Типичные следственные ситуации и версии на первоначальном этапе расследования преступлений, связанных с использованием банковских карт

 

Прежде чем рассмотреть типичные следственные ситуации и версии на первоначальном этапе расследования преступлений, связанных с использованием банковских карт необходимо уяснить процесс организации расследования преступления. В юридической науке его понимают как разновидность специальной деятельности, процесс упорядочения расследования путём определения и конкретизации его структуры, определение составных элементов структуры расследования: целей, следственных и иных действий, последовательность их производства, субъектов и участников расследования[40].

Структура расследования преступления определена уголовно-процессуальным законом и положениями методики расследования. Но это типовая структура. Приступая к расследованию, следователь должен конкретизировать её применительно к отдельному случаю. Для установления всех следов – отражений конкретного преступления недостаточно знать положения предмета доказывания. Необходимо выявить всю совокупность сведений о фактах и обстоятельств не только элементов предмета доказывания, но и промежуточные факты, обосновывающие эти элементы. Параллельно с этим, надо избрать средства получения доказательств, т. е. следственные и иные действия, посредством которых устанавливаются искомые обстоятельства. Таким путём создаётся модель начавшегося и предстоящего расследования. Процесс определения структуры всей деятельности и будет организацией.

На первоначальном этапе расследования преступлений, связанных с использованием банковских карт, могут возникнуть четыре типичные следственные ситуации, которые дифференцируется в зависимости от повода и основания к возбуждению уголовного дела (рис. 5):

 

Рис. 5.Следственные ситуации

 

Следственные ситуации определяют круг необходимых первоначальных следственных действий (см. приложение № 1).

В следственной ситуации № 1, когда уголовное дело возбуждается по заявлению потерпевшего следователю необходимо:

1) провести допрос потерпевшего на предмет установления обстоятельств произошедшего и способа совершения преступления, а также с целью выяснения вопроса о том, нет ли в данном случае заведомо ложного сообщения;

2) провести допрос сотрудников банка с целью выяснения возможной причастности к преступлению, получения информации о круге лиц, имеющих доступ к данным о держателях банковских карт, а также способах совершения преступления;

3) произвести выемку:

банковской карты у ее законного держателя;

документов в банке-эмитенте, которые подтверждают показания потерпевшего и дают сведения о движении денежных средств;

видеозаписей с мест наблюдения, расположенных вблизи с банкоматом (при необходимости);

4) произвести осмотр места происшествия (при необходимости).

Таким образом, в ситуации, когда потерпевший сам обращается в правоохранительные органы с заявлением о том, что денежные средства с банковской карты похищены, основными следственными действиями являются допрос и выемка.

В следственной ситуации № 2, когда преступление обнаружено сотрудниками банка или иной организации, следователь должен провести следующие действия:

1) провести допрос сотрудников службы безопасности на предмет возможности утечки информации о персональных данных держателей банковских карт;

2) провести допрос персонала, непосредственно работающих с банковскими картами на предмет установления возможной причастности к преступлению;

3) произвести выемку банковских документов, которые удостоверяют личность держателей банковских карт и показывают движение денежные средств по счету;

4) произвести выемку квитанций и иных документов, содержащих информацию о проведении операций с использованием карт;

5) провести допрос держателей банковских карт с целью установления обстоятельств дела;

6) произвести осмотр места происшествия.

Следственная ситуация № 3 может быть представлена двумя видами:

- подозреваемый задержан при попытке незаконного снятия денежных средств с банковской карты, не принадлежащей ему

- подозреваемый установлен в процессе проведения ОРМ по факту хищения денежных средств с использованием банковской карты.

В данном случае необходимо:

1) провести допрос задержанного на предмет установления принадлежности банковской карты;

2) произвести осмотр банковской карты, ее изъятие;

3) назначить технико-криминалистическую и дактилоскопическую экспертизы;

4) провести допрос законного держателя банковской карты;

5) провести допрос сотрудников банка;

6) произвести выемку банковских документов.

Следственная ситуация определяет и круг следственных версий, которые понимаются в криминалистической науке как средство познания событий прошлого[41]. Процесс построения следственных версий – это сложная организационно-аналитическая деятельность, в ходе которой формируется предположительная модель события преступления или его отдельного обстоятельства. Основная функция следственной версии состоит в познании событий прошлого путём формирования предположений о существовании новых, неизвестных фактов[42]. Версии определяют направления расследования. Основное значение версий состоит в том, что посредством их построения и проверки познаются и детализируются обстоятельства исследуемого события. Расследование приобретает целеустремлённый, всесторонний, объективный, последовательный и полный характер. Следственная версия является частью более широкого организационно-аналитического процесса, определённых обстоятельств, имеющих значение для расследования. Это процесс целеопределения, процесс формирования целей следственных действий и их сочетаний. В целеопределении следственная версия выполняет и организационную роль[43].

В ситуации очевидности следователь вспоминает содержание криминалистической характеристики расследуемого преступления и следовой картины – сочетания типичных следов – отражений, могущих образоваться при совершении преступления данным способом в данной обстановке и конкретизирует их в ходе подготовки к первоначальным следственным действиям и в ходе производства этих действий. Следственные версии обычно могут строиться в отношении отдельных обстоятельств преступления.

Вторая ситуация характеризуется отсутствием информации о лице, совершившем преступление и об иных обстоятельствах события. Свидетелей нет, либо первоначально они не установлены. Тактические цели расследования определяются путём последовательного анализа каждого обстоятельства предмета доказывания и умственного поиска промежуточных фактов (косвенных доказательств), посредством которых можно обосновать в данном случае указанные обстоятельства. Ввиду дефицита информации неизбежно построение множественных следственных версий: общих, версий о личности преступника и частных версий. Версии строятся по каждому из обстоятельств, достоверность которого не установлена. Из каждой версии выводятся логические следствия. Логические следствия – это предположение о фактах, которые должны существовать при условии, что данная версия верна. Круг таких предполагаемых фактов должен быть полным, по возможности близок к исчерпывающему перечню. Установление логических следствий, т. е. предполагаемых обстоятельств является целями следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий. Очевидно, что в механизме целеопределения роль следственных версий значительна, т. к. посредством их построения и анализа содержания конкретизируются промежуточные факты и устанавливаются обстоятельства предмета доказывания. Такова роль следственных версий в организации расследования.

На первоначальном этапе расследования преступлений, связанных с использованием банковских карт, могут возникнуть как типичные следственные версии, так и версии частного характера.

В числе типичных можно назвать:

1) совершено преступное деяние с использованием банковской пластиковой карты неизвестным потерпевшему лицом;

2) совершено хищение денежных средств с использованием банковской пластиковой карты лицом, входившим в круг знакомых потерпевшего;

3) преступления с использованием банковской пластиковой карты не было, ее держатель добросовестно ошибается или в данном случае имеет место ошибка по банковским операциям;

4) преступления с использованием банковской пластиковой карты не было не было, заявитель умышленно сообщил ложную информацию с скрыть иное преступление.

В процессе расследования могут возникнуть частные версии. Например, расследуя хищение денежных средств у неопределенного круга лиц могут возникнуть версии о том, что преступление совершено сотрудником банка, имеющим доступ к данным держателям банковских карт или профессиональным преступником.

В качестве примера можно привести следующее уголовное дело. М., реализуя свой преступный замысел на хищение денежных средств, вступил в сговор с сотрудников банка П. Совместными действиями М. и П. составили список владельцев банковских карт, который был представлен лицами ниже среднего хода, в основном малоимущими и безработными. После этого, М. звонил клиентам банка по сотовому телефону и, представляясь сотрудником этого кредитного учреждения, объявлял, что «Тинькофф Банк» проводит акцию по возврату выплаченных за пользование кредитом процентов в обмен на саму банковскую карточку, или предлагал переоформить карту на другого человека, к которому якобы перейдут все кредитные обязательства. Узнавая таким образом конфиденциальную информацию владельцев карточек (адрес, анкетные данные, пин-код), преступник передавал эти данные А. и Г., которые присоединились к совершению преступления.

Изготовив поддельные доверенности от имени «Тинькофф Банк», А. и Г. ездили по указанным адресам, брали карточки у владельцев и снимали с них деньги. Потерпевшими по уголовному делу признано более 18 человек, ущерб от действий обвиняемых составил около 1 152 000 тысяч рублей[44].

Кроме названной версии, у следователя может возникнуть предположение о том, что преступление совершено лицом, которое незаконно санкционировало операцию по вкладу с банковской карты. Или наоборот, в случае подозрения на держателя карты, у следователя может возникнуть версия о том, что хищения не было, а в данном случае имеет место мошенничество, которое совершено законным держателем карты с последующим определением ее как незаконной.

Проведенное исследование типичных следственных ситуаций и версий на первоначальном этапе расследования позволяет сформулировать следующие выводы:

1) следственные версии и ситуации находятся между собой в корреляционной связи, а именно: следственная ситуация определяет круг следственных версий, возникающих на первоначальном этапе расследования преступления;

2) следственная ситуация лежит в основе плана расследования, поскольку позволяет формулировать вопросы, требующие разрешения и построить алгоритм следственных действий на первоначальном этапе расследования.