брутто – ставка по смешанному страхованию жизни.

48. Нетто – и брутто – ставка по страхованию детей и по свадебному страхованию.

49. Резервы по страхованию жизни.

50. Страхование дополнительной пенсии.

51. Сущность и назначение страхования ответственности.

52. Страхование финансовых и кредитных рисков.

53. Страхование профессиональной ответственности.

54. Страхование ответственности перевозчика грузов.

55. Страхование экологической ответственности.

56. Страхование ответственности работодателя.

57.  ОСАГО.

58. Сущность и роль перестрахования.

59. Пропорциональное перестрахование.

60. Непропорциональное страхование.

61. Страховые пулы.

62. Сострахование и механизм его деятельности.

63. Доходы, расходы, прибыль страховщика.

64. Финансовая устойчивость и платёжеспособность страховой организации.

65. Страховые резервы и методы их расчёта.

66. Налогообложение страховщика.

67. Показатели деятельности страховых компаний.

68. Страховой рынок за рубежом.

69. Системы организации работы страховой компании с филиалами.

70. Системы мотивации труда в страховой компании .

71. Органы управления страхования компанией и их функции.

72. Страховые посредники.

 


БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК

1. Гражданский кодекс РФ [Электронный ресурс]. – Режим доступа:   http://www.consultant.ru/

2. Налоговый кодекс РФ [Электронный ресурс]. – Режим доступа:   http://www.consultant.ru/

3. Трудовой кодекс РФ [Электронный ресурс]. – Режим доступа:   http://www.consultant.ru/

4. РФ. Законы. Об организации страхового дела в Российской Федерации: закон РФ [Электронный ресурс]. – Режим доступа:   http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_150213/

5. РФ. Законы. Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств от 25.04.2002 N 40-ФЗ (ред. от 28.07.2012 с изменениями, вступившими в силу 01.01.2013) [Электронный ресурс]. – Режим доступа:   http://www.zakonprost.ru/zakony/ob-osago

6. РФ. Законы. О порядке осуществления обязательного страхования на территории Российской Федерации [Электронный ресурс]. – Режим доступа:  http://ins.rrep.ru/zakon.php?id_art=7

7. РФ. Законы. О медицинском страховании граждан в Российской Федерации [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://ins.rrep.ru/zakon.php?id_art=10

8. Страхование: учебник для бакалавров под ред. Орланюк-Малицкая Л.А. –СПбГУЭФ: ЮРАЙТ, 2011. – 828 с. - ISBN 978-5-9916-1474-0

9. Страховое дело: Учебник. В 2 т. (пер. с нем. О.И. Крюгер и Т.А. Федоровой). - т.1: Основы страхования / под ред. О.И. Крюгер. - М.: Экономистъ, 2004. - 447 с.

10. Страховое дело: Учебник. В 2 т. (пер. с нем. О.И. Крюгер и Т.А. Федоровой). - т.2: Виды страхования / под ред. Т.А. Федоровой. - М.: Экономистъ, 2004. - 606 с.

11. Баланова Т.А. Сборник задач по страхованию: учебное пособие / Т.А. Баланова, Е.С. Алехина.- М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2005.- 80 с.

12. Рябикин В.И. Актуарные расчеты / В.И. Рябикин. – М.: Финстатинформ, 1996. – 111 с.

13. Скамай Л.Г. Страхование / Л.Г. Скамай .  –М.: ИНФРА-М, 2001. – 246 с.

14. Шахов В.В. Страхование / В.В. Шахов. – М.: ЮНИТИ, 2001. – 287 с.

15. Никулина Н.И., Березина С.В. Страхование. Теория и практика:учеб.пос.            – М.: Издательство Юнити-Дана, 2012. - 511с.

16. Никулина Н.И., Березина С.В. Страхование. Практикум: учеб.пособие. – М.: Издательство Юнити-Дана, 2012. - 271с.

17.Ахвледиани Ю.Т. Страхование: Учебник– М.:Издательство Юнити-Дана,                     2012. - 567с.

18.Щербаков В.А. Страхование: учеб.пособие. – М.: КНОРУС, 2007. - 312с.

19. Алиев Б.Х.,Махдиева Ю.М. Основы страхования: учебник. - М.: Издательство Юнити-Дана, 2014. - 503с.


Приложение А

Таблица А.1 – Условная форма таблицы смертности  

Возрастной Интервал Доля умер- ших

Из 100000 новорожденных

Стационарное

население

Средняя продолжительность Предстоящей жизни на начало возрастного интервала
Период между возрастами x и x + t Доля людей, доживших до начала возрастного интервала и умерших в течение этого интервала, tqx Число доживших до начала возрастного интервала, lx Число умерших в течение возрастного интервала, tdx Число лет, прожитых в возратсном интервале, tLx Число Лет Прожитых в этом и во всех последующих возрастных интервалах, Tx Среднее число лет, прожитых от начала возрастного интервала, ex
1 2 3 4 5 6 7
Дни            
0-1 0,00463 100000 463 273 7387758 73,88
1-7 0,00246 99537 245 1635 7387485 74,22
7-28 0,00139 99292 138 5708 7385850 74,38
28-365 0,00418 99154 414 91357 7380142 74,43
Годы            
0-1 0,0126 100000 1260 98973 7387758 73,88
1-2 0,00093 98740 92 98694 7288785 73,82
2-3 0,00065 98648 64 98617 7190091 72,89
3-4 0,0005 98584 49 98560 7091474 71,93
4-5 0,0004 98535 40 98515 6992914 70,97
5-6 0,00037 98495 36 98477 6894399 70
6-7 0,00033 98459 33 98442 6795922 69,02
7-8 0,0003 98426 30 98412 6697480 68,05
8-9 0,00027 98396 26 98383 6599068 67,07
9-10 0,00023 98370 23 98358 6500685 66,08
10-11 0,0002 98347 19 98338 6402327 65,1
11-12 0,00019 98328 19 98319 6303989 64,11
12-13 0,00025 98309 24 98297 6205670 63,12
13-14 0,00037 98285 37 98266 6107373 62,14
14-15 0,00053 98248 52 98222 6009107 61,16
15-16 0,00069 98196 67 98163 5910885 60,19
16-17 0,00083 98129 82 98087 5812722 59,24
17-18 0,00095 98047 94 98000 5714635 58,28
18-19 0,00105 97953 102 97902 5616635 57,34
19-20 0,00112 97851 110 97796 5518733 56,4
20-21 0,0012 97741 118 97682 5 420 937 55,46
21-22 0,00127 97623 124 97561 5323255 54,53

 

 

Продолжение таблицы А.1

1 2 3 4 5 6 7
22-23 0,00132 97499 129 97435 5225694 53,6
23-24 0,00134 97370 130 97306 5128259 52,67
24-25 0,00133 97240 130 97175 5030953 51,74
25-26 0,00132 97110 128 97046 4933778 50,81
26-27 0,00131 96982 126 96919 4836732 49,87
27-28 0,0013 96856 126 96793 4739813 48,94
28-29 0,0013 96730 126 96667 4643020 48
29-30 0,00131 96604 127 96541 4546353 47,06
30-31 0,00133 96477 127 96414 4449812 46,12
31-32 0,00134 96350 130 96284 4353398 45,18
32-33 0,00137 96220 132 96155 4257114 44,24
33-34 0,00142 96088 137 96019 4160959 43,3
34-35 0,0015 95951 143 95880 4064940 42,36
35-36 0,00159 95808 153 95731 3969060 41,43
36-37 0,0017 95655 163 95574 3837329 40,49
37-38 0,00183 95492 175 95404 3777755 39,56
38-39 0,00197 95317 188 95224 3682351 38,63
39-40 0,00213 95129 203 95027 3587127 37,71
40-41 0,00232 94926 220 94817 3492100 36,79
41-42 0,00254 94706 241 94585 3397283 35,87
42-43 0,00279 94465 264 94334 3302698 34,96
43-44 0,00306 94201 288 94057 3208364 34,06
44-45 0,00335 93913 314 93756 3114307 33,16
45-46 0,00366 93599 343 93427 3020551 32,27
46-47 0,00401 93256 374 93069 2927124 31,39
47-48 0,00442 92882 410 92677 2834055 30,51
48-49 0,00488 92472 451 92246 2741378 29,65
49-50 0,00538 92021 495 91773 2649132 28,79
50-51 0,00589 91526 540 91256 2557359 27,94
51-52 0,00642 90986 584 90695 2466103 27,1
52-53 0,00699 90402 631 90086 2375408 26,28
53-54 0,00761 89771 684 89430 2285322 25,46
54-55 0,0083 89087 739 88717 2195892 24,65
55-56 0,00902 88348 797 87950 2107175 23,85
56-57 0,00978 87551 856 87122 2019225 23,06
57-58 0,01059 86695 919 86236 1932103 22,29
58-59 0,01151 85776 987 85283 1845867 21,52
59-60 0,01254 84789 1063 84258 1760584 20,76
60-61 0,01368 83726 1145 83153 1676326 20,02
61-62 0,01493 82581 1233 81965 1593173 19,29
62-63 0,01628 81348 1324 80686 1511208 18,58
63-64 0,01767 80024 1415 79316 1430522 17,88
64-65 0,01911 78609 1502 77859 1351206 17,19
65-66 0,02059 77107 1587 76314 1273347 16,51
66-67 0,02216 75520 1674 74683 1197033 15,85

Приложение Б

Таблица Б.1 – Условная таблица коммутационных чисел при норме доходности i= 0,5 %

x Лет lx dx Dx Nx Sx Cx Mx Rx
1 2 3 4 5 6 7 8 9
0 100000 1923 100000 1963929 36345698 1831.43 6478 233048
1 98077 173 93407 1863929 34381770 156.92 4647 226570
2 97904 80 88802 1770522 32517841 69.11 4490 221923
3 97824 65 84504 1681720 30747319 53.48 4421 217433
4 97759 56 80427 1597216 29065599 43.88 4367 213012
5 97703 55 76553 1516789 27468383 41.04 4323 208645
6 97648 55 72866 1440237 25951593 39.09 4282 204321
7 97593 53 69358 1367370 24511357 35.87 4243 200039
8 97540 50 66019 1298013 23143987 32.23 4207 195795
9 97490 44 62843 1231994 21845974 27.01 4175 191588
10 97446 39 59823 1169151 20613980 22.80 4148 187413
11 97407 37 56952 1109327 19444829 20.60 4125 183265
12 97370 40 54219 1052376 18335502 21.21 4105 179139
13 97330 47 51616 998156 17283126 23.74 4084 175034
14 97283 60 49135 946540 16284970 28.86 4060 170951
15 97223 74 46766 897406 15338430 33.90 4031 166891
16 97149 88 44505 850640 14441024 38.39 3997 162860
17 97061 101 42347 806135 13590384 41.97 3959 158863
18 96960 111 40289 763787 12784250 43.93 3917 154904
19 96849 117 38326 723498 12020462 44.10 3873 150987
20 96732 121 36457 685172 11296964 43.43 3829 147114
21 96611 124 34678 648715 10611792 42.39 3785 143286
22 96487 127 32984 614037 9963078 41.35 3743 139500
23 96360 131 31372 581053 9349041 40.62 3702 135758
24 96229 134 29838 549681 8767988 39.57 3661 132056
25 96095 138 28377 519843 8218307 38.81 3621 128395
26 95957 141 26987 491466 7698464 37.77 3583 124774
27 95816 144 25664 464479 7206998 36.73 3545 121191
28 95672 148 24405 438815 6742519 35.96 3508 117646
29 95524 152 23207 414410 6303704 35.17 3472 114138
30 95372 159 22067 391202 5889294 35.04 3437 110666
31 95213 169 20981 369135 5498092 35.47 3402 107229
32 95044 183 19947 348154 5128956 36.58 3366 103827
33 94861 201 18960 328208 4780802 38.26 3330 100461
34 94660 220 18019 309248 4452594 39.88 3292 97131
35 94440 240 17121 291229 4143346 41.44 3252 93840
36 94200 257 16264 274108 3852118 42.26 3210 90588
37 93943 273 15448 257843 3578010 42.75 3168 87378

Продолжение таблицы Б.1

1 2 3 4 5 6 7 8 9
38 93670 286 14669 242396 3320167 42.66 3125 84210
39 93384 302 13928 227727 3077771 42.90 3083 81084
40 93082 321 13222 213799 2850044 43.43 3040 78002
41 92761 347 12549 200577 2636246 44.71 2996 74962
42 92414 382 11907 188028 2435669 46.87 2952 71966
43 92032 424 11293 176121 2247641 49.55 2905 69014
44 91608 471 10705 164828 2071520 52.42 2855 66110
45 91137 517 10143 154123 1906691 54.80 2803 63254
46 90620 559 9605 143980 1752568 56.43 2748 60452
47 90061 594 9092 134374 1608589 57.11 2691 57704
48 89467 622 8602 125283 1474214 56.95 2634 55012
49 88845 648 8135 116681 1348931 56.51 2577 52378
50 88197 676 7691 108546 1232250 56.14 2521 49800
51 87521 715 7269 100855 1123704 56.55 2465 47280
52 86806 769 6866 93586 1022849 57.93 2408 44815
53 86037 838 6481 86720 929262 60.12 2350 42407
54 85199 919 6112 80239 842542 62.79 2290 40056
55 84280 1005 5759 74127 762302 65.40 2227 37766
56 83275 1087 5419 68368 688176 67.37 2162 35539
57 82188 1159 5094 62949 619807 68.41 2095 33377
58 81029 1219 4783 57856 556858 68.52 2026 31282
59 79810 1273 4486 53073 499002 68.15 1958 29256
60 78537 1330 4205 48587 445929 67.81 1890 27298
61 77207 1400 3936 44382 397342 67.98 1822 25409
62 75807 1483 3681 40446 352959 68.58 1754 23587
63 74324 1578 3437 36765 312514 69.50 1685 21833
64 72746 1679 3204 33328 275749 70.43 1616 20148
65 71067 1785 2981 30124 242421 71.31 1545 18532
66 69282 1895 2768 27143 212297 72.10 1474 16987
67 67387 2007 2564 24375 185155 72.72 1402 15513

 



Последнее изменение этой страницы: 2021-04-04; Нарушение авторского права страницы; Мы поможем в написании вашей работы!

infopedia.su Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав. Обратная связь - 18.206.76.226 (0.03 с.)