Отдельные следственные действия при расследовании преступлений, связанных с использованием банковских карт

 

Первоначальные следственные действия на основании составленного следователем планом расследования, который будет включать в себя версии по делу и вопросы, требующие разрешения, а также определять исполнителя и срок их производства. Например, при совершении преступления, связанного с использованием банковских карт путем скимминга неустановленным следствием лицом план расследования, в первую очередь, должен включать в себя такие вопросы как:

1) установление обстоятельства совершенного преступления

2)  установление свидетелей преступления;

3)  производство выемки банковской карты и банковских документов о движении денежных средств;

4)  принятие мер к розыску преступника;

5)  установление размера причиненного ущерба;

6) установление наличия следов преступления и их изъятие;

7)  проверка причастности подозреваемого к преступлению (см. приложение № 2).

На первоначальном этапе расследования преступления, связанных с использованием банковских карт, в первую очередь, осуществляется следственный осмотр.

К числу наиболее характерных объектов при расследовании данной категории уголовных дел относятся:

место происшествия (как правило, банкомат и прилегающая территория);

технические средства, применяемые для копирования с банкоматов персональных данных (персонального пин-кода и цифровых свойств банковских карт) держателей банковских карт ("скимеры");

справка по операциям клиентов банка;

CD-диск содержащий видеозапись, на которой изображены лица, устанавливающие и снимающие специальные устройства для считывания информации с банковских карт на банкомат банка;

рассекреченная аудиозапись телефонных разговоров, содержащих доказательственную информацию;

компоненты компьютерной техники обвиняемого (системный блок, жесткий диск, флеш-карты, CD-диски), содержащие информацию о преступлении.

В ходе осмотра целесообразно решать задачи по поиску возможных источников доказательств. В основном данная задача решается посредством привлечения к осмотру сотрудника банка, обладающего специальными знаниями в этой сфере. В частности, уточняется вопрос о наличии видеокамер, фиксирующих действия лиц, использующих банкомат (это могут быть как камеры, встроенные в банкомат, так и установленные в помещении, где он расположен); о носителе, на который осуществляется запись.

Нередко в протоколе осмотра места происшествия встречаются типичные ошибки, когда следователи ссылаются на "показания" различных участников осмотра, очевидцев. Например: "по словам сотрудника службы безопасности банка "А”, гр-на С., имеющаяся на банкомате клавиатура не является штатной" или "как указал сотрудник службы безопасности банка "А", гр-н С. помещение оборудовано видеокамерой, которая фиксирует операции, проводимые с банкоматом" и т.п. Подобные показания фиксируются в рамках допроса после возбуждения уголовного дела или опроса, если уголовное дело не возбуждено.

Ошибочно также делать предположения и выводы, даже если они кажутся очевидными. Так, не следует в протоколе делать умозаключения о том, что "на банкомате имеется нештатная клавиатура", "данное устройство установлено не специалистами банка" и др. Задача следователя состоит в описании и констатации фактов, которые им воспринимаются непосредственно или с помощью специалистов. Фиксация в протоколе осмотра места происшествия должна быть лишена оценок, предположений. Не следует, разумеется, доводить эти требования до абсурда. Например, формально необходимо указать, что на банкомате написано "Банк "Возрождение". Если факт принадлежности банкомата очевиден (находится в помещении банка или на прилегающей территории), то вполне целесообразно указать принадлежность банкомата названному банку.

Посторонний предмет, обнаруженный на банкомате, может быть объектом самостоятельного осмотра или описываться в рамках осмотра места происшествия - законодатель жестко этот вопрос не регламентирует. С точки зрения криминалистической тактики целесообразно в рамках осмотра места происшествия описать окружающую обстановку, осуществить "привязку" к местности, описать внешние характеристики постороннего устройства. Затем с помощью специалиста изъять данный предмет, предварительно зафиксировав в протоколе и с помощью фото или видсофиксации способ его крепления.

В дальнейшем следует с участием специалиста провести самостоятельный осмотр предмета, описать его внутренние части. При этом нужно руководствоваться следующими тактическими положениями. Если для исследования внутреннего устройства требуются сложные манипуляции, лабораторные условия и иные дополнительные факторы, целесообразно данный осмотр не проводить, назначив проведение соответствующей судебной экспертизы.

Однако при наличии возможности с участием специалиста провести осмотр предмета, в том числе его внутреннего устройства, следует ее использовать для обнаружения дополнительных следов. В частности, следов пальцев рук. которые могут быть обнаружены с высокой степенью вероятности.

В качестве иллюстрации приведем фотоизображение внутренних частей "скимера", исследованному в рамках компьютерно-технической экспертизы, которые могли бы быть осмотрены в ходе следственного осмотра с целью поиска потожировых следов рук.

 

 

Рис. 6. Набор кнопок, закрепленных на клавиатуре нажимными элементами вниз, двух печатных плат, соединенных многоконтактным разъемом, антенны, микрокнопки

 

 

Рис. 7. Плата с картоприемником для SIM-карты, элемента питания, разъема для подключения блока клавиш, двумя интегральными микросхемами с удаленной маркировкой.

 

Обращает на себя внимание тот факт, что во внутренней части устройства имеются блоки, которые являются съемными и требуют установки. Например, элементы питания. SIM-карты, поверхность которых идеальна для сохранения и выявления дактилоскопических следов.

Целесообразность выявления и изъятия микрообъектов может быть обусловлена двумя факторами.

Во-первых, в случае отсутствия выявленных следов пальцев рук это может создать потенциал доказательственной информации при обнаружении и установлении групповой принадлежности микроволокон, частиц.

Во-вторых, при обыске в месте хранения или транспортировки «скимера» могут быть обнаружены и изъяты упаковочные материалы, чехлы и иные объекты, в которых находилось указанное устройство. Особенно это эффективно в случае предварительного документирования и наличия оперативной информации или показаний, полученных в ходе допроса, о месте хранения, транспортировке и способе упаковки предмета. Это также создаст дополнительный ресурс для проведения судебных экспертиз, в частности, экспертизы веществ и материалов. В ходе данных экспертиз могул быть получены выводы об установлении единой групповой принадлежности микрообъектов, обнаруженных на внешней или внутренней стороне «скимера» и объектов, изъятых у потерпевшего в ходе личного обыска, обыска в жилище, других следственных действий.

В случае установления подозреваемого лица, следователю необходимо провести его допрос. Допрос по данной категории дел должен быть сориентирован на установление обстоятельств, связанных с приобретением технического оборудования для считывания информации с банковских карт, фактов копирования данной информации, способов подготовки и сокрытия преступных действий.

При допросе подозреваемого и обвиняемого целесообразно установить следующие факты:

- когда и каким образом была получена информация о возможности приобретения технического оборудования для считывания информации с банковских карт;

- когда и каким образом данное устройство было получено;

- откуда у лица имеются познания по использованию устройства;

- с какой целью была осуществлена установка оборудования;

- кто осуществлял содействие в совершении преступления;

- была ли использована информация о свойствах банковских карт для получения денежных средств или осуществления платежей и др.

Свидетелями по данной категории дел, как правило, выступают сотрудники службы безопасности банков, лица, привлеченные для участия в акте наблюдения, сотрудники, осуществлявшие документирование преступных действий.

Проведение обыска по рассматриваемой категории уголовных дел имеет основной целью поиск и обнаружение доказательств подготовки к совершению преступления, следов совершения преступления. Приоритетом в обыске при расследовании преступлений, связанных с использованием банковских карт, являются компьютерно-программные средства. Эго могут быть как сами аппаратные объекты - системные блоки, периферийные и записывающие устройства.

Целесообразно проведение обыска с участием специалиста. Это является условием правильного поиска следов, минимизации рисков, связанных с их утратой, правильного описания в протоколе следственного действия.

Немаловажный, но. к сожалению, часто упускаемый момент при осуществлении данного следственного действия - подбор понятых. Речь не идет об их отсутствии. Несмотря на то, что законодатель не требует от понятого наличия специальных знаний в той или иной сфере, практически обоснованно привлечение таких лиц, которые потенциально, будучи в статусе свидетеля, например, в суде, смогут подтвердить конкретные обстоятельства проведения следственного действия.

Необходимо отмстить, что подбор специальных понятых в следственной практике возникает гораздо чаще, чем предусмотрено действующим законодательством. Данное обстоятельство имеет тенденцию роста, что связано с появлением новых способов совершения преступлений. В качестве аргумента можно привести случаи, когда, например, компьютерная техника используется как предмет или средство совершения преступления, а также появление относительно новых видов преступлений, в частности, в сфере компьютерной информации.

Не вызывает сомнений, что специфичность и сложность манипуляций с компьютерной техникой для непосвященного человека могут нивелировать усилия следователя по обнаружению доказательственной информации.

Так, к участию в осмотре места происшествия (обыске) по делам, связанным с осмотром компьютерной техники, в качестве понятых необходимо привлекать лиц, которые знакомы с вычислительной техникой.

Нельзя не согласиться с этим, ибо участие лиц этой категории, имеющих определенные представления о вычислительной технике, будет способствовать эффективному производству следственного действия, обеспечивая его объективность, всесторонность и полноту.

Вызывает сожаление тот факт, что в практической деятельности правоохранительных органов роль понятых не всегда оценивается должным образом. Понятых обычно просят постоять в сторонке, что попросту означает «не путаться под ногами». Ввиду такой низкой оценки рази понятых в деятельности по раскрытию и расследованию преступлений, несложно объяснить, почему в качестве понятых часто подбирают первых встречных людей. При подборе понятых следователь должен соблюдать разумную осторожность, чтобы не привлечь к следственному действию лиц, причастных к преступлению или заинтересованных в сокрытии следов преступления.

Еще одним следственным действием в расследовании уголовных дел о преступлениях с использованием банковских карт, требующим разъяснения по порядку своего проведения, является назначение экспертиз.

Более подробно о специфике его проведения будет рассказано в следующем разделе исследования. Здесь необходимо лишь отметить, что назначение судебных экспертиз в процессе расследования преступлений, связанных с использованием банковских карт, важным следственным действием, поскольку позволяет получить достоверные данные и решить целый ряд вопросов, возникающих в процессе расследования.

Проведенное исследование порядка и особенностей проведения отдельных следственных действий при расследовании преступлений, связанных с использованием банковских карт позволяет сделать следующие выводы:

1) виды первоначальных следственных действий определяются сложившейся следственной ситуацией и видом совершенного преступного деяния;

2) особенностями в организации и проведении следственного действия обладают следственный осмотр, допрос и обыск;

3) в ходе осмотра целесообразно решать задачи по поиску возможных источников доказательств. В основном данная задача решается посредством привлечения к осмотру сотрудника банка, обладающего специальными знаниями в этой сфере. В частности, уточняется вопрос о наличии видеокамер, фиксирующих действия лиц, использующих банкомат (это могут быть как камеры, встроенные в банкомат, так и установленные в помещении, где он расположен); о носителе, на который осуществляется запись.

4) допрос по данной категории дел должен быть сориентирован на установление обстоятельств, связанных с приобретением технического оборудования для считывания информации с банковских карт, фактов копирования данной информации, способов подготовки и сокрытия преступных действий;

5) к участию в следственных действиях по делам, связанным с расследованием преступлений, совершенных с использованием банковских карт, в качестве понятых необходимо привлекать лиц, которые знакомых с вычислительной техникой.