VII. Кредиты, связанные С коммерческими сделками или оказанием услуг, в предоставлении которых участвует резидент государства-члена.

1. Краткосрочные кредиты (менее 1 года).

2. Среднесрочные кредиты (от 1 года до 5 лет).

3. Долгосрочные кредиты (свыше 5 лет).

А. Кредиты, предоставляемые не-резидентами резидентам.

Б. Кредиты, предоставляемые резидентами не-резидентам.

VIII. Предоставление денежных займов и кредитов (не включенных в категории I, VII и XI).

1. Краткосрочные кредиты (менее 1 года).

2. Среднесрочные кредиты (от 1 года до 5 лет).

3. Долгосрочные кредиты (свыше 5 лет).

А. Займы и кредиты, предоставляемые не-резидентами резидентам.

Б. Займы и кредиты, предоставляемые резидентами не-резидентам.

IX. Поручительство, другие гарантии и права.

А. Предоставляемые не-резидентами резидентам.

Б. Предоставляемые резидентами не-резидентам.

X. Платежи, связанные с исполнением страховых контра

А. Премии и платежи, связанные со страхованием жизни.

1. Контракты, заключенные национальными страховыми компаниями с не-резидентами.

2. Контракты, заключенные иностранными страховыми компаниями с резидентами.

Б. Премии и платежи, связанные со страхованием рисков в связи с невозвратом кредитов.

1. Контракты, заключенные национальными страховыми компаниями с не-резидентами.

2. Контракты, заключенные иностранными страховыми компаниями с резидентами.

С. Другие страховые сделки.

XI. Движения капиталов персонального характера.

A. Займы.

B. Дотации и пожертвования.

C. Приданое.

D. Уплата налогов и получение наследства.

E. Уплата долгов иммигрантами в страны, где они проживали ранее.

F. Передача прав иммигрантами резидентам во время их нахождения за границей.

G. Передача сбережений иммигрантов в страну, где они про­живали ранее.

XII. Импорт и экспорт драгоценных металлов.

A. Права.

B. Платежные средства любого типа.

XIII. Другие движения денежных средств.

A. Уплата налогов.

B. Возмещение вреда и убытков (когда они исчисляются в де­нежном выражении).

C. Платежи, связанные с прекращением контрактов.

D. Авторские права: патенты, права на товарные знаки и по­лезные модели.

E. Сделки, связанные с выплатой денежных средств за ока­занные услуги (не вошедшие в категорию VI).

F. Разное.1

Документ 4

Первая Директива Совета № 73/239/СЕЕ от 24 июля 1973 года о координации норм законодательных, регламентарных и административных актов, относящихся к ведению страховой деятельности в сферах, не связанных со страхованием жизни

 

Статья 2

Настоящая Директива не затрагивает:

1. Следующие виды страхования:

a) страхование жизни, т.е. страхование, включающее, в частности, страхование на дожитие, страхование на случай смерти, смешанное страхование, страхование жизни с возвратом платежей, тонтины, страхование к бракосочетанию, страхование на случай рождения;

b) страхование ренты;

c) дополнительное страхование, осуществляемое работодателями по страхованию жизни наемных работников, т.е. страхование от производственных травм, включая страхование на случай утраты профессиональной трудоспособности, страхование на случай инвалидности в результате несчастного случая или болезни, когда эти виды страхования являются дополнительными по отношению к страхованию жизни;

d) страхование, включенное в правовой режим социального обеспечения;

e) страхование, практикуемое в Ирландии и Великобритании и именуемое "permanent health insurance" (постоянное страхование на случай болезни, не подлежащее расторжению в одностороннем порядке).

2. Следующие операции:

a) операции по капитализации в соответствии с законодательством государств-членов;

b) операции органов социального обеспечения в случае, если взносы участников фиксированы, а размер выплат зависит от объема наличных ресурсов;

c) операции, осуществляемые организациями, которые не являются юридическими лицами и предметом деятельности которых является взаимное страхование своих членов, без выплат страховых премий и создания технических резервов.

 

Статья 6

1. Каждое государство-член устанавливает правила, в соот­ветствии с которыми для осуществления страховой деятельности на территории данного государства необходимо получить разреше­ние соответствующего административного органа.

2. Заявление о выдаче указанного разрешения может быть подано:

a) юридическим лицом, зарегистрированным на территории данного государства;

b) юридическим лицом, зарегистрированным на территории одного из государств-членов и намеревающимся открыть филиал или представительство на территории данного государства;

c) юридическим лицом, имеющим разрешение в соответствии с пунктами а) или b) настоящей статьи и намеревающимся полу­чить соответствующие разрешения для своих филиалов или пред­ставительств на территории данного государства;

d) юридическим лицом, которое уже имеет разрешение в соот­ветствии с п. 1 ст. 7 на осуществление страховой деятельности на части территории государства-члена, и намеревается распростра­нить свою деятельность за пределы этой территории.

3. Выдача разрешений не должна обеспечиваться залогом или вкладом со стороны лица, испрашивающего это разрешение.

 

Статья 7

1. Разрешение (лицензия) имеет силу на всей национальной территории, за исключением случая, когда в соответствии с нацио­нальным законодательством заявитель испрашивает разрешение на осуществление страховой деятельности лишь на части нацио­нальной территории.

2. Разрешение выдается на каждый отдельный вид страхова­ния. Оно распространяется на данный вид страхования в целом, за исключением случая, когда заявитель намеревается гарантировать лишь часть рисков по данному виду страхования, как они опреде­лены в пункте А Приложения.

Однако:

a) каждое государство-член имеет право предоставлять ли­цензию сразу на несколько видов страхования, установленных в пункте В Приложения, давая им соответствующие названия, пре­дусмотренные в Приложении;

b) лицензия, выданная на один или несколько видов страхова­ния, действительна и для гарантии дополнительных рисков, относящихся к другому виду, если при этом выполняются условия, предусмотренные в пункте С Приложения.

 

Статья 8

1. Каждое государство-член требует, чтобы юридические лица, создаваемые на его территории и испрашивающие разрешение на занятие страховой деятельностью:

a) имели одну из следующих организационно-правовых форм:

в Бельгии: акционерное общество, коммандитное акционерное общество, ассоциацию взаимного страхования, кооператив;

в Дании: акционерное общество, общество взаимного страхования;

в Германии: акционерное общество, общества и союзы взаимного страхования, союзы таких обществ;

во Франции: акционерное общество, общество в виде взаимного страхования, общество взаимного страхования, союз таких обществ;

в Ирландии: компания с ограничением ответственности суммой паев или суммой гарантий; или компания с неограниченной ответственностью;

в Италии: акционерное общество, кооперативное общество, общество взаимного страхования;

в Люксембурге: акционерное общество, коммандитное акционерное общество, ассоциация обществ взаимного страхования, кооперативное общество;

в Нидерландах: акционерное общество, общество взаимного страхования;

в Великобритании: компания с ограничением ответственности суммой паев или суммой гарантий; или компания с неограниченной ответственностью; или общество, зарегистрированное в соответствии с "Industrial and Provident Acts", общество, зарегистрированное в соответствии с "Friendly Societies Act", общество Ллойда;

в Испании: акционерное общество, общество взаимного страхования, кооперативное общество;

в Португалии: акционерное общество с ограниченной ответственностью, общество взаимного страхования;

b) предметом деятельности юридического лица, испрашивающего лицензию, должна являться страховая деятельность и операции, непосредственно с ней связанные, исключая любую другую коммерческую деятельность;

c) представляли программу своей деятельности, соответствующую ст. 9 директивы;

d) обладали минимальным гарантийным фондом, предусмотренным п. 2 ст. 17 Директивы.