Глава 1. Криминалистическая характеристика преступлений, связанных с использованием банковских карт

Введение

 

Актуальность исследования. Научно-технический прогресс прочно интегрирует в жизнь людей самые разные технологии. В их числе следует назвать повсеместный переход на безналичные расчет с использованием банковских карт. Современное общество достаточно быстро оценило удобство и простоту их использования и поэтому сделало их неотъемлимой частью своей жизни, прочно внедрив в практику обслуживания граждан и организаций банковские терминалы.

Однако развитие экономических отношений и положительные аспекты перехода на безналичную форму расчета с использованием банковских карт повлекло за собой рост общественно опасных деяний в рассматриваемой сфере. Данные официальной статистики показывают, что количество преступлений, связанных с использованием банковских карт в Российской Федерации имеют тенденцию роста. Законодатель предпринял попытку решить эту негативную тенденцию путем принятия Федерального закона от 29.10.2012 г. № 207-ФЗ[1], который включил в Уголовный кодекс РФ норму, которая предусмотривает ответственность за мошенничество с использованием платежных карт. Однако эта попытка не принесла ожидаемых результатов. В 2019 г. зарегистрировано на 2801 больше преступлений, предусмотренных ст. 159.3 УК РФ или 21,3%[2]. Ущерб от данного вида преступлений в 2019 г. составил более 3 млрд. руб.

Таким образом, развитие экономических отношений на фоне роста использования систем безналичного расчёта позволяют преступникам использовать достижения прогресса в области технологического прогресса в корыстных целях. Схемы совершения преступных деяний с использованием банковских карт постоянно меняются, преступникам удается соответствовать достижениям науки и техники, а зачастую и показывать более совершенную подготовку по сравнению с правоохранительными органами.

Преступления, совершеннее с использованием банковских карт, как правило, совершаются профессиональными преступниками, имеющим высокий уровень подготовки по работе со специальным оборудованием. Дополняет эту картину широкая география данного вида преступлений, позволяя преступникам совершать их из любой точки мира, что существенно затрудняет деятельность правоохранительных органов по их выявлению и расследованию.

Степень научной разработанности темы можно охарактеризовать как относительно высокий. В научной литературе проблемы расследования преступлений, связанных с использованием банковских карт стали предметом ряда диссертационных исследований, в том числе Т.И. Абдурагимовой[3], В.Е.Акимова[4], С.В. Васюкова[5], И.М.Мишиной[6], П.Б. Смагоринского[7], М.Н. Филиппова[8] и др. Значительный вклад в изучение вопросов ответственности за преступления рассматриваемой категории внесли: Варданян А.В.[9], Еремин С.Г. Еремин[10], А.О. Откидач[11], В.В.Пилявец[12], А.Р.Ратинова[13], А.В. Шмонин[14] и др. Названные труды стали теоретической основой исследования.

Между тем, несмотря на широкое освещение данной темы именитыми теоретиками права, постоянное развитие банковской сферы, а вслед за ней и появление новых возможностей для совершения преступлений в данной сфере, преступления с использованием банковских карт продолжают требовать более детального изучения для совершенствования складывающейся ситуации более успешного расследования данных преступлений.

Объектом исследования выступают общественные отношения, возникающие в ходе расследования преступлений, связанных с использованием банковских карт.

В качестве предмета исследования выступили закономерности, лежащие в основе методики расследования преступлений, связанных с использованием банковских карт. Для уточнения и детального изучения предмета использована научная литература по теме исследования и материалы следственной и судебной практики.

Цель проведенного исследования состоит в выявлении особенностей расследования преступлений, связанных с использованием банковских карт, а также разработке типичного алгоритма расследования по делам рассматриваемой категории.

Для ее достижения перед работой поставлены ряд взаимосвязанных задач:

1) уточнить понятие, сущность и показать значение криминалистической характеристики преступлений, связанных с использованием банковских карт;

2) проанализировать структурные элементы криминалистической характеристики преступлений, связанных с использованием банковских карт;

3) назвать и рассмотреть способы совершения преступлений, связанных с использованием банковских карт;

4) рассмотреть типичные следственные ситуации и версии на первоначальном этапе расследования преступлений, связанных с использованием банковских карт;

5) показать особенности проведения отдельных следственных действий при расследовании преступлений, связанных с использованием банковских карт;

6) выявить возможности использования специальных знаний при расследовании преступлений, связанных с использованием банковских карт, и показать порядок проведения судебных экспертиз по делам рассматриваемой категории.

Методологическую основу при написании работы составили общенаучные методы, такие как: диалектика (всестороннее, абстрактное изучение криминалистической характеристики преступления), анализ (характеристика отдельных элементов криминалистической характеристики преступления), синтез (соединение полученных данных об элементах  криминалистической характеристики преступлений, связанных с использованием банковских карт в единое целое), конкретизация, аналогия, статистический (приведение данных статистики), а также частно-научные: сравнительно-правовой, формально-юридический, используемый при толковании действующего законодательства и др.

Эмпирической основой исследования выступили результаты изучения 70 уголовных дел о преступлениях, связанных с использованием банковских карт, расследованных сотрудниками СО г. Кызыл СУ СК по республике Тыва, а также 30 уголовных дел, рассмотренных Кызылским городским судом Республики Тыва за 2015-2019 гг.

 

 

Заключение

 

В исследовании были рассмотрены различные аспекты расследования преступлений, связанных с незаконным использованием банковских карт. В настоящее время многие юридические и криминологические дефиниции, относящиеся к рассматриваемой категории преступления еще не «устоялись», поэтому отсутствие унифицированного подхода к ряду важнейших понятий в этой области является существенной проблемой юридической науки.

Проведенное исследование особенностей методики расследования преступлений, связанных с использованием банковских карт, позволяет сформулировать следующие основные выводы:

1) криминалистическую характеристику преступлений следует признать важным элементом частной криминалистической методики, которая представляет собой модель криминальных ситуаций, сопутствующих им обстоятельств и последствий преступлений в форме материальных и идеальных следов, позволяющих выдвигать версии о событии расследуемого преступления, его отдельных обстоятельствах и видеть тактическую перспективу расследования.

2) элементами криминалистической характеристики преступлений, связанных с использованием банковских карт, являются: данные о способе совершения и сокрытия преступления; данные о предмете посягательства; комплекс криминалистически значимых сведений о личности преступника; обстановка совершения преступления; следовая картина преступления;

3) способ преступления является основным структурным элементом криминалистической характеристики, поскольку указывает на специфические особенности его совершения и является критерием для выделения. Способ выступает тем элементом, который имеет тенденцию к постоянному совершенствованию, что создает дополнительные трудности при расследовании.

4) существуют две основные группы способов совершения преступлений рассматриваемой категории: технические и психологические.

Среди технических способов, связанных с использованием банковских карт, наиболее распространенными являются:

-   использование технических средств для считывания информации о данных банковской карты:

-   получение информации о пин-коде банковской карты с последующим се завладением и получением денег через банкомат (либо использованием при безналичных расчетах).

Психологические способы заключаются в использовании преступником в личных целях поддельной банковской карты или банковской карты, не принадлежащей ему на законных основаниях. В этом случае преступник выдает себя за лицо, имеющее законное право распоряжаться денежными средствами с банковской пластиковой карты;

5) следственные версии и ситуации находятся между собой в корреляционной связи, а именно: следственная ситуация определяет круг следственных версий, возникающих на первоначальном этапе расследования преступления. Следственная ситуация лежит в основе плана расследования, поскольку позволяет формулировать вопросы, требующие разрешения и построить алгоритм следственных действий на первоначальном этапе расследования;

6) Виды первоначальных следственных действий определяются сложившейся следственной ситуацией и видом совершенного преступного деяния. Особенностями в организации и проведении следственного действия обладают следственный осмотр, допрос и обыск;

7) в ходе осмотра целесообразно решать задачи по поиску возможных источников доказательств. В основном данная задача решается посредством привлечения к осмотру сотрудника банка, обладающего специальными знаниями в этой сфере. В частности, уточняется вопрос о наличии видеокамер, фиксирующих действия лиц, использующих банкомат (это могут быть как камеры, встроенные в банкомат, так и установленные в помещении, где он расположен); о носителе, на который осуществляется запись.

8) допрос по данной категории дел должен быть сориентирован на установление обстоятельств, связанных с приобретением технического оборудования для считывания информации с банковских карт, фактов копирования данной информации, способов подготовки и сокрытия преступных действий;

9) к участию в следственных действиях по делам, связанным с расследованием преступлений, совершенных с использованием банковских карт, в качестве понятых необходимо привлекать лиц, которые знакомых с вычислительной техникой.

10) основным видом судебной экспертизы является компьютерно-техническая экспертиза, которая производится в целях определения статуса объекта как компьютерного средства, выявления и изучения его роли в расследуемом преступлении, а также получения доступа к информации на носителях данных с последующим всесторонним ее исследованием;

11) дополнительными видами судебных экспертиз являются трасологические, физико-химические, материаловедческие и др. Необходимость в их проведении возникает для отождествления или установления групповой принадлежности по следам и объектам, обнаруженным и изъятым в ходе осмотра места происшествия, обыска. Методика проведения указанных экспертиз, порядок назначения и типичные вопросы, решаемые в ходе их проведения, традиционны и не отличаются спецификой.

 

 

Приложение № 1

 

Соотношение следственных ситуаций, следственных версий и следственных действий

 

Следственная ситуация	Следственные версии	Следственные действия
Дело возбуждено по заявлению потерпевшего	Хищение совершено профессиональными преступниками	Допрос потерпевшего; Допрос сотрудников банка; Выемка банковской карты у ее законного держателя; Выемка документов в банке-эмитенте, которые подтверждают показания потерпевшего и дают сведения о движении денежных средств; Выемка видеозаписей с мест наблюдения, расположенных вблизи с банкоматом (при необходимости) Осмотр места происшествия (при необходимости)
	Хищение совершено лицом, входившим в круг знакомых потерпевшего
	Хищения не было
Дело возбуждено по заявлению сотрудника организации	Хищение совершено профессиональными преступниками	Допрос сотрудников службы безопасности на предмет возможности утечки информации о персональных данных держателей банковских карт; Допрос персонала, непосредственно работающих с банковскими картами на предмет установления возможной причастности к преступлению; Выемка банковских документов, которые удостоверяют личность держателей банковских карт и показывают движение денежные средств по счету; Выемка квитанций и иных документов, содержащих информацию о проведении операций с использованием карт; Допрос держателей банковских карт с целью установления обстоятельств дела; Осмотр места происшествия.
	Хищение совершено сотрудником банка
дело возбуждено по результатам проведения оперативно-розыскных мероприятий	подозреваемый задержан при попытке незаконного снятия денежных средств с банковской карты, не принадлежащей ему	Допрос задержанного на предмет установления принадлежности банковской карты; Осмотр банковской карты, ее изъятие; Назначение технико-криминалистической и дактилоскопической экспертизы; Допрос законного держателя банковской карты; Допрос сотрудников банка; Выемка банковских документов
	подозреваемый установлен в процессе проведения ОРМ по факту хищения денежных средств с использованием банковской карты

 

 

Приложение № 2

 

Примерный план расследования при совершении преступления путем скимминга в виде хищения денежных средств неустановленным лицом

 

по уголовному делу №_____________

по обвинению ____________________

в совершении преступления, предусмотренного ст. ____ УК РФ

 

Краткое содержание дела: ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

 

Версии по делу и вопросы, требующие разрешения	Следственные действия, оперативно-розыскные и организационные мероприятия	Исполнители	Срок исполнения
“Сквозные” действия, относящиеся к проверке всех версий
1. Установить обстоятельства совершенного преступления	произвести осмотр места происшествия; допросить сотрудника безопасности банка и технический персонал; допросить потерпевшего	Следователь
2. Произвести выемку	банковской карты у ее законного держателя; документов в банке-эмитенте, которые подтверждают показания потерпевшего и дают сведения о движении денежных средств; видеозаписей с мест наблюдения, расположенных вблизи с банкоматом (при необходимости)	Следователь
3.Принять меры к розыску преступника	составить субъективный портрет преступников и дать ориентировку на их розыск; проверить по криминалистическим учетам; дать сообщение в средства массовой информации (при необходимости)	ОУР
4. Установить свидетелей преступления	Провести поквартирный и подворный обход вблизи места расположения банкомата	Участковый, ОУР
5. Установить размер причиненного ущерба	Назначить судебно-бухгалтерскую экспертизу (при необходимости) либо сделать запрос в банк о предоставлении выписки с движением денежных средств по счету	Следователь
Действия при обнаружении следов преступления
6. Установить наличие следов преступления	Произвести осмотр места происшествия	Следователь
7. Установить пригодность для идентификации следов пальцев рук, обнаруженных при осмотре места происшествия	Назначить дактилоскопическую экспертизу	Следователь
8. Установить пригодность для идентификации следов обуви, обнаруженных при осмотре места происшествия	Назначить трасологическую экспертизу	Следователь
9. Проверить подозреваемого на причастность к совершению преступления	допросить подозреваемого; провести обыск в жилище у подозреваемого; провести опознание подозреваемого; установить круг общения подозреваемого; провести осмотр мобильного телефона; сделать запрос в телефонные компании; допросить друзей и знакомых подозреваемого	Следователь   ОУР

 

 

[1] Федеральный закон от 29.11.2012 N 207-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации" // Собрание законодательства РФ. 2012. N 49. Ст. 6752.

[2] Портал правовой статистики [Электронный ресурс]. URL: http://crimestat.ru/offenses (дата обращения: 15.10.2020)

[3] Абдурагимова Т.И. Раскрытие и расследование изготовления, сбыта и использования поддельных кредитных и расчетных пластиковых карт: дис. … канд. юрид. наук. М., 2001. 201 с.

[4] Акимов В.Е. Методика расследования преступлений, связанных с хищением денежных средств, совершенных с использованием банковских пластиковых карт: автореф. дис.... канд. юрид. наук. М., 2008. 20 с.

[5] Васюков С.В. Предупреждение преступлений, совершаемых в сфере проведения безналичных расчетов, проводимых с использованием банковских карт. Автореферат диссертации на соискание ученой степени канд. юр. наук. М., 2013. 33 с.

[6] Мишина И.М. Расследование мошенничества, совершенного с использованием банковских карт: криминалистические и уголовно– процессуальные аспекты: дис. … канд. юрид. наук. М., 2009. 241 с.

[7] Смагоринский П.Б. Криминалистическая характеристика хищений чужого имущества, совершенных с использованием пластиковых карт, и ее применение в следственной практике: дис. … канд. юрид. наук. Волгоград, 2000. 165 с.

[8] Филиппов М.Н. Расследование краж и мошенничеств, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов: дис. … канд. юрид. наук. М., 2012. 187 с.

[9] Варданян А В, Никитина Е В Расследование преступлений в сфере высоких технологий и компьютерной информации М., 2007. – 128 с.

[10] Еремин С.Г., Стешенко Ю.С., Бондаревская С. Использование специальных экономических познаний в раскрытии и расследовании преступлений: учебное пособие Волгоград, 2011. 238 с.

[11] Откидач А О Изучение личности обвиняемого на предварительном следствии: монография / под ред. А.Ф. Волынского. М.: Юрлитинформ, 2013. 414 с.

[12] Пилявец, В.В. Расследование преступлений, связанных с использованием банковских карт: учебно-методическое пособие / В. В. Пилявец; М-во внутренних дел Российской Федерации, Калининградский юридический ин-т. Калининград: Калининградский юридический ин-т МВД России, 2009 (Калининград: Организац.-науч. и РИО Калинингр. юрид. ин-та МВД России). 50 с.

[13] Ратинов А Р Судебная психология для следователей. М., 2011. 652 с.

[14] Шмонин А.В. Расследование преступлений, совершаемых с использованием банковских технологий. М., 2005. 225 с.

[15] Колесниченко А.Н. Научные и правовые основы расследования отдельных видов преступлений: автореф. дис... докт. юрид. наук. Харьков, 1967. 52 с.

[16] Аббасова И.С. Время совершения преступления как элемент его криминалистической характеристики: Автореф. дис.... канд. юрид. наук. Томск, 1992. 22 с.

[17] Белкин Р., Быховский И., Дулов А. Модное увлечение или новое слово в науке? (Еще раз о криминалистической характеристике преступлений) // Соц. законность. 1987. № 9. С. 17-20.

[18] Гавло В.К. Теоретические проблемы и практика расследования отдельных видов преступлений. Томск: Изд-во Томского ун-та, 1985. 384 с.

[19] Клочков В.В. Криминалистическая характеристика преступлений: состояние и перспективы развития // Криминалистическая характеристика преступлений. М., 1984. С. 28.

[20] Сергеев Л.А. Расследование и предупреждение хищений, совершаемых при производстве строительных работ: автореф. дис.. канд. юрид. наук. М., 1966. 16 с.; Сергеев Л.А. Общие вопросы методики расследования преступлений / Руководство для следователей. М., 1971. 365 с.

[21] Хмыров А.А. Криминалистическая характеристика и предмет доказывания // Криминалистическая характеристика преступлений. М., 1984. 238 с.

[22] Яблоков Н.П., Васильев А.Н. Предмет, система и теоретические основы криминалистики. - М.: Изд-во Моск. ун-та, 1984. 596 с.

[23] См., например: Карагодин В.Н. Расследование умышленных преступлений против жизни, половой свободы и неприкосновенности несовершеннолетних: монография. М.: Проспект, 2018. 320 с.; Корнакова С.В. Содержание и значение криминалистической характеристики преступления (на примере насильственных половых преступлений, совершенных несовершеннолетними в отношении несовершеннолетних) // Российский следователь. 2019. N 5. С. 13 – 17 и др.

[24] См., например: Айвазова О. В. Криминалистическая характеристика преступлений как систематизированное отражение механизма преступной деятельности: результаты научной полемики / О. В. Айвазова // Вестник Томского государственного университета. 2014. № 389. С. 153-157; Григорович В.Л. Криминалистическая характеристика преступлений как основной элемент противодействия преступности // В сборнике: криминалистика: вчера, сегодня, завтра. Сборник научных трудов. Иркутск, 2016. С. 49-58; Князьков А. С. Криминалистическая характеристика преступления в контексте его способа и механизма / А. С. Князьков // Вестник Томского государственного университета. Право. 2011. № 1. С. 51-64 и др.

[25] Князьков А.С. Криминалистика: курс лекций / под ред. проф. Н.Т. Ведерникова. - Томск, 2008. С. 826.

[26] См., например, Гавло В.К. К вопросу о криминалистической характеристики преступления. Томск, 1979. С. 122; Козлов, В. Ф. К вопросу о соотношении уголовно-правовой, криминологической и криминалистической характеристик преступления / В. Ф. Козлов // Эксперт-криминалист. 2012. № 2. С. 38; Мартынов А.Н. Криминалистическая характеристика преступлений: проблема структурированности // Вестник ЮУрГУ. Серия: Право. 2014. №2. С. 14.

[27] Тлиш А.Д. Проблемы методики расследования преступлений в сфере экономической деятельности, совершаемых с использованием компьютерных технологий и пластиковых карт: дис. … канд. юрид. наук. Краснодар, 2002. С. 110.

[28] Статистика ЦБ РФ, Количество платежных карт, эмитированных кредитными организациями, по типам карт. – [Электронный ресурс] URL: http://www.cbr.ru/statistics/p_sys/print.aspx?file=sheet013.htm, (дата обращения: 25.10.2020)

[29] Мишина И М Расследование мошенничества, совершенного с использованием банковских карт: криминалистические и уголовно-процессуальный аспекты: дис … канд юрид наук М., 2009. С 54.

[30] Уголовное дело № 1-1114/15 // Архив Кызылского городского суда Республики Тыва. 2015.

[31] Лебедева А. А. Расследование хищений, совершенных с использованием поддельных банковских платежных карт //Библиотека криминалиста. 2013. № 3. С. 240.

[32] Уголовное дело № 2140/18 // Архив Следственного отдела по г. Кызыл Следственного управления СК РФ по республике Тыва. 2018.

[33] Иванова С.М. Криминалистическая характеристика личности преступника // В сборнике: Научное обеспечение агропромышленного комплекса. Сборник статей по материалам 75-й научно-практической конференции студентов по итогам НИР за 2019 год. Отв. за выпуск А.Г. Кощаев. 2020. С. 1129-1131.

[34] Козодаева О. Н., Обыденнова А. С. Способы совершения мошенничества с использованием банковских карт // Ученые записки Тамбовского отделения РоСМУ. М., 2009. С. 52.

[35] Камнев Р.Г. Соотношение места, времени и обстановки совершения преступления // Вестник Волгоградского государственного университета. Серия 5: Юриспруденция. 2006. № 8. С. 127-136.

[36] Рогачкина Е.А. Понятие, функции и значение способа совершения преступления // Северо-Кавказский юридический вестник. 2011. № 1. С. 81.

[37] Бахин, В. П. Криминалистическая характеристика преступлений как элемент расследования / В. П. Бахин // Вестник криминалистики. 2000. Вып. 1. С. 16-17.

[38] Уголовное дело № 2/214-2018 // Архив Следственного отдела по г. Кызыл Следственного управления СК РФ по республике Тыва. 2018.

[39] Уголовное дело № 3/112-2013 // Архив Следственного отдела по г. Кызыл Следственного управления СК РФ по республике Тыва. 2013.

[40] Гавло В.К. Теоретические проблемы и практика расследования отдельных видов преступлений. Томск: Изд-во Томского ун-та, 1985; Герасимов И.Ф. Криминалистическая характеристика преступлений // Криминалистика: учебник для вузов / под ред. И.Ф. Герасимова, Л.Я. Драпкина. М.: Высш. шк. 2000; Ермолович В.Ф. Криминалистическая характеристика преступлений. М.: Амалфея, 2001 и др.

[41] Зеленский В.Д. Роль следственных версий в организации расследования // В книге: Вклад Л. Я. Драпкина в криминалистическую науку. Отв. ред.: Д. В. Бахтеев. 2019. С. 128-133.

[42] Комаров И.М. Следственные версии и их связь с навыками преступной деятельности В книге: Вклад Л. Я. Драпкина в криминалистическую науку. Отв. ред.: Д. В. Бахтеев. 2019. С. 151.

[43] Коновалова В. Е. Организационные и психологические основы деятельности следователя. Киев, 1973. С. 123.

[44] Уголовное дело № 1/85-2016 // Архив Следственного отдела по г. Кызыл Следственного управления СК РФ по республике Тыва. 2016.

[45] Федеральный закон от 04.03.2013 N 23-ФЗ (ред. от 28.12.2013) "О внесении изменений в статьи 62 и 303 Уголовного кодекса Российской Федерации и Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации" // Собрание законодательства РФ. 2013. N 9. Ст. 875.

[46] Олимпиев А.Ю., Стрельникова И.А. Правовой режим и методические рекомендации по расследованию хищений, совершаемых в кредитно-банковской сфере с использованием пластиковых карт и компьютерной техники // Вестник экономической безопасности. 2019. № 3. С. 200-206.

[47] Пилявец, В.В. Расследование преступлений, связанных с использованием банковских карт: учебно-методическое пособие / В. В. Пилявец; М-во внутренних дел Российской Федерации, Калининградский юридический ин-т. Калининград: Калининградский юридический ин-т МВД России, 2009. С. 33.

[48] Мухаметшин Т.Р. Особенности подготовки и назначения судебных компьютерных экспертиз // В сборнике: наука и образование XXI века. научный центр «Аэтерна». 2014. С. 92-94.

[49] Уголовное дело № 1/89-2015 // Архив Кызылского городского суда Республики Тыва. 2015.

[50] Уголовное дело № 1/314-2015 // Архив Кызылского городского суда Республики Тыва. 2015.

[51] Уголовное дело № 1/89-2015 // Архив Кызылского городского суда Республики Тыва. 2015.

[52] Пилявец, В.В. Расследование преступлений, связанных с использованием банковских карт: учебно-методическое пособие / В. В. Пилявец; М-во внутренних дел Российской Федерации, Калининградский юридический ин-т. Калининград: Калининградский юридический ин-т МВД России, 2009. С. 38.

[53] Уголовное дело № 1/785-2016 // Архив Саянского межрайонного следственного отдела Следственного управления СК РФ по республике Тыва. 2016.

Введение

 

Актуальность исследования. Научно-технический прогресс прочно интегрирует в жизнь людей самые разные технологии. В их числе следует назвать повсеместный переход на безналичные расчет с использованием банковских карт. Современное общество достаточно быстро оценило удобство и простоту их использования и поэтому сделало их неотъемлимой частью своей жизни, прочно внедрив в практику обслуживания граждан и организаций банковские терминалы.

Однако развитие экономических отношений и положительные аспекты перехода на безналичную форму расчета с использованием банковских карт повлекло за собой рост общественно опасных деяний в рассматриваемой сфере. Данные официальной статистики показывают, что количество преступлений, связанных с использованием банковских карт в Российской Федерации имеют тенденцию роста. Законодатель предпринял попытку решить эту негативную тенденцию путем принятия Федерального закона от 29.10.2012 г. № 207-ФЗ[1], который включил в Уголовный кодекс РФ норму, которая предусмотривает ответственность за мошенничество с использованием платежных карт. Однако эта попытка не принесла ожидаемых результатов. В 2019 г. зарегистрировано на 2801 больше преступлений, предусмотренных ст. 159.3 УК РФ или 21,3%[2]. Ущерб от данного вида преступлений в 2019 г. составил более 3 млрд. руб.

Таким образом, развитие экономических отношений на фоне роста использования систем безналичного расчёта позволяют преступникам использовать достижения прогресса в области технологического прогресса в корыстных целях. Схемы совершения преступных деяний с использованием банковских карт постоянно меняются, преступникам удается соответствовать достижениям науки и техники, а зачастую и показывать более совершенную подготовку по сравнению с правоохранительными органами.

Преступления, совершеннее с использованием банковских карт, как правило, совершаются профессиональными преступниками, имеющим высокий уровень подготовки по работе со специальным оборудованием. Дополняет эту картину широкая география данного вида преступлений, позволяя преступникам совершать их из любой точки мира, что существенно затрудняет деятельность правоохранительных органов по их выявлению и расследованию.

Степень научной разработанности темы можно охарактеризовать как относительно высокий. В научной литературе проблемы расследования преступлений, связанных с использованием банковских карт стали предметом ряда диссертационных исследований, в том числе Т.И. Абдурагимовой[3], В.Е.Акимова[4], С.В. Васюкова[5], И.М.Мишиной[6], П.Б. Смагоринского[7], М.Н. Филиппова[8] и др. Значительный вклад в изучение вопросов ответственности за преступления рассматриваемой категории внесли: Варданян А.В.[9], Еремин С.Г. Еремин[10], А.О. Откидач[11], В.В.Пилявец[12], А.Р.Ратинова[13], А.В. Шмонин[14] и др. Названные труды стали теоретической основой исследования.

Между тем, несмотря на широкое освещение данной темы именитыми теоретиками права, постоянное развитие банковской сферы, а вслед за ней и появление новых возможностей для совершения преступлений в данной сфере, преступления с использованием банковских карт продолжают требовать более детального изучения для совершенствования складывающейся ситуации более успешного расследования данных преступлений.

Объектом исследования выступают общественные отношения, возникающие в ходе расследования преступлений, связанных с использованием банковских карт.

В качестве предмета исследования выступили закономерности, лежащие в основе методики расследования преступлений, связанных с использованием банковских карт. Для уточнения и детального изучения предмета использована научная литература по теме исследования и материалы следственной и судебной практики.

Цель проведенного исследования состоит в выявлении особенностей расследования преступлений, связанных с использованием банковских карт, а также разработке типичного алгоритма расследования по делам рассматриваемой категории.

Для ее достижения перед работой поставлены ряд взаимосвязанных задач:

1) уточнить понятие, сущность и показать значение криминалистической характеристики преступлений, связанных с использованием банковских карт;

2) проанализировать структурные элементы криминалистической характеристики преступлений, связанных с использованием банковских карт;

3) назвать и рассмотреть способы совершения преступлений, связанных с использованием банковских карт;

4) рассмотреть типичные следственные ситуации и версии на первоначальном этапе расследования преступлений, связанных с использованием банковских карт;

5) показать особенности проведения отдельных следственных действий при расследовании преступлений, связанных с использованием банковских карт;

6) выявить возможности использования специальных знаний при расследовании преступлений, связанных с использованием банковских карт, и показать порядок проведения судебных экспертиз по делам рассматриваемой категории.

Методологическую основу при написании работы составили общенаучные методы, такие как: диалектика (всестороннее, абстрактное изучение криминалистической характеристики преступления), анализ (характеристика отдельных элементов криминалистической характеристики преступления), синтез (соединение полученных данных об элементах  криминалистической характеристики преступлений, связанных с использованием банковских карт в единое целое), конкретизация, аналогия, статистический (приведение данных статистики), а также частно-научные: сравнительно-правовой, формально-юридический, используемый при толковании действующего законодательства и др.

Эмпирической основой исследования выступили результаты изучения 70 уголовных дел о преступлениях, связанных с использованием банковских карт, расследованных сотрудниками СО г. Кызыл СУ СК по республике Тыва, а также 30 уголовных дел, рассмотренных Кызылским городским судом Республики Тыва за 2015-2019 гг.

 

 

Глава 1. Криминалистическая характеристика преступлений, связанных с использованием банковских карт